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1、证券投资基金模拟18总结证券投资基金过关冲刺题(三) 一、单选题(共60题。以下备选答案中只有一项最符合题目要求) 1在日本和我国台湾地区，证券投资基金一般被称为( )。 A共同基金 B单位信托基金 C证券投资信托基金 D集合投资计划 2目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。 A5 B10 C15 D20 3基金资产的所有人为( )。 A基金管理人 D基金托管人 C基金份额持有人 D基金销售机构 4以基金运作方式的不同，可将证券投资基金划分为( )。 A私募基金和公募基金 B主动型基金和被动型基金 C开放式基金和封闭式基金 D契约型基金和公司型基金 5成长型基金以( )为基本目标。

2、A稳定的经常性收入 B现金收益 C资本增值 D资金分散投资 6混合基金中的偏股型基金对股票的配置比例一般为( )。 A40%60% B50%70% C60%80% D70%80% 7( )是反映货币基金组合风险的重要指标。 A组合平均剩余期限 B久期 C日每万份基金净收益 D7 日年化收益率 8根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A50% B60% C70% D80% 9基金管理人应当自收到核准文件之日起( )个月内进行封闭式基金份额的发售。 A3 B6 C9 D12 10目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元人民币。 A10 B100

3、C1000 D10000 11ETF建仓期不超过( )个月。 A1 B2 C3 D6 12对QD基金而言，一般情况下，基金管理公司会在( )日内对该申请的有效性进行确认。 AT BT+1 CT+2 DT+3 13基金管理公司的收入主要来自( )。 A自有资产的投资收入 B管理费 C基金资产投资收益 D基金资产利息收入 14( )明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。 A证券投资基金法 B公司法 C证券法 D证券投资基金管理公司督察长管理规定 15( )是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。 A外部控制机制 B外部控制制度 C内部控制机制 D内部控制制度 16 我国基金托管人由

4、( )核准的商业银行担任。 A中国证监会 B中国人民银行 C中国证监会和中国人民银行 D中国证监会和中国银监会 17基金托管人对基金管理人基金运作的监督应( )编制基金运作监督报告。 A每日 B每周 C每季 D每年 18托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离，这是基金托管人内部控制( )原则的体现。 A合法性原则 B完整性原则 C及时性原则 D独立性原则 19人们对金融产品的选择依赖于( )，如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。 A外在因素 B内在因素 C个人自身因素 D环境因素 20基金市场营销的宏观环境不包括( )。 A经济 B政治 C人口

5、D公众 21存在以下( )情形的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。 A最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 B净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求 C最近3年内因违法违规行为受到行政处罚 D没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项 22基金销售机构内部控制的( )原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性 23基金宣传推介材料中可以使用( )的语言表述。 A业绩优良 B尽享牛市 C投资需谨慎 D欲购从速 24目前我国股票基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。 A1% B1.5% C2% D2.

6、5% 25我国证券投资基金管理费以( )为基础计提。 A基金资产总值 B基金资产净值 C基金发行份额 D基金份额净值 26按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第( )位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。 A3 B4 C5 D6 27QD基金份额净值应当在( )披露。 A估值日当日 B估值日次日 C估值日后2个工作日内 D估值日后5个工作日内 28基金会计中，( )承担主会计责任。 A基金托管银行 B基金管理公司 C基金登记机构 D会计师事务所 29假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股，500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元，20元和10元

7、，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬共计5000万元，应付税费为5000万元，基金规模为20000万份。基金份额单位净值为( )元。 A1.09 B1.15 C1.35 D1.53 30某封闭式基金去年亏损3000万元，今年实现净利润5000万元。不考虑其他因素，那么 今年此基金至少应分配利润( )万元。 A900 B1800 C2700 D4500 31对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应征收( )。 A营业税 B消费税 C企业所得税 D印花税 32下列各项不属于基金收入来源中其他收入的是( )。 AETF替代损益 B手续费返还 C买入返售金融资产收入 D基金管理人等

8、机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项 33下列各项属于形式性原则的是( )。 A真实性原则 B完整性原则 C及时性原则 D规范性原则 34下列各项中，既属于首次募集信息披露的内容，又属于存续期募集信息披露内容的是 ( )。 A招募说明书 且基金合同 C托管协议 D基金份额发售公告 35披露上市交易公告书的基金品种不包括( )。 A封闭式基金 B公司型基金 CLOF DETF 36关于基金管理公司的股权处置监管，下列说法不正确的是( )。 A出让基金管理公司股权未满3年的，不受理其成立基金管理公司的申请 B基金管理公司不得以任何形式占用基金管理公司资产 C可以委托其他机构代持基金管理公司

9、的股权 D基金管理公司持有基金管理公司股权未满1年的，不得出让股权 37目前，我国已形成以( )为核心的基金监管法律法规体系。 A证券法 B公司法 C证券投资基金法 D基金运作管理办法 38基金公司会员部成立于( )年。 A2005 B2006 C2007 D2008 39中国证监会通过材料报备制度对基金市场实行的监管属于( )。 A非现场检查 B现场检查 C自律性管理 D不定期检查 40如果证券A的投资收益率等于7%、9%、10%和12%的可能性大小是相同的，那么，证券A的期望收益率等于( )。 A1.2% B1.8% C9.0% D9.5% 41某证券组合以资本升值为目标，并通过延迟获得基

10、本收益来求得未来收益的增长，那么可以判断这种证券组合属于( )。 A收入型证券组合 B增长型证券组合 C收入和增长混合型证券组合 D避税型证券组合 42关于证券组合线，下列说法正确的是( )。 A相关系数决定结合线在A与B之间的弯曲程度，随着pAD的增大，弯曲程度将增加 D相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越大 C在不相关的情况下，虽然得不到一个无风险组合，但可得到一个组合，其风险小于 A、B中任何一个单个证券的风险 D当A与B的收益率不完全正相关时，组合线在A、B之间比不相关时更弯曲 43对于追求收益且厌恶风险的投资者，其无差异曲线的特征包括( )。 A无差异曲线向左上方倾斜 B

11、无差异曲线之间可能相交 C无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高 D无差异曲线位置与该曲线上的组合给投资者带来的满意程度无关 44由于资本市场线通过无风险资产点(0,rf(下标)及市场组合M点(M(下标),E(rM(下标)，于是资本市场线的方程可以表示为： 则下列说法正确的是( )。 AE(rM(下标)表示资产组合M的期望收益率 Bp(下标)表示有效组合P的方差 C表示风险溢价 Dp(下标)表示有效组合P的标准差 45全球资产配置的期限在( )。 A1年以上 B半年左右 C3个月左右 D1个月以内 46机构投资者在投资过程中注重的事项主要是( )。 A资产负债状况 B市场行情

12、 C投资者的生命周期 D风险偏好 47在投资管理体系中，投资的三个阶段不包括( )。 A投资规划 B投资研究 C投资实施 D优化管理 48资产管理中，( )是最常见、最简便的风险度量方法。 A方差度量法 B收益预期范围度量法 C下跌概率法 D风险收益法 49加强指数法与积极型股票投资战略之间存在显著的差别，即( )。 A适用范围不同 B预期收益率不同 C时机抉择不同 D风险控制程度不同 50道氏理论认为，( )最为重要。 A开盘价 B收盘价 C全天最高价 D全天最低价 51小公司的投资组合收益通常( )股票市场的整体表现。 A优于 B劣于 C等同于 D可能优于也可能劣于 52如果市场不是有效的

13、，基金管理人会( )。 A买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票 B买入价值低估的股票和价值高估的股票 C卖出价值低估的股票和价值高估的股票 D卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票 53关于债券投资面临的购买力风险，下列叙述正确的是( )。 A主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度 B是债券投资者所面临的主要风险 C债券和其他固定收益证券，如优先股，不受购买力风险的影响 D购买力风险即通货膨胀的风险 54关于免疫策略，下列叙述不正确的是( )。 APMReddington于1952年最早提出免疫策略 B免疫策略可以消除任何债券风险 C免疫策略用来消除利率变动的风险 D免疫策略假定市场价格是

14、公平的均衡交易价格 55假设一个投资者购买了一张面值100元、期限为三年的可提前退还债券，市场上同期限、同面值、并且其他条件与上述可提前退还债券完全一致的普通债券的年收益率为 10%，那么上述可提前退还债券的年收益率最有可能是( )。 A9% B10% C11% D12% 56( )的持有者承受比较多的经营风险。 A政府债券 B高质量的公司债券 C低质量的公司债券 D金融债券 57可以根据( )对基金的绩效加以排序。 A特雷诺指数 B方差 C系数 D标准差 58在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该( )。 A先大后小 B先小后大 C较大 D较小 59夏普指数以(

15、 )作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。 A方差 B贝塔值 C标准差 D基点价格值 60常用的基金净值收益率的几种计算方法不包括( )。 A简单(净值)收益率 B预期收益率 C时间加权收益率 D算术平均收益率 二、多选题(共60题。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求) 61证券投资基金主要将基金投资于( )。 A股票市场 B生产领域 C债券市场 D消费市场 62关于我国开放式基金的品种创新，下列说法正确的有( )。 A第一只以债券投资为主的债券基金是南方宝元债券基金 B第一只系列基金是招商安泰系列基金 C第一只具有保本特色的基金是南方避险增值基金 D第一只货币型基金是华

16、安现金富利基金 63可以从事基金代理销售的机构有( )。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 64基金管理公司可以开展的业务包括( )。 A募集、管理公募基金 B社保基金管理 C企业年金管理 D特定客户资产管理 65基金合同的当事人包括( )。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 n基金市场服务机构 66根据基金投资对象的不同，基金可以划分为( )。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D公募基金 67反映股票基金组合特点的指标有( )。 A费用率 B平均市盈率 C平均市净率 D持股集中度 68关于价值型股票，下列说法正确的有( )。 A收益稳定 B安

17、全性较高 C价值被低估 D高市盈率 69用于分析ETF运作效率的指标主要有( )。 A折(溢)价率 B周转率 C费用率 D跟踪偏离度 70封闭式基金交易遵从( )原则。 A价格优先 B资本优先 C数量优先 D时间优先 71开放式基金在认购费用的收取上，目前的两种收费方式是( )。 A前端收费模式 B分期收费模式 C后端收费模式 D净额费率 72ETP募集期内，认购ETF的方式包括( )。 A场内现金认购 B场外现金认购 C网上组合证券认购 D网上股票认购 73申请设立封闭式基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有( )。 A验资报告 B基金申请报告 C基金合同草案 D基金托管协议草案

18、 74下列选项中，( )是基金经理运作基金投资的关键。 A投资理念 B分析方法 C投资工具 D持仓比例 75基金管理公司治理方面的基本原则包括( )。 A基金份额持有人利益优先原则 B公司独立运作原则 C强化制衡机制原则 D维护公司的统一性和完整性原则 76投资管理人员包括( )。 A公司投资决策委员会成员 B公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员 C公司投资、研究、交易部门的负责人 D基金经理和基金经理助理 77基金管理公司市场部的主要职能有( )。 A根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件 B负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等

19、 C对客户提出的申购、赎回要求提供服务，负责公司的形象设计以及公共关系的建立、往来与联系等 D负责交易席位的安排 78基金管理公司内部控制大纲明确了( )等内容。 A风险控制制度 B内部控制目标 C内部控制原则 D内部控制环境 79不同基金之间在( )等方面应完全独立，实行专户、专人管理。 A持有人名册登记 B账户设置 C资金划拨 D账册记录 80我国证券投资基金法对基金托管人的资格要求有( )。 A净资产和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门 C具有安全保管基金财产的条件 D有安全高效的清算、交割系统 81下列基金资产账户中，不属于以基金托管人和基金联名的方式开立的账户有( )。

20、 A银行存款账户 B结算备付金账户 C证券交易所证券账户 D银行间市场债券托管账户 82按照业务运作的顺序，一只基金的托管业务流程可分为( )等。 A签署基金合同阶段 B基金募集阶段 C基金运作阶段 D基金终止阶段 83场外资金清算中，基金托管人必须对指令的( )进行审核，审核无误后方可制作清算指令。 A真实性 B合法性 C完整性 D审慎性 84基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，可以采取( )等形式向基金管理人和中国证监会报告。 A电话提示 B书面警示 C书面报告 D定期报告 85下列各项中，属于目前我国基金销售渠道的有( )。 A保险公司 B证券公司 C网上交易 n商业银行 86证券

21、投资基金市场营销的特征不包括( )。 A有形性 B多样性 巴持续性 D适用性 87证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从( )等方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。 A前台业务系统 B后台管理系统 C监管系统信息报送 D信息管理平台应用系统的支持系统 88基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的( ) A有用性 B真实性 C准确性 D完整性 89( )属于营销组合的组成要素。 A产品 B费率 C推销 D促销 90对存在活跃市场的投资品种，下列确定公允价值的原则正确的有( )。 A如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B估值日无市价的，但最近

22、交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值 C估值日无市价的，应采用市场参与者普遍认可且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 D有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值 91基金估值时，发行未上市的( )，按交易所上市的同一证券的市价估值。 A配股 B债券 C转增股 D权证 92基金的会计核算对象包括( )。 A资产类 B负债类 C资产负债共同类 D所有者权益类和损益类 93下列各项属于基金运作费的有( )。 A过户费 B审计费 C上市年费 D分红手续费 94下列对封闭式基金利润分配的描述，

23、正确的有( )。 A每年不得少于1次 B年度利润分配比例不得低于年度已实现利润的90% C基金投资的当年发生亏损，则不进行利润分配 D封闭式基金一般采用分红再投资转为基金份额的方式分红 95基金的主要收入来源包括( )。 A利息收入 B投资收益 C手续费返还 DETF替代损益 96按照规定，目前我国对投资者从基金分配中获得的( )必须缴纳个人所得税。 A丸股票的股利收入 B买卖股票差价收入 C企业债券的利息收入 D国债利息收入 97下列各项属于基金上市交易公告书主要披露事项的有( )。 A基金概况 B持有人户数 C持有人结构及前10名持有人 D基金投资组合报告 98( )是基金信息披露的主要义

24、务人。 A基金代销机构 B基金管理人 C基金托管人 D基金登记机构 99基金年投资组合报告应披露的信息有( )。 A期末基金资产组合 B期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细 C报告期内股票投资组合的重大变动 D期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名债券明细 100在货币市场基金节假日的收益公告中，需要披露的信息包括( )。 A节假日期间的每万份基金净收益 B节假日最后一日的7日年化收益率 C节假日期间每日的7日年化收益率 D节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 101QD基金合同、招募说明书中应披露投资境外市场可能产生的( )信息。 A境外市场风险 B政府管

25、制风险 C政治风险 D信用风险 102法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，包括( )。 A具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历 B最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职 C与拟任职的基金管理公司的高级管理人员、其他董事、监事、基金经理、财务负责人没有利害关系 D直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 103基金的监管原则包括( )。 A自律优先原则 B监管的连续性和有效性原则 C“三公”原则 D依法监管原则 104证券投资基金监管体系包括( )。 A监管目标 B监管机构 C监管对象 D监管内容 105目前，( )均具有基

26、金托管资格。 A四大国有商业银行 B交通银行 C招商银行 D。深圳发展银行 106投资者在进行投资决策时表现的心理特点包括( )。 A避免“后悔”心理 B过分自信 C重视当前和熟悉的事物 D回避损失和“心理”会计 107关于切点证券组合了(如图1所示)的特征，下列说法正确的有( )。 AT是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合 B有效边界叮上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组合 C切点证券组合T由市场确定和投资者的偏好共同决定 DT为最优风险证券组合或最优风险组合 108最优证券组合( )。 A是能带来最高收益的组合 B肯定在有效边界上 C是风险最小

27、的组合 D是理性投资者的最佳选择 109关于个人的生命周期对资产配置的影响，下列说法正确的有( )。 A最初的工作累积期，投资应偏向风险低、收益低的产品 B进人工作稳固期以后，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险 C当进入退休期以后，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响 D随着投资者年龄的日益增加，考虑到资产接管等问题的处理，投资应该逐渐向节税产品倾斜 110资产配置的基本步骤有( )。 A明确投资目标和限制因素 B明确资本市场的期望值 C寻找最佳的资产组合 D明确资产组合中包括哪几类资产 111关于战术性资产配置与战略性配置之间的比较，下列叙述正

28、确的有( )。 A二者对投资者的风险承受和风险偏好的认识不同 B二者对投资者的风险承受和风险偏好的假设不同 C与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，并再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化 D动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者较少地投资于风险资产 112按公司规模分类，股票可分为( )。 A大型资本股票B小型资本股票 C混合型资本股票D稳定类股票 113投资者构建证券投资组合的原因有( )。 A最大可能地增加

29、投资对象 B降低证券投资风险 C实现证券投资收益最大化 D获得市场平均收益 114关于股票投资风格管理，下列说法正确的有( )。 A股票投资风格管理是基金经理人以股票的行为模式为基准确定基金投资类型的一种组合管理模式 B对于消极的股票风格管理而言，选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格 C消极的股票风格管理可以节省投资的交易成本、研究成本、人力成本 D对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，选择积极的股票风格管理非常有意义 115根据选定的参考基准和计算方法的差异，在道氏理论之后相继出现不少理论。其中以 ( )为代表。 A简单过滤器规则 B移动平均法 C上涨和下跌线理论 D相对强弱