宁夏省基金从业资格远期合约概述考试试题文档格式.docx

1、55 D9:00和12:55 2、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。 A1.09 B1.12 C1.15 D1.253、基金管理人应当自收到中国证监会核准文件之日起_个月内进行基金份额的发售。 A3 B6 C9 D12 4、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是_。 A公司股 B国有法人股 C法人股 D国家股5、对证

2、券投资基金的特点，下列认识正确的有_。 A基金一般都有最低投资限额要求 B是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用 C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 6、基金管理认购费和申购费的收费方式有_。 A前端收费方式 B现金收付 C后端收费方式 D账单收付 7、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加_。 A监事会 B股东大会 C董事会 D公司职工代表大会 8、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比_ A：更低 B：一样 C：更高 D：二者回报率没有关系 9、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_

3、。 A应重点关注基金的短期评级 B基金评级具有预测性 C可以直接根据基金等级进行投资 D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 10、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，通过者获得基金销售从业许可。 A证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识11、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占_的股票。 A份数 B比例 C资金 D数量 12、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有_。 A基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B银行储蓄损失本金的可能

4、性小，投资相对比较安全 C基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况 D基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债13、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于_只的基金进行评级或单一指标排名。 A3 B6 C9 D1014、基金性质的机构投资者包括_。 A证券投资基金 B社保基金 C法人基金 D社会公益基金 15、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。 A储蓄存款利息收入 B企业债券的利息收入 C国债利息 D股票的股息 16、基金营销实务中，

5、建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户的寻找 B客户的沟通 C客户的促成 D客户关系的维护 17、金融衍生工具的特征有_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性 18、_采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。 A：首次发行未上市的股票 B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票 C：发行未上市的债券和权证 D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票 19、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。 A营销产品 B客户基金投资需求 C投资者关系 D客户服务 20、根据证券投资基金管理公司管理办法，基金管理公司变更重

6、大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起_日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。 A5 B10 C15 D20 21、证券投资基金资产必须由_来保管，其目的为了保证基金资产的安全。 A基金管理人 B基金发起人 C基金投资者 D基金托管人 22、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有_。 A公司股东情况 B公司经营情况 C公司的沿革情况 D公司董事会和监事会情况 23、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在_。 A浮亏 B先浮亏后浮盈 C浮盈 D先浮盈后浮亏24、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的

7、说法，不正确的是_。 A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则 B防范和化解经营风险，提高经营管理效益 C确保基金信息真实、准确、完整、及时 D实现公司利润最大化 25、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的_ A：申购 B：赎回 C：交易 D：认购 26、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是_ A：两者相等 B：前者小于后者 C：前者大于后者 D：没有直接的关系 27、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。 A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供

8、售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认 C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 28、_是反映证券市场发展程度的重要指标。 A证券市场价值 B证券化率 C证券市场指数 D证券种类 29、证券投资基金销售管理办法规定“基金销售由_负责办理。” A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 30、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。 A从事

9、证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C资产质量良好 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括_。 A对基金投资范围、投资对象的监督 B对基金投融资比例的监督 C对基金投资禁止行为的监督 D对参与银行间同业拆借市场交易的监

10、督 32、证券投资基金“风险共担”的特点表现在_。 A对基金业实行严格监管 B对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C强制性信息披露 D基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失33、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是_ A：发行市场和交易市场 B：一级市场和二级市场 C：有形市场和无形市场 D：初级市场和次级市场 34、稳健型投资者可选择的基金产品包括_。 A股票型基金 B债券型基金 C货币市场基金 D混合型基金35、以下哪条原则不属于基金管理公司内部控制应当遵循的原则_ A：合法、合规性原则 B：健全性原则 C：相互制约原则 D：成本效益

11、原则 36、基金的各项资产利息的计提方式为_。 A按周计提 B按月计提 C按日计提 D按季计提 37、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。 A融资比例 B平均收益率 C浮动利率债券投资情况 D投资组合平均剩余期限 38、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于_。 A保守型 B稳健型 C积极型 D成长型 39、我国封闭式基金在发售方式上，主要有_方式。 A场内发售 B场外发售 C网上发售 D网下发售 40、证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的_。 A1% B2% C3% D5%41、开放式基金的赎回费率不得超过基金份

12、额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 42、证券市场是指_。 A证券发行和交易市场 B证券的流通市场 C证券的发行市场 D证券的交易市场 43、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。 A基金宣传推介材料的形式 B基金宣传推介材料的用途说明 C基金管理公司督察长出具的合规意见书 D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件44、对于基金投资者来说，申购者希望以_实际价值的价格进行申购;赎回者希望以_实际价值的价

13、格进行赎回。低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于 45、根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额_的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。 A5% B10% C20% D30% 46、债券的久期综合考虑了_对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。 A到期时间 B债券发行主体 C债券现金流 D市场利率 47、_指明了该债券的债务主体。 A债券票面 B债券持有人名称 C债券发行者名称 D债券承销机构名称 48、下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有_。 A封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:

14、30、13:00，法定公众节假日除外 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 C买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 49、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到_万元人民币以上。 A5；500 B5；100 C10；100 D10；500 50、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的

15、情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券 D股票的收益率一般高于债券 51、_是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。 A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户 52、_是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。_ A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人 C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者 53、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。招募说明书 B：基金合同 C：托管协议 D：基金份额发售公告 54、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是_。 A证券投资基金销售管理

16、办法 B证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 C证券投资基金销售人员执业守则 D开放式证券投资基金销售费用管理规定 55、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有_。 A按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例 B当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C有现金分红和红利再投资两种分红方式 D基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红 56、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利 57、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。 A公开管理原则 B实质管理原则 C成本控制原则 D质量控制原则 58、证券投资基金法规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。下列关于这些条件的说法，不正确的是_。 A净资产和资本充足率符合有关规定 B所有人员都要取得基金从业资格 C有安全高效的清算、交割系统 D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 59、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为_ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金 60、下列属于社会公益基金的有_。 A教育发展基金 B养老基金 C福利基金 D文学奖励基金