金融突发事件应急预案.docx

1、金融突发事件应急预案射 洪县金融突发 事件应 急预案1总则1.1编制目的、依据1.2适用范围1.3工作原则2预防预警2.1预防预警责任2.2预防预警行动2.3平时应急保障建设3金融突发事件的分级3.1金融突发事件等级判定3.2金融突发事件分级标准4信息报送与先期处理4.1信息报送4.2先期处理5应急中的组织指挥体系与职责5.1射洪县金融突发事件应急领导小组5.2相关部门职责5.3乡镇人民政府职责6应急响应6.1I级响应6.2H级响应6.3 皿级响应6.4应急保障7后期处置7.1善后工作7.2评估与总结7.3奖励与处罚7.4检查与审计8附则1总则1.1编制目的、依据为迅速有效处置我县金融突发事件

2、，防范可能直接、间接波及我县 的金融突发事件，最大程度地预防和减少金融突发事件对社会造成的危 害和损失，维护经济、金融和社会稳定，依据国家突发公共事件总体 应急预案、国家金融突发事件应急预案、四川省突发公共事件总 体应急预案和四川省金融突发事件应急预案等法律法规和文件规 定，制定本预案。1. 2 适用范围本预案所称金融突发事件是指金融机构(银行、证券公司、保险公 司等)、金融市场(股票市场、债券市场等)和市场基础设施(如支付 体系等)突然发生的，无法预期或难以预期的，严重影响或可能严重影 响金融稳定、需立即处置的金融事件。本预案适用于在我县发生的、或极可能波及本地的金融突发事件。1.3 工作原

3、则(1)关口前置，预防为主。“ (2)统一协作，责任明确。(3)快速高效，果断决策。(4)依法处置，维护稳定。2预防预警2.1预防预警责任2.1.1人民银行射洪县支行负责牵头开展我县金融突发事件的 预防预警工作。就相关工作，包括应急保障设施技术建设、人员骨干培 训、面向社会公众的宣传教育、预案的演练、修订等，及时向县人民政府提出方案、意见和建议2.1.2县金融办负责组织建立我县保险机构、证券营业机构风险 监测机制和突发事件应急预案，组织建立我县上市公司风险监测机制和 突发事件应急预案，及时向县人民政府提出证券业应急工作有关意见和 建议。2.1.3各乡镇人民政府负责所辖区域金融突发事件预防预警工

4、 作的领导，组织建立预防预警机制，开展预防预警行动，加强平时应急 保障建设。2.2预警预防机制和行动2.2.1人行射洪支行要加强对各部门通报信息的汇总和分析，注 重对金融突发事件的跟踪研究；重大事项及时报告县人民政府，并通报 有关部门和乡镇政府。2.2.2县直相关部门、金融机构应将其监管、协调领域内可能发 生的特别重大、重大金融突发事件及时向县人民政府提出预警报告。人 行射洪支行收集各方面信息，提出综合性预警报告报县人民政府。2.3地方性金融机构风险防范2.3.1县人民政府建立地方性法人金融机构风险监测和防范、 化解机制，做好地方性金融机构风险防范和处置工作。2.3.2县人民银行要加强对地方性

5、金融机构风险的监管工作，及时 向县政府报告地方性金融机构风险状况，提出化解和处置建议。2.3.3地方性法人金融机构要深化改革，完善产权制度、组织形式 和内控机制，构筑起防范风险和案件的牢固屏障。2.4平时应急保障建设2.4.1县人民政府应急办、金融办、人行射洪支行以及各乡镇政府， 建立突发事件信息共享平台，在满足相关保密规定的前提下，互通信息。 242各有关部门要确保本系统计算机设备及网络系统有足够的 软硬件技术支持保证，有关信息有计算机备份。243加强事故灾难备份机制建设与完善，做好事故灾难备份机制 的维护和管理。244县级各有关部门、各金融企业和乡镇政府应加强应急工作人 员队伍建设，进行有

6、关知识的培训；加强对外宣传，面向社会公众开展 有关知识、政策的宣传，增强社会公众金融风险意识和防范风险的能力。2.4.5县级有关部门和乡镇政府做好本地区、 本部门应急演练的准备，并在县政府的统一指挥下方可开展。应急预案演练方案由人行射洪 县支行拟定。3金融突发事件分级3.1 金融突发事件等级判定3.1.1为有效开展金融突发事件的处置工作，在金融突发事件发生 时，必须迅速判定其等级。3.1.2金融突发事件先期处置者（见4.2先期处置”有关规定）在权限 范围内判定事件等级；超出先期处置组织者权限的，迅速提请县政府、 上级监管部门认定事件等级，组织处置。3.1.3金融突发事件等级判定主要根据事件涉及

7、面、严重性，对照本 预案设定分级标准，作出等级判定。当事件等级划分指标有交叉、难以 判定时，按较高一级突发事件处理；当事件等级随时间推移上升时，及 时按升级后的级别程序处理。3.2金融突发事件的分级标准3.2.1特别重大金融突发事件（I级）有下列情况之一的，为I级事件：(1)具有全国性影响的金融突发事件。(2)金融各行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关金融行业 主管部门协同配合，共同处置的金融突发事件。(3)国际上出现的，已经影响或极可能影响国内宏观金融稳定的金 融突发事件。(4)其他需要按I级事件来对待的金融突发事件。3.2.2重大金融突发事件(H级)有下列情况之一的，为H级事件：(1)

8、对多个省(区、市)或多个金融行业产生影响，但未造成全国 性影响的金融突发事件。(2)所涉及省(区、市)或监管部门不能单独应对，需进行跨省(区、 市)或跨部门协调的金融突发事件。(3)其他需要按H级事件来对待的金融突发事件。3.3较重大金融突发事件(皿级)有下列情况之一的，为皿级事件：(1)所涉及省(区、市)能单独应对，不需要进行跨省(区、市) 协调的金融突发事件。(2)所涉及监管部门能单独应对，不需要进行跨部门协调的金融突 发事件。(3)其他需要按皿级事件来对待的金融突发事件。4信息报送与先期处理4.1 信息报送4.1.1金融突发事件发生时，事发单位应立即(最迟不超过 2小时) 向其监管及管理

9、部门、金融行业管理机构报送信息，同时通报当地政府、 人民银行和金融办。4.1.2特别重大的金融事件发生后，金融监管及管理部门、金融行业 管理机构、乡镇政府要按照规定最迟不超过 2小时向县人民政府报送信息，同时通报人行射洪支行、县政府金融办。并在保密的原则下根据情 况需要与有关部门实现信息共享。4.1.3人行射洪支行在汇总、分析各部门的情况报告的基础上，对事 件的性质及严重程度进行分析和判断， 并及时将有关信息上报县人民政府，通报有关监管部门。4.1.4报告的内容应包括：发生金融突发事件的机构名称、地点、时 间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及 事件发生后的社会稳定情况

10、；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采 取的应对措施及拟进一步采取的措施；其他与本事件有关的内容。4.2 先期处理4.2.1县政府、金融监管及管理部门、金融行业管理机构是金融突发 事件先期处置组织者；必要时由县政府、金融监管及管理机构、金融行 业管理机构共同直接组织先期处置。事发单位及其上级机构（行业主管 部门），须全力配合。4.2.2先期处置内容包括：迅速采取必要措施，掌握事件状况，控制 事态恶化，维护社会稳定；就事件原因、严重性、趋势尽快作出初步调 查、分析判断、判定等级；根据分级响应原则迅速报送信息。4.2.3如果事件本身是由非法金融活动主体突然消失、 责任人逃匿等情况造成，导致没有事发

11、单位或事发单位未能报告的，由最先获知事件 发生的上述单位立即通报上述其他单位，并迅速开展先期处置工作。5应急中的组织指挥与部门职责5.1 射洪县金融突发事件应急领导小组5.1.1金融突发事件发生后，县人民政府成立县金融突发事件应急领 导小组。组长：县人民政府分管金融副县长；副组长：县金融办主任、人行射洪县支行行长；成员单位：县政府办、人行射洪县支行、金融办、县财政局、县公 安局、县人民政府法制办、突发事件所涉及金融机构(银行、证券公司、 保险公司等)及地方性法人金融机构。成员单位组成可根据事件情况做 适当调整。各成员单位应指定1至2名联络人员负责有关联络事宜，保证 突发事件处置时期信息畅通。县

12、领导小组下设办公室。办公室设在人行射洪县支行，办公室主任由人行射洪县支行分管副行长担任。县领导小组视情况设立专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风 险处置组、法律咨询组等若干专门小组，分别负责各个专业范围内的工 作事宜。在I级突发事件(金融突发事件等级判定见 3.1金融突发事件等级判定”有关规定)处置过程中，县有关部门做好宣传、解释工作； 在u级、皿级金融突发事件处置过程中，有关部门应做好宣传、解释工 作。5.1.2县领导小组职责(1)根据县人民政府决定，启动和终止本预案；统一领导、指挥特 别重大、重大金融突发事件的应急处置工作。(2)确定县级有关部门、乡镇政府在应急处置过程中的具体职责及 分

13、工（3） 分析、研究金融突发事件的有关信息、制定应急措施，研究、 拟定处置方案或处置方案建议意见。（4） 指挥协调县级有关部门、乡镇人民政府落实应急措施，实施或 县人民政批准的处置方案，并商请司法机关予以配合。（5） 针对被关闭金融机构的个人债权，根据有关规定制定具体的兑 付和补偿措施；（6） 协调、指导有关金融机构的重组、关闭和破产事宜。5.1.3县领导小组办公室职责（1） 收集、整理、上报有关信息资料，向有关部门通报金融突发事 件信息。（2） 督促、检查、指导县级有关部门、乡镇政府应急措施、处置方 案及相关工作落实情况，及时向县领导小组提出有关建议。（3） 按照县领导小组的要求组织召集会议

14、。（4） 收集、保管并于事后移交有关档案。（5） 提出金融突发事件应急预案的修订建议。（6） 完成县领导小组交办的其他事项。“5.2 有关成员部门的职责（1）县人民政府办公室及县政府金融办会同相关部门组织、指导、 协调金融突发先期处置工作，提出是否启动本预案的建议。（2）人行射洪县支行对县级各部门、乡镇政府通报的金融突发事件, 及时做出综合性风险程度评估，向县人民政府报告有关信息；及时启动 人民银行处置金融突发事件应急预案，或提出启动本预案的建议（在判 定属于I级、H级事件时）；负责处理人行射洪支行职责范围内的事项； 履行县领导小组办公室职责（在处置I级、H级事件中）。（3） 县财政局根据四川

15、省财政应急保障预案规定，拟定县财政 应急保障预案，参与处置金融突发事件，做好相关工作。对处置金融突 发事件是否需要动用财政资金做出判断，如需国家财政出资救助，及时 逐级上报救助方式及资金来源方案， 按照上级部门批准的救助方案划拨 专项经费；执行有关税费政策，并根据需要提出税费政策调整建议。（4） 县公安局依法参与或指导、协调乡镇公安机关派出警力参与金 融突发事件的应急处置工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时 采取强制措施，查处犯罪行为；协助地方政府和金融突发事件发生单位 维护运行秩序，防止出现群体事件，保证处置工作的顺利开展。（5） 县人民政府办公室发布工作预案，协助有关监管部门、金融企 业制定宣传口径，组织记者采访，组织市内媒体播发新闻；根据金融突 发事件的严重程度或其他需要组织新闻发布会；及时搜集相关舆论情 况，正确引导社会舆论，做好辟谣工作，澄清事实；组织有关部门做好 政策的宣传和解释；加强对市内媒体和互联网的管理和引导，及时封堵 和删除有害信息。（6） 县人民政府法制办负责研究处置金融突发事件中有关涉法问 题，提出有关意见和建议；必要时与有关司法部门协商提出解决办法。（7） 其他有关部门和突发事件所涉及金融企业根据本部门的职责规 定参与