台湾省基金从业资格财务比率分析试题文档格式.docx

1、完成基金资金清算 C：监督基金投资运作 D：保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产 4、基金运作发生的费用_基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。大于 B：小于 C：等于 D：大于或等于5、下列各项中，基金信息披露不包括_。 A登记信息披露 B募集信息披露 C运作信息披露 D临时信息披露 6、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，应当了解其_。 A诚信状况 B经营管理能力 C投资管理能力 D内部控制情况 7、_ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。证券业协会 B：中国证监会 C：中国银

2、监会 D：基金业委员会 8、_是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。_ A部分延期赎回；全部 B部分延期赎回；部分 C接受全额赎回；全部 D接受全额赎回；部分 9、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有_。 A当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数 B当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差 C通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高 D特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察 10、下列关于基金

3、份额持有人大会的说法，不正确的有_。 A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开 D代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议11、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。 A储蓄存款利息收入 B企业债券的利息收入 C国债利息 D股票的股息 12、在申请基

4、金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A2 B3 C5 D1013、基金托管人应当对基金管理人编制的_等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。 A基金资产净值 B基金份额申购、赎回价格 C基金定期报告 D定期更新的招募说明书14、_是股票最基本的特征。 A永久性 B收益性 C风险性 D流动性 15、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有_以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。50% B：60% C：80% D：90% 16、在股票型基金业绩分析指标中，_

5、是最主要的分析指标。 A基金分红 B留存收益 C已实现收益 D份额净值增长率 17、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是_。 A债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大 18、下列关于保本型基金的说法，正确的有_。 A保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证 B保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100% C保本型基金

6、必须提供收益保证和红利保证 D通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障 19、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括_。 A基金的募集符合证券投资基金法的规定 B基金合同期限不超过5年 C基金募集金额不低于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于1000人 20、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。 A10日内  B10个工作日内& C30日内& D30个工作日内 21、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有_。 A资本充足率必须达到监管要求 B必须设立负责基金

7、代销业务的部门 C财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3 22、在公告的_日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。15 B：30 C：45 D：60 23、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有_。 A使销售机构遭受财产损失 B使销售机构受到法律制裁 C使销售机构遭受声誉损失 D使销售机构受到监管部门处罚24、我国基金市场的监管主体是_，依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。 A中国证券业协会 B证券交易所 C中国证

8、监会 D中国银监会 25、根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。 A1 B5 C10 D20 26、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为_ A：银行存款、国债、公司债券、股票 B：国债、银行存款、公司债券、股票 C：股票、公司债券、国债、银行存款 D：国债、银行存款、股票、公司债券 27、首次公开发行股票的定价方式是_。 A询价方式 B协商定价方式 C上网竞价方式 D市价折扣方式 28、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有_。 A揭示基金某一阶段的风险收益特征 B展现基金业绩取得的原因 C通过对影响基金业绩

9、因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势 D为投资者的投资做决策 29、下列关于ETF份额的上市交易，正确的有_。 A上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为5%，从上市次日开始实行 C基金申报价格最小变动单位为0.001元 D买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以全部申报卖出 30、从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是_ A：基金管理公司的公司章程 B：托管协议 C：基金契约 D：基金招募书 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0

10、.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、证券发行市场的作用主要表现在_。 A为资金需求者提供筹措资金的渠道 B为政府宏观部门调控经济提供了手段 C为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化 D形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化 32、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。 A复苏阶段股价下跌 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价低迷 D萧条阶段股价回升33、属于低风险、低回报的基金产品。保本基金 B：期货基金 C：对冲基金 D：伞形基金 34、证券市场本质上是_直接交换的场所。 A价值 B价格 C估值 D有价证券35、基金销售机构出现使用基金宣传

11、推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。 A监管谈话 B出具警示函 C暂停履行职务 D认定为不适宜担任相关职务者 36、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。 A浮动利率债券 B凭证式债券 C零息债券 D固定利率债券 37、通常情况下，_被视为无风险证券。 A金融债券 B政府机构债券 C中央政府债券 D中央银行发行的证券 38、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。 A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率 39、零息债券又称零息票债券，是以_面值的价格发行和交易。 A高于 B低于 C等于 D大于或等

12、于 40、对于系列基金中的子基金，下列表述正确的有_。 A子基金统一运作 B子基金独立运作 C子基金共用一个基金合同 D子基金之间可以相互转换41、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有_。 A仓位型跟踪误差 B费用型跟踪误差 C结构型跟踪误差 D交易型跟踪误差 42、对于基金管理费，下列说法正确的有_。 A积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B债券基金的管理费率一般在0.5%1.0%之间 C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用 43、当前我国基金营销渠道包括_。 A保险公司 B基金超市

13、 C证券公司 D证券咨询机构44、_一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。算术平均收益率 B：平均收益率 C：时间加权收益率 D：几何平均收益率 45、证券市场从无到有主要归因于_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展 46、广义的有价证券包括_。 A货币证券 B商品证券 C合同文本 D资本证券 47、广义的有价证券包括_。 A商品证券 B资本证券 C合同文本 D货币证券 48、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。 A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为 B赎回是指基金份额持有人要求基金

14、管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为 C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请 D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行 49、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。高于 B：等于 C：低于 D：不确定 50、一国的_是一国居民与外国居民在一定时期经济交往的货币价值记录。 A国际收支 B收支平衡 C资本运营 D货币政策 51、对管理公司本身表现的衡量属于_ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量 52、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。 A受托投资资金 B营运资金 C自有资本 D银行贷款 53、根据基金投资理念的不同，可以

15、将基金分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C离岸基金和在岸基金 D主动型基金和被动型基金 54、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动，不包括_ A：设计 B：销售 C：售后服务 D：基金运作 55、下列关于创业板市场的描述正确的是_。 A创业板市场是独立于证券交易所之外的一个系统 B创业板市场是交易所主板市场之外的另一个证券市场 C创业板市场主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业 D创业板市场主要是为非上市股份公司提供股份转让业务 56、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在_以内，则基金仍能实现保本目标。20% B：30% C：40% D：50% 57、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为_。 A认股权证 B认购权证 C认沽权证 D备兑权证 58、基金管理公司的督察长应由_聘任。 A基金管理公司董事会 B基金管理公司总经理 C基金经营所在地中国证监会派出机构 D中国证监会 59、_是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 60、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。 A时间优先原则 B客户优先原则 C价格优先原则 D数量优先原则