反洗钱练习题教学内容.docx

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反洗钱练习题教学内容

反洗钱学习

（一）练习题

一、单项选择

1、在洗钱过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”，该阶段又被称之为（）。

A、离析阶段B、融合阶段C、放置阶段D、培植阶段

2、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。

A、打击黑社会组织犯罪

B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击非法金融活动

3、站前支行反洗钱领导小组的组织架构正确的是（）。

A、组长：

郭春枫；

副组长：

戚晓明；

组员：

张抒平、韩天天。

B、组长：

郭春枫；

副组长：

戚晓明；

组员：

刘明华、张抒平。

C、组长：

刘士刚；

副组长：

郭春枫、戚晓明；

组员：

刘明华、张抒平。

D、组长：

刘士刚；

副组长：

郭春枫、戚晓明；

组员：

刘明华、张抒平、韩天天。

4、打击洗钱活动的关键是（）阶段。

A、开户B、处置C、离析D、归并

5、以下活动可能存在洗钱行为的是（）。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

二、多项选择

1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

A、恐怖活动犯罪、走私犯罪

B、贪污贿赂犯罪

C、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

D、破坏金融管理秩序犯罪

2、洗钱的过程通常有哪几个阶段？

（）

A、处置阶段

B、清洗阶段

C、融合阶段

D、转移阶段

E、离析阶段

3、以下说法正确的是（）。

A、为了维护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C、金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

4、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需求

B、是严厉打击经济犯罪的需要

C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

5、金融机构反洗钱工作的原则包括（）。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、公开、公平、公正原则

E、与司法机构、行政执法机关全面合作原则

6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研

三、填空题

1、反洗钱工作办公室的组织架构

（1）主任：

林春涛

（2）成员：

、、张小满、张霁红。

2、营业部反洗钱领导小组组织架构

（1）组长：

郭春枫

（2）副组长：

张亚楠

（3）组员：

马新影、王阳、。

3、金融机构进行反洗钱工作的原则、、、。

四、判断题

1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱报送工作。

（）

2、金融机构在履行反洗钱义务中获取客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。

（）

3、金融机构及其工作人员应当协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

（）

4、离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。

（）

5、“反洗钱”是指将违法所得及其产生的收益通过各种方式，掩饰、隐瞒其性质和来源，使其在形式上合法化的行为。

（）

6、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般不需要承担法律责任。

（）

五、简答题

1、金融机构开展反洗钱工作的目的？

2、反洗钱的定义？

反洗钱学习

（二）练习题

一、单项选择

1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？

（）

A、2007年10月31日B、2007年1月1日C、2006年1月1日D、2006年10月31日

2、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行B、公安部C、中国反洗钱信息监测中心D、中国银行业监督管理委员会

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2006】第2号是什么时间正式实施的？

（）

A、2006年3月1日B、2007年1月1日

C、2007年3月1日D、2008年1月1日

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2006】第2号规定，同一客户单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。

此行为属于（）。

A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易

5、（）职责：

接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱监察中心

C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心

6、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。

此行为属于（）。

A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易

7、下列不属于可疑交易的有（）。

A、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

B、客户频繁地以同一种期货合约为标地，在一一价位开仓的同时在相同或者大致相同较价位、等量或者接近等量反向开仓平仓出局，支取资金。

C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

8、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家（）。

A、英国B、法国C、澳大利亚D、美国

9、金融机构各分支机构应于每月初（）个工作日内汇总上报大额交易和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。

同时报关外汇局当地分局。

A、3B、5C、10D、15

10、为加大“反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括（）

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

D、《反洗钱法》

11、为了掩饰非法收入的真实来源，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为（）

A、洗钱B、非法收益C、脏钱D、黑钱

12、关于洗钱的方式，表述不正确的是（）

A、借用金融机构B、携款潜逃C、走私D、保密天堂

13、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（）

A、匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益B、控制银行和政府

C、建立空壳公司D、建立信箱公司

14、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

A.国务院金融协调办公室

B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

D.中华人民共和国公安部

15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间开始计算的？

A、构成可疑交易的第一笔发生之日起B、几笔交易的平均时间

C、交易笔数最多的当天起D、构成可疑交易的最后一笔

16、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）

A、50万B、1000万C、200万D、500万

17、下列哪种交易，银行业金融机构可疑不报告（　）

A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

Ｂ、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

Ｃ、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币件的转换

Ｄ、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

18、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（　）

Ａ、公开　　　　　Ｂ、保密　　　　　　Ｃ、登记备案

19、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。

大额现金存取B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

20、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。

A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部

21、以下活动可能存在洗钱行为。

（）

A.伪造商业票据B.购买保险立即退保

C.货币走私D.以上都是

根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为（）。

A、24小时B、48小时C、5个工作日D、3个工作日

二、多项选择题

1、下列属于可疑交易行为的有（）。

A、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户；

B、客户长期不进行或少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的现金收付；

C、开户后短期被大量进行期货交易，然后迅速销户；

D、长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频发进行期货交易，而且资金量巨大。

2、洗钱的过程具有以下哪些特征（）。

A、洗钱者考虑得失隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B、改变有关金钱的形式。

C、洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。

D、洗钱者能够控制洗钱的全过程。

3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度，未按照规定设立专门机构或者指定专业机构负责反洗钱工作的。

B、未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他工作人员的。

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

4、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）

A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪

5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易（）

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里。

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款。

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款。

D、金融机构内部调拨资金。

6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（）

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

7、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。

A、参与调查义务　B、配合调查义务

C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务

8、下列哪种情况出现时，应当重新识别客户？

（　）

A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑

C、客户提出销户D、先前获得的身份资料存在疑点

9、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类（）

A、大额交易报告B、可疑交易报告C、现金流量报告

10、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记

三、填空题

1、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是_________。

2、2017年6月1日，金融机构发现其存在可疑交易，应当在_______