尔雅金融市场答案.docx
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尔雅金融市场答案
尔雅金融市场答案
证券投资基金已完成
1
【单选题】
证券投资基金起源于？
A、
英国
B、
美国
C、
日本
D、
中国
我的答案：
A
2
【单选题】
目前，我国的基金全部都是什么类型的基金？
A、
公司型
B、
契约型
C、
封闭式
D、
股票型
我的答案：
B
3
【单选题】
申购证券投资基金时，缴纳的费用称为？
A、
赎回费
B、
转换费
C、
申购费
D、
交易费
我的答案：
D
4
【多选题】
证券投资基金的特征包括哪些？
A、
集合投资
B、
专家理财
C、
利益共享
D、
分散风险
我的答案：
A
5
【多选题】
证券投资基金可以投资的领域包括？
A、
股票
B、
债券
C、
货币市场工具
D、
金融衍生品
我的答案：
AC
第一章金融市场概论已完成
1
【单选题】
（）金融市场上最重要的主体。
A、
政府
B、
家庭
C、
企业
D、
机构投资者
我的答案：
C
2
【单选题】金融市场以（）为交易对象。
A、实物资产
B、货币资产
C、金融资产
D、无形资产
我的答案：
C
3
【单选题】
中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是：
A、
调剂资金头寸，进行短期资金融通
B、
取得投资利润
C、
获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合
D、
通过公开市场操作，实现货币政策目标
我的答案：
D
4
【单选题】金融市场的最后贷款人是：
A、商业银行
B、中央银行
C、政府
D、企业
我的答案：
B
5
【单选题】下列金融机构中不属于存款性金融机构的是：
A、商业银行
B、储蓄贷款协会
C、财务公司
D、信用合作社
我的答案：
C
6
【单选题】金融市场的客体指的是：
A、市场交易者
B、金融中介机构
C、金融工具
D、交易价格
我的答案：
C
7
【单选题】金融市场主体是指（）
A、金融工具
B、金融中介机构
C、金融市场的交易者
D、金融市场价格
我的答案：
C
8
【单选题】
在欧美各国，证券承销人多为：
A、
商人银行
B、
投资银行
C、
证券公司
D、
储蓄机构
我的答案：
B
9
【单选题】
在保证金信用交易中，客户与经纪人之间形成了：
A、
委托代理关系
B、
债权债务关系
C、
信任关系
D、
买卖关系
我的答案：
B
10
【单选题】专门融通一年以内短期资金的场所称之为：
A、货币市场
B、资本市场
C、现货市场
D、期货市场
我的答案：
A
11
【单选题】
证券流通的市场，又称之为：
A、
初级市场
B、
次级市场
C、
公开市场
D、
议价市场
我的答案：
D
12
【单选题】机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为：
A、店头市场
B、议价市场
C、公开市场
D、第四市场
我的答案：
D
13
【单选题】按（）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生工具市场。
A、交易范围
B、交易方式
C、定价方式
D、交易对象
我的答案：
A
14
【单选题】
（）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A、
市场交易频繁
B、
市场交易量大
C、
市场交易灵活
D、
市场交易对象固定
我的答案：
B
15
【单选题】
以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是：
A、
货币市场
B、
资本市场
C、
黄金市场
D、
外汇市场
我的答案：
A
16
【单选题】（）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
A、货币市场
B、资本市场
C、外汇市场
D、衍生金融市场
我的答案：
A
17
【单选题】以下不属于国际黄金市场的是：
A、纽约
B、伦敦
C、苏黎世
D、上海
我的答案：
D
18
【单选题】以下哪种不属于现货市场?
A、现金交易
B、固定方式交易
C、保证金交易
D、期货交易
我的答案：
D
19
【单选题】
金融市场的宏观经济功能不包括：
A、
分配功能
B、
财富功能
C、
调节功能
D、
反映功能
我的答案：
B
20
【单选题】世界上最早的证券交易所是：
A、纽约证券交易所
B、多伦多证券交易所
C、阿姆斯特丹证券交易所
D、伦敦证券交易所
我的答案：
C
21
【单选题】金融市场分为初级市场和次级市场，是按照什么进行划分：
A、证券的交易方式和次数
B、交割方式
C、交易对象
D、成交与定价方式
我的答案：
A
22
【多选题】我国金融市场的主要监管机构是：
A、中国证券监督管理委员会
B、中国人民银行
C、中国证券业协会
D、中国保险监督管理委员会
E、上海和深圳证券交易所
我的答案：
ABD
23
【多选题】
在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括：
A、
中国证券监督管理委员会
B、
中国人民银行
C、
中国证券业协会
D、
中国保险监督管理委员会
E、
上海和深圳证券交易所
我的答案：
CE
24
【多选题】证券公司主要从事以下哪些业务：
A、承销业务
B、代理买卖业务
C、自营买卖业务
D、投资咨询业务
E、证券交易业务
我的答案：
ABCD
25
【多选题】
证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，具有以下哪些基本特点：
A、
自身并不持有和买卖证券，也不参与制定价格
B、
交易采用经纪方式
C、
有严格的规章制度和定型的运作规程
D、
交易按照公开竞价方式进行
E、
证券交易的过程完全公开
我的答案：
ABCDE
26
【多选题】货币市场的交易工具主要有：
A、货币头寸
B、各种票据
C、各种债券
D、短期国库券
E、股票
我的答案：
ABD
27
【多选题】金融市场的要素构成，包括？
A、金融市场的主体
B、金融市场的客体
C、金融市场的媒体
D、金融市场的价格
我的答案：
B
28
【多选题】按是否通过中介机构，融资的形式主要包括？
A、直接融资
B、股票融资
C、债券融资
D、间接融资
我的答案：
CD
29
【多选题】政府作为交易者，充当了三重角色：
A、作为筹资者
B、作为供给者
C、作为调节者
D、作为监管者
我的答案：
BCD
30
【多选题】金融工具按索取权的性质，可分为
A、所有权证券
B、股权证券
C、票据
D、债权证券
我的答案：
ABD
31
【判断题】由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。
我的答案：
×
32
【判断题】许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。
我的答案：
√
33
【判断题】金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。
我的答案：
×
34
【判断题】在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。
我的答案：
√
35
【判断题】金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
我的答案：
√
36
【判断题】对证券公司来说，自营买卖业务与委托买卖业务区别不大。
我的答案：
×
37
【判断题】
公司制证券交易所的股东不参加证券交易。
我的答案：
√
38
【判断题】证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。
我的答案：
√
39
【判断题】在证券交易所，证券买卖的价格是由证券交易所决定的。
我的答案：
×
40
【判断题】
从世界范围来看，证券交易所毫无例外都是金融市场的主要监管机构。
我的答案：
×
41
【判断题】证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质无本质区别。
我的答案：
×
42
【判断题】金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场调节功能。
我的答案：
×
第二章货币市场已完成
1
【单选题】我国2002年正式启动的国内外币同业拆借市场以（）作为信息平台。
A、中国人民银行结算中心
B、中国外汇交易中心
C、35家融资中心
D、15家商业银行总行
我的答案：
B
2
【单选题】（）货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A、官方利率
B、市场利率
C、拆借利率
D、再贴现率
我的答案：
C
3
【单选题】当法定准备金率为20%，商业银行最初所吸收的存款为100万美元时，便有（）必须作为法定存款准备金。
A、5万美元
B、10万美元
C、15万美元
D、20万美元
我的答案：
D
4
【单选题】同业拆借市场按其媒体形式可分为（）
A、有担保拆借市场和无担保拆市场
B、同城同业拆借市场和异地同业拆借市场
C、有形同业拆借市场和无形同拆借市场
D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场
我的答案：
C
5
【单选题】在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借，多是以（）作媒体。
A、支票
B、本票
C、汇票
D、期票
我的答案：
A
6
【单选题】推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）。
A、存款准备金制度
B、再贴现政策
C、公开市场政策
D、存款派生机制
我的答案：
A
7
【单选题】目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指（）。
A、股票市场
B、债券市场
C、同业拆借市场
D、票据市场
我的答案：
C
8
【单选题】最早实行存款准备金制度的中央银行是（）。
A、联邦储备银行
B、英格兰银行
C、法兰西银行
D、中国人民银行
我的答案：
B
9
【单选题】同业拆借市场是指（）。
A、企业之间的资金调剂市场
B、银行与企业之间资金调剂市场
C、金融机构之间资金调剂市场
D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场
我的答案：
C
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【单选题】从同业拆借市场的运作程序看，只有（）才需要交换支票。
A、通过中介机构的同城同业拆借
B、通过中介机构的异地同业拆借
C、不通过中介机构的同业拆借
我的答案：
A
11
【单选题】拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通，属于（）拆借。
A、有形
B、无形
C、有担保
D、无担保
我的答案：
C
12
【单选题】由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是（）。
A、银行汇票
B、银行承兑汇票
C、商业汇票
D、远期汇票
我的答案：
B
13
【单选题】银行汇票是指（）。
A、银行收受的汇票
B、银行承兑的汇票
C、银行签发的汇票
D、银行贴现的汇票
我的答案：
D
14
【单选题】承兑是（）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
A、支票
B、汇票
C、本票
D、货币头寸
我的答案：
B
15
【单选题】商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为（）
A、贴现
B、承兑
C、转贴现
D、再贴现
我的答案：
B
16
【单选题】再贴现是（）。
A、中央银行的授信业务
B、中央银行的负债业务
C、中央银行的资产业务
D、商业银行的授信业务
我的答案：
D
17
【单选题】中央银行提高再贴现率，将（）。
A、抑制货币需求
B、刺激货币需求
C、扩大银行信用
D、放松市场银根
我的答案：
B
18
【单选题】银行承兑汇票的转让一般通过（）方式进行。
A、承兑
B、贴现
C、再贴现
D、转贴现
我的答案：
B
19
【单选题】银行对远期汇票的付款人明确表示同意按出票人的指示，于到期日付款给持票人的行为，称为（）。
A、贴现
B、承兑
C、转贴现
D、再贴现
我的答案：
B
20
【单选题】大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是（）。
A、期限短
B、面额固定
C、流动性强
D、利率高
我的答案：
C
21
【单选题】大额可转让定期存单是由（）首先发行的。
A、美国联邦银行
B、纽约花旗银行
C、英格兰银行
D、日本银行
我的答案：
B
22
【单选题】大额可转让定期存单的发行人主要是（）。
A、中央银行
B、中小商业银行
C、大企业
D、大商业银行
我的答案：
D
23
【单选题】（）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A、国内存单
B、欧洲美元存单
C、扬基存单
D、储蓄机构存单
我的答案：
A
24
【单选题】回购协议中所交易的证券主要是（）。
A、银行债券
B、企业债券
C、政府债券
D、金融债券
我的答案：
C
25
【单选题】（）指证券买卖双方在成交的同时就约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向交易的行为。
A、证券交易
B、证券回购交易
C、证券抵押
D、证券清算行为
我的答案：
B
26
【单选题】一笔回购交易涉及的两次交易契约行为是指（ ）。
A、开始时的初始交易及相应的清算行为
B、回购期满时的回购交易及相应的清算行为
C、开始时的初始交易和回购期满时的回购交易
D、开始时的清算行为和回购期满时的清算行为
我的答案：
D
27
【单选题】从性质上看，债券回购交易归属于（ ）。
A、资本市场
B、货币市场
C、基金市场
D、机构投资者市场
我的答案：
B
28
【单选题】政府债券属于（）性质。
A、支票
B、汇票
C、本票
D、期票
我的答案：
C
29
【多选题】在国际货币市场上，比较典型的、有代表性的同业拆借利率有（）。
A、伦敦银行同业拆放利率
B、东京银行同业拆放利率
C、新加坡银行同业拆放利率
D、香港银行同业拆放利率
E、巴林银行同业拆放利率
我的答案：
ACD
30
【多选题】按照交易性质划分，同业拆借市场分为（）。
A、头寸拆借
B、直接拆借
C、间接拆借
D、同业拆借
我的答案：
AD
31
【多选题】拆借利息率的确定和变化，要受制于下列哪些因素的影响（）
A、银根松紧
B、中央银行的货币政策意图
C、拆借期限
D、货币市场其他金融工具的收益率水平
我的答案：
ABCD
32
【多选题】我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（）
A、中央银行制度的建立
B、存款准备金制度的实施
C、多元化金融机构格局的形成
D、高度集中统一的金融体制
E、商业银行的逐步完善
我的答案：
ABC
33
【多选题】同业拆借市场的参加者有（）。
A、中央银行
B、商业银行
C、非银行金融机构
D、企业
E、拆借中介机构
我的答案：
BCE
34
【多选题】在拆借市场上，可以作为拆借抵押品的主要有（）。
A、短期国债
B、企业债券
C、金融债券
D、银行承兑汇票
E、大额可转让存单
我的答案：
ACDE
35
【多选题】同业拆借市场具有（）特点。
A、期限短
B、交易手段先进
C、流动性高
D、利率敏感
E、交易额大
我的答案：
ABCDE
36
【多选题】与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的不同在于（）。
A、可流通转让
B、金额固定
C、不记名
D、可提前支取
我的答案：
ABC
37
【多选题】大额定期存单具有（）特点。
A、发行人是商业银行B.面额固定起点大
B、可转让流通D.必须记名
C、可获得接近金融市场利率的利息收益
我的答案：
ABC
38
【多选题】回购利率的决定因素有（）。
A、用于回购的证券的质地
B、回购期限的长短
C、交割的条件
D、货币市场其它子市场的利率水平
E、资本市场利率水平
我的答案：
ABCD
39
【多选题】同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券的市场特征表现在（）。
A、违约风险小
B、流动性弱
C、面额较大
D、收入免税
E、流动性强
我的答案：
ADE
40
【判断题】同业拆借与头寸拆借的根本区别在于融通资金期限的长短。
我的答案：
×
41
【判断题】目前我国同业拆借利率简称SHIBOR，是我国银行间信用拆借的加权平均利率。
我的答案：
×
42
【判断题】在我国，保险公司在同业拆借市场上可拆入超过7天的拆借资金。
我的答案：
×
43
【判断题】现金在中央银行存款及同业存款等资产中的比重越高，会使其盈利总水平上升，导致利润总额增加。
我的答案：
×
44
【判断题】同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。
我的答案：
√
45
【判断题】大多数国家对同业拆借的期限都没有限制。
我的答案：
×
46
【判断题】一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。
我的答案：
×
47
【判断题】所有国家对同业拆借市场都不施加管理。
我的答案：
×
48
【判断题】同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场。
我的答案：
×
49
【判断题】同业拆借是—种协议和信用关系，交易额大，一般都需担保或抵押。
我的答案：
×
50
【判断题】异地同业拆借与同城同业拆借在程序上的共同点是拆借双方都要交换支票。
我的答案：
×
51
【判断题】承兑是各种票据都有的一种票据行为。
我的答案：
√
52
【判断题】再贴现是指银行以贴现购得的没有到期的票据向其他商业银行所作的票据转让。
我的答案：
×
53
【判断题】票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。
我的答案：
×
54
【判断题】不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。
我的答案：
×
55
【判断题】一般说来，大额可转让定期存单票面利率越低，存单的转让价格越高。
我的答案：
×
56
【判断题】在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行，它们是存单市场的主要交易商。
我的答案：
√
57
【判断题】证券的回购交易实际是一种以有价证券为抵押品拆借资金的信用行为。
我的答案：
√
58
【判断题】证券公司在代理客户进行回购交易时所产生的一切风险须由客户承担。
我的答案：
√
59
【判断题】国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。
我的答案：
×
第三章债券市场待做
1
【单选题】
没有任何抵押品作担保，仅凭筹资者的信用而发行的债券是（）
A
担保债券
B
信用债券
C
政府债券
D
金融债券
2
【单选题】以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（）
A定息债券
B贴现债券
C公募债券
D私募债券
3
【单选题】债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是（）。
A券面形式
B发行方式
C流通方式
D偿还方式
4
【单选题】在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（）。
A单利债券
B复利债券
C贴现债券
D累进利率债券
5
【单选题】证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是（）。
A货币
B商品
C期权
D期货
6
【单选题】目前，能在上海证交所进行交易的债券是（）。
A实物债券
B凭证式债券
C记帐式债券
D以上都不能在证交所交易
7
【单选题】债券年利息收入与债券面额之比率称为（）。
A票面收益率
B持有期收益率
C到期收益率
D利息收益率
8
【单选题】一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（）。
A政府债券、公司债券、金融债券
B金融债券、公司债券、政府债券
C政府债券、金融债券、公司债券
D金融债券、政府债券、公司债券
9
【单选题】贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。
A不规定利率
B规定利率
C不标明折价率
D标明折价率
10
【单选题】公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。
A保证公司债券
B参与公司债券
C信用债券
D建业债券
11
【单选题】面额100元的5年期单利计息债券，还有3年到期,票面利率为5%，每年付息一次,当前市场利率为7%，请问其理论价格是多少？
A97
B96
C94
D95.04
12
【单选题】一般说来，发行量大的大公司企业宜用（）的方式发行，对发行人来说较简便，在费用上体现规模经济。
A私募
B公募
C直接公募
D间接公募
13
【单选题】债券市场是一种（）市场。
A资本
B货币
C直接融资
D间接融资
14
【单选题】短期国债的典型发行方式是（）方式。
A公募发行
B拍卖投标发行
C拍卖
D推销人员推销
15
【单选题】经纪人在交易所进行交易时，要遵循（）的原则。
A价格优先、时间优先
B公开、公正、公平竞争
C客户的委托指令
D准确、高效、信息灵通
16
【单选题】以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。
A代销
B余额包销
C全额包销
D中央银行包销
17
【单选题】债券直接发行是指（）。
A向非特定投资者发行
B向特定投资者发行
C不通过中介机构向投资人推销
D委托中介机构承销
18
【单选题】政府债券中的长期债券是指债券期限为（）的债券。
A十年以上
B一年以上
C三年以上
D五年以上
19
【单选题】期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对（）的补偿。
A信用风险
B通胀风险
C利率风险
D经营风险
20
【单选题】
没有任何抵押品作担保，仅凭筹资者的信用而发行的债券是（）
A
担保债券
B
信用债券
C
政府债券
D
金融债券
21
【单选题】以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（）
A定息债券
B贴现债券
C公募债券
D私募债券
22
【单选题】债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是（）。
A券面形式
B发行方式
C流通方式
D偿还方式
23
【单选题】在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（）。
A单利债券
B复利债券
C贴现债券
D累进利率债券
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【单选题】证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是（）。
A货币
B商品
C期权
D期货
25
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