项目费用概预算 2Word格式.docx

1、序列号单位2002 年2003 年1北京105602天津2483河北4464山西3255内蒙3356辽宁4457大连1998吉林9黑龙江上海11江苏66512苏州21713浙江85014宁波18115安徽38016福建68517厦门20518江西29219山东51520青岛19321河南22湖北36523湖南2/1224广东97025深圳28026广西41527四川28重庆35029贵州33430云南48831陕西42532新疆48533三峡16034海南23535西藏15736甘肃37青海38宁夏24139个人银行业务部26540房地产金融部总计150803/12（三）花费估算表：项目经费估

2、算1.研究论证阶段花费估算（ 2 个月）差旅费 =3000 元/人次 *8 人*3 次=7.2 万元住宿费：11.9 万元项目经理住宿费 =200 元/人天 *2 人*35 天=1.4 万元其余人员住宿费 =120 元/人天 *25 人*35 天=10.5 万元伙食费：4.86 万元会议集体就餐 =60 元/人天 *27 人*15 天=2.43 万元其余形式 =45 元/人天 *27 人*20 天=2.43 万元项目补贴费 :2.8 万元项目经理补贴 =100 元/人天 *2 人*35 天=0.7 万元其余人员补贴 =75 元/人天*8 人*35 天=2.1 万元杂费 =30 元/人天 *27

3、 人*35 天=2.835 万元场所费 =800 元/间天 *1 间*35 天=2.8 万元专家咨询论证费 =375 元/人次 *3 人*2 次=0.225 万元共计 =32.62 万元2.开发阶段花费估算 （10 个月 ）4/12差旅费 =3000 元/人次 *30 人*3 次=27 万元180 万元项目经理住宿费 =6000 元/人月 *4 人*10 个月 =24 万元其余人员住宿费 =6000 元/人月 *26 人*10 个月 =156 万元伙食费 =1800 元/人月 *30 人*10 个月 =54 万元70.5 万元项目经理补贴 =3000 元/人月 *4 人*10 个月 =12 万

4、元其余人员补贴 =2250 元/人月 *26 人*10 个月 =58.5 万元通信费 =100 元/人月 *28 人*10 个月 =2.8 万元杂费 =900 元/人月 *30 人*10 个月 =27 万元场所费 =800 元/间天 *4 间*300 天=96 万元会议费 =260 元/人天 *20 人*3 天=1.56 万元专家咨询论证费 =400 元/人天 *20 人*2 天=1.6 万元行外设施使用费（测试） =16 万元支持与服务费 =600 万元 *30%=180 万元分行接口开发花费 =380 万元共计 1036 .46 万元3.试点推行阶段花费估算 （3 个月 ）5/12差旅费

5、=3000 元/人次 *24 人*1 次=7.2 万元28.8 万元项目经理住宿费 =6000 元/人月 *4 人*3 个月 =7.2 万元其余人员住宿费 =3600 元/人月 *20 人*3 个月 =21.6 万元伙食费 =1800 元/人月 *24 人*3 个月 =12.96 万元17.1 万元项目经理补贴 =3000 元/人月 *4 人*3 个月 =3.6 万元其余人员补贴 =2250 元/人月 *20 人*3 个月 =13.5 万元通信费 =100 元/人月 *19 人*3 个月 =0.57 万元杂费 =900 元/人月 *24 人*3 个月 =6.48 万元场所费 =800 元/间天

6、 *4 间*90 天=28.8 万元推行培训费 =260 元/人天 *200 人*5 天=26 万元工具软件购买费 =1870 万元技术支持与服务费 =600 万元 *50%=300 万元设施购买费 =12790 万元共计： 15089.51 万元4项目保护阶段花费估算差旅费 =3000 元/人次 *5 人*2 次=3 万元6/1210.8 万元其余人员住宿费 =3600 元/人月 *5 人*6 个月 =10.8 万元伙食费 =1800 元/人月 *5 人*6 个月 =5.4 万元6.75 万元其余人员补贴 =2250 元/人月 *5 人*6 个月 =6.75 万元通信费 =100 元/人月

7、*5 人*6 个月 =0.3 万元杂费 =900 元/人月 *5 人*6 个月=2.7 万元专家咨询论证费 =400 元/人天 *20 人*1 天=0.8 万元技术支持与服务费 =600 万元 *20%=120 万元共计 =149.75 万元共计 32.62 万元（研究论证阶段花费共计） +1036.46 万元（开发阶段花费共计） +15089.51 万元（试点推行阶段花费共计） 149.75 万元（保护阶段花费共计） 16308.34 万元。7/12项目投入 -产出剖析报告项目投入剖析个人信贷业务办理系统采纳与软件开发商合作，总行集中开发的方式。系统主机拟采纳独自购买的方式。 开发推行的限期

8、约 15 个月。系统覆盖全行 38 个一级分行。总投入按形态可作以下区分：一、人员花费： 626.34 万元（一）项目筹办阶段花费名 目金 额名目差 旅 费杂 费住 宿 费场 租 费伙 食 费会 议 费补 助 费专家咨询费通 讯 费小计（二）项目开发阶段花费单位：9654（三）项目推行阶段花费 单位：名 目 金 额 名 目 金 额8/12（四）系统保护阶段名目金额二、培训人员花费： 26 万元200人*5 天*260 元/人/天=26 万元三、支持与服务费： 600 万元。用于支付合作软件开发商。四、行外设施使用费： 16 万元。五、工具软件购买费： 1870 万元。用于购买数据库软件、中间件

9、软件、联机剖析工具软件和应用服务器软件。此中：数据库软件 950 万元；TUXEDO 65 万元WEBLOGIC 485 万元NT2000 170 万元联机剖析工具软件 200 万元9/12六、硬件设施投入： 12790 万元。关于上线的每个网点配置微机 2 台（单价 0.85 万元）、终端 2 台（单价 0.25 万元）、针式打印机 1 台（单价 0.35 万元）、激光打印机 1 台（单价 0.45 万元），每个网点上线花费 3 万元，上线网点数为 3000个，共计 9000 万元。因为一级分行和二级分行个贷管理部门已装备办公用微机，故不考虑配置该部分设施。关于每个一级分行数据库服务器都采纳

10、小型机， 依据业务量的大小分为三个品位，业务量大的行 3 个，采纳与 RS6000 M85 同品位的小型机（ 6 个 CPU ，2G 内存， 36G 硬盘，单价 250 万元），业务量一般的行 13 个，采纳与 RS6000 F85 同品位的小型机（4 个 CPU ， 2G 内存， 36G 硬盘，单价 70 万元），业务量小的行 21 个，采纳与 RS6000 F85 同品位的小型机（ 2 个 CPU ，1G 内存， 36G 硬盘，单价 45 万元），共计 2605 万元。因为上海已实现实现数据集中，故此次不装备机器。关于每个一级分行应用服务器都采纳微机服务器， 单价 20 万元，共计 760

11、 万元。总行小型机一台 350 万元，微机服务器两台 50 万元，微机 10 台估计 10 万元，笔录本电脑 6 台估计 15 万元，共计 425 万元。七、分行开发接口花费和培训花费：每个一级分行 10 万元，合计 380 万元以上各项投入共计： 16308.34 万元10/12项目产出预期的经济效益中国建设银行个人信贷系统在全行推行，将带来巨大的收益。1.总行开发的个贷系统推行， 自动化水平的提升， 有力地推进了全国个贷业务的快速发展，将带来可观的经济效益，在上线运转后的三年内，估计起码利息增收 10 亿元（按多发放 200 亿计算），此中上线后第一年估计能够增添利息收入3 亿元。2.经过

12、个贷系统强盛的信贷管理功能能够增强信贷管理， 若是每个分行经过高质量的信息管理手段使个贷不良率降落一个百分点， 则全行每年可增添 700 万的利息收入， 减少本金损失起码 6300 万元（按 2100 个亿的百分之一的不良率、百分之三十的不良损失率计算） 。3.经过开发个贷系统， 将全行的个贷数据标准化， 能够将各分行的信息数据集中到总行，总行能够自动获得管理数据。不单使管理信息真切，使政策拟订有靠谱的数据基础，而且各分行防止投入大批的人力物力去做数据统计工作。4.经过总行开发个贷系统，能够将全行的个贷数据标准化，可为此后个贷业务证券化打下基础。潜伏的效益巨大。5.总行一致个贷系统，能够将各分行的个贷核算一致同来，防止个别分行履行政策的差错，减少法律诉讼风险。综上所述，个贷系统能够多带来 10 亿元的利息收入。各分行上11/12线当年多增的利息收入扣除融资成本后的毛利可达 1.2 亿元，基本收回总投入。利润 /投资比系统带来的利息收入扣除资本成本后的毛利约 4 亿元。利润 /投资比为 40000 万/16308.34 万=2.45 。投资回收周期。投资回收周期为壹年另两个月。12/12