反洗钱相关测试及答案Word文件下载.docx

1、D 以上都是 D3.在中华人民共和国境内设立的 （ ）和按照规定应当履行反洗钱义务的 （ ），应当依法采 取预防、监控措施， 建立健全客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存制度、 大额 交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。A 保险公司、资产管理公司B 金融机构、特定非金融机构C 金融机构、其他非金融机构D 企业单位、事业单位 B4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 可疑交易的分析D 与司法机关全面合作 A5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（ ）。XA 大额存取现金B 用真实姓名开立银行账户C 身份证不轻易借人D

2、 发现可疑的洗钱线索尽快举报6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（ ），应当予以保密；非依法律规定，不得向任 何单位和个人提供。A 客户身份证明文件B 保单信息及转账记录C 客户名称及银行卡信息D 客户身份资料和交易信息7.根据我国反洗钱法的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，应当至少保存几年时间 （ ）A 5 年B 10 年C 15 年D 20 年 正确答案：8.根据我国反洗钱法的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可 以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（ ）小时以内，未接到 侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。A 12

3、 小时B 24 小时C 36 小时D 48 小时9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责 获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ ）。A 反洗钱非现场调研B 反洗钱风险排查C 反洗钱行政调查D 反洗钱可疑交易甄别10.金融机构应当按照规定建立（ ）。A 反洗钱岗位人员管理办法B 客户身份识别制度C 洗钱风险管理制度D 反洗钱可疑交易甄别制度 正确答案：多选题11.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（ ）。B 报告大额交易和可疑交易C 保存客户身份资料和交易信息D 客户身份登记 A B C12.中华人民共和国反洗钱法采取“双罚制”原则

4、，既对金融机构实施行政处罚，又对 （ ）给予行政处罚。A 董事B 高级管理人员C 客户D 直接责任人员 A B D13.根据中华人民共和国反洗钱法 ，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其 他身份证明文件进行登记（ ）。A 两人的代理协议B 代理人的身份证件C 被代理人的委托书D 被代理人的身份证件 B D14.下列属于金融机构反洗钱义务的是（ ）。A 保密义务B 向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C 与执法部门合作义务D 反洗钱宣传培训义务 A B C D15.根据中华人民共和国反洗钱法 ，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管 部门处 20万元以上 50 万元以下罚款（ ）。xA

5、 未按照规定建立反洗钱法内控制度B 未按照规定履行客户身份识别义务的C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D 未按照规定报告大额交易和可疑交易的 B C D16.洗钱过程具有哪些特征 （ ）A 洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源B 改变有关金钱的形式C 洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D 洗钱者能够控制洗钱的全过程A 预防洗钱活动B 维护金融秩序C 遏制洗钱犯罪及相关犯罪D 规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作18.中华人民共和国反洗钱法规定的“国务院有关部门、机构”是指（ ）A 银监会B 证监会C 保监会D 海关、税务、工商19.保存客户身份资料和交易信息制度的

6、主要目的是（ ）A 规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为B 可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明C 可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据D 为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据20.我国涉恐黑名单来源包括（ ）A 国务院有关部门和机构B 司法机关C 联合国安理会决议D 中国人民银行判断题21.中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒毒品 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩 序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动， 依照本法规

7、定采取相 关措施的行为。正确错误 正确22.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。23.金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。 错误24.反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、 分析，并按照规定报告分析结果。25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构发现涉嫌洗钱犯 罪的交易活动，应当及时向国务院报告。26.金融机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身 份识别措施； 第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的， 由该金融机构承担未履行 客户身份识别义务的责任。27.金融

8、机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的， 由国务院反洗钱行政主管部门或者其 授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的， 建议有关金融监督管理机构 依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。28.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的， 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授 权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的， 处十万元以上五十万元以下罚 款。错误 正确答案：29.反洗钱法所称金融机构， 是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、 商业银行、 信用 合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反 洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。30.中华人民共和国反洗钱法自 2007 年 1 月 1 日起施行。