金融场与金融工具课程大纲.docx

1、金融场与金融工具课程大纲金融市场与金融工具课程大纲本课程是以实务内容为主，相关理论为辅的课程，注重方法和实 务操作的传授。整体上分为两部分：第一部分为金融市场和金融工 具。介绍种类金融市场及工具，及其运行特征。最终让同学们能够 地在不同的金融市场，运用恰当的金融工具进行公司理财；第二部 分是金融机构。金融市场、金融工具和金融机构构成了我们日常生 活的金融组织体系，所以，本课程最后，还给大家介绍了我们经常 打交道的金融机构的经营特征、作用及运行过程。本部分，也将不 直接承载资金转移，但为融资过程提供辅助服务的组织，如征信公 司、会计师事务所等也纳入的考察的范围，但是，并不作为重点介 绍。本课程在

2、每次课程结束后，针对下一节课将要讲授的内容，以解 答问题的形式布置给同学们课下查资料，为下一次课提前做准备； 课上采用讲授与讨论相结合的方式传授课程内容；在每一章课程上 完之后，都有一个相关的案例，让学生们自己阅读、讨论，以让学 生看到本章讲解的内容在现实中所面临的问题。但是，老师并不讲 解案例。I课堂活动：每个同学写出或说出所知道的金融市场、金融工具 和金融机构，以及它们的作用。第一节金融工具一、 金融工具特征二、 金融工具分类三、 金融工具创新及影响第二节金融市场分类与市场功能一、 金融市场的分类二、 金融市场发展的基础三、 金融市场创新的影响第三节 金融中介机构的变化一、 金融中介概念的

3、外延扩展二、 金融中介化趋势明显并主导交易三、 金融中介机构的集中化发展第四节 金融监管制度一、 金融监管的含义与核心二、 外部监管的补充三、 中央银行在金融监管制度中的角色第五节利率水平与利率结构一、 金融工具的定价基础二、 利率决定理论三、 利率与利率体系案例：银行资产证券化产品与美国的“次贷危机”下一章的预备：查一查商业汇票、国库券的相关资料第一部分 金融市场与金融工具第一章货币市场第一节货币市场概述一、 货币市场的含义二、 货币市场的基本构成三、 货币市场工具价格的影响因素第二节同业拆借市场一、 同业拆借市场概述二、 同业拆借市场的交易方式与动作程序三、 世界主要国家的同业拆借市场简介

4、（略）四、 同业拆借市场的管理五、 我国的同业拆借市场第三节票据市场一、 票据市场概述二、 银行承兑汇票市场三、 商业票据市场第四节 可转让大额定期存单市场一、 可转让大额定额概述二、 可转让大额定期存单的种类三、 可转让大额定期存单的市场构成第五节 短期政府债券市场一、 短期政府债券概述 、国库券的价格与利率三、国库券的发行与流通四、中央银行在国库券市场的活动五、我国的国库券市场第六节回购市场、回购交易概述 、国债回购的供求主体三、我国的债券回购市场案例：银基发展股票回购下一章的预备：1、阅读公司法和证券法了解债券发行的条件、主体；2、债券如何估价？第二章债券市场用30分钟的时间带领同学们到

5、我校的模拟股市参观，解股票 与债券交易市场。第一节债券概述一、债券的含义与特点二、 债券的基本要素三、 债券的种类 第二节债券的发行与流通、债券的发行市场 、债券的流通市场第三节债券价值分析、债券内在价值分析 、债券的到期收益率三、影响债券价值的因素四、债券的疋价原理第四节债券的利率风险、久期（持续期） 、凸性案例：提康德罗加一一反向浮息债券下一章的预备：1复习已经学过的股票知识；2、阅读公司法和证券法关于股票的相关规定；3、到 证券营业部了解股票市场及其交易。第三章 股票市场（这一部分讲股票市场的交易）第一节股票概述一、 股份制度与股份有限公司二、 股票的定义与特征三、 股票的分类 第二节

6、股票的价值和价格一、 股票的价值二、 股票的价格三、 股价平均数和股价指数第三节股票市场一、 股票发行市场与流通市场的关系二、 股票流通市场下一章的预备：1、查找美国硅谷的资料；2、我国股市设立创业板的目的是什么？第四章风险投资市场第一节风险投资市场的概述风险投资的概念与特征风险投资业发展概况（美国与中国）第二节风险投资的动作过程一、 风险投资的组织形式二、 风险投资资本的循环第三节风险投资与经济发展一、 技术创新推动力二、 资金放大器三、 风险调节器四、 高新技术产业的孵化器五、 新兴有效的投资工具 案例：风险投资与盛大网络下一章的预备：1、什么是资产证券化？证券化的目的是什么？ 2、了解美

7、国次贷危机产生的过程第五章资产证券化市场第一节资产证券化市场概述、资产证券化的内涵 、资产证券化的类型三、资产证券化的经济动机四、资产证券化的历史演进第二节资产证券化的基本操作流程、确定证券化资产并构建资产池 、设立特殊目的载体三、真实销售四、信用增强五、信用评级六、证券发售七、向发起人支付资产购买价款八、资产池管理九、证券清偿第三节资产证券化的基本结构一、 传统资产证券化结构二、 合成型资产证券化结构三、 资产证券化的成本结构第四节 资产证券化在中国的实践一、 国内早期资产证券化的实践二、 银行资产证券化试点开展三、 我国银行资产证券化特点案例：安然传奇：特殊目的实体的特殊目的下一章的预备：

8、1、找一找你身边的衍生金融工具；2、我国目前的 期货市场有哪几个？第六章衍生金融工具市场第一节衍生金融工具概述一、 衍生金融工具的概念和特点二、 衍生金融工具的种类三、 衍生金融工具的产生与发展第二节远期及其定价一、 远期概述二、 远期利率协议的含义三、 远期利率合约的结算四、 远期利率合约的定价第三节期货及其定价、期货概论 、期货交易机制三、期货的定价四、期货与远期的区别第四节互换及其定价、互换概述 、互换的基本原理三、互换的定价第五节期权及其定价、期权概述 、期权的内在价值和时间价值三、影响期权价值的主要因素四、期权定价第六节其他期权类衍生金融产品、权证 、可转换证券案例：雏鹰农牧股份有限

9、公司的股票期权激励计划下一章的预备：1你了解的金融机构有哪些？ 2、查一查 你熟悉的金融机构的职能。第二部分金融中介机构第七章中央银行第一节中央银行的产生与职能完善一、 中央银行的产生与发展二、 中央银行的职能三、 中国人民银行的产生与发展第二节中央银行的业务动作与金融市场一、 中央银行的业务二、 中央银行的业务运作与金融市场第三节中央银行的政策工具与宏观政策调控一、 中央银行的货币政策工具体系的构成二、 中央银行货币政策工具的作用效果三、 中国人民银行的政策工具第八章商业银行第一节商业银行概述一、 商业银行的特点与功能二、 商业银行的类型三、 商业银行的经营原则与管理理论变迁第二节 商业银行

10、的业务运作一、 基本业务运作二、 商业银行业的发展趋势三、 非金融企业向传统银行业务领域渗透第九章投资银行第一节投资银行概述一、 投资银行的含义二、 投资银行的类型三、 投资银行的内部环境第二节投资银行的业务一、 投资银行的基本业务二、 投资银行的创新业务与延伸业务三、 我国投资银行的业务与经营四、 国际投资银行的发展趋势案例：“包销者”摩根大通下一章的预备：你日常生活中遇到过哪些基金?第十章投资基金 第一节投资基金的概述一、 投资基金的产生与发展二、 投资基金的设立形式和原则三、 投资基金的设立原理第二节投资基金的其他分类一、 依据投资对象的不同划分二、 依据投资目标的不同划分三、依据募集方

11、式的不同划分四、 依据基金的资金来源和用途的不同划分五、 依据投资理念的不同划分六、 特殊类型基金案例：中国的私募道路：从吕梁到赵丹阳第三节投资基金的运作一、 投资基金的发起和设立二、 投资基金的运营和管理三、 投资基金的变更、终止与清算第四节货币市场基金一、 货币市场基金概述二、 货币市场基金的发行与交易三、 我国的货币市场基金下一章的预备：你知道有哪些类型的保险？不同类型的保险怎样实现呢？第十一章保险公司第一节保险公司概述、保险公司设立的基础 、保险公司的分类及主要类型三、保险公司的设立形式四、保险公司的组织结构第二节保险公司的业务与投资一、 保险公司的基本业务二、 保险投资资金的来源三、

12、 保险投资的形式四、 保险投资主体模式的选择第十二章社会保险与社会保障机构第一节社会保险制度化建立与发展一、 社会保险与社会保障制度的含义二、 社会保险保障制度的逐步形成三、 社会保险制度的四种运作模式第二节我国的社会保险与社会保障机构一、 我国社会保险的建立历程二、 社会保险资金的筹集三、 社会保险资金的管理机构第三节我国的养老保险与企业年金我国养老保险层次衡量养老保险保障水平的指标企业年金的概念与意义企业年金的特点与管理企业年金的筹集与投资动作第十三章辅助金融服务机构（略）第一节信用评级公司一、 信用评级公司的作用二、 信用评级与信用评级公司的含义三、 信用评级的范围四、 信用评级的方法第二节征信公司（个人信用评级）征信公司的主要业务及发展基础我国个人征信机构的发展第三节会计师事务所（略）