最新理财经理岗位资格模拟考试808题含标准答案Word文件下载.docx

1、4集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1005储蓄国债采用（ ）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单6市场价格为 90 元、期限为 3 年、面额为 100 元的债券，其即期收益率为 6.67%，则其息票率为（）A. 0.06B. 0.055C. 0.065D. 0.077下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券8金融服务指南的作用不包括（ ）。A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用D. 节省客

2、户经理会见客户前准备材料时间9一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合10对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（ ）。A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法11（ ）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户12客户经理根据不同（ ）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产13信

3、托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产14银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同15直接获取客户信息的途径不包括（ ）。A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查16以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保险是（）。A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险17下列关于保险产品的论述正确的是A. 保

4、险产品购买者可以利用保险产品合理避税B. 保险产品用于规避风险，不能用于投资C. 保险产品投资收益率高于债券D. 以上各项都是错误的18下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征19一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。20客户：我要先跟我爱人商量一下！ 客户经理：好，X 先生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈？约在这个周末您看可以吗？ 这段话术中，客户经理采用了

5、（ ）。A. 直接法B. 逆转法C. 迂回法D. 追问法21“先生，这样吧，我们现在就去我们银行开户。”是（ ）的表现方式。A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法22我行坚持服务（ ）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体23（ ）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。A. 情感维护B. 上门维护C. 顾问式维护D. 超值维护24客户经理应该根据（ ）向客户推荐产品。A. 客户经理的任务B. 客户的需求C. 行长的指示D. 客户的喜好25我行理财业务资格由（）批准A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证券监督管

6、理委员会C. 人民银行D. 中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会26商业银行代销信托计划时，承担（）A. 投资风险B. 信用风险C. 市场风险D. 代理资金收付责任27超过（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年28我行在销售外币理财业务时应严格遵守（）原则A. 风险最小化B. 利益最大化C. 风险匹配D. A 和 C29如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（ ）。A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间

7、D. 改天再来30可行性研究是通过前期对市场、技术、风险等多方面的科学论证，是衡量营销能否获取最佳（ ）的有效方法。A. 社会效益B. 经济效益C. 品牌效益D. 形象效益31理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响A. 专业能力B. 沟通能力C. 服务水平32以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股33销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（ ）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录

8、了风险确认语句34商业银行应当向销售人员提供每年不少于（ ）小时的培训C. 15D. 2535凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（ ）。A. 银行自动注销B. 作为机动额度退回财政部C. 退回财政部注销D. 银行可自留36下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定

9、期存款利率为下限的37下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的A. 适当的分散化可以减少或消除系统风险B. 分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险C. 当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释D. 除非资产组合包含了至少 30 只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来38李氏夫妇目前都是 50 岁左右，有一儿子在读大学;拥有各类型态的积蓄共 40 万元;夫妇俩准备 65 岁时退休。则根生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是A. 李氏夫妇的支出减少，收入不变，财务比较自由B. 李氏夫妇应将全部积蓄投资于收益

10、稳定的银行定期存款，为将来养老做准备C. 李氏夫妇应当利用共同基金、人寿保险等工具为退休生活做好充分的准备D. 低风险股票、高信用等级的债券依然可以作为李氏夫妇的投资选择39投资者预期某股票价格将上升，于是预先买入该股票，如果股票价格上升，便可以将先前买入的卖出获利。这种易方式成为（）A. 现货交易B. 期权交易C. 空头交易D. 多头交易40一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（ ）。A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好41客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服务，这种方法是（ ）。A. 逐户确定法B.

11、客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 群体介绍法42以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升43理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（ ）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险44下列理财产品不能用来保本的是（）A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据45发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户46在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（ ）。A. 暗示启发法B. 利益促成法C. 最

12、后时限法D. 逆转法47我行理财产品的开发以（ ）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健48投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内49信托的基本职能是（ ）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资50关于新、老凭证式国债的分割时间点是（ ）。A. 2008 年 1 月 28 日 个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是51人生的不同

13、阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是错误的（）。A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等52证券投资基金的收益来源不包括（）A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入53如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（ ）。54下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（ ）。A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对55范道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（ ）的行为。A. 国家利益B. 公众利益C. 社会利益