山东省基金从业资格期货合约的概念试题Word文档格式.docx

1、4、随着信用制度的发展，_等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。 A国家信用 B公司信用 C银行信用 D商业信用5、考察基金公司营销能力的要点包括_。 A公司营销体系情况 B公司人员情况 C公司营销理念和策略 D公司代销渠道情况 6、对基金经理投资理念的考察要点有_。 A基金经理持股集中度情况 B基金经理投资哲学 C基金经理投资方法论 D基金经理投资策略 7、下列各项中，_不属于基金利润的内容。 A股利利息收入 B债券利息投资收益 C公允价值变动收益 D基金募集资金 8、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下_规范。 A基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业

2、务操作的准确性 B建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 C所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求 D建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 9、我国证券投资基金托管费以_为基础计提。 A：基金资产总值 B：基金资产净值 C：基金发行规模 D：固定金额 10、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。 A投资部 B研究部 C交易部 D监察稽核部11、封闭式基金的基金管理人应当自收到验资报告起_日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案的手续。 A10 B15 C20 D30 12、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是

3、_。 A深证100ETF B华夏上证50ETF C上证180ETF D上证红利ETF13、目前，基金买卖股票的印花税税率为_。 A0 B0.1% C0.3% D0.5%14、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_。 A印花税 B交易佣金 C过户费 D经手费 15、考察基金经理从业经验的要点包括_。 A基金经理的教育背景 B基金经理从业年限 C基金经理的履历 D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 16、下列关于印花税的说法，错误的有_。 A基金买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

4、 17、基金的分析和评价应遵循的原则包括_。 A长期性原则 B针对性原则 C强制性原则 D一致性原则 18、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。 A偏保守的平衡资产配置 B偏进取的平衡资产配置 C长期投资的权益投资工具 D固定收益工具 19、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。 A平均收益率 B累计收益率 C风险调整后收益 D持仓比例 20、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。 A购买基金份额的费用不同 B购买基金份额的期间不同 C购买基金份额的金额不同 D购买基金份额的渠道不同 21、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有符合规定的组织名称、组织机构和经营范

5、围 B主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人 C注册资本不低于2000万元人民币 D财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 22、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告_ A基金销售机构违规使用基金销售专户 B基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C基金代销机构同时销售多只基金 D基金销售中出现的其他重大违法违规行为 23、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

6、 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平24、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是_。 A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠 B股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格 C股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请 D货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定 25、开放式基金份额的_，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金份额。申购 B：赎回 C：认购 D：登记 26、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过_等方式，组织基金经理与投资者交

7、流，帮助投资者增进对基金产品的理解。 A产品推介会 B发放宣传手册 C电视广告 D报刊 27、证券交易所在性质上不是_。 A证券监管机构 B证券服务机构 C证券投资人 D自律性组织 28、证券投资基金_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。 A集合理财 B分散风险 C专业管理 D风险共担 29、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。 A虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式 B通常，虚拟资本以有价证券的形式存在 C有价证券是虚拟资本的一种形式 D虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资

8、本额的变化 30、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。 A60% B70% C80% D90% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。 A现金比例变化法 B证券比例变化法 C成功概率法 D二次项法 32、证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的_。 A1% B2% C3% D5%33、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。 A开放国内资本市场 B在国际

9、资本市场募集资金 C有条件地开放境内企业投资境外资本市场 D在国际资本市场借贷 34、对基金托管人按照法规要求须向_报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。中国人民银行 B：中国证监会 C：中国银监会 D：中国证券业协会35、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按_费用标准收取赎回费。 A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费 D按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额

10、计入基金财产 36、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为_ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金 D：信托投资单位 37、证券投资基金托管资格管理办法规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。_ A：3 B：5 C：8 D：15 38、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是_。 A指数基金 B对冲基金 C系列基金 D开放式基金 39、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。 A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B

11、建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 40、证券投资基金销售机构的客户服务模式有_。 A电话服务中心 B手机短信 C“多对一”专人服务 D邮寄服务41、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%，张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为_份。 A69510 B69514 C69559 D69462 42、反映股票型基金风险的指标包括_。 A贝

12、塔系数 B基金分红 C份额净值增长率 D持股集中度 43、金融衍生工具的功能包括_。 A套期保值功能 B价格发现功能 C投机功能 D套利功能44、在首次发行创新的基金产品营销中，营销人员应_。 A认真阅读基金招募说明书，为客户选择合适的产品 B提醒投资者关注新基金产品设计的差异 C提醒投资者新产品在投资的业绩表现上会出现不稳定的因素 D提醒投资者产品新的特征有可能带来的新的投资机会 45、证券投资基金法第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监

13、督管理机构重新提交申请。9 C：12 D：6 46、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20% 47、证券市场从无到有主要归因于_。 A社会化大生产的发展 B商品经济的发展 C股份制的发展 D信用制度的发展 48、下列各项中，不是基会合同的当事人的是_ A：基金销售机构 B：基金份额持有人 C：基金管理人 D：基金托管人 49、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_承担。 A商业银行 B基金投资咨询机构 C基金销售机构 D基金注册登记机构 50、基金年度报告披露的主要内容有_。 A基金管理人报告 B审计报告 C投资组合报告 D托管人报告 51、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。 A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B基金规模越大，基金管理费率越高 C基金风险程度越高，基金管理费率越高 D我国债