银行从业资格考试试题及答案rfWord文档下载推荐.docx

1、6银行在受理冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在（ B ）的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、12个月7根据我国银行监督管理法的规定，在我国境内设立的下列哪一机构不属于银行业监督管理的对象（ D ）。A、农村信用合作社 B、财务公司 C、信托投资公司 D、证券公司8商业银行法第三十九条规定：“对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ B ）” 。A、5% B、10% C、15% D、20%9下列不属于风险转移方式的是（ D ）。A、保险 B、担保 C、转让 D、客户分散10

2、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（ B ）的风险管理方法。A、风险对冲 B、风险分散 C、风险转移 D、风险规避11中央银行的中间业务是（ D ）。A、货币发行业务 B、对政府的业务 C、对商业银行贷款 D、清算业务12申请人在法院采取保全措施后，（ B ）天内不起诉的，法院会解除财产保全。A、7天 B、15天 C、30天 D、60天132004年10月29日，中国人民银行决定放开人民币存款利率，金融机构根据中国人民银行规定的（ A ），结合自身经营目标，具体制定本机构的存款利率。A、存款基准利率 B、存款

3、最低利率 C、存款最高利率 D、存款浮动利率14对公存款又叫（ C ）。A、机关存款 B、企业存款 C、单位存款 D、团体存款15中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于（ A ）A公开市场业务 B存款准备金 C.窗口指导 D再贴现16资产负债表中下列不属于流动资产的一个项目是：（ D ）。A、贴现 B、应收利息 C、存放同业款项 D、在建工程17短期融资券的收益率要比央行票据和短期国债（ A ）。A、高 B、低 C、无法确定 D、相等18根据证券投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的（ ）。A.50% B.60% C.80% D.9

4、0%【答案】D【解析】根据证券投资基金管理暂行办法有关条文的规定，基金收益分配应当采用现金形式，每年至少一次，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。19（ ）是证券法律制度的核心任务。A.保证证券发行人能够筹集到所需资金 B.保证证券交易价格的稳定C.促进证券经营机构的不断壮大 D.保护投资者的合法权益【解析】证券法律制度的核心任务是保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序。20股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的（ ）。A.10% B.15% C.20% D.25%【解析】2005年修订、2006年1月1日起施行的新公司法第一百六十九条规定，

5、法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。4反映了净资产中高流动性部分,表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险资金数的是（A.净资本 B.净利润 C.票面利率 D.交易价格【答案】A解析,净资本是假设证券公司所有负债都同时到期,现有资产全部变现偿付所有负债后的金额21利率期货以（ ）作为基础资产。A.浮动利率 B.固定利率 C.市场利率 D.各类固定收益金融工具【解析】利率是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。22下列关于实物国债的说法中，正确的是（ A ）。A.实物国债是

6、以某种商品实物为本位而发行 B.实物国债是具有标准格式实物券面的债券C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证 D.实物国债是以货币为本位而发行的债券【解析】B项是实物债券的定义;C项是凭证式债券的定义;D项是货币国债的定义。23帐面价值又称为（ B ）。A.票面价值 B.股票净值 C.清算价值 D.内在价值24证券投资者参与证券投资的目不是（ D ）。A.参与公司管理 B.赚取市场差价 C.获得高于银行利息的收益 D.收购企业25又称为单位信托基金的基金是（ B ）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.封闭式基金 D.开放式基金26股票的理论价值是（ D ）。A.票面价值 B.帐面价值 C.

7、清算价值 D.内在价值27偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（ B ）。A.短期国债 B.中期国债 C.长期国债 D.无期国债28从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是（ B ）。A.依然是国家 B.政府 C.法院 D.只能是地方政府二、多项选择题29不能开户的人员有（ ABC ）。A.证券交易所的管理人员 B.证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员C.未满18岁者 D.职业医生30下列关于项目贷款表述正确的有（ ABD ）。A、项目公司作为单独的法人实体而建立，不受项目发起人的现有资产规模限制，因而对发起人本身的信用能力影响较小B、其还款的主要保

8、证来源于项目本身产生的现金流C、追索权不仅仅限于项目公司的资产和现金流，还可追索项目发起人D、第三方（供应商、政府机构）的承诺是信贷支持的重要部分31目前我国开放式基金的销售渠道，主要包括（ ABC ）。A、基金公司直销 B、银行及证券公司等机构代销 C、专业销售经纪公司代销 D、各大商场、超市代销32个人住房贷款按月还款方式包括（ ABCD ）。A、等额本息还款法 B、等额本金还款法 C、等额法 D、递减法33客户可以通过银行营业网点购买（ ABCD ）。A、开放式基金 B、凭证式国债 C、储蓄国债（电子式） D、柜台记账式国债34针对个人的贷款业务，主要有（ ABCD ）。A、住房贷款 B

9、、汽车贷款 C、信用卡透支 D、助学贷款35按照开发内容的不同，房地产开发贷款可分为（ AB ）。A、住房开发贷款 B、商用房开发贷款 C、住宅用地开发贷款 D、办公用房开发贷款36商业银行的信贷集中，主要表现在以下几个方面（ ABCD ）。A、贷款集中于某一借款人或一组相互关联的借款人 B、贷款集中于某一行业或地区C、贷款的抵押品单一或具有相同的特点 D、贷款集中于某一种贷款37效益性对银行的重要性体现在以下（ ABCD ）方面。A、激励员工 B、增强实力 C、抵御风险 D、股东要求38依担保法规定，下列权利可用来质押的有（ ABCD ）。A、股份、股票、债券 B、存款单、提单 C、本票、支

10、票、汇票 D、商标专用权39甲企业向信用社借款，丙企业为保证人，法院受理丙企业破产申请后，信用社申报债权，根据企业破产法律制度的确规定，下列表述正确有（ BCD ）。A、丙企业的担保义务从申请破产之日起终止B、信用社以丙企业承担担保债权为破产债权C、信用社在参加破产分配后，可就其未受清偿的债权向甲企业要求清偿D、丙企业可要求甲企业补偿其向信用社已清偿的担保金额，用于破产分配40农户小额信用贷款采取（ ABCD ）的管理办法。A、一次核定 B、随用随贷 C、余额控制 D、周转使用41参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（ ）。A.存券银行 B.托管银行 C.中央存托公司 D.外汇交易所【答案

11、】A,B,C42以下关于证券公司制定经理层工作章程的描述，正确的是（ ）。A.经理层人员不得经营与所任职公司相竞争的业务B.经理层人员不得直接或间接投资于与所任职公司竞争的企业.C.总经理应当向董事会或监事会报告公司重大合同签订,执行情况,资金运用情况和盈亏情况D.经理层有权提议召开临时股东会【解析】证券公司章程应当明确经理层人员的构成、职责范围。证券公司应当采取公开、透明的方式，聘任专业人士为经理层人员。经理层人员无权提议召开临时股东会，43除一、二级市场区分之外，证券市场的层次性还体现为（ ABC ）。A.区域分布 B.覆盖公司类型 C.上市交易制度 D.品种结构的多样性【解析】D选项品种

12、结构是依有价证券的品种而形成的结构关系，其结构关系的构成主要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场等。不同品种结构之间是平行的关系，不体现层次性。44下列叙述正确的是（ AD ）。A.只有股份有限公司才能发行股票 B.机构投资者是证券市场最广泛的投资者C.2000年，我国首次明确机构投资者可以从事的资本项目交易D.按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资【解析】个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者，所以B选项错误。2006年，我国首次明确个人可以从事的资本项目交易，所以C选项错误。45由审批制到核准制是中国证券市场的一场

13、深刻变革，它的意义在于（ ABCD ）。A.加强了证券公司等中介机构的责任 B.提高了证券市场的透明度C.维护三公原则 D.提高了上市公司的质量46基金的运作中的主要费用有（ AB ）。A.管理费 B.托管费 C.风险费 D.投资费47证券投资基金与股票、债券的区别在于（ ACD ）。A.风险水平不同 B.收益水平不同 C.所筹资金的投向不同 D.所反映的关系不同48我国公司法中的公司主要形式是指（ AC ）。A.有限责任公司 B.两合公司 C.股份有限公司 D.无限公司49证券交易所主要的交易规则包括（ ）。A.交易时间 B.价位 C.报价方式 D.价格决定【答案】A,B,C,D【解析】证券交易所主要的交易规则包括：（1）交易时间;（2）交易单位;（3）价位;（4）报价方式;（5）价格决定;（6）涨跌幅限制。50金融衍生工具按交易场所分类，包括（ CD ）。A.股权类产品的衍生工具 B.货币衍生工具 C.OTC交易的衍生工具 D.交易所交易的衍生工具