上半河北省基金从业：基金销售渠道试题Word格式文档下载.docx
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B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
5、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。
A．股票周转率
B．行业集中度
C．时间加权收益率
D．持股的平均时间
6、基金年度报告应该在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。
A．15
B．45
C．60
D．90
7、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。
A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
8、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。
A．储蓄存款利息收入
B．企业债券的利息收入
C．国债利息
D．股票的股息
9、下列关于我国基金托管人资格的描述，正确的有__。
A．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
B．有安全高效的清算、交割系统
C．可以由非银行金融机构担任，但必须独立于基金管理人
D．净资产和资本充足率符合有关规定
10、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．2
B．3
C．5
D．7
11、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____
分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围
预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性
确定各情景发生的概率
以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险
12、下列关于基金托管运作管理的说法，正确的有__。
A．在签署基金合同阶段，基金托管人与募集基金的管理公司商谈基金募集及托管业务合作事宜
B．在基金募集阶段，如果基金募集不成立，则由基金托管人承担将募集基金返还到投资人账户的职责
C．在基金运作阶段，基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨
D．在基金终止阶段，基金托管人要参与基金终止清算
13、在基金份额发售的____日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
1
2
3
4
14、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。
A．股票
B．基金
C．短期国债
D．高等级公司债券
15、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。
A．不得超过30日
B．不得少于30日，并不得超过60日
C．不得少于60日，并不得超过90日
D．不得少于90日
16、证券投资基金__的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。
A．集合理财
B．分散风险
C．专业管理
D．风险共担
17、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
A．2000；
B．3000；
C．2000；
D．3000；
3
18、按照证券的募集方式，有价证券可分为__。
A．上市证券
B．公募证券
C．非上市证券
D．私募证券
19、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。
A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税
B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税
C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税
D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
20、独立董事任职时应具备的条件包括__。
A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职
B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历
C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职
D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
21、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。
A．基金合同
B．基金托管协议
C．基金招募说明书
D．基金上市交易公告书
22、QDⅡ基金申购和赎回的开放时间为__。
A．9:
30～11:
30和13:
00～15:
00
B．9:
00～11:
00和13:
C．9:
30和12:
55～14:
55
D．9:
00和12:
23、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。
A．股东数量较多
B．股东实力强大
C．持股比例合理
D．股权变动频繁
24、公募基金的会计责任主体是__。
A．基金管理人
B．基金托管人
C．证券投资基金
D．基金管理人和基金托管人
25、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。
A．征收营业税，不征收企业所得税
B．不征收营业税，征收企业所得税
C．征收营业税，征收企业所得税
D．不征收营业税，不征收企业所得税
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分）
1、普通股票的特征有__。
A．普通股票是风险较大的股票
B．普通股票是最基本的股票
C．普通股票是最常见的股票
D．普通股票是股票的标准形式
2、基金市场的服务机构包括__。
A．律师事务所
B．会计师事务所
C．基金代销机构
D．基金注册登记机构
3、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。
A．为100份或其整数倍
B．为1000份或其整数倍
C．基金单笔最大数量应当低于10万份
D．基金单笔最大数量应当低于100万份
4、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。
A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场
B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略
C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略
D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题
5、开放式基金的买卖价格以____为基础。
市场供求关系
市场存款利率
基金份额净值
基金份额总额
6、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
7、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的__。
A．1%
B．2%
C．3%
D．5%
8、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A．《证券法》
B．《证券投资基金法》
C．《公司法》
D．《证券投资基金销售管理办法》
9、对基金市场营销理解正确的有__。
A．市场营销以投资者的需求为核心
B．基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动
C．市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动
D．市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展
10、特雷诺指数考虑的是____
总风险
市场风险
非系统风险
部门风险
11、下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率
12、稳健型投资者可选择的基金产品包括__。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．货币市场基金
D．混合型基金
13、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资____
股票基金
混合基金
货币市场基金
主动型基金
14、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
15、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有__。
A．赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五
B．基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准
C．认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除
D．基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准
16、____是基金托管人尽责的善后阶段。
签署基金合同阶段
基金募集阶段
基金运作阶段
基金终止阶段
17、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算
30
50
20
10
18、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。
B．基金投资咨询机构
C．基金销售机构
D．基金注册登记机构
19、下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是____
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
预测该基金的证券投资业绩
有明确、醒目的风险提示和警示性文字
夸大单位或者个人的推荐性文字
20、下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。
A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要
B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任
C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理
D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来
21、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。
A．销售规模
B．客户数量
C．购买态度
D．服务意识
22、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受__等行为的损害。
A．误导
B．内幕交易
C．不公平交易
D．投资损失
23、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，
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