撰写商业计划书需提供的基础材料Word文件下载.docx

1、 关于优质商业计划书的理解 1. 何谓优质商业计划书 优质商业计划书已然成为现代企业顺利融资、引入战略加盟方、引入债务资金的重要需求，高质量商业计划书注重企业（项目）商业能力塑造，用创意突出核心能力，瞬间打动读者。根据我们多年接触相关投资方的经验，他们认为成功的商业计划书，在反映基本面信息的基础上，需要在内容呈现上有的放矢，重点内容需要进行浓墨重彩式的描述论证。 融资商业计划书需要向投资方重点回答如下相关问题： 公司是一支战斗力很强的团队吗？ 公司的管理队伍拥有什么类型的业务经验？ 公司的管理队伍中的成员有成功者吗？ 每位管理成员的动机是什么？ 公司在什么样的行业中经营？ 公司处在哪个行业，行

2、业发展基本情况若何？ 公司所处行业发展环境若何？有什么样的行业参与者？各自地位若何？ 公司所处行业发展阶段若何？ 公司所处行业发展前景如何？ 公司在该行业中有何种机会？ 对公司的利润影响最大的行业变化是什么？ 公司所处的行业中，成功的关键因素是什么 公司所处行业竞争结构若何？ 公司所处行业中对公司有影响的竞争者是谁，他们有何特色？ 公司所处行业上下游是什么行业或市场，联动关系若何？ 和其他公司相比，公司有什么不同？ 为什么公司具有很高的成长潜力？ 公司服务于谁，如何赚钱？ 公司为哪些客户提供产品或服务？ 公司的顾客群体在统计上的特征是什么？ 公司如何向客户提供产品或服务？ 公司是如何赚钱的？盈

3、利模式若何？ 公司如何参与市场竞争？ 参与竞争时，公司如何成功？ 和竞争对手相比，公司具有哪些优势？ 如何在价格、性能、服务和保证方面和对手竞争？ 如果公司计划取得市场份额，公司将如何行动？ 是什么使公司和它的产品变得独特？ 公司有何新的目标？ 公司现在发展如何？ 公司发展的瓶颈在哪里？ 公司有何发展计划？ 公司如何实现该计划？面向何种市场？营销手段如何？ 公司的项目为什么能成功？ 公司蓝图效果如何？ 公司执行未来之计划缺何种资源（人、财、物）? 公司将如何解决这些问题？ 公司执行未来之计划将有何种前景效益？ 如若与公司合作，投资人如何获益？ 可供投资人选择的退出方式是哪些？ 我们认为一份好的

4、融资商业计划书能够完整地为投资人讲述一个生动且富有活力的财富故事： 有这样一个公司，它想成为某个领域的一个伟大公司。它是在什么情况下创建的，已经取得了哪些成绩；它是由一帮有什么能力的团队创立和管理；它是要为用户解决什么样的问题，这个问题有多么严重；它的产品和服务是什么，怎样解决用户的问题，已经有哪些用户使用了它的产品和服务了；它如何跟合作伙伴合作，如何从客户那里赚到钱；公司是通过哪些渠道和手段将产品和服务推广，让用户了解和购买；公司所做的事情有可能做多大，有多大的市场机会和发展潜力，又有哪些竞争对手在跟它抢夺这些机会，公司跟他们比起来的优势在哪里；公司未来有什么样的发展目标和计划；公司的经营历

5、史及未来发展用财务数据来表现的话是怎么样的；要实现预计的发展目标，公司当前还需要多少外部资金支持，这些资金主要是做哪些事情就能保证公司按预定目标发展。 2. 商业计划书核心用途 撰写商业计划书需基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值。 首先，商业计划书可以作为项目运作主体的沟通工具。 商业计划书必须着力体现企业（项目）的价值，有效吸引投资

6、、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者。 其次，商业计划书可以作为项目运作主体的管理工具。 商业计划书可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性。 最后，商业计划书可以作为项目运作的行动指导工具。 商业计划书内容涉及企业（项目）运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。 3. 常规商业计划书一般性纲要 执行摘要（Executive Summary） 公司介绍（General Introduction,Vision & Mission Statement） 公司概要、股权结构、股东背景、关联企业、历史沿革、公司大事记 行业环境（Ma

7、rket Analysis & Competition Analysis） 环境分析、市场机会、竞争者、未来趋势 管理团队及人力资源（Team Introduction） 组织构架、高级管理人员简介、内部管控、员工持股计划 产品与服务（Product & Service Description,Business Model and Revenue Model） 产品（服务）介绍、独特性、市场反应、新产品开发、知识产权 营销计划（Business Develop Strategy） 公司市场定位、目标市场、目标客户、业务方向市场分析、市场占有率 融资计划（Financing Plan） 资金需求

8、及使用计划、投资风险、投资退出计划及可能投资回报 财务预测（Financial Projections） 收入、损益表、资产负债表、现金流量 风险与机会（Risks & Opportunities） 商业计划书编撰方法论 1.商业计划书编撰技术路线图 2.商业投资项目分析技术路线图 在商业计划书中，通常需要对企业未来规划项目进行分析论证，采用如下技术实施商业投资项目分析论证。 3.商业计划书财务分析系统 商业计划书主要包括： 1 执行摘要：它出现在商业计划书的最前面不过应我建议这部分应在最后完成。 2 公司简介：包括公司的注册情况，历史情况，及启动计划。 3 产品服务：描述你的产品或服务的特殊

9、性及目标客户。 4 策略推行：你需要知道你的市场，客户的需求，客户在那里，怎样得到他们。 5 管理团队：描述主要的团队成员。 6 财务分析：确定这部分是真实的反映了你现在的财务状况，包括你的现金情况和赢利状况。 商业计划书大纲主要内容示例 商业计划书 第1篇 摘要 5 1.1 公司目标 5 1.2 公司产品 5 1.3 产品特性 10 1.4 行业描述 11 1.5 公司在行业中的地位 11 1.6 公司 11 1.7 公司优势 12 1.7.1 技术优势 12 1.7.2 渠道优势 12 1.7.3 品牌优势 13 1.8 核心管理与技术人员 13 1.9 生产基地布局 14 1.10 截至

10、xx年9月30日公司资产负债简表 14 1.11 公司前三年损益简表 15 1.12 公司未来市场增长计划 15 1.13 本次股权转让与融资计划 16 1.14 红利分配承诺 16 1.15 公司上市计划 17 第2篇 公司介绍 18 2.1 宗 旨 18 2.2 战略目标 18 2.3 基本资料 18 2.4 公司成长 19 2.5 股权结构和股权变化 20 2.5.1 2000年公司发起设立时的股权结构 20 2.5.2 xx年度增资 20 2.5.3 xx年9月股权重组 21 2.6 主要股东介绍 22 2.6.1 第一大控股22 2.6.2 第二大股东22 2.7 公司主要管理团队

11、22 2.8 公司组织架构 23 2.9 公司的外部支持 24 2.9.1 独立董事 24 2.9.2 会计师事务所 24 2.10 公司的场地和设施 24 2.10.1 公司总部： 24 2.10.2 生产基地 24 第3篇 产品与技术 27 3.1 产品 27 3.2 产品群构成 28 3.3 产品主要包装构成 29 3.4 核心技术 30 3.5 主要原材料及其供应 31 3.6 未来产品和服务的规划 32 3.7 生产、技术和储运 33 3.7.1 生产 33 3.7.2 生产原理与工艺流程 33 3.7.3 储运与物流 34 第4篇 行业市场分析 36 4.1 中国行业概述 36 4

12、.1.1 主要分类及其产业链 36 4.1.2行业发展迅猛，潜力仍然巨大 38 4.1.3 市场开放度分析 41 4.1.4 消费结构分析 41 4.1.5 发展趋势预测 42 4.2 市场分析 42 4.2.1 行业概况 42 4.2.2 从中国消费结构变动看发展趋势 43 4.2.3 外资品牌水土不服，全线退出中国 44 4.2.4 行业盈利情况分析 46 4.2.5 行业机会分析 46 第5篇 市场与销售 48 5.1 市场与销售现状透视 48 5.1.1 产品在我国市场的适应性分析 48 5.1.2 主要销售渠道策略及公司前十大经销商 50 5.1.3 南北方主要产品销售构成 51 5

13、.1.4 南北方产品的成长率 53 5.1.5 产品消费人群分析 54 5.1.6 过去几年销售额及主要销售区域占比 56 5.1.7 销售终端占比 58 5.2 未来三年销售计划 60 5.3 实现三年销售计划的空间与措施 60 5.3.1 基本营销战略 60 5.3.2 战略实施 61 5.3.3 销售实现预期 63 5.3.4 销售渠道与伙伴策略 63 5.4 销售周期和应收账款管理 63 5.5 定价政策 64 第6篇 风险与对策 65 6.1 政策风险 65 6.2 市场风险 66 6.3 外部竞争环境风险 67 6.4 企业内部风险 67 6.5 筹资风险 68 第7篇 财务信息、

14、财务预测与公司估值 70 7.1 财务信息 70 7.1.1 xx年,xx年,xx年,xx年9月30日的简明资产负债表 70 7.1.2 xx年9月和前三年的简明损益情况 71 7.1.3 简要财务说明及分析 71 7.2 收入预测和利润估算 73 7.2.1 预测依据 73 7.2.2 xx年及未来三年的销售与利润预测 74 7.2.3 敏感性分析 75 7.3 股利分配 76 7.3.1 前三年的股利分配 76 7.3.2 未来的股利政策 76 7.4 公司估值 77 7.4.1 未流通股票估值 77 7.4.2 流通股票估值 77 第8篇 融资计划与退出安排 79 8.1 融资计划 79

15、 8.2 投资回报 80 8.3 本次股权转让定价所考虑的让利因素 80 8.4 退出安排 80 8.5 上市计划及保证 81 8.5.1 上市计划 81 8.5.2 保证 81 撰写商业计划书需提供的基础材料 1.公司背景/历史 2.目前的资本结构 3.股东介绍，包括在公司的职位、能力、资质、股份比例等 4.有没有期权协议，如果有的话，主要条款如何 5.公司提供的主要产品/服务介绍 6.主要产品与消费者目前所使用/所拥有的产品/服务相比，消费者将从公司的产品/服务中如何受益?强调比较结果 7.产品生产技术简要描述 8.公司有多少潜在用户?其增长率是多少?公司计划占有该市场的多大份额? 9.公

16、司如何发现潜在市尝如何打进潜在市场? 10.公司发展计划 11.目前客户状况 12.市场开拓战略 13.竞争分析公司的竞争对手是谁?公司比竞争对手强/弱的地方是什么?是否具有能阻止其他人进入的壁垒（例如技术/法规）? 14.可替换产品/服务 15.公司的优势/弱势/发展的机会/受到的威胁 16.业务计划的实施：业务计划将如何实施?公司的实施战略是什么? 17.上下企业产品/原材料/销售关系 18.公司发展实施时间表和预算 19.管理团队介绍,公司主要员工构成?他们拥有何种经验、业绩记录和技能? 20.公司需要多少资金来实施该业务计划?公司如何向外部投资者估值自己?预计“资金 消耗率”（或每月支出）是多少? 21.资金用途 22.财务分析，描述公司的财务规划 23.现金流动的安排与使用 内容仅供参考