证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案卷九Word文档格式.docx
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②公司不按照规定公开其财务状况
③对财务会计报告作虚假记载
④公司最近3年连续亏损
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①③④
5.在证券交易所挂牌交易的品种包括（）。
①股票
②基金
③债券
④权证
A.①②B.①②③
C.①③④D.①②③④
6.债券收益的三种表现形式有（）。
①利息收入
②资本损益
③再投资收益
④经营收入
A.①②③B.①②③④
C.②③④D.①③④
7.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。
①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合
②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板
③深化金融监管体制改革
④管控好金融的高杠杆率和流动性风险
A.①②③
B.①②④
C.②③④
8.金融期货交易与普通远期交易的区别有（）。
①交易场所和交易组织形式不同
②交易的监管程度不同
③远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定
④保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
A.③④
D.①②③④
.金融风险的度量包括（）。
①风险发现
②风险分析
③风险评估
④风险报告
A.①②④B.①②③
C.②③D.③④
10.属于保险公司次级定期债务的性质有（）。
①保险公司经批准定向募集的
②期限在10年以上（含10年）
③本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后
④先于保险公司股权资本的保险公司债务
A.①③④
B.①②③
参考答案及解析：
1.【答案】D
【解析】委托受理的手续和程序包括验证与审单、查验资金与证券。
故本题选D选项。
2.【答案】B
【解析】按交易对象不同分类，保险市场可分为财产保险市场和人身保险市场;
按保险交易主体不同分类，保险市场可分为原保险市场和再保险市场。
故本题选B选项。
3.【答案】D
【解析】本题考查金融期货与金融期权的区别。
金融期货与金融期权的区别：
（1）基础资产不同。
（2）交易者权利与义务的对称性不同。
（3）履约保证不同。
（4）现金流转不同。
（5）盈亏特点不同。
（6）套期保值的作用与效果不同。
①、②、③、④项均符合题意，故本题选D选项。
4.【答案】C
【解析】我国《证券法》规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：
（1）公司股本总额、股权分布等发生变化、不再具备上市条件;
（2）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;
（3）公司有重大违法行为;
（4）公司最近3年连续亏损;
（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。
故本题选C选项。
5.【答案】D
【解析】在证券交易所挂牌交易的品种包括股票、基金、债券、权证和经中国证监会批准的其他交易品种。
证券交易以现券交易、回购交易、融资融券交易和经中国证监会批准的其他交易方式进行。
6.【答案】A
【解析】在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：
（1）利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息;
（2）资本损益，即债权人到期收回的本金与买人债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入;
（3）再投资收益。
即投资债券所获现金流量再投资的利息收入，受市场收益率变化的影响。
故本题选A选项。
7.【答案】C
【解析】本题考查金融服务实体经济高质量发展的要求。
①项说法错误，④项说法正确，守住不发生系统性（不是“非系统性”）金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险。
积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益。
②项说法正确，健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。
健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板。
中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。
③项说法正确，深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。
综上所述，②、③、④项符合题意。
故本题选C选项。
8.【答案】B
【解析】金融期货交易与普通远期交易的区别有：
（1）交易场所和交易组织形式不同;
（2）交易的监管程度不同;
（3）金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定;
（4）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同。
9.【答案】C
【解析】本题考查金融风险的度量。
金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。
它包括风险分析和风险评估。
②、③项符合题意，故本题选C选项。
10.【答案】A
【解析】保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。
②项错误，故本题选A选项。
1.一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。
关于债券不能收回投资的风险说法有误的是（）。
A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资
B.市场利率水平影响债券的转让价格
C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
D.政府债券不履行债务的风险较高
2.一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。
A.总量
B.规模
C.流通时间
D.流通速度
3.证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.证券交易所
4.一般来讲，政府债券与公司债券相比（）。
A.公司债券风险大，收益低
B.公司债券风险小，收益高
C.政府债券风险大，收益高
D.政府债券风险小，收益稳定
5.资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。
关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能
6.债券的（）是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。
A.偿还性
B.流动性
C.安全性
D.收益性
7.证券投资基金的资金主要投向（）。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝
8.证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。
A.注册资本
B.总资本
C.净资本
D.净资产
9.国务院证券监督管理机构由（）组成。
A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构
B.中国银行监督管理委员会及其派出机构
C.中国证券监督管理委员会及其派出机构
D.中国证券监督管理委员会和证券交易所
10.（）的持有者是股份公司的基本股东。
A.优先股
B.普通股
C.蓝筹股
D.绩优股
11.关于政府和政府机构直接融资的特点，下列说法正确的有（）。
①政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现
②在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”
③政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常小
④为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇
A.①②④B.①②③④C.②③④D.①③④
12.金融衍生工具所具有的风险包括（）。
①信用风险
②系统风险
③流动性风险
④结算风险
A.②③B.①③④C.①②D.①②③④
13.下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（）。
①公司治理能力
②财政政策
③经济增长
④货币政策
A.①②③B.①②④
C.②③④D.①②③④
14.股权类期权包括（）。
①单只股票期权
②股票组合期权
③认股权证期权
④股价指数期权
A.②③④B.①②③④
C.①④D.①②④
15.关于指数型基金，下列说法正确的有（）。
①管理费较高，尤其交易费用较高
②指数型基金的投资非常分散，可以降低投资组合的非系统风险
③指数型基金可获得市场平均收益率
④可以作为避险套利的工具
A.②④
D.③④
16.国际债券的投资者主要是（）。
①基金会
②银行或其他金融机构
③自然人
④工商财团
A.③④B.①②④
C.①②③④D.①③④
17.关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有（）。
①国际市场投资会面临国内基金所具有的汇率风险
②国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
③进行国际市场投资能排除市场风险
④进行国际市场投资不能排除市场风险
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④
18.1997年11月国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金为（）。
①基金兴华
②基金金泰
③基金安信
④基金开元
A.①②③④B.②④
C.①③④D.②③④
19.经济周期的阶段包括（）。
①繁荣期
②衰退期
③萧条期
④复苏期
A.①②④B.②③④
C.①②③D.①②③④
20.企业集团财务公司发行金融债券应具备（）。
①良好的公司治理机制
②资本充足率不低于10%
③风险监管指标符合监管机构的有关规定
④近3年无重大违法违规记录
B.①③④
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