湖南省下半基金从业资格固定收益投资模拟试题_精品文档Word文档下载推荐.docx
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A．属于有价证券
B．是虚拟资本
C．是所有权关系的表现
D．是有期证券
6、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有__。
A．中国证监会
B．各地方证监局
C．证券交易所
D．中国证券业协会
7、目前，我国占基金销售市场份额最大的基金代销机构是__。
A．保险公司
B．证券公司
C．商业银行
D．基金销售公司
8、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A．《证券市场基础知识》
B．《证券投资基金》
C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
9、基金销售业务的风险主要包括__。
A．合规风险
B．操作风险
C．技术风险
D．不可抗力风险
10、目前，基金公司的架构基本上都是__。
A．投资一体化
B．营销一体化
C．投资和营销一体化
D．研发和营销一体化
11、通过分析__，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。
A．平均收益率
B．平均市值
C．平均市净率
D．平均市盈率
12、商业银行的基金托管人资格由__来共同核准。
A．中国银监会
B．中国人民银行
C．中国证监会
D．财政部
13、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是__。
A．深证100ETF
B．华夏上证50ETF
C．上证180ETF
D．上证红利ETF
14、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。
A．基金销售机构
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．基金监管部门
15、__是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。
A．基金投资人
B．基金管理人
D．基金监督人
16、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。
A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税
C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税
D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税
17、关于债券型基金，下列描述正确的是__。
A．债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险
B．债券型基金对利率变动不敏感
C．随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加
D．债券型基金有固定的利息收益
18、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
19、在上半年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
A：
30
B：
60
C：
90
D：
120
20、在____方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。
自销
代销
承销
包销
21、证券投资的非系统性风险包括__。
A．信用风险
B．经营风险
C．利率风险
D．财务风险
22、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的____
申购
赎回
交易
认购
23、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对____负责。
董事会
监事会
股东会
总经理
24、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。
A．相同
B．较低
C．较高
D．无法比较
25、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。
A．使市场各方对基金评价和使用评价结果有章可循
B．让基金评级业务的开展更加合规有序
C．使得一些基金的短期业绩排名和评奖更加公正，可信度更高
D．有助于提升基金评级机构的专业水平，有利于基金评级机构的健康发展
26、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____
指数基金
认股权证基金
交易所交易基金
上市开放式基金
27、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备__条件的，方可成立。
A．基金募集份额总额不少于3亿份
B．基金募集份额总额不少于2亿份
C．基金募集金额不少于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于200人
28、关于债券的特征，下列描述不正确的有__。
A．偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人可选择任一期限向债权人支付利息
B．一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券
C．通常，具有高度流动性的债券同时风险较大
D．流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度
29、基金销售业务信息管理平台主要包括__。
A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．监管系统信息报送
D．应用系统的支持系统
30、根据投资目标的不同，基金可以分为__。
A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C．主动型基金和被动（指数）型基金
D．交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（LO
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、目前，我国债券型基金的认购费率通常在__以下。
A．0.5%
B．1%
C．1.5%
D．2%
32、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按__费用标准收取赎回费。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
C．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费
D．按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产
33、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。
A．公司债券风险大，收益低
B．公司债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
34、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。
高于
等于
低于
不确定
35、下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。
A．经营风险
B．管理水平风险
C．职业道德风险
D．合规风险
36、__在债券存续期内其票面利率保持不变。
A．零息债券
B．浮动利率债券
C．息票累积债券
D．固定利率债券
37、资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的__。
A．求偿权
B．收入请求权
C．货币索取权
D．商品所有权
38、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．离岸基金和在岸基金
D．主动型基金和被动型基金
39、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。
A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
B．丧失民事行为能力
C．涉嫌违法违纪被有关机关调查
D．拟因私出境15天
40、按照《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。
A．1000万
B．5000万
C．1亿
D．3亿
41、在基金管理公司的治理结构中，____处于核心地位。
公司董事会和经营层
监管层
公司董事会
经营层
42、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。
A．对资产配置的动态调整
B．其重要性在于市场上存在着系统性风险
C．它是长期的、稳定的配置策略
D．它一般不受短期市场波动的影响
43、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是__。
A．指数基金
B．对冲基金
C．系列基金
D．开放式基金
44、与债券相比，债券型基金__。
A．可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险
B．也面临着信用风险
C．所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限
D．分散了系统风险
45、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的__。
A．3%
B．2.5%
C．5%
D．1.5%
46、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。
A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系
B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售
C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场
D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务
47、代办股份转让系统又称为__。
A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．三板市场
48、下列属于基金业“软件”的有__。
A．基金产品线
B．基金公司
C．理财规划观念
D．客户群体对基金的理解和接受度
49、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。
A．承诺收益或者承担损失
B．预测该基金的证券投资业绩
C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语
50、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。
____
10%.25%
5%，25%
10%，30%
5%，30%
51、目前，我国封闭式基金的托管费率__。
A．为0.5%
B．为0.2
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