证券投资基金模拟18总结.docx
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证券投资基金模拟18总结
证券投资基金过关冲刺题（三）
一、单选题（共60题。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1．在日本和我国台湾地区，证券投资基金一般被称为（）。
A．共同基金B．单位信托基金
C．证券投资信托基金D．集合投资计划
2．目前，我国封闭式基金的存续期大多在（）年左右。
A．5B．10C．15D．20
3．基金资产的所有人为（）。
A．基金管理人D．基金托管人
C．基金份额持有人D．基金销售机构
4．以基金运作方式的不同，可将证券投资基金划分为（）。
A．私募基金和公募基金B．主动型基金和被动型基金
C．开放式基金和封闭式基金D．契约型基金和公司型基金
5．成长型基金以（）为基本目标。
A．稳定的经常性收入B．现金收益
C．资本增值D．资金分散投资
6．混合基金中的偏股型基金对股票的配置比例一般为（）。
A．40%～60%B．50%～70%C．60%～80%D．70%～80%
7．（）是反映货币基金组合风险的重要指标。
A．组合平均剩余期限B．久期
C．日每万份基金净收益D．7日年化收益率
8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A．50%B．60%C．70%D．80%
9．基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售。
A．3B．6C．9D．12
10．目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为（）元人民币。
A．10B．100C．1000D．10000
11．ETF建仓期不超过（）个月。
A．1B．2C．3D．6
12．对QDⅡ基金而言，一般情况下，基金管理公司会在（）日内对该申请的有效性进行确认。
A．TB．T+1C．T+2D．T+3
13．基金管理公司的收入主要来自（）。
A．自有资产的投资收入B．管理费
C．基金资产投资收益D．基金资产利息收入
14．（）明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。
A．《证券投资基金法》B．《公司法》
C．《证券法》D．《证券投资基金管理公司督察长管理规定》
15．（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。
A．外部控制机制B．外部控制制度C．内部控制机制D．内部控制制度
16我国基金托管人由（）核准的商业银行担任。
A．中国证监会B．中国人民银行
C．中国证监会和中国人民银行D．中国证监会和中国银监会
17．基金托管人对基金管理人基金运作的监督应（）编制基金运作监督报告。
A．每日B．每周C．每季D．每年
18．托管人托管的基金资产、托管人的自有资产、托管人托管的其他资产应当分离，这是基金托管人内部控制（）原则的体现。
A．合法性原则B．完整性原则C．及时性原则D．独立性原则
19．人们对金融产品的选择依赖于（），如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。
A．外在因素B．内在因素C．个人自身因素D．环境因素
20．基金市场营销的宏观环境不包括（）。
A．经济B．政治C．人口D．公众
21．存在以下（）情形的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
A．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
B．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求
C．最近3年内因违法违规行为受到行政处罚
D．没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项
22．基金销售机构内部控制的（）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A．健全性B．有效性C．独立性D．审慎性
23．基金宣传推介材料中可以使用（）的语言表述。
A．业绩优良B．尽享牛市C．投资需谨慎D．欲购从速
24．目前我国股票基金大部分按照（）的比例计提基金管理费。
A．1%B．1.5%C．2%D．2.5%
25．我国证券投资基金管理费以（）为基础计提。
A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金发行份额D．基金份额净值
26．按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第（）位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A．3B．4C．5D．6
27．QDⅡ基金份额净值应当在（）披露。
A．估值日当日B．估值日次日
C．估值日后2个工作日内D．估值日后5个工作日内
28．基金会计中，（）承担主会计责任。
A．基金托管银行B．基金管理公司C．基金登记机构D．会计师事务所
29．假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股，500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元，20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬共计5000万元，应付税费为5000万元，基金规模为20000万份。
基金份额单位净值为（）元。
A．1.09B．1.15C．1.35D．1.53
30．某封闭式基金去年亏损3000万元，今年实现净利润5000万元。
不考虑其他因素，那么
今年此基金至少应分配利润（）万元。
A．900B．1800C．2700D．4500
31．对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应征收（）。
A．营业税B．消费税C．企业所得税D．印花税
32．下列各项不属于基金收入来源中其他收入的是（）。
A．ETF替代损益
B．手续费返还
C．买入返售金融资产收入
D．基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项
33．下列各项属于形式性原则的是（）。
A．真实性原则B．完整性原则C．及时性原则D．规范性原则
34．下列各项中，既属于首次募集信息披露的内容，又属于存续期募集信息披露内容的是（）。
A．招募说明书且基金合同C．托管协议D．基金份额发售公告
35．披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。
A．封闭式基金B．公司型基金C．LOFD．ETF
36．关于基金管理公司的股权处置监管，下列说法不正确的是（）。
A．出让基金管理公司股权未满3年的，不受理其成立基金管理公司的申请
B．基金管理公司不得以任何形式占用基金管理公司资产
C．可以委托其他机构代持基金管理公司的股权
D．基金管理公司持有基金管理公司股权未满1年的，不得出让股权
37．目前，我国已形成以（）为核心的基金监管法律法规体系。
A．《证券法》B．《公司法》
C．《证券投资基金法》D．《基金运作管理办法》
38．基金公司会员部成立于（）年。
A．2005B．2006C．2007D．2008
39．中国证监会通过材料报备制度对基金市场实行的监管属于（）。
A．非现场检查B．现场检查C．自律性管理D．不定期检查
40．如果证券A的投资收益率等于7%、9%、10%和12%的可能性大小是相同的，那么，证券A的期望收益率等于（）。
A．1.2%B．1.8%C．9.0%D．9.5%
41．某证券组合以资本升值为目标，并通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长，那么可以判断这种证券组合属于（）。
A．收入型证券组合B．增长型证券组合
C．收入和增长混合型证券组合D．避税型证券组合
42．关于证券组合线，下列说法正确的是（）。
A．相关系数决定结合线在A与B之间的弯曲程度，随着pAD的增大，弯曲程度将增加
D．相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越大
C．在不相关的情况下，虽然得不到一个无风险组合，但可得到一个组合，其风险小于A、B中任何一个单个证券的风险
D．当A与B的收益率不完全正相关时，组合线在A、B之间比不相关时更弯曲
43．对于追求收益且厌恶风险的投资者，其无差异曲线的特征包括（）。
A．无差异曲线向左上方倾斜
B．无差异曲线之间可能相交
C．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
D．无差异曲线位置与该曲线上的组合给投资者带来的满意程度无关
44．由于资本市场线通过无风险资产[点（0,rf（下标））]及市场组合M[点（σM（下标）,E（rM（下标））]，于是资本市场线的方程可以表示为：
则下列说法正确的是（）。
A．E（rM（下标））表示资产组合M的期望收益率
B．σp（下标）表示有效组合P的方差
C．β表示风险溢价
D．σp（下标）表示有效组合P的标准差
45．全球资产配置的期限在（）。
A．1年以上B．半年左右C．3个月左右D．1个月以内
46．机构投资者在投资过程中注重的事项主要是（）。
A．资产负债状况B．市场行情
C．投资者的生命周期D．风险偏好
47．在投资管理体系中，投资的三个阶段不包括（）。
A．投资规划B．投资研究C．投资实施D．优化管理
48．资产管理中，（）是最常见、最简便的风险度量方法。
A．方差度量法B．收益预期范围度量法
C．下跌概率法D．风险收益法
49．加强指数法与积极型股票投资战略之间存在显著的差别，即（）。
A．适用范围不同B．预期收益率不同
C．时机抉择不同D．风险控制程度不同
50．道氏理论认为，（）最为重要。
A．开盘价B．收盘价C．全天最高价D．全天最低价
51．小公司的投资组合收益通常（）股票市场的整体表现。
A．优于B．劣于
C．等同于D．可能优于也可能劣于
52．如果市场不是有效的，基金管理人会（）。
A．买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票
B．买入价值低估的股票和价值高估的股票
C．卖出价值低估的股票和价值高估的股票
D．卖出价值低估的股票，买入价值高估的股票
53．关于债券投资面临的购买力风险，下列叙述正确的是（）。
A．主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度
B．是债券投资者所面临的主要风险
C．债券和其他固定收益证券，如优先股，不受购买力风险的影响
D．购买力风险即通货膨胀的风险
54．关于免疫策略，下列叙述不正确的是（）。
A．P．M．Reddington于1952年最早提出免疫策略
B．免疫策略可以消除任何债券风险
C．免疫策略用来消除利率变动的风险
D．免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格
55．假设一个投资者购买了一张面值100元、期限为三年的可提前退还债券，市场上同期限、同面值、并且其他条件与上述可提前退还债券完全一致的普通债券的年收益率为10%，那么上述可提前退还债券的年收益率最有可能是（）。
A．9%B．10%C．11%D．12%
56．（）的持有者承受比较多的经营风险。
A．政府债券B．高质量的公司债券
C．低质量的公司债券D．金融债券
57．可以根据（）对基金的绩效加以排序。
A．特雷诺指数B．方差C．β系数D．标准差
58．在市场繁荣期，成功的择时能力表现为基金的现金比例或持有的债券比例应该（）。
A．先大后小B．先小后大C．较大D．较小
59．夏普指数以（）作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。
A．方差B．贝塔值C．标准差D．基点价格值
60．常用的基金净值收益率的几种计算方法不包括（）。
A．简单（净值）收益率B．预期收益率
C．时间加权收益率D．算术平均收益率
二、多选题（共60题。
以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求）
61．证券投资基金主要将基金投资于（）。
A．股票市场B．生产领域C．债券市场D．消费市场
62．关于我国开放式基金的品种创新，下列说法正确的有（）。
A．第一只以债券投资为主的债券基金是南方宝元债券基金
B．第一只系列基金是招商安泰系列基金
C．第一只具有保本特色的基金是南方避险增值基金
D．第一只货币型基金是华安现金富利基金
63．可以从事基金代理销售的机构有（）。
A．商业银行B．证券公司
C．证券投资咨询机构D．专业基金销售机构
64．基金管理公司可以开展的业务包括（）。
A．募集、管理公募基金B．社保基金管理
C．企业年金管理D．特定客户资产管理
65．基金合同的当事人包括（）。
A．基金份额持有人B．基金管理人
C．基金托管人n基金市场服务机构
66．根据基金投资对象的不同，基金可以划分为（）。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．公募基金
67．反映股票基金组合特点的指标有（）。
A．费用率B．平均市盈率C．平均市净率D．持股集中度
68．关于价值型股票，下列说法正确的有（）。
A．收益稳定B．安全性较高C．价值被低估D．高市盈率
69．用于分析ETF运作效率的指标主要有（）。
A．折（溢）价率B．周转率C．费用率D．跟踪偏离度
70．封闭式基金交易遵从（）原则。
A．价格优先B．资本优先C．数量优先D．时间优先
71．开放式基金在认购费用的收取上，目前的两种收费方式是（）。
A．前端收费模式．B．分期收费模式C．后端收费模式D．净额费率
72．ETP募集期内，认购ETF的方式包括（）。
A．场内现金认购B．场外现金认购
C．网上组合证券认购D．网上股票认购
73．申请设立封闭式基金时，基金管理人应向监管机构提交的相关文件主要有（）。
A．验资报告B．基金申请报告C．基金合同草案D．基金托管协议草案
74．下列选项中，（）是基金经理运作基金投资的关键。
A．投资理念B．分析方法C．投资工具D．持仓比例
75．基金管理公司治理方面的基本原则包括（）。
A．基金份额持有人利益优先原则B．公司独立运作原则
C．强化制衡机制原则D．维护公司的统一性和完整性原则
76．投资管理人员包括（）。
A．公司投资决策委员会成员
B．公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员
C．公司投资、研究、交易部门的负责人
D．基金经理和基金经理助理
77．基金管理公司市场部的主要职能有（）。
A．根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件
B．负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等
C．对客户提出的申购、赎回要求提供服务，负责公司的形象设计以及公共关系的建立、往来与联系等
D．负责交易席位的安排
78．基金管理公司内部控制大纲明确了（）等内容。
A．风险控制制度B．内部控制目标C．内部控制原则D．内部控制环境
79．不同基金之间在（）等方面应完全独立，实行专户、专人管理。
A．持有人名册登记B．账户设置
C．资金划拨D．账册记录
80．我国《证券投资基金法》对基金托管人的资格要求有（）。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门
C．具有安全保管基金财产的条件
D．有安全高效的清算、交割系统
81．下列基金资产账户中，不属于以基金托管人和基金联名的方式开立的账户有（）。
A．银行存款账户B．结算备付金账户
C．证券交易所证券账户D．银行间市场债券托管账户
82．按照业务运作的顺序，一只基金的托管业务流程可分为（）等。
A．签署基金合同阶段B．基金募集阶段
C．基金运作阶段D．基金终止阶段
83．场外资金清算中，基金托管人必须对指令的（）进行审核，审核无误后方可制作清算指令。
A．真实性B．合法性C．完整性D．审慎性
84．基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，可以采取（）等形式向基金管理人和中国证监会报告。
A．电话提示B．书面警示C．书面报告D．定期报告
85．下列各项中，属于目前我国基金销售渠道的有（）。
A．保险公司B．证券公司C．网上交易n商业银行
86．证券投资基金市场营销的特征不包括（）。
A．有形性B．多样性巴持续性D．适用性
87．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（）等方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。
A．前台业务系统B．后台管理系统
C．监管系统信息报送D．信息管理平台应用系统的支持系统
88．基金注册登记机构应当提供每日基金交易确认情况，并保证信息的（）
A．有用性B．真实性C．准确性D．完整性
89．（）属于营销组合的组成要素。
A．产品B．费率C．推销D．促销
90．对存在活跃市场的投资品种，下列确定公允价值的原则正确的有（）。
A．如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C．估值日无市价的，应采用市场参与者普遍认可且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
91．基金估值时，发行未上市的（），按交易所上市的同一证券的市价估值。
A．配股B．债券C．转增股D．权证
92．基金的会计核算对象包括（）。
A．资产类B．负债类C．资产负债共同类D．所有者权益类和损益类
93．下列各项属于基金运作费的有（）。
A．过户费B．审计费C．上市年费D．分红手续费
94．下列对封闭式基金利润分配的描述，正确的有（）。
A．每年不得少于1次
B．年度利润分配比例不得低于年度已实现利润的90%
C．基金投资的当年发生亏损，则不进行利润分配
D．封闭式基金一般采用分红再投资转为基金份额的方式分红
95．基金的主要收入来源包括（）。
A．利息收入B．投资收益C．手续费返还D．ETF替代损益
96．按照规定，目前我国对投资者从基金分配中获得的（）必须缴纳个人所得税。
A．丸股票的股利收入B．买卖股票差价收入
C．企业债券的利息收入D．国债利息收入
97．下列各项属于基金上市交易公告书主要披露事项的有（）。
A．基金概况B．持有人户数
C．持有人结构及前10名持有人D．基金投资组合报告
98．（）是基金信息披露的主要义务人。
A．基金代销机构B．基金管理人C．基金托管人D．基金登记机构
99．基金年投资组合报告应披露的信息有（）。
A．期末基金资产组合
B．期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细
C．报告期内股票投资组合的重大变动
D．期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前十名债券明细
100．在货币市场基金节假日的收益公告中，需要披露的信息包括（）。
A．节假日期间的每万份基金净收益
B．节假日最后一日的7日年化收益率
C．节假日期间每日的7日年化收益率
D．节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
101．QDⅡ基金合同、招募说明书中应披露投资境外市场可能产生的（）信息。
A．境外市场风险B．政府管制风险C．政治风险D．信用风险
102．法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，包括（）。
A．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历
B．最近5年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
C．与拟任职的基金管理公司的高级管理人员、其他董事、监事、基金经理、财务负责人没有利害关系
D．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
103．基金的监管原则包括（）。
A．自律优先原则B．监管的连续性和有效性原则
C．“三公”原则D．依法监管原则
104．证券投资基金监管体系包括（）。
A．监管目标B．监管机构C．监管对象D．监管内容
105．目前，（）均具有基金托管资格。
A．四大国有商业银行B．交通银行
C．招商银行D。
深圳发展银行
106．投资者在进行投资决策时表现的心理特点包括（）。
A．避免“后悔”心理B．过分自信
C．重视当前和熟悉的事物D．回避损失和“心理”会计
107．关于切点证券组合了（如图1所示）的特征，下列说法正确的有（）。
A．T是有效组合中惟一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合
B．有效边界叮上的任意证券组合，即有效组合，均可视为无风险证券F与T的再组合
C．切点证券组合T由市场确定和投资者的偏好共同决定
D．T为最优风险证券组合或最优风险组合
108．最优证券组合（）。
A．是能带来最高收益的组合B．肯定在有效边界上
C．是风险最小的组合D．是理性投资者的最佳选择
109．关于个人的生命周期对资产配置的影响，下列说法正确的有（）。
A．最初的工作累积期，投资应偏向风险低、收益低的产品
B．进人工作稳固期以后，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
C．当进入退休期以后，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响
D．随着投资者年龄的日益增加，考虑到资产接管等问题的处理，投资应该逐渐向节税产品倾斜
110．资产配置的基本步骤有（）。
A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值
C．寻找最佳的资产组合D．明确资产组合中包括哪几类资产
111．关于战术性资产配置与战略性配置之间的比较，下列叙述正确的有（）。
A．二者对投资者的风险承受和风险偏好的认识不同
B．二者对投资者的风险承受和风险偏好的假设不同
C．与战略性资产配置过程相比，战术性资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，并再次估计投资者偏好与风险承受能力是否发生了变化
D．动态资产配置假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。
这一类投资者将在风险收益报酬较高时比战略性投资者较少地投资于风险资产
112．按公司规模分类，股票可分为（）。
A．大型资本股票B．小型资本股票C．混合型资本股票D．稳定类股票
113．投资者构建证券投资组合的原因有（）。
A．最大可能地增加投资对象B．降低证券投资风险
C．实现证券投资收益最大化D．获得市场平均收益
114．关于股票投资风格管理，下列说法正确的有（）。
A．股票投资风格管理是基金经理人以股票的行为模式为基准确定基金投资类型的一种组合管理模式
B．对于消极的股票风格管理而言，选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格
C．消极的股票风格管理可以节省投资的交易成本、研究成本、人力成本
D．对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，选择积极的股票风格管理非常有意义
115．根据选定的参考基准和计算方法的差异，在道氏理论之后相继出现不少理论。
其中以（）为代表。
A．简单过滤器规则B．移动平均法
C．上涨和下跌线理论D．相对强弱
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