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1、对其他金融机构债权改为对其他金融性公司债权对非金融机构债权 改为对非金融性公司债权其他资产Other assets总资产 TOTAL ASSETS2.3中央银行资产负债表主要项目关系 资产和负债的基本关系资产=负债+自有资本资产国外资产对政府债权对其他存款性公司债权 对其他金融性公司债权资产负债各主要项目之间的对应关系负债 储备货币（货币发行/准备金）政府存款对外负债发行债券对非金融性公司债权自有资金 其他负债国际收支顺差f 一国外资产净额f-Bt2汇率政策3政府财政收支缓和本币升值一外汇t 一国外资产净额t-B t 财政赤字t-B t货币政策再贷款t - B t买入有价证券Bt基础货币=中央

2、银行资产一其他非货币性负债与净值=（国外资产对外负债）+ （对政府债权-政府存款）+ （对金融性公司债权一其他项目净额） 复习题1中央银行业务活动原则是什么？与商业银行的经营原则有何不同?2.中央银行的资产业务与苴货币政策操作有何联系？3中央银行的负债业务存款业务准备金存款业务准备金存款与存款准备金准备金存款 法定准备金存款准备金库存现金 超额准备金法泄存款准备金=法启存款准备金率x缴存机构存款余额规定存款准备金制度适用对象存款准备制度一般适用于商业银行和其它金融机构美国所有拥有交易存款的机构（但对非会员银行适当降低准备金比率）中国其他存款性公司（商业银行、政策性银行、信用社）其他金融性公司（

3、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司等非银行金融机构） 规定存款准备金计提范围活期存款龙期存款储蓄存款外汇存款规泄可作为存款准备资产的项目商业银行的库存现金商业银行在中央银行的存款具有髙度流动性的资产（包括国库券、地方政府债券、可在中央银行贴现商业票据等） 一一英法规泄存款准备金比率（法左准备金率）统一法定准备金率差别法定准备金率按存款类别按金融机构种类按经营规模按经营环境法泄存款准备金的计提方法计提基础商业银行存款余额J日平均余额期末余额基期（结算期）商业银行存款余额J当期准备金帐戸制前期准备金帐户制存款准备金业务的实施要点商业银行的库存现金能否算准备金？多数国家规左，业务库存现金只有存入中

4、央银行，才能作为法左存款准备金。但也有例 夕卜，如美国于1960年11月起规左，库存现金也算作法泄存款准备金。准备金中现金和存款的比例有的国家明文规泄现金和存款各自所占的比例，有的国家却没有明确的规立。法定存款准备率调整幅度是否有限制？各国对中央银行调整法立存款准备率的幅度有不同的规定。除少数国家不加限制之外, 绝大多数国家对此都有一左的限制，如规龙变动的最高限与最低限。有的国家规左每次调整 的幅度为2%,而有的则髙达50%。准备金以外的准备许多国家都规左，商业银行除持有一级准备金外，还应保持有一泄数量的二级准备金，所谓 一级准备金，指商业银行应付客户提款时随时可以兑付的资产，主要包括库存现金

5、及存放于 中央银行的存款准备金。所谓二级准备，是指商业银行所持有的、可以随时变现的金融资产, 如短期有价证券。其他存款业务政府存款（代理国库）国务院规泄，所有政府机构（县以上）存款都属于中央银行。1998年以后，只吸收各级财政的预算收入存款。特世机构存款1998年以前，机关团体部队的财政性存款。邮政储蓄（2007年3月以前非银行金融机构（其他金融性公司）存款我国的保险公司*、证券公司、资产管理公司等外币存款（不计入储备货币的金融性公司存款）【特种存款】非常规性业务对象具有特定性期限较短数量和利率完全由央行决立，有一立强制性货币发行货币发行的涵义货币从央行发行库经商业银行业务库流到社会货币从央行

6、流岀的数量大于从流通中回笼的数量货币发行的原则垄断发行信用保证（发行准备制度）适度弹性货币发行准备制度发行货币时以某种金属或某几种形式的资产作为发行准备，从而建立起联系和制约关系。金属货币制度下百分之百的金属准备（早期）部分金属准备（后期）信用货币制度下与赍金属脱钩，其他形式的资产1、 货币发行准备的构成现金准备 证券准备黄金 政府债券外汇 合格票据2、 几种主要的货币发行准备制度（1） 现金准备发行制100%的黄金或外汇（2） 比例准备制一定比例的黄金准备（3） 保证准备限额（两级约束）制度超限额部分100%现金准备：（英国1844）；（4） 证券保证准备制度100%有价证券（）（5） 弹性

7、比例（伸缩限制）制度超限额部分征收发行税（徳国1875）香港的联系汇率制度特许发行属信用发行，英发行额有限制（5000万港币）超额发行需有等值的准备金存放于“外汇基金“等值美元 等值美元外汇基金发钞银行酬卑银行债务证明书 港元港币发行程序美国的证券保证制度1980年以后实行，通过联邦储备银行发行的联邦储备券必须有100%质量合格的有价证券作 为发行抵押。有价证券：黄金证券：美国联邦政府债券；经审査合格的州政府债券；经审查合格的商业 票据、抵押票据和银行承兑票据等。货币发行业务（中国）发行基金的印制、保管、调拨发行基金 一一人民银行各级发行库保管的尚未发行的货币。原封新券回笼券3.3.2对外负债

8、向国外银行借款对国外发行的中央银行债券向国际金融机构借款对外国中央银行的负债平衡国际收支稳定汇率应对危机3.3.3资本业务中央银行的资本形成政府出资地方政府或国有机构出资私人银行和部门出资复习提要关键词：存款准备金：差别存款准备金率制度：特种存款：货币发行；货币发行准备 制度：发行基金；中央银行票据简述题：1存款准备金制度的主要内容？2.我国的货币发行准备制度。3.中央银行货币发行必须遵循哪些基本原则？4中央银行的资产业务贷款和贴现再贴现和再贷款的重要性是央行履行“最后贷款人”职能的具体手段是央行发行基础货币的重要渠道再贴现对象在中国人民银行及英分支机构开立存款帐戸的商业银行、政策性银 行及其

9、分支机构。对非银行金融机构再贴现，须经中国人民银行总行批准。申请和审査再贴现票据的规宦合格票据（有些国家包括国库券）应以真实、合法的商品交易为基础。再贴现的期限，最长不超过四个月。中国人民银行根据金融宏观调控和结构调整的需要，不定期公布再 贴现优先支持的行业、企业和产品目录。再贴现额度的规定总量比例：按发生额计算，再贴现与贴现、商业汇票三者之比不高 于 1： 2： 4。期限比例：累汁三个月以内（含三个月）的再贴现不低于再贴现总 量的70%。投向比例：对国家重点产业、行业和产品的再贴现不低于再贴现总 量的70%：对国有独资商业银行的再贴现不低于再贴现总疑的80%。再贴现金额和利率的确定再贴现实付

10、金额=票据面额X（1日贴现率X未到期天数）日贴现率=年贴现率宁360址裔率例1： 5月21日，某商业银行将贴进的而额10 000元的商业汇票（无息）向人民银行申请 再贴现，该票据到期日为6月30日，再贴现率为,则人民银行应付的贴现金额为多少？票据到期值=10 000贴现利息=10 000X （%三360） X40=36贴现净值=10 00036=9 964例2： 6月20日某银行将一张4月30日开岀，面额10 000元，票而利率6%,期限5个月 的附息票据向央行再贴现，再贴现率为。计算两张票据的贴现净额。票据到期值=10 000X （l+6%-M2X5） =10 250贴现利息=10 250X

11、 （%-360） X102=贴现净值=10 250-=10贷款（再贷款）对商业银行贷款贷款种类信用贷款：质押贷款贷款期限3个月以内；20天以内：7天以内限额控制一指令性管理（前）授权管理分行、省级中心支行20天以内：其他中心支行7天以 内对非银行金融机构贷款对政府贷款其他贷款对非金融部门对国外部门证券买卖公开市场业务的操作对象有价证券一一政府债券（短期）基本方式长期性储备调节：单向性的买或卖临时性储备调节：双向性的买或卖（回购）中央银行买卖证券的目的影响基础货币能动性：改变基础货币保卫性：保持基础货币稳左影响利率水平和结构影响利率水平：证券市场供求/货币供给影响利率结构：买卖不同期限的证券央行

12、公开市场操作对基础货币的影响向银行进行公开市场购买我国央行的公开市场业务操作对象（证券种类）国债：政策性金融债券：交易主体 中央银行/ 一级交易商（1996年17家-2010年50家）交易方式：回购正回购央行卖出债券，回笼MB逆回购央行买入债券，投放MB现券买卖现券买断从二级市场买入，一次性投放MB现券卖断在二级市场卖出，一次性回笼MB发行中央银行票据发行一一回笼MB到期兑付投放MB我国公开市场业务基础货币回笼与投放累计回笼量=正回购量+现券卖断量十中央银行债券发行量累计投放量=逆回购量+现券买断量十中央银行债券到期量数量招标央行明确最髙招标量和价格，一级交易商以数疑为标的进行投标价格（利率）招标央行明确招标量，一级交易商以价格（利率）为标的进行投标黄金外汇储备国际储备黄金夕卜汇特别提款权在IMF储备头寸中央银行保管国际储备的意义稳定币值稳定汇率调节国际收专栏4-2近年来我国外汇储备增长原因国内方而长期以来“奖岀限入”的