反洗钱相关测试及答案Word文件下载.docx

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D以上都是

D

3.在中华人民共和国境内设立的（）和按照规定应当履行反洗钱义务的（），应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

A保险公司、资产管理公司

B金融机构、特定非金融机构

C金融机构、其他非金融机构

D企业单位、事业单位

B

4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A客户身份识别

B大额和可疑交易报告

C可疑交易的分析

D与司法机关全面合作

A

5.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为（）。

X

A大额存取现金

B用真实姓名开立银行账户

C身份证不轻易借人

D发现可疑的洗钱线索尽快举报

6.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（），应当予以保密；

非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A客户身份证明文件

B保单信息及转账记录

C客户名称及银行卡信息

D客户身份资料和交易信息

7.根据我国《反洗钱法》的规定，客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年时间（）

A5年

B10年

C15年

D20年正确答案：

8.根据我国《反洗钱法》的规定，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构可以对客户在本单位开立账户的资金采取临时冻结措施，临时冻结后（）小时以内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A12小时

B24小时

C36小时

D48小时

9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A反洗钱非现场调研

B反洗钱风险排查

C反洗钱行政调查

D反洗钱可疑交易甄别

10.金融机构应当按照规定建立（）。

A反洗钱岗位人员管理办法

B客户身份识别制度

C洗钱风险管理制度

D反洗钱可疑交易甄别制度正确答案：

多选题

11.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

B报告大额交易和可疑交易

C保存客户身份资料和交易信息

D客户身份登记

ABC

12.《中华人民共和国反洗钱法》采取“双罚制”原则，既对金融机构实施行政处罚，又对（）给予行政处罚。

A董事

B高级管理人员

C客户

D直接责任人员

ABD

13.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记（）。

A两人的代理协议

B代理人的身份证件

C被代理人的委托书

D被代理人的身份证件

BD

14.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A保密义务

B向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C与执法部门合作义务

D反洗钱宣传培训义务

ABCD

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款（）。

x

A未按照规定建立反洗钱法内控制度

B未按照规定履行客户身份识别义务的

C未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D未按照规定报告大额交易和可疑交易的

BCD

16.洗钱过程具有哪些特征（）

A洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源

B改变有关金钱的形式

C洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹

D洗钱者能够控制洗钱的全过程

A预防洗钱活动

B维护金融秩序

C遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定的“国务院有关部门、机构”是指（）

A银监会

B证监会

C保监会

D海关、税务、工商

19.保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是（）

A规范金融机构客户身份资料和交易记录保存行为

B可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

C可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据

D为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据

20.我国涉恐黑名单来源包括（）

A国务院有关部门和机构

B司法机关

C联合国安理会决议

D中国人民银行

判断题

21.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

正确

错误

正确

22.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

23.金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门，负责反洗钱管理工作。

错误

24.反洗钱信息中心负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。

25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向国务院报告。

26.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；

第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

27.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。

28.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；

情节严重的，处十万元以上五十万元以下罚款。

错误正确答案：

29.反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

30.中华人民共和国反洗钱法自2007年1月1日起施行。