河北省基金从业资格债券违约受偿顺序模拟试题Word文档下载推荐.docx

1、4、基金投资面临的外部风险包括_。 A市场风险 B政策风险 C信用风险 D合规风险5、以下不属于债券收益的是_。 A利息收入 B权益分红 C资本损益 D再投资收益 6、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_的个人所得税。 A：10% B：20% C：40% D：50% 7、关于风险调整后收益衡量指标的区别和局限，说法正确的有_。 A当投资者只投资一只基金或一类基金时，比较恰当的衡量指标是特雷诺指数 B当比较分散程度较差与分散程度较好的组合时，分散程度差的组合其特雷诺指数可能较好，但夏普指数可能较差 C

2、通常，组合中股票数量多的基金，其夏普指数会比组合中股票数量少的基金高 D特雷诺指数与詹森指数对风险的考量只涉及系统性分析，不能对基金的分散程度作出考察 8、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_等层次。 A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D零风险等级 9、证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称_ A：证券交易市场 B：二级市场 C：初级市场 D：次级市场 10、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过_。 A5% B10% C20% D30%11、根据证券投资基金管理公司管理办法，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的

3、条件的是_。 A为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构 B所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币 D最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 12、金融衍生工具的特征有_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性13、下列职权中，应该由董事会行使的是_ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程 D：制定公司的具体规章14、下列关于开放式基金认购与申购的

4、说法，不正确的是_。 A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请 D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 15、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在_。 A浮亏 B先浮亏后浮盈 C浮盈 D先浮盈后浮亏 16、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用_ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金 17、某投资者认购了5 000元的某

5、开放式基金，认购费率为140%，那么该投资者的净认购金额约为_元，所花费的认购费用约为_元。 A4 932；68 B4 931；69 C4 930；70 D5 000；70 18、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有_。 A公司股东情况 B公司经营情况 C公司的沿革情况 D公司董事会和监事会情况 19、基金销售机构内部控制的目标是_。 A防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整 B保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 C防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全 D利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳

6、健运行 20、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向_分配基金收益。 A基金销售机构 B基金份额持有人 C基金托管人 D基金监管部门 21、下列关于股指期货的描述正确的是_。 A股指期货合约没有到期日，可以无限期持有 B股指期货交易采用保证金制度 C在交易方向上，股指期货可以卖空 D股指期货交易采取当日无负债结算制度 22、下列属于理财经理工作方式的有_。 A全面了解客户的个人财务状况以及理财目标 B制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案 C选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报 D根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整 23、我国基金

7、税收的政策法规主要体现在_，这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。 A1998年3月1日起实施的关于证券投资基金税收问题的通知 B2002年发布的关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知 C2004年发布的关于证券投资基金税收政策的通知 D2005年发布的关于股息红利个人所得税有关政策的通知及关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知24、如果投资者在2010年8月13日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有基金分配权益的期限至_。 A8月13日 B8月14日 C8月15日 D8月16日 25、在股票型基金业绩

8、分析指标中，_是最主要的分析指标。 A基金分红 B留存收益 C已实现收益 D份额净值增长率 26、基金管理公司的主要业务包括_。 A基金募集与销售 B投资管理与投资咨询服务 C基金运营 D受托资产管理 27、证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限_。 A不得超过30日 B不得少于30日，并不得超过60日 C不得少于60日，并不得超过90日 D不得少于90日 28、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有_。 A会计分期细化到周 B会计分期细化到月 C会计主体是证券投资基金 D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资 29、目前，基金的募集期限不得超过（）个月

9、。 A1  B2& C3& D6 30、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的_判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 A投资目的 B投资期限 C投资经验 D资产状况 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起_个月内进行基金份额的发售。 A1 B2 C3 D6 32、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。高于 B：等于 C：低于 D

10、：不确定33、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起_日后，方可使用。 A3 B5 C8 D10 34、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有_。 A金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C金融期权包括现货期权和期货期权 D金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等35、下列我国机构中可以成为证券发行人的有_。 A企业 B政府 C金融机构 D证券业协会 36、与直接

11、投资股票、债券不同的是，基金是一种_投资工具。 A直接 B间接 C混合 D分业 37、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。 A融资比例 B平均收益率 C浮动利率债券投资情况 D投资组合平均剩余期限 38、常见的市场异常策略不包括_ A：小公司效应 B：低市盈率效应 C：行业周期效应 D：被忽略的公司效应 39、股票最基本的特征是_。 A收益性 B风险性 C流动性 D永久性 40、关于基金认购与申购，下列说法错误的是_。 A两者申请购买基金份额的时期不同 B认购期购买基金的费率比申购期优惠 C认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额 D在交易时间内，投资者可以多次提交认购

12、/申购申请41、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间_。 A10天 B10个工作日 C20天 D20个工作日 42、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。两极策略 B：子弹式策略 C：梯式策略 D：指数化策略 43、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C投资组合 D信用等级44、广义的有价证券包括_。 A货币证券 B商品证券 C合同文本 D资本证券 45、下列属于利息收入的有_。 A结算备付金收入 B存出保证金收入 C股利收入 D买入返售金融资产收入 46、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情

13、形不包括_。 A承诺收益或者承担损失 B预测该基金的证券投资业绩 C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 47、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。 A商业银行 B证券公司 C保险公司 D证券投资咨询公司 48、基金监管部对基金销售进行监管的主要方式有_。 A市场声誉监管 B市场准入监管 C日常持续监管 D清算终止监管 49、关于机构投资基金的税收，正确的说法是_。 A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 C对机构买卖基金份额征收印花税 D对机构从基金分配中获得的收入征收

14、企业所得税 50、优先认股权是指_。 A当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利 B当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以市价优先认购一定数量新发行股票的权利 C当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的以低于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 D当股份公司为增加公司资本发行新股时，原普通股股东享有的按其持股比例、以高于市价的某一特定价格优先认购任意数量新发行股票的权利 51、如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率_。 A大体保持相对稳

15、定的关系 B保持相反的关系 C两者没有任何关系 D大体保持相等的关系 52、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是_阶段的主要工作。进行证券投资分析 B：组建证券投资组合 C：投资组合的修正 D：投资组合业绩评估 53、以下属于证券市场监管手段的有_。 A自律手段 B法律手段 C经济手段 D行政手段 54、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。 A基金未分配利润 B未分配利润中已实现收益 C基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数 55、关于基金风险的划分，下列说法正确的有_。 A系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关

16、性 B对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的 C内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失 D当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散 56、QDII基金与一般开放式基金的相似点不包括_。 A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间 C申购与赎回的程序、原则 D币种 57、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是_。 A开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 B为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 C协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 D向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法 58、以

17、下不属于投资组合公告的披露事项的是_ A：按行业分类的股票投资组合（股数、市值占基金资产净值的比例）及股票面值合计 B：债券市价（不含国债）合计 C：国债、货币资金合计 D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例（%） 59、与债券相比，债券型基金_。 A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B也面临着信用风险 C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D分散了系统风险 60、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的_。 A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性