上半河北省基金从业：基金销售渠道试题Word格式文档下载.docx

1、B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施5、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据_进行排名。A股票周转率B行业集中度C时间加权收益率D持股的平均时间 6、基金年度报告应该在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。A15B45C60D90 7、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润

2、采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A股份回购B股票分割与合并C股利政策D增发、配股与转增股本 8、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。A储蓄存款利息收入B企业债券的利息收入C国债利息D股票的股息 9、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有_。A取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B有安全高效的清算、交割系统C可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人D净资产和资本充足率符合有关规定 10、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起_个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性

3、进行确认。A2B3C5D711、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是_分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性确定各情景发生的概率以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险 12、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有_。A在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜B在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责C在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨D在基金终止阶段，基金托管人要

4、参与基金终止清算 13、在基金份额发售的_日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。123414、商业银行超额储备的持有形式一般不包括_。A股票B基金C短期国债D高等级公司债券 15、证券法规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限_。A不得超过30日B不得少于30日，并不得超过60日C不得少于60日，并不得超过90日D不得少于90日 16、证券投资基金_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。A集合理财B分散风险C专业管理D风险共担 17、证券投资基金销售管理办法规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于_万元人

5、民币，且最近_年没有代理投资人从事证券买卖的行为。A2 000；B3 000；C2 000；D3 000；3 18、按照证券的募集方式，有价证券可分为_。A上市证券B公募证券C非上市证券D私募证券 19、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有_。A投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 20、独立董事任职时应具备的条件包括_。A直系亲属不在拟任职

6、的基金管理公司任职B具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 21、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指_。A基金合同B基金托管协议C基金招募说明书D基金上市交易公告书 22、QD基金申购和赎回的开放时间为_。A9:3011:30和13:0015:00B9:0011:00和13:C9:30和12:5514:55D9:00和12:23、从公司概

7、况来说，_的公司，其长远的发展具有一定的优势。A股东数量较多B股东实力强大C持股比例合理D股权变动频繁 24、公募基金的会计责任主体是_。A基金管理人B基金托管人C证券投资基金D基金管理人和基金托管人25、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入_。A征收营业税，不征收企业所得税B不征收营业税，征收企业所得税C征收营业税，征收企业所得税D不征收营业税，不征收企业所得税二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、普通股票的特征有_。A普通股票是风险较大的股票B普通股票是最基本的股

8、票C普通股票是最常见的股票D普通股票是股票的标准形式 2、基金市场的服务机构包括_。A律师事务所B会计师事务所C基金代销机构D基金注册登记机构3、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有_。A为100份或其整数倍B为1000份或其整数倍C基金单笔最大数量应当低于10万份D基金单笔最大数量应当低于100万份 4、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题5、开放式基金的买卖价格以_为基础。市场

9、供求关系市场存款利率基金份额净值基金份额总额 6、下列机构中，不属于基金代销机构的是_。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D基金管理公司 7、证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的_。A1%B2%C3%D5% 8、我国基金销售法规体系中的核心法律是_。A证券法B证券投资基金法C公司法D证券投资基金销售管理办法 9、对基金市场营销理解正确的有_。A市场营销以投资者的需求为核心B基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动C市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动D市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展 10、特雷诺指数考虑的是_总风险市场风险非系统

10、风险部门风险11、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是_。A久期B基金分红C已实现收益D净值增长率 12、稳健型投资者可选择的基金产品包括_。A股票型基金B债券型基金C货币市场基金D混合型基金 13、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资_股票基金混合基金货币市场基金主动型基金14、基金管理公司的股东均应具备的条件有_。A具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D最近3年没有因违法违规行为受

11、到行政处罚或者刑事处罚 15、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 16、_是基金托管人尽责的善后阶段。签署基金合同阶段基金募集阶段基金运作阶段基金终止阶段 17、自基金终止之日起_个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算30502010 18、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_承担。B基金投资咨询机构C基金销售机

12、构D基金注册登记机构 19、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是_虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏预测该基金的证券投资业绩有明确、醒目的风险提示和警示性文字夸大单位或者个人的推荐性文字 20、下列关于基金管理人的说法，不正确的是_。A基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来 21、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有_。A销售规模B客户数量C购买态度D服务意识 22、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受_等行为的损害。A误导B内幕交易C不公平交易D投资损失23、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，