证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案卷九Word文档格式.docx

1、公司不按照规定公开其财务状况对财务会计报告作虚假记载公司最近 3 年连续亏损A.B.C.D.5. 在证券交易所挂牌交易的品种包括（ ）。股票基金债券 权 证A. B.C. D.6. 债券收益的三种表现形式有（ ）。利息收入资本损益再投资收益经营收入A. B.C. D.7. 经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板深化金融监管体制改革管控好金融的高杠杆率和流动性风险A.B.C.8. 金融期货交易与普通远期交易的区别有（ ）。交易场所和交易组织形式不同交易的监管程度不同远期交易是标准

2、化交易，金融期货交易的内容可协商确定保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同A.D. 金融风险的度量包括（ ）。风险发现风险分析风险评估风险报告A. B.C. D.10. 属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。保险公司经批准定向募集的期限在 10 年以上（含 10 年）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后先于保险公司股权资本的保险公司债务A.B.参考答案及解析：1. 【答案】D【解析】委托受理的手续和程序包括验证与审单、查验资金与证券。故本题选 D 选项。2.【答案】B【解析】按交易对象不同分类，保险市场可分为财产保险市场和人身保险市场;按保险交易主体不同分类，保险市场可分为原保险

3、市场和再保险市场。故本题选 B 选项。3.【答案】D【解析】本题考查金融期货与金融期权的区别。金融期货与金融期权的区别：（1）基础资产不同。（2）交易者权利与义务的对称性不同。（3）履约保证不同。（4）现金流转不同。（5）盈亏特点不同。（6）套期保值的作用与效果不同。、项均符合题意，故本题选 D 选项。4. 【答案】C【解析】我国证券法规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（1）公司股本总额、股权分布等发生变化、不再具备上市条件;（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;（3）公司有重大违法行为;（4）公司最近 3 年连续亏

4、损;（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。故本题选 C 选项。5. 【答案】D【解析】在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。6. 【答案】A【解析】在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：（1）利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息;（2）资本损益，即债权人到期收回的本金与买人债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入;（3）再投资收益。即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。故本题选 A 选

5、项。7. 【答案】C【解析】本题考查金融服务实体经济高质量发展的要求。项说法错误，项说法正确， 守住不发生系统性（不是“非系统性”）金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险。积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益。项说法正确，健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。项说法正确，深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。综上所述，、项符合题意

6、。故本题选C 选项。8.【答案】B【解析】金融期货交易与普通远期交易的区别有：（1）交易场所和交易组织形式不同;（2）交易的监管程度不同;（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定;（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。9. 【答案】C【解析】本题考查金融风险的度量。金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。、项符合题意，故本题选 C 选项。10. 【答案】A【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上（含5 年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资

7、本的保险公司债务。项错误，故本题选 A 选项。1. 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（ ）。A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资B.市场利率水平影响债券的转让价格C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的D.政府债券不履行债务的风险较高2. 一般性货币政策工具属于对货币（ ）的调节。A.总量B. 规 模C.流通时间D.流通速度3. 证券服务机构从事证券服务业务必须得到（ ）和有关主管部门批准。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司D.证券交易所4. 一般来讲，政府债

8、券与公司债券相比（ ）。A.公司债券风险大，收益低B.公司债券风险小，收益高C.政府债券风险大，收益高D.政府债券风险小，收益稳定5. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（ ）。A. 资产证券化的发起人是资产证券化的起点B. 特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能6. 债券的（ ）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动， 并且可按期收回本金。

9、A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性7. 证券投资基金的资金主要投向（ ）。A. 实 业B. 邮 票C.有价证券D.珠宝8. 证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（ ）。A.注册资本B. 总资本C.净资本D.净资产9. 国务院证券监督管理机构由（ ）组成。A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构B.中国银行监督管理委员会及其派出机构C.中国证券监督管理委员会及其派出机构D.中国证券监督管理委员会和证券交易所10. （ ）的持有者是股份公司的基本股东。A.优先股B.普通股C.蓝筹股D.绩优股11. 关于政府和政府机构直接融资的特点，下列说法正确的有（ ）。政府债

10、券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常小为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇A. B. C. D.12. 金融衍生工具所具有的风险包括（ ）。信用风险系统风险流动性风险结算风险A. B. C. D.13. 下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。公司治理能力财政政策经济增长货币政策A. B.C. D.14. 股权类期权包括（ ）。单只股票期权股票组合期权认股权证期权股价指数期权A. B.C. D

11、.15. 关于指数型基金，下列说法正确的有（ ）。管理费较高，尤其交易费用较高指数型基金的投资非常分散，可以降低投资组合的非系统风险指数型基金可获得市场平均收益率可以作为避险套利的工具A.D.16. 国际债券的投资者主要是（ ）。基金会银行或其他金融机构自然人工商财团A. B.C. D.17. 关于 QDII 基金的投资风险，下列说法正确的有（ ）。国际市场投资会面临国内基金所具有的汇率风险国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险进行国际市场投资能排除市场风险进行国际市场投资不能排除市场风险A.B.C.D.18. 1997 年 11 月国务院颁布证券投资基金管理暂行办法后，最先设立的两只基金为 （ ）。基金兴华基金金泰基金安信基金开元A. B.C. D.19. 经济周期的阶段包括（ ）。繁荣期衰退期萧条期复苏期A. B.C. D.20. 企业集团财务公司发行金融债券应具备（ ）。良好的公司治理机制资本充足率不低于 10%风险监管指标符合监管机构的有关规定近 3 年无重大违法违规记录B.参