高净值客户需求分析PPT文档格式.pptx

1、2012中国高净值人士调研麦肯锡v2012年麦肯锡进行高净值人士调研，涵盖中国29个主要城市，通过随机抽样的方式，抽取了700位高净值人士，进行了面对面的调研和访谈。2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士基本特征（四）高净值人士基本特征（四）v2012年麦肯锡进行高净值人士调研，涵盖中国29个主要城市，通过随机抽样的方式，抽取了700位高净值人士，进行了面对面的调研和访谈。2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士基本特征（三）高净值人士基本特征（三）v总体而言，中国高净值人士的个人理财首要目标是财富增值，其次是财富保值。2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士理财目标高净值人士理财目标

2、高净值客户风险偏好高净值客户风险偏好v调研调研发现，有高达发现，有高达7171的受访者倾向于配置高风的受访者倾向于配置高风险高回报的投资险高回报的投资产品。产品。2012中国高净值人士调研麦肯锡可投资资产分配比例可投资资产分配比例数据来源：2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士海外投资情况高净值人士海外投资情况v大陆高净值人士较普遍拥有海外投资；拥有海外大陆高净值人士较普遍拥有海外投资；拥有海外资产的人士中，资产的人士中，境外境外资产占比约资产占比约10%10%，海外投资，海外投资的主要目的是分散风险和追求更的主要目的是分散风险和追求更丰富的产品。丰富的产品。2012中国高净值人士调研麦肯

3、锡高净值人士关键购买因素高净值人士关键购买因素v金融产品种类金融产品种类v投资咨询投资咨询v渠道及便利性渠道及便利性v非非金融服务金融服务v金融产品定价金融产品定价数据来源：2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士的产品需求高净值人士的产品需求v高净值人士希望私人银行能够提供针对个人需求高净值人士希望私人银行能够提供针对个人需求的差异化产品的差异化产品数据来源：2012中国高净值人士调研麦肯锡创新产品继续受到追捧创新产品继续受到追捧v近几年，以信托、近几年，以信托、PEPE产品、私人银行专属信用卡产品、私人银行专属信用卡及组合式产品为代表的及组合式产品为代表的创新性产品创新性产品在市场上非常

4、在市场上非常活跃。活跃。2012中国高净值人士调研麦肯锡高高净值人士投资风险的评估净值人士投资风险的评估v中国高净值人士认为较高的投资收益率和明确的中国高净值人士认为较高的投资收益率和明确的风险评估是个人风险评估是个人理财理财产品最重要的产品最重要的要素。要素。2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士对理财顾问的要求高净值人士对理财顾问的要求v聆听客户需求以及对金融产品的专业分析聆听客户需求以及对金融产品的专业分析是理财是理财顾问最顾问最重要的重要的素质。素质。2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人士对非金融产品需求高净值人士对非金融产品需求v高高净值人士对非金融服务的需求主要包括三大类，

5、净值人士对非金融服务的需求主要包括三大类，即贵宾即贵宾服务服务、专属的特色活动以及如不动产咨询、专属的特色活动以及如不动产咨询服务等非金融专业服务服务等非金融专业服务数据来源：2012中国高净值人士调研麦肯锡高净值人群细分高净值人群细分客户细分客户细分传统保值型传统保值型客户细分客户细分专业创新型专业创新型客户细分客户细分时尚金领时尚金领客户细分客户细分业余投资爱好者业余投资爱好者客户细分客户细分精明生意人精明生意人客户细分客户细分企业主导型企业主导型细分群体对理财决策的细分群体对理财决策的态度和需求态度和需求v风险的偏好：传统保值型和企业主导型人士相对保守，而专业创新型和时尚金领人士相对比较进取。v金融产品的偏好：相对于其他群体，传统保值型和业余投资爱好者更倚重金融产品的定制和丰富性。v投资咨询的偏好：专业创新型和精明生意人对于投资咨询有更高的要求。v便利性的偏好：时尚金领和企业主导型人士更为偏重便利性。v公司理财的偏好：企业主导型希望能够获取“一站式”服务，并且愿意在一个理财顾问配置大多数的资产；精明生意人出于私密性等考虑，不愿意使用同一位理财顾问操作公司和个人的业务。细分群体的理财目标细分群体的理财目标细分群体财富水平及主要来源细分群体财富水平及主要来源细分群体资产配置差别细分群体资产配置差别