个人理财从业人员上岗资格考试题库.docx

1、个人理财从业人员上岗资格考试题库附件1:个人理财从业人员上岗资格考试题库1、个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。A、债权债务关系B、委托代理关系C、认购赎回关系D、收入支出关系试题答案：B2、个人理财业务按照管理运作方式不同，可分为综合理财服务和私人银行服务。A、对B、错试题答案：B3、某银行理财计划的风险提示中明确保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险。该理财计划属于（ ）。A、保本浮动收益理财计划B、保本固定收益理财计划C、非保本浮动收益理财计划D、非保本固定收益理财计划试题答案：A4、下列说法正确的是（ ）。A、理财顾问服务是商业银行接

2、受客户的委托和授权，按约定进行投资和资产管理的业务活动B、综合理财服务比理财顾问服务更强调个性化服务C、理财顾问服务包含为销售信贷产品进行产品推介的一般性业务咨询活动D、理财顾问服务中，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担试题答案：B5、以下属于综合理财服务的是（）。A、私人银行业务B、 非保证收益理财计划C、 保本浮动收益理财计划D、 理财顾问服务E、 理财计划试题答案：A，E。6、国外个人理财业务萌芽阶段的主要表现有（ ）。A、没有关于个人理财业务的明确概念界定B、个人理财业务主要为保险产品和基金产品的销售服务C、创建了理财学院和国际理财人员协会D、没有出现完全独立意义上的个人理财业

3、务E、个人理财业务广泛使用衍生金融产品，满足不同客户的个性化需求试题答案：A，B，D7、紧缩性的货币政策则会抑制投资需求，导致利率（ ）和金融资产价格（ ）。A、上升；上升B、下跌；上升C、上升；下跌D、下跌；下跌试题答案：C8、预期未来经济增长放缓，处于衰退周期，理财策略调整建议减少配置的投资品种有（ ）。A、股票B、债券C、房产D、基金E、储蓄试题答案：A，C，D。9、预期未来本币升值，理财师一般建议客户增加（ ）配置，减少（ ）配置。A、房产；债券B、股票；储蓄C、外汇；基金D、基金；外汇试题答案：D10、以下有关金融市场的说法正确的是（ ）。A、金融市场交易的对象是货币和资金B、金融市

4、场中的货币资金价格是对利润的分割C、金融工具的交易是通过专业机构组织实现的D、金融市场交易主体角色是固定的E、金融市场通常有固定的交易场所和无形的交易平台试题答案：A，B，C，E。11、投资者通过购买股票、债券，在银行存款外找到更好的收益风险匹配的投资渠道，这体现了金融市场的（ ）。A、调节功能B、交易功能C、财富功能D、集聚功能试题答案：C12、金融市场的主体包括（）。A、政府机构B、居民个人C、证券交易所D、银行E、投资咨询公司试题答案：A，。13、（ ）属于金融市场的交易中介。A、证券评级结构B、证券结算公司C、律师事务所D、投资顾问公司试题答案：B14、金融市场的交易对象主要有（ ）。

5、A、金融衍生品B、股票C、票据D、货币头寸E、外汇试题答案：A，B，C，D，E。15、大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场是（ ）。A、发行市场B、第三市场C、二级市场D、第四市场试题答案：D16、同业拆借市场是指银行等金融机构之间相互借贷在（ ）上的准备金余额。A、商业银行存款账户B、中央银行存款账户C、中央银行贷款账户D、证券市场结算账户试题答案：B17、银行承兑汇票属于（ ）。A、短期信用工具B、中期信用工具C、长期信用工具D、不定期信用工具试题答案：A18、3个月国库券(91天),面值100元,价格为98.36元，该国库券的贴现率为（ ）。A、6.41%B、6.49%C、6.58%

6、D、1.64%试题答案：B解题说明：贴现率（面值-价格）/面值360/天数19、（ ）是大额可转让存单发行市场的主要参与者。A、中介机构B、外国政府C、个人D、商业银行E、企业试题答案：A，B，C，D，E。20、证券投资基金的特点有（）。A、规模经营B、费用低C、服务专业化D、分散投资E、管理专业化试题答案：A，D，E。21、成长型基金与收入型基金的区别有（ ）。A、收入型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益B、成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品C、收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化，注重分散风险D、成长型基金一般将股息再投资于市场，以追求更高的回报率E、收入型基金

7、投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品试题答案：B，C，D，E。22、假设从某一股市采样A、B、C、D四支股票为样本，在某一交易日收盘价分别为10、17、35、127元，那么该样本股价平均数为（ ）。A、40B、189C、47.25D、42.75试题答案：C解题说明：股价平均数股票价格之和/股票数23、假设从某一股市采样A、B、C四支股票为样本，在某一交易日收盘价分别为10、35、57、127元，已知基期价格分别为8、29、33、97元，那么按综合股价平均法计算股票指数为（ ）。A、117B、121C、133D、137试题答案：D解题说明： 代表股价指数；为基期第i种股票的价格；为报告

8、期第i种股票的价格；n为股票样本数。24、国债发行的主要方式有（ ）。A、代销发行B、承购包销发行C、招标拍卖发行D、中签发行E、直接向特定投资者发行试题答案：A，B，C，D，E25、国债发行方式中，荷兰式招标与美国式招标的区别在于（ ）。A、荷兰式招标全体标商中标收益率不一致，美国式招标全体标商中标收益率一致B、荷兰式招标全体标商中标价格不一致，美国式招标全体标商中标价格一致C、荷兰式招标全体中标商缴款时间相同，美国式招标全体中标商缴款时间不相同D、荷兰式招标全体中标商缴款时间不相同，美国式招标全体中标商缴款时间相同试题答案：C26、债券交易中的例行交割属于（ ）。A、次日交割B、回购交易C

9、、现货交易D、期货交易试题答案：C27、我国公司法对发行公司债券有以下规定（ ）。A、最近一个会计年度实现的可分配利润不少于公司债券一年的利息B、最近三个会计年度实现的可分配利润不少于公司债券一年的利息C、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息D、公司的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定E、公司内部控制制度健全试题答案：C，D，E28、国库券发行和定价采用（ ）。A、按面值发行，按本息相加额到期一次偿还B、按面值发行、面值收回，其间按期支付利息C、以低于面值的价格发行，到期按面值偿还D、以高于面值的价格发行、面值收回，其间按期支付利息试题答案：C29、（ ）不属于

10、金融衍生市场。A、金融远期市场B、金融期权市场C、金融债券市场D、金融互换市场试题答案：C30、期货交易的主要制度有（ ）。A、交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例缴纳资金，用于结算和保证履约B、每日无负债结算制度C、交易所规定会员或客户可以持有的，按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额D、大户报告制度E、交易所对违规会员、客户持仓实行平仓的一种强制措施试题答案：A，B，C，D，E31、关于金融期权说法正确的有（ ）。A、买入看涨期权的潜在最大收益是无限的B、卖出看涨期权的潜在最大损失是有限的C、买入看跌期权的潜在最大收益是有限的D、卖出看跌期权的潜在最大损失是无限的E、卖出看跌期权的

11、潜在最大损失是有限的试题答案：A，C， E。32、在间接标价法下，如果固定数额的本国货币能换取的外国货币数额比以前增多，说明本国货币币值下降，外国货币币值上升。A、对B、错试题答案：B33、外汇市场主要功能有（ ）。A、充当国际金融活动的枢纽B、运用操作技术规避外汇风险C、不同地区间的支付结算D、调剂外汇余缺，调节外汇供求E、便利国际资本转移和借贷资金融通试题答案：A，B，C，D，E34、在直接标价法下，（ ）。A、远期汇率即期汇率升水B、远期汇率即期汇率升水C、远期汇率即期汇率贴水D、远期汇率即期汇率贴水E、远期汇率即期汇率升水贴水试题答案：A，C35、掉期交易主要有（ ）。A、即日掉期B、

12、隔日掉期C、远期对即期掉期D、即期对远期掉期E、远期对远期掉期试题答案：B，D，E36、影响股票价格波动的微观因素有（）。A、公司资产净值B、公司盈利水平C、全球经济景气变化D、公司派息政策E、公司管理层变动试题答案：A，D，E。37、货币市场基金的年管理费为基金净值的（ ）。A、不提取管理费B、0.1%-0.2%C、0.25%-1%D、1.2%-1.5%试题答案：C38、按产品设计思路和运用金融工具的不同，外汇理财产品的种类可分为（ ）。A、浮动收益类B、实盘操作类C、个人外汇存款类D、期货类E、结构投资类试题答案：A，B，C，E39、保险产品的功能主要有（）。A、分摊损失B、降低风险C、转

13、移风险D、融通资金E、补偿损失试题答案：A，C，D，E。40、（ ）属于保证保险。A、产品质量保险B、工程保险C、公众责任险D、收入补偿保险试题答案：A41、设立信托的书面文件应当载明如下事项（ ）。A、信托目的B、信托财产C、信托关系人D、信托收益E、信托期限试题答案：A，B，C，D42、以人寿保险赔偿金为信托标的物的信托业务属于（ ）。A、资金信托B、财产信托C、权利信托D、特定目的信托试题答案：C43、按照信托的目的分类，个人信托业务可以分为（ ）。A、管理信托B、财产信托C、权利信托D、担保信托E、处理信托试题答案：A，D，E44、贷款信托的主要方式有（ ）。A、保证贷款信托B、抵押贷

14、款信托C、信用贷款信托D、卖方信贷E、买方信贷试题答案：A，B，C，D45、黄金的投资方式主要有（ ）。A、金币B、黄金期货C、黄金存折D、条块现货E、黄金基金试题答案：A，C，D，E46、信托产品的风险主要包括以下方面（ ）。A、购买力风险B、投资项目风险C、流动性风险D、信托公司风险E、项目主体风险试题答案：B，C，D，E47、外汇产品风险主要包括（ ）。A、汇率风险B、政策风险C、利率风险D、信用风险E、操作风险试题答案：A，B，C，D，E48、储蓄类产品的收益来源是（ ）。A、贷款利息B、存款利息C、价差收益D、资本利得试题答案：B49、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。A、对B、错试题答案：A50、金融资产的收益与风险的特征主要包括（ ）。A、标准差B、相关系数C、协方差D、期望收益率E、方差试题答案：A，B，C，D，E。51、某理财师认为未来世界经济衰退、正常、繁荣的概率分别为10%、60%