项目费用概预算 2Word格式.docx
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序列号
单位
2002年
2003年
1
北京
10
560
2
天津
248
3
河北
446
4
山西
325
5
内蒙
335
6
辽宁
445
7
大连
199
8
吉林
9
黑龙江
上海
11
江苏
665
12
苏州
217
13
浙江
850
14
宁波
181
15
安徽
380
16
福建
685
17
厦门
205
18
江西
292
19
山东
515
20
青岛
193
21
河南
22
湖北
365
23
湖南
2/12
24
广东
970
25
深圳
280
26
广西
415
27
四川
28
重庆
350
29
贵州
334
30
云南
488
31
陕西
425
32
新疆
485
33
三峡
160
34
海南
235
35
西藏
157
36
甘肃
37
青海
38
宁夏
241
39
个人银行业务部
265
40
房地产金融部
总计
15080
3/12
（三）花费估算表：
项目经费估算
1.研究论证阶段花费估算（2个月）
差旅费=3000元/人次*8人*3次=7.2万元
住宿费：
11.9万元
项目经理住宿费=200元/人天*2人*35天=1.4万元
其余人员住宿费=120元/人天*25人*35天=10.5万元
伙食费：
4.86万元
会议集体就餐=60元/人天*27人*15天=2.43万元
其余形式=45元/人天*27人*20天=2.43万元
项目补贴费:
2.8万元
项目经理补贴=100元/人天*2人*35天=0.7万元
其余人员补贴=75元/人天*8人*35天=2.1万元
杂费=30元/人天*27人*35天=2.835万元
场所费=800元/间天*1间*35天=2.8万元
专家咨询论证费=375元/人次*3人*2次=0.225万元
共计=32.62万元
2.开发阶段花费估算（10个月）
4/12
差旅费=3000元/人次*30人*3次=27万元
180万元
项目经理住宿费=6000元/人月*4人*10个月=24万元
其余人员住宿费=6000元/人月*26人*10个月=156万元
伙食费=1800元/人月*30人*10个月=54万元
70.5万元
项目经理补贴=3000元/人月*4人*10个月=12万元
其余人员补贴=2250元/人月*26人*10个月=58.5万元
通信费=100元/人月*28人*10个月=2.8万元
杂费=900元/人月*30人*10个月=27万元
场所费=800元/间天*4间*300天=96万元
会议费=260元/人天*20人*3天=1.56万元
专家咨询论证费=400元/人天*20人*2天=1.6万元
行外设施使用费（测试）=16万元
支持与服务费=600万元*30%=180万元
分行接口开发花费=380万元
共计1036.46万元
3.试点推行阶段花费估算（3个月）
5/12
差旅费=3000元/人次*24人*1次=7.2万元
28.8万元
项目经理住宿费=6000元/人月*4人*3个月=7.2万元
其余人员住宿费=3600元/人月*20人*3个月=21.6万元
伙食费=1800元/人月*24人*3个月=12.96万元
17.1万元
项目经理补贴=3000元/人月*4人*3个月=3.6万元
其余人员补贴=2250元/人月*20人*3个月=13.5万元
通信费=100元/人月*19人*3个月=0.57万元
杂费=900元/人月*24人*3个月=6.48万元
场所费=800元/间天*4间*90天=28.8万元
推行培训费=260元/人天*200人*5天=26万元
工具软件购买费=1870万元
技术支持与服务费=600万元*50%=300万元设施购买费=12790万元
共计：
15089.51万元
4．项目保护阶段花费估算
差旅费=3000元/人次*5人*2次=3万元
6/12
10.8万元
其余人员住宿费=3600元/人月*5人*6个月=10.8万元
伙食费=1800元/人月*5人*6个月=5.4万元
6.75万元
其余人员补贴=2250元/人月*5人*6个月=6.75万元
通信费=100元/人月*5人*6个月=0.3万元
杂费=900元/人月*5人*6个月=2.7万元
专家咨询论证费=400元/人天*20人*1天=0.8万元
技术支持与服务费=600万元*20%=120万元
共计=149.75万元
共计＝32.62万元（研究论证阶段花费共计）+1036.46万元（开发阶段花费共计）+15089.51万元（试点推行阶段花费共计）＋149.75万元（保护阶段花费共计）＝16308.34万元。
7/12
项目投入-产出剖析报告
项目投入剖析
个人信贷业务办理系统采纳与软件开发商合作，总行集中开发的
方式。
系统主机拟采纳独自购买的方式。
开发推行的限期约15个月。
系统覆盖全行38个一级分行。
总投入按形态可作以下区分：
一、人员花费：
626.34万元
（一）项目筹办阶段花费
名目
金额
名
目
差旅费
杂费
住宿费
场租费
伙食费
会议费
补助费
专家咨询费
通讯费
小
计
（二）项目开发阶段花费
单位：
96
54
（三）项目推行阶段花费单位：
名目金额名目金额
8/12
（四）系统保护阶段
名目
金额
二、培训人员花费：
26万元
200人*5天*260元/人/天=26万元
三、支持与服务费：
600万元。
用于支付合作软件开发商。
四、行外设施使用费：
16万元。
五、工具软件购买费：
1870万元。
用于购买数据库软件、中间
件软件、联机剖析工具软件和应用服务器软件。
此中：
数据库软件950万元；
TUXEDO65万元
WEBLOGIC485万元
NT2000170万元
联机剖析工具软件200万元
9/12
六、硬件设施投入：
12790万元。
关于上线的每个网点配置微机2台（单价0.85万元）、终端2台（单价0.25万元）、针式打印机1台（单价0.35万元）、激光打印机1台（单价0.45万元），每个网点上线花费3万元，上线网点数为3000
个，共计9000万元。
因为一级分行和二级分行个贷管理部门已装备
办公用微机，故不考虑配置该部分设施。
关于每个一级分行数据库服务器都采纳小型机，依据业务量的大
小分为三个品位，业务量大的行3个，采纳与RS6000M85同品位
的小型机（6个CPU，2G内存，36G硬盘，单价250万元），业务量一般的行13个，采纳与RS6000F85同品位的小型机（4个CPU，2G内存，36G硬盘，单价70万元），业务量小的行21个，采纳与RS6000F85同品位的小型机（2个CPU，1G内存，36G硬盘，单价45万元），共计2605万元。
因为上海已实现实现数据集中，故此
次不装备机器。
关于每个一级分行应用服务器都采纳微机服务器，单价20万元，
共计760万元。
总行小型机一台350万元，微机服务器两台50万元，微机10台估计10万元，笔录本电脑6台估计15万元，共计425万元。
七、分行开发接口花费和培训花费：
每个一级分行10万元，合
计380万元
以上各项投入共计：
16308.34万元
10/12
项目产出预期的经济效益
中国建设银行个人信贷系统在全行推行，将带来巨大的收
益。
1.总行开发的个贷系统推行，自动化水平的提升，有力地推进了全国个贷业务的快速发展，将带来可观的经济效益，在
上线运转后的三年内，估计起码利息增收10亿元（按多发放200亿计算），此中上线后第一年估计能够增添利息收入
3亿元。
2.经过个贷系统强盛的信贷管理功能能够增强信贷管理，若是每个分行经过高质量的信息管理手段使个贷不良率降落
一个百分点，则全行每年可增添700万的利息收入，减少本金损失起码6300万元（按2100个亿的百分之一的不良率、百分之三十的不良损失率计算）。
3.经过开发个贷系统，将全行的个贷数据标准化，能够将各分行的信息数据集中到总行，总行能够自动获得管理数据。
不单使管理信息真切，使政策拟订有靠谱的数据基础，而且各分行防止投入大批的人力物力去做数据统计工作。
4.经过总行开发个贷系统，能够将全行的个贷数据标准化，可为此后个贷业务证券化打下基础。
潜伏的效益巨大。
5.总行一致个贷系统，能够将各分行的个贷核算一致同来，
防止个别分行履行政策的差错，减少法律诉讼风险。
综上所述，个贷系统能够多带来10亿元的利息收入。
各分行上
11/12
线当年多增的利息收入扣除融资成本后的毛利可达1.2亿元，基本收
回总投入。
利润/投资比
系统带来的利息收入扣除资本成本后的毛利约4亿元。
利润/投资比为40000万/16308.34万=2.45。
投资回收周期。
投资回收周期为壹年另两个月。
12/12
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