银行卡岗位资格考试题库多选题文档格式.docx

1、C重置手续费、调单费D对账单调阅费、紧急处置费10、我行贷记卡交易手续费包括（ ）。A预借现金手续费B查询交易手续费C外汇兑换手续费D特约商户结算手续费11、持卡人凭金穗准贷记卡可在特约商户消费，并可在指定的受理网点或通过（ ）等电子渠道按有关规定办理金融交易，以及享受发卡行提供的其它服务。A自助设备 B密码 C电话银行 12、金穗准贷记卡持卡人在结清（ ）后，可办理销户。A全部交易款项 B分期手续费 C透支本息 D有关费用13、金穗准贷记卡持卡人（ ）等信息变更时，须书面通知发卡行，因通知不及时造成的损失由持卡人承担。A工作单位 B住址 C电话 D对帐单邮寄地址14、下列说法正确的是（ ）。

2、A金穗准贷记卡在中华人民共和国境内及其它指定的国家和地区使用 B申领单位对其申领的所有金穗准贷记卡单位卡产生的交易负责 C中国农业银行金穗准贷记卡章程由中国农业银行制定、修改和解释，向中国人民银行备案后执行 D金穗准贷记卡持卡人须按发卡行规定缴纳年费，如中途退卡，年费不退还15、以下那些是准贷记卡收入证明材料？A银行出具的最近三个月的代发工资记录入B单位出具的收入证明C所得税扣缴凭证和经营纳税证明D公积金、养老保险、医疗保险、失业保险缴款证明16、准贷记卡申请有效身份证件包括（ ）。A居民身份证、军人身份证件、武警身份证件B户口簿、护照、港澳居民来往内地通行证、C台湾居民来往大陆通行证、外国人

3、永久居留证D法律、行政法规和国家有关规定的其他有效证件17、准贷记卡的领卡方式为（ ）。A邮寄B指定网点C发卡行信用卡中心D发卡行辖内任意网点18、以下哪种方式旧卡不需收回？A到期换卡B销卡销户C损坏换卡D重置卡19、持卡人在还清全部交易款项、透支本息和有关费用后，属于下列情况之一的可以为其办理金穗准贷记卡销户：A持卡人要求结束其账户，出示其全部金穗准贷记卡且确认账户没有未达账的可以当即销户；B持卡人要求结束其账户，已办理书面挂失且确认账户没有未达账的，可以当即销户；C个人卡持卡人死亡、失踪等原因，合法继承人为证明自己的身份和有权销户并提取该项存款，应向网点所在地的公证处申请办理继承权证明书，

4、网点凭以办理销户及支付手续。D持卡人书面委托代理人按照AB的规定代其销户，代理人凭持卡人有效身份证件和书面委托书、代理人的有效身份证件及复印件，代持卡人销户。20、在受理金穗准贷记卡交易时，对卡片应做以下核对：A卡片签名条上无“样卡”、“void”等样卡标志字样；B卡片无打洞、剪角、毁坏或涂改的痕迹；C卡片在有效期内；D卡片正面的拼音姓名与卡片背面持卡人的签名相符，标明的性别与持卡人性别一致。21、凡是密码相符，以下那些交易视同持卡人本人的有效交易？A网点办理金穗准贷记卡支出业务B在自助机具上办理支出业务C特约商户办理联机消费支付业务D网上支付业务22、网点办理无卡存现业务时，须要求存款人提供

5、持卡人姓名、卡号，存现金额1万元（含）以上的，还需提供存款人（ ），经办人员须核对卡号、户名相符后，再将资金入账。A工作单位B姓名C有效身份证件D联系方式23、发卡银行每月定期向当期账户有变动的持卡人发送对账单，对账单可采用（ ）等方式。A信函B电子邮件C短信D网上银行下载24、发卡行应向客户提供查询服务。可通过银行网点及（ ）等自助渠道提供账务查询。A电话银行B客服电话C网上银行DATM 25、金穗准贷记卡挂失分为（ ），挂失办妥后即时生效。A临时挂失B正式挂失C口头挂失D书面挂失26、口头挂失可通过（ ）办理挂失。D网点柜台27、金穗准贷记卡挂失但未申请补卡，持卡人可申请撤销书面挂失，撤销

6、书面挂失须凭（ ）在原挂失网点办理。A挂失申请书回执B金穗准贷记卡C密码D本人有效身份证件28、金穗准贷记卡的收费包括（ ）等各项交易手续费和服务费，具体收费项目、基准价格及浮动幅度按照中国农业银行中间业务价格标准的相关项目执行。A年费B工本费C交易手续费D交易服务费29、为防范内部操作风险，实行重要岗位分离制度（ ）。A调查、审查审批岗之间不得兼岗B空白卡保管与制卡岗位分离C空白卡保管与制成卡保管实行岗位分离D密码封保管与制成卡保管实行岗位分离30、建立严格的卡片和资料档案管理制度，卡片包括（ ）。A空白卡B测试卡C废卡D成品卡31、建立严格的卡片和资料档案管理制度，资料档案包括（ ）。A申

7、请资料B审批资料C催收资料D透支认定与核销资料32、建立风险报告制度，对于金穗准贷记卡业务中发生的恶性案件，发现（ ）可能构成严重风险的情况，要及时逐级报告至总行。A假冒B伪造C变造卡D卡片丢失或被盗33、贷记卡发卡工作，网点承担（ ）环节。A营销 B受理申请 C录入 D调查34、贷记卡发卡工作，通常情况下，二级分行卡中心承担（ ）环节A受理申请 B审批 35、我行贷记卡按照发行对象分为（ ）。A个人卡 B主卡 C商务卡 D附属卡36、客户填写我行申请表时，申请表上（ ）不得涂改。A签名 B日期 C身份证号 D姓名37、对于征信等级为（ ）级的客户，且有消费记录的借记卡、准贷记卡持卡人，可发与

8、其资信相匹配的贷记卡。AA BB CC DD38、持有他行信用卡且使用正常的申请人，可仅提供（ ）办理我行贷记卡。A申请表 B身份证件 C他行信用卡复印件 D资信证明39、调查人员在调查过程中发现客户信息不准确，应在核实客户身份并与客户确认后在系统中进行修改，但对于（ ）不得修改。A手机号码 B姓名 D地址信息40、我行贷记卡可通过（ ）渠道激活。A本行任一网点 B客服热线自助语音 C客服代表 41、如通过（ ）渠道激活，初始交易密码在激活卡片时由客户自行设置。A网点激活 42、贷记卡网上支付业务按支付验证方式可分为（ ）。A证书支付 BMOTO支付 C密码支付 D3D验证支付43、我行贷记卡

9、客户可通过以下哪些渠道还款？A约定还款 B网点还款 C自助设备还款 D电话银行还款 E网上银行还款44、客户可通过我行（ ）查询所持贷记卡账户余额和可用余额。A网上银行 B客服中心 C手机银行 D网点及自助设备45、客户可通过（ ）实现贷记卡积分兑换B网点 C客服中心 D合作商户46、卡片遗失了怎么办？A拨打24小时客服热线进行挂失 B通过网点进行挂失C网银注册客户还可通过登陆网上银行进行挂失47、客户可通过我行（ ）渠道查询所持贷记卡一年内交易明细。B手机银行 C网点查询 D电话自助语音48、下列那几类商户交易不积分？A.汽车销售类 B.行政缴费类 C.批发类 D.医疗类49、金穗贷记卡申请

10、人可提供的资信证明材料的种类包括（ ）。A.收入类证明 B.资产类证明 C.工作证明 D.其它证明50、金穗贷记卡的交易密码修改途径包括（ ）。A.本行ATM B.本行营业网点 C.登陆网上银行修改 D.拨打客户热线自助语音修改51、对于金穗贷记卡外币网上支付，其MOTO支付验证需通过手工输入（ ）的方式完成通过VISA或MasterCard转接的网上支付方式。A.贷记卡卡号 B.有效期 C.CVD2验证码 D.姓名52、申请我行贷记卡有效身份证件包括以下哪些？A.居民身份证 B.学生证 C.警官证 D.户口本53、收入证明包括：A.银行出具的最近三个月代发工资的记录B.单位开具的收入证明C所

11、得税扣缴凭证D.公积金、养老保险、医疗保险、失业保险缴款证明54、单位团体办卡的需要由（ ）部门出具各申请人的工作证明和收入证明。A.人力资源部门 B.财务部门 C.工作部门 D.工会55、营销人员的“三亲见”是指：A.亲访客户 B.亲见客户签名 C.亲见客户身份证件 D.亲见资信证明原件56、贷记卡调查人员的调查内容有：A.身份核查 B.征信调查 C.ABIS等选择性调查 D.外部调查57、贷记卡审批人员对申请人的审查内容主要包括：A.主体资格审查 B.基本要素审查C.资信状况审查 D.支付能力审查58、申请单位准贷记卡，发卡行有权要求申请单位提供资信证明材料，基本资料包括（ ）：A、人民银

12、行分支机构核发的开户证明文件的原件和复印件B、机构代码证原件与复印件 C、单位营业执照等法人证明文件及相应的法人授权书的原件和复印件D、单位法定代表人或其委托代理人（如财务主管）指定持卡人的书面委托书，法定代表人及指定持卡人的有效身份证及复印件。59、准贷记卡申请人可凭以下哪几类金融产品向发卡行质押？A整存整取储蓄存单 B外币定期储蓄存单 C凭证式国债 D大额可转让存单（记名）60、员工卡和非员工卡的准贷记卡的主要不同有：A.有效期不同B.担保方式不同C.是否可以办理附属卡D.收取挂失手续费不同61、关于准贷记卡支取现金下列说法正确的是：A.单位卡不能支取现金。B.现金取款必须通过刷卡读取卡号

13、。C.异地卡取现手续费从卡账户里内扣。D.对一次性提取现金20万元（含）以上的，持卡人必须至少提前天以电话等方式向银行网点预约。62、以下属于准贷记卡转账取款的基本规定有：A.异地卡交易手续费从卡账户内扣。B.持卡人需提供转入方账户信息。C.转账取款必须通过刷卡读取卡号。D.单位卡不允许转账取款。63、申请人选择担保办卡时，可以选择的担保方式包括以下几种：A.抵押 B.单位信用评估 C.质押 D.个人担保64、选择单位担保申领准贷记卡需要提供的资料包括：A.税务登记证的副本原件、复印件B.担保单位营业执照C.担保单位组织机构代码证D.个人承诺书65、选择抵押担保申领准贷记卡需要提供的资料包括：

14、A.有权部门签发的登记、评估文件原件、复印件B.抵押财产共有人承诺书C.抵押物物权证书原件、复印件D.申请人工作单位证明66、选择质抵押担保申领准贷记卡需要提供的资料包括：A.质押财产评估报告B.质押财产共有人承诺书C.质押物签发单位冻结证明原件、复印件。D.质押物原件、复印件67、在资信调查环节，调查岗，可以通过哪些方式对申请人进行资料核实？A.电话调查 B.实地调查 C.信函调查 D.人民银行征信系统数据查询68、对于高风险申领客户，准贷记卡调查岗人员对申请资料必须采取上门调查方式，按照（ ）的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。A.三亲见 B.双人 C.实地 D.面对面 69

15、、免担保方式办理的准贷记卡不能自动到期换卡的情况包括以下几种：A.账户目前存在逾期透支，经催收仍未归还的；B.持卡人未主动提出申请的C.持卡人最近一年内在人行征信系统内存在不良信息的；D.最近一年内有3次及以上催收后方才还款行为的；70、当持卡人自身信用状况恶化或有异常交易，且具有下列情况之一的，在持卡人拒绝增加担保情况下，发卡行可以降低客户授信额度（包括将授信额度降为0）: （ ）A.最近一年内持卡人有两次（含）以上不良透支的；B.担保人申请解除担保责任的；C.其它发卡行认为客户资信状况出现恶化的情况。D.违规套现71、交易风险监控分为哪两类？A.现场 B.非现场 C.实时 D.非实时72、

16、在非实时监控的过程中，高级风险审查员通过审阅报表、实地调查等方式发现持卡人存在以下行为，须向一级分行风险经理提交可疑交易风险报告：A.持卡人资信情况恶化；B.借新还旧、集中用卡、套现等违约行为；C.交易目的和交易性质违反中国人民银行、银监会等部门的相关规定；D.资金用途明显不符合相关使用范围；73、请判断以下哪几种情况属于欺骗交易：A.王某办理我行信用卡一张，透支4800元，逾期61天未归还；B.刘某利用在网点工作之便，将客户邓某的信用卡冒领并激活使用；C.张某冒用其妻子的名义办理一张信用卡并透支使用；D.李某拾到一张信用卡，无人认领也未交到发卡行。74、根据中国农业银行金穗准贷记卡风险管理操

17、作规程的规定，信用卡欺诈交易的类型包括：A.失窃卡 B.虚假申请 C.伪卡 D.商户欺诈75、下列属于需要报告的准贷记卡风险事件包括：A.发现疑似伪卡信息窃取点 B.受理准贷记卡的网站被非法侵C.准贷记卡透支超过规定占比 D.准贷记卡空白卡片丢失76、准贷记卡透支催收要坚持的3原则包括：A.效益性B.合法性C.保密性D.时效性77、准贷记卡账户按照风险账户分级分为以下哪几类：A.正常类B.关注类C.可疑类D.损失类78、我行准贷记卡催收方式包含以下哪几种：A.电话、信函B.上门催收C.司法催收D.委外催收79、我行准贷记卡电话催收的方式可分为哪两种：A.提示性电话催收B.提醒性电话催收C.、警

18、示性电话催收D.告知性电话催收80、下列对准贷记卡电话催收陈述错误的是：A.一般适用于关注类以上账户的催收B.电话催收可以分为告知性电话催收、警示性电话催收C.电话无法联系持卡人是指连续5天在不同时段、节假日拨打持卡人或其担保人提供的全部电话仍然不能联系到持卡人的行为D.催收人员要同步记录还款承诺及催收过程81、下列对准贷记卡信函催收陈述正确的是：A.催收信函要使用挂号信，并保留回执B.根据账户风险高低和金额的大小，一般适用于关注类账户的催收C.是银行通过定期或不定期寄发催收信函，告知持卡人欠款金额、还款时间以及拖欠的法律后果，并提醒和督促持卡人尽快还款的一种催收措施D.担保办卡的催收一般不适

19、用信函催收方式82、对准贷记卡上门催收陈述正确的有：A.能够联系上持卡人的，须与持卡人签署还款计划书并填写中国农业银行金穗准贷记卡催收通知单，还款期限一般不超过15天，最长不超过30天。B.能够联系上持卡人，但持卡人无还款意愿的，采取民事诉讼或刑事立案方式催收，并及时调取交易流水或签购单作为司法证据。C.记录还款承诺及催收过程。D.根据账户风险高低和持卡人与发卡行距离的远近，一般适用于关注类以上账户的催收。83、对准贷记卡催收方式陈述有误的是：A.律师函催收一般适用于可疑以上的账户B.如果持卡人以保证方式担保的，律师函的发送包括持卡人及担保人C.司法催收一般适用于可疑以上的账户D.发卡行可以在

20、催收的任何阶段发起司法催收84、准贷记卡卡片管理要严格执行岗位分离原则，主要包括以下几项：A.空白卡保管、制卡文件生成和制卡实行岗位分离B.密码封保管与制成卡保管实行岗位分离C.空白卡保管与制成卡保管实行岗位分离D.卡片订购岗与制成卡保管实行岗位分离85、准贷记卡业务档案包括：A.客户基础资料B.业务运作资料C.催收资料D.账户明细资料86、具有下列情形之一的一级分行，总行将对其进行风险警示：A.准贷记卡受理渠道出现较大问题，造成准贷记卡业务无法正常办理。B.不良透支比率连续三个月超过5%。C.一年内被风险提示2次。D.其他造成准贷记卡业务无法办理或给我行造成较大损失的，或造成较大不良影响的情

21、况87、具有下列情形之一的一级分行，总行将对其进行风险通报：A.收到风险警示函后，规定时限内未及时进行处理或处理效果不显著的。B.不良透支比率连续三个月超过8%。C.一年内被风险警示2次。D.非经客户同意本行员工为其申领卡片并造成恶劣影响的。88、具有下列情况之一的分支机构，总行或一级分行将责令其业务退出：A.开办准贷记卡发卡业务后，机构、人员、业务受理等情况发生重大变化，连续两年达不到总行规定的准入条件的B.准贷记卡业务经营管理过程中存在严重违规操作，造成重大损失的C.不良透支比率连续三个月超过10%的D.一年内连续两次被总行风险通报或连续三年被总行风险通报的一级分行的89、准贷记卡个人客户

22、评价指标包括：A.个人基本情况B.家庭情况C.职业情况D.与银行关系90、下列对准贷记卡个人客户信用评估表述正确的是：A.信用等级分为五级B.评价指标实行百分制C.工薪供职类客户是指以单位工资薪酬为主要收入来源的自然人D.个私业主类经营稳定性、经营场所稳定性、经营现金流负债比、可支配财产地区比值四项指标不得缺失91、对工薪供职类客户的评价以下不能缺失的指标是：A.本人年收入地区比值B.从业单位性质C.职位D.个人信用记录92、对个私业主类客户的评价以下不能缺失的指标是：A.可支配财产地区比值B.经营稳定性C.经营场所稳定性D.经营现金流负债比93、准贷记卡保证担保人需要具备的条件是：A.信用记

23、录良好。B.保证人提供担保人数不超过3人。C.保证人信用评级在A+级（含）以上。D.保证人必须具有发卡行当地户口或有当地自有产权房产。94、惠农信用卡的发卡对象包括以下哪些：A.租赁和承包大户 B.农村种养殖大户 C.医生D.个体户95、下列对惠农信用卡与准贷记卡卡号号段描述正确的是：A.622820标识我行发行的银联标准准贷记卡B.第7-9位代表发卡城市代号C.BIN号为622820的惠农信用卡只设普卡D.卡号最后一位为校验位。96、商户收单业务风险管理是指收单行在开展商户收单业务过程中，对商户收单业务风险进行（ ）的行为。A识别 B防范 C控制 D处理97、因特约商户、专业化公司或其他外部

24、原因导致的商户收单业务风险称为外部风险，主要包括（ ）。A政策风险 B信用风险 C操作风险 98、收单行对目标商户进行实地调查时，要对（ ）分别进行拍照，商户调查人员应出现在门面照片中。A商户营业场所门面 B店内设施 C店内商品 D特约商户负责人99、以下哪类商户必须由一级分行审批：A、公益类商户 B批发类商户C超市类商户 D餐饮类商户100、特约商户以下哪些事项发生变更的，收单行应履行特约商户审批手续：A受理卡种发生变化 B商户类别码变更 C商户结算账户变更 D商户手续费率调低101、以下哪些事项发生变更的，应履行特约商户审核手续：A特约商户法定代表人（负责人）、注册及经营地址、经营范围等变

25、更B所有权结构变更 C经营模式或销售方式变更，包括但不限于开展邮购、电话订购、网上订购、批发等业务D商户结算账户变更102、特约商户日常管理档案应包括以下哪些资料:A特约商户培训表 B特约商户巡检表 C风险商户核查资料 D与商户日常管理相关的其他资料103、请说出哪类情况下，总行将视商户风险状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施：A收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的。B收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的。C收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的。D其他总行认定存在较大风险，须立即关闭的。104、对由于下述哪几种原因关闭的特约商户，收单行应将商户及法定代表人（负责人）的相关信息报送总行商户管理系统：A虚假申请 B无故拒绝受理银行卡或向持卡人收取额外费用 C出租、出借、出售、挪用POS设备 D套现、盗刷、侧录等欺诈105、我行人民币卡商户收单业务实行“联网通用，（ ）”的经营管理原则。A.规模与质量并重 B.坚持直联 C.效益优先 D.坚持间联106、收单行按照规定为商户设定的信息包括：A.商户编码 B.商户名称 C.商户服务类别码 D.商户地址107、收单行对特约商户有下列情形之一的，可以书面形式通知特约商户强制解除协议，收回受理机具, 并保留对风险