反洗钱练习题教学内容.docx

1、反洗钱练习题教学内容反洗钱学习（一）练习题一、单项选择1、在洗钱过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”，该阶段又被称之为（ ）。A、离析阶段 B、融合阶段 C、放置阶段 D、培植阶段2、反洗钱法的立法宗旨是（ ）。A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、打击非法金融活动3、站前支行反洗钱领导小组的组织架构正确的是（ ）。A、组长：郭春枫； 副组长：戚晓明； 组员：张抒平、韩天天。B、组长：郭春枫； 副组长：戚晓明； 组员：刘明华、张抒平。 C、组长：刘士刚； 副组长：

2、郭春枫、戚晓明； 组员：刘明华、张抒平。 D、组长：刘士刚； 副组长：郭春枫、戚晓明； 组员：刘明华、张抒平、韩天天。4、打击洗钱活动的关键是（ ）阶段。A、开户 B、处置 C、离析 D、归并5、以下活动可能存在洗钱行为的是（ ）。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是二、多项选择1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。A、恐怖活动犯罪、走私犯罪B、贪污贿赂犯罪C、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪2、洗钱的过程通常有哪几个阶段？（ ）A、处置阶段B、清洗阶段C、融合阶段D、转移阶段E、离析阶段3、以

3、下说法正确的是（ ）。A、为了维护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。C、金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。4、我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ）。A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需求B、是严厉打击经济犯罪的需要C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要5、金融机构反洗钱工作的原则包括（ ）。A、合法审慎原则B、保密原则C、封闭管理原则D、公开、公平

4、、公正原则E、与司法机构、行政执法机关全面合作原则6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（ ）工作。A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研三、填空题1、反洗钱工作办公室的组织架构（1）主任：林春涛（2）成员： 、 、张小满、张霁红。2、营业部反洗钱领导小组组织架构（1）组长：郭春枫（2）副组长：张亚楠（3）组员：马新影、王阳、 。3、金融机构进行反洗钱工作的原则 、 、 、 。四、判断题1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱报送工作。（ ）2、金融机构在履行反洗钱义务中获取客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。（ ）3、金融机构及

5、其工作人员应当协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（ ）4、离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（ ）5、“反洗钱”是指将违法所得及其产生的收益通过各种方式，掩饰、隐瞒其性质和来源，使其在形式上合法化的行为。（ ）6、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般不需要承担法律责任。（ ）五、简答题1、金融机构开展反洗钱工作的目的？2、反洗钱的定义？反洗钱学习（二）练习题一、单项选择1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了中华人民共和国反洗钱法？（ ）A、2007年10月31日 B、2007年1月1日 C

6、、2006年1月1日 D、2006年10月31日2、（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、中国人民银行 B、公安部 C、中国反洗钱信息监测中心 D、中国银行业监督管理委员会3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令【2006】第2号是什么时间正式实施的？（ ）A、2006年3月1日 B、2007年1月1日 C、2007年3月1日 D、2008年1月1日4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令【2006】第2号规定，同一客户单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金

7、汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ ）。A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易5、（ ）职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心6、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ ）。A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易7、下列不属于可疑交易的有（ ）。A、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200

8、万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在一一价位开仓的同时在相同或者大致相同较价位、等量或者接近等量反向开仓平仓出局，支取资金。C、客户信息资料有虚假内容。D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。8、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家（ ）。A、英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国9、金融机构各分支机构应于每月初（ ）个工作日内汇总上报大额交易和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A、3 B、5 C、10 D、1510、为加大“反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱

9、条例不包括（ ）A、金融机构反洗钱规定B、金融机构大额和可疑交易报告管理办法C、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法D、反洗钱法11、为了掩饰非法收入的真实来源，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（ ）A、洗钱 B、非法收益 C、脏钱 D、黑钱12、关于洗钱的方式，表述不正确的是（ ）A、借用金融机构 B、携款潜逃 C、走私 D、保密天堂13、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（ ）A、匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益 B、控制银行和政府C、建立空壳公司 D、建立信箱公司14、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。A.国务院金融协调办公室B.中国人

10、民银行C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中华人民共和国公 安部15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间开始计算的？A、构成可疑交易的第一笔发生之日起 B、几笔交易的平均时间C、交易笔数最多的当天起 D、构成可疑交易的最后一笔16、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ ）A、50万 B、1000万 C、200万 D、500万17、下列哪种交易，银行业金融机构可疑不报告（）A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符、

11、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币件的转换、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保18、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）、公开、保密、登记备案19、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（ ）行为。大额现金存取 B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( )。A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部21、以下活动可能存在洗钱行为。（ ）A.伪造商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.

12、以上都是根据反洗钱法的规定，临时冻结的期限为（ ）。A、24小时 B、48小时 C、5个工作日 D、3个工作日二、多项选择题1、下列属于可疑交易行为的有（ ）。A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户；B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的现金收付；C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户；D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频发进行期货交易，而且资金量巨大。2、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ）。A、洗钱者考虑得失隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B、改变有关金钱的形式。C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。D、洗钱者能够控

13、制洗钱的全过程。3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ）A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的。B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他工作人员的。D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。4、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( )A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( )A、个人和机构定期存款到期后，不直

14、接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里。B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款。C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款。D、金融机构内部调拨资金。6、根据金融机构大额和可疑交易报告管理办法的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准D

15、、企业日常收付与企业经营特点明显不符7、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有 ( ) 。A、参与调查义务 B、配合调查义务C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务8、下列哪种情况出现时，应当重新识别客户？（）A、客户行为异常 B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户 D、先前获得的身份资料存在疑点9、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类（ ）A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、现金流量报告 10、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( )。A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记三、填空题1、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_。2、2017年6月1日，金融机构发现其存在可疑交易，应当在_