湖南省下半基金从业资格固定收益投资模拟试题_精品文档Word文档下载推荐.docx

1、 A属于有价证券 B是虚拟资本 C是所有权关系的表现 D是有期证券 6、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有_。 A中国证监会 B各地方证监局 C证券交易所 D中国证券业协会 7、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是_。 A保险公司 B证券公司 C商业银行 D基金销售公司 8、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，通过者获得基金销售从业许可。 A证券市场基础知识 B证券投资基金 C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识 9、基金销售业务的风险主要包括_。 A合规风险 B操作风险 C技术风险 D不可抗力风险 10、目前，基

2、金公司的架构基本上都是_。 A投资一体化 B营销一体化 C投资和营销一体化 D研发和营销一体化11、通过分析_，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。 A平均收益率 B平均市值 C平均市净率 D平均市盈率 12、商业银行的基金托管人资格由_来共同核准。 A中国银监会 B中国人民银行 C中国证监会 D财政部13、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是_。 A深证100ETF B华夏上证50ETF C上证180ETF D上证红利ETF14、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向_分配基金收益。 A基金销售机构 B基金份额持有人 C基金托

3、管人 D基金监管部门 15、_是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。 A基金投资人 B基金管理人 D基金监督人 16、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是_。 A基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 B基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 C基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税 17、关于债券型基金，下列描述正确的是_。 A债券型基金可以通过调整投资组合，较好

4、地抵抗通货膨胀风险 B债券型基金对利率变动不敏感 C随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加 D债券型基金有固定的利息收益 18、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。 A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核 B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度 C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产 D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 19、在上半年

5、结束后_日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。 A：30 B：60 C：90 D：120 20、在_方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。自销代销承销包销 21、证券投资的非系统性风险包括_。 A信用风险 B经营风险 C利率风险 D财务风险 22、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的_申购赎回交易认购 23、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对_负责。董事会监事会股东会总经理24、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险_。

6、A相同 B较低 C较高 D无法比较 25、证券投资基金评价业务管理暂行办法发布的意义包括_。 A使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循 B让基金评级业务的开展更加合规有序 C使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高 D有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展 26、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括_指数基金认股权证基金交易所交易基金上市开放式基金 27、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备_条件的，方可成立。 A基金募集份额总额不少于3亿份 B基金募集份额总额不少于2亿份 C基金募集金额不少于2亿元人

7、民币 D基金份额持有人不少于200人 28、关于债券的特征，下列描述不正确的有_。 A偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息 B一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券 C通常，具有高度流动性的债券同时风险较大 D流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度 29、基金销售业务信息管理平台主要包括_。 A前台业务系统 B后台管理系统 C监管系统信息报送 D应用系统的支持系统 30、根据投资目标的不同，基金可以分为_。 A契约型基金与公司型基金 B成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C主动型基金和被动（指数）型基金 D交易型开放式指数基金（ET与上市开放

8、式基金（LO 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、目前，我国债券型基金的认购费率通常在_以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 32、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按_费用标准收取赎回费。 A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%

9、的赎回费 D按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产33、一般来讲，政府债券与公司债券相比_。 A公司债券风险大，收益低 B公司债券风险小，收益高 C政府债券风险大，收益高 D政府债券风险小，收益稳定 34、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。高于等于低于不确定35、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。 A经营风险 B管理水平风险 C职业道德风险 D合规风险 36、_在债券存续期内其票面利率保持不变。 A零息债券 B浮动利率债券 C息票累积债券 D固定利率债券 37、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的_。 A求偿权 B收入请求权 C货币索取权 D商品所有权

10、 38、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C离岸基金和在岸基金 D主动型基金和被动型基金 39、当基金管理公司高级管理人员_时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。 A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居 B丧失民事行为能力 C涉嫌违法违纪被有关机关调查 D拟因私出境15天 40、按照证券投资基金法、证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。 A1 000万 B5 000万 C1亿 D3亿41、在基金管理公司的治理结构中，_处于核心地位。公司董事会和经营层监管层公司董事

11、会经营层 42、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是_。 A对资产配置的动态调整 B其重要性在于市场上存在着系统性风险 C它是长期的、稳定的配置策略 D它一般不受短期市场波动的影响 43、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是_。 A指数基金 B对冲基金 C系列基金 D开放式基金44、与债券相比，债券型基金_。 A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B也面临着信用风险 C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D分散了系统风险 45、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。 A3% B2.5% C5% D1.5%

12、46、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有_。 A开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系 B基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售 C选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务 47、代办股份转让系统又称为_。 A一级市场 B二级市场 C三级市场 D三板市场 48、下列属于基金业“软件”的有_。 A基金产品线 B基金公司 C理财规划观念 D客户群体对基金的理解和接受度 49、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括_。 A承诺收益或者承担损失 B预测该基金的证券投资业绩 C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 D使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 50、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的，并应当归人基金财产。_10%.25%5%，25%10%，30%5%，30% 51、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.2