个人理财从业人员上岗资格考试题库.docx
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个人理财从业人员上岗资格考试题库
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个人理财从业人员上岗资格考试题库
1、个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。
A、债权—债务关系
B、委托—代理关系
C、认购—赎回关系
D、收入—支出关系
试题答案：
B
2、个人理财业务按照管理运作方式不同，可分为综合理财服务和私人银行服务。
A、对
B、错
试题答案：
B
3、某银行理财计划的风险提示中明确保证于到期日或自动终止日向投资者支付100%本金，但投资者可能面临零收益的投资风险。
该理财计划属于（）。
A、保本浮动收益理财计划
B、保本固定收益理财计划
C、非保本浮动收益理财计划
D、非保本固定收益理财计划
试题答案：
A
4、下列说法正确的是（）。
A、理财顾问服务是商业银行接受客户的委托和授权，按约定进行投资和资产管理的业务活动
B、综合理财服务比理财顾问服务更强调个性化服务
C、理财顾问服务包含为销售信贷产品进行产品推介的一般性业务咨询活动
D、理财顾问服务中，投资收益与风险由客户与银行按照约定方式承担
试题答案：
B
5、以下属于综合理财服务的是（ ）。
A、私人银行业务
B、非保证收益理财计划
C、保本浮动收益理财计划
D、理财顾问服务
E、理财计划
试题答案：
A，Ｂ，Ｃ，E。
6、国外个人理财业务萌芽阶段的主要表现有（）。
A、没有关于个人理财业务的明确概念界定
B、个人理财业务主要为保险产品和基金产品的销售服务
C、创建了理财学院和国际理财人员协会
D、没有出现完全独立意义上的个人理财业务
E、个人理财业务广泛使用衍生金融产品，满足不同客户的个性化需求
试题答案：
A，B，D
7、紧缩性的货币政策则会抑制投资需求，导致利率（）和金融资产价格（）。
A、上升；上升
B、下跌；上升
C、上升；下跌
D、下跌；下跌
试题答案：
C
8、预期未来经济增长放缓，处于衰退周期，理财策略调整建议减少配置的投资品种有（）。
A、股票
B、债券
C、房产
D、基金
E、储蓄
试题答案：
A，C，D。
9、预期未来本币升值，理财师一般建议客户增加（）配置，减少（）配置。
A、房产；债券
B、股票；储蓄
C、外汇；基金
D、基金；外汇
试题答案：
D
10、以下有关金融市场的说法正确的是（）。
A、金融市场交易的对象是货币和资金
B、金融市场中的货币资金价格是对利润的分割
C、金融工具的交易是通过专业机构组织实现的
D、金融市场交易主体角色是固定的
E、金融市场通常有固定的交易场所和无形的交易平台
试题答案：
A，B，C，E。
11、投资者通过购买股票、债券，在银行存款外找到更好的收益风险匹配的投资渠道，这体现了金融市场的（）。
A、调节功能
B、交易功能
C、财富功能
D、集聚功能
试题答案：
C
12、金融市场的主体包括（ ）。
A、政府机构
B、居民个人
C、证券交易所
D、银行
E、投资咨询公司
试题答案：
A，Ｂ。
13、（）属于金融市场的交易中介。
A、证券评级结构
B、证券结算公司
C、律师事务所
D、投资顾问公司
试题答案：
B
14、金融市场的交易对象主要有（）。
A、金融衍生品
B、股票
C、票据
D、货币头寸
E、外汇
试题答案：
A，B，C，D，E。
15、大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场是（）。
A、发行市场
B、第三市场
C、二级市场
D、第四市场
试题答案：
D
16、同业拆借市场是指银行等金融机构之间相互借贷在（）上的准备金余额。
A、商业银行存款账户
B、中央银行存款账户
C、中央银行贷款账户
D、证券市场结算账户
试题答案：
B
17、银行承兑汇票属于（）。
A、短期信用工具
B、中期信用工具
C、长期信用工具
D、不定期信用工具
试题答案：
A
18、3个月国库券（91天）,面值100元,价格为98.36元，该国库券的贴现率为（）。
A、6.41%
B、6.49%
C、6.58%
D、1.64%
试题答案：
B
解题说明：
贴现率＝（面值-价格）/面值×360/天数
19、（）是大额可转让存单发行市场的主要参与者。
A、中介机构
B、外国政府
C、个人
D、商业银行
E、企业
试题答案：
A，B，C，D，E。
20、证券投资基金的特点有（ ）。
A、规模经营
B、费用低
C、服务专业化
D、分散投资
E、管理专业化
试题答案：
A，Ｂ，Ｃ，D，E。
21、成长型基金与收入型基金的区别有（）。
A、收入型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益
B、成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品
C、收入型基金现金持有量较大，投资倾向多元化，注重分散风险
D、成长型基金一般将股息再投资于市场，以追求更高的回报率
E、收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品
试题答案：
B，C，D，E。
22、假设从某一股市采样A、B、C、D四支股票为样本，在某一交易日收盘价分别为10、17、35、127元，那么该样本股价平均数为（）。
A、40
B、189
C、47.25
D、42.75
试题答案：
C
解题说明：
股价平均数＝股票价格之和/股票数
23、假设从某一股市采样A、B、C四支股票为样本，在某一交易日收盘价分别为10、35、57、127元，已知基期价格分别为8、29、33、97元，那么按综合股价平均法计算股票指数为（）。
A、117
B、121
C、133
D、137
试题答案：
D
解题说明：
代表股价指数；为基期第i种股票的价格；为报告期第i种股票的价格；n为股票样本数。
24、国债发行的主要方式有（）。
A、代销发行
B、承购包销发行
C、招标拍卖发行
D、中签发行
E、直接向特定投资者发行
试题答案：
A，B，C，D，E
25、国债发行方式中，荷兰式招标与美国式招标的区别在于（）。
A、荷兰式招标全体标商中标收益率不一致，美国式招标全体标商中标收益率一致
B、荷兰式招标全体标商中标价格不一致，美国式招标全体标商中标价格一致
C、荷兰式招标全体中标商缴款时间相同，美国式招标全体中标商缴款时间不相同
D、荷兰式招标全体中标商缴款时间不相同，美国式招标全体中标商缴款时间相同
试题答案：
C
26、债券交易中的例行交割属于（）。
A、次日交割
B、回购交易
C、现货交易
D、期货交易
试题答案：
C
27、我国《公司法》对发行公司债券有以下规定（）。
A、最近一个会计年度实现的可分配利润不少于公司债券一年的利息
B、最近三个会计年度实现的可分配利润不少于公司债券一年的利息
C、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券一年的利息
D、公司的生产经营符合法律、行政法规和公司章程的规定
E、公司内部控制制度健全
试题答案：
C，D，E
28、国库券发行和定价采用（）。
A、按面值发行，按本息相加额到期一次偿还
B、按面值发行、面值收回，其间按期支付利息
C、以低于面值的价格发行，到期按面值偿还
D、以高于面值的价格发行、面值收回，其间按期支付利息
试题答案：
C
29、（）不属于金融衍生市场。
A、金融远期市场
B、金融期权市场
C、金融债券市场
D、金融互换市场
试题答案：
C
30、期货交易的主要制度有（）。
A、交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例缴纳资金，用于结算和保证履约
B、每日无负债结算制度
C、交易所规定会员或客户可以持有的，按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额
D、大户报告制度
E、交易所对违规会员、客户持仓实行平仓的一种强制措施
试题答案：
A，B，C，D，E
31、关于金融期权说法正确的有（）。
A、买入看涨期权的潜在最大收益是无限的
B、卖出看涨期权的潜在最大损失是有限的
C、买入看跌期权的潜在最大收益是有限的
D、卖出看跌期权的潜在最大损失是无限的
E、卖出看跌期权的潜在最大损失是有限的
试题答案：
A，C，E。
32、在间接标价法下，如果固定数额的本国货币能换取的外国货币数额比以前增多，说明本国货币币值下降，外国货币币值上升。
A、对
B、错
试题答案：
B
33、外汇市场主要功能有（）。
A、充当国际金融活动的枢纽
B、运用操作技术规避外汇风险
C、不同地区间的支付结算
D、调剂外汇余缺，调节外汇供求
E、便利国际资本转移和借贷资金融通
试题答案：
A，B，C，D，E
34、在直接标价法下，（）。
A、远期汇率＝即期汇率＋升水
B、远期汇率＝即期汇率－升水
C、远期汇率＝即期汇率－贴水
D、远期汇率＝即期汇率＋贴水
E、远期汇率＝即期汇率＋升水－贴水
试题答案：
A，C
35、掉期交易主要有（）。
A、即日掉期
B、隔日掉期
C、远期对即期掉期
D、即期对远期掉期
E、远期对远期掉期
试题答案：
B，D，E
36、影响股票价格波动的微观因素有（ ）。
A、公司资产净值
B、公司盈利水平
C、全球经济景气变化
D、公司派息政策
E、公司管理层变动
试题答案：
A，Ｂ，D，E。
37、货币市场基金的年管理费为基金净值的（）。
A、不提取管理费
B、0.1%-0.2%
C、0.25%-1%
D、1.2%-1.5%
试题答案：
C
38、按产品设计思路和运用金融工具的不同，外汇理财产品的种类可分为（）。
A、浮动收益类
B、实盘操作类
C、个人外汇存款类
D、期货类
E、结构投资类
试题答案：
A，B，C，E
39、保险产品的功能主要有（ ）。
A、分摊损失
B、降低风险
C、转移风险
D、融通资金
E、补偿损失
试题答案：
A，C，D，E。
40、（）属于保证保险。
A、产品质量保险
B、工程保险
C、公众责任险
D、收入补偿保险
试题答案：
A
41、设立信托的书面文件应当载明如下事项（）。
A、信托目的
B、信托财产
C、信托关系人
D、信托收益
E、信托期限
试题答案：
A，B，C，D
42、以人寿保险赔偿金为信托标的物的信托业务属于（）。
A、资金信托
B、财产信托
C、权利信托
D、特定目的信托
试题答案：
C
43、按照信托的目的分类，个人信托业务可以分为（）。
A、管理信托
B、财产信托
C、权利信托
D、担保信托
E、处理信托
试题答案：
A，D，E
44、贷款信托的主要方式有（）。
A、保证贷款信托
B、抵押贷款信托
C、信用贷款信托
D、卖方信贷
E、买方信贷
试题答案：
A，B，C，D
45、黄金的投资方式主要有（）。
A、金币
B、黄金期货
C、黄金存折
D、条块现货
E、黄金基金
试题答案：
A，C，D，E
46、信托产品的风险主要包括以下方面（）。
A、购买力风险
B、投资项目风险
C、流动性风险
D、信托公司风险
E、项目主体风险
试题答案：
B，C，D，E
47、外汇产品风险主要包括（）。
A、汇率风险
B、政策风险
C、利率风险
D、信用风险
E、操作风险
试题答案：
A，B，C，D，E
48、储蓄类产品的收益来源是（）。
A、贷款利息
B、存款利息
C、价差收益
D、资本利得
试题答案：
B
49、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
A、对
B、错
试题答案：
A
50、金融资产的收益与风险的特征主要包括（）。
A、标准差
B、相关系数
C、协方差
D、期望收益率
E、方差
试题答案：
A，B，C，D，E。
51、某理财师认为未来世界经济衰退、正常、繁荣的概率分别为10%、60%
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