宋鸿兵在广州的演讲和问答.docx
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宋鸿兵在广州的演讲和问答
宋鸿兵2011年3月12日在广州的演讲和问答《金融高边疆—货币战争时代的金融理念与投资策略》
大洋网：
由中共广州市委宣传部、广州日报社主办的广州讲坛于3月12日日下午在广州图书馆三楼报告厅开讲金融高边疆——货币战争时代的金融理念与投资策略。
广州讲坛第七十二讲由《货币战争》作者宋鸿兵主讲，时间：
3月12日（星期六）下午2:
30~5:
30，本论坛免费开放，欢迎有兴趣的市民踊跃参加。
届时大洋网将网上同步直播，敬请各位网友关注！
发布于：
03-1011:
13:
46
主持人：
各位朋友，大家下午好！
今天是广州讲坛第72讲，我们非常荣幸的请到了《货币战争》作者、国际金融学者、环境财经研究院宋鸿兵院长，为我们主讲：
金融高边疆—货币战争时代的金融理念与投资策略，我有一位朋友他原来在汇丰银行，是供应经济研究院院长，他送给了一本书，他的专著《全球金融网》，我看了以后非常深奥，这是货币的一面，但货币还有一面，大家都听说过这样的故事，一个美国人如果他在2006年在带100万元来到中国，当时汇率大概是7.9元，如果当时他就兑换的话，那么他可以兑换700万人民币，如果在中国就生活了就花消了100万元，还剩下690万元，如果再按照2010年就是去年的汇率，他仍然可以兑回100万美元，也就是说他在中国的市面上等于没有花钱。
发布于：
03-1215:
05:
08
主持人：
这就是说货币的学问很深，也很有意思，今天我们听众这么踊跃，席地而坐，也有站着的，让我们非常感动，宋院长先后写了三本货币战争的书，在国内外引起巨大反响，被世界30多个国家和地区媒体广泛报道，其中《货币战争》一书成功预测了2007年次贷危机和2008年的金融海啸，货币战争2金权天下，提出了在后美元时代世界将出现新的统一货币的判断，并将黄金与炭排放并列作为未来世界货币的可能选项，《货币战争三》就是金融高边疆，提出了全新的金融防御理念，指出国家除了传统的三维物理空间防御外，还应该有四维，那就是金融防御，宋院长上世纪90年代赴美美学，在美国电信业、信息安全、联邦政府和著名的金融机构供职，对美国历史和世界金融史有深入的研究，相信宋院长今天能够为大家奉献一场像他的货币战争一样的精彩演讲，下面请宋院长为我们演讲。
发布于：
03-1215:
05:
19
宋鸿兵：
各位朋友，大家下午好！
刚从北京飞到广州，一下子觉得广州的天气异常温暖，比北京气侯确实好很多，广州的气温也好，还有整个生活环境也好，确实是比较舒适宜人。
今天我想给大家做一个关于我的书和最近大家比较关心的投资理财，包括未来经济发展趋势，综合在一起做一个简单的交流。
刚才已经介绍了我的三本书，金融高边疆和国家安全相关的内容，一个国家的颁奖也就是陆疆、空降和海疆，80年代美国提出一个新的概念就是高边疆，在外在所谓的天空之外外太空也构成一个国家的边疆，所以称之为高边疆。
发布于：
03-1215:
06:
13
宋鸿兵：
我在这里提出另外一个概念，除了物理所谓的三维边疆，金融是第四个边疆，我们在谈到任何一个大国崛起过程中，货币都会崛起，货币在走向崛起过程之中，不是很简单的过程，而且是在一个框架，在一个架构之下，也就是说最终如果人民币走出中国的国境，第三本书主要从历史角度来看，大国崛起过程当中货币的崛起，如果人民币走海外，这本书概括为：
哪里有人民币交易，哪里就是这个国家的新的边疆所在，就是国家必须要去保护的区域。
我们都知道美国欠了中国很多钱，但是美国如果赖帐中国怎么办？
似乎看起来我们没有什么好的办法，这就是金融高边疆主要谈论的问题，钱流通到海外，而缺乏相应的执法能力，实际上金融安全在海外所谓的高边疆没有得到有效的控制。
发布于：
03-1215:
06:
33
宋鸿兵：
再比如说1997年的时候亚洲金融风暴爆发，泰国的货币泰币和香港港币都是可兑换货币，不同地方是泰铢整个散落在东南亚留出去了，而港币基本上就在香岛本土在流通，造成了非常不同的后果，也就是当泰国的货币泰铢留到东南亚其他国家，而泰国中央银行和泰国的金融监管部门对在海外流通的货币失去监管能力的时候，他不知道谁在拥有这些泰铢，也不知道拥有这些泰铢人打算怎么用泰铢，完全不知道这个钱在哪里。
这个时候就给一些金融机构投机分子提供了一个好的机会，索罗斯在整个东南亚地区经过6个月操作囤积了大量的泰铢，当这些大量泰铢被抛上市场，发起泰铢进攻的时候，泰铢中央银行很快就跨掉了。
发布于：
03-1215:
07:
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宋鸿兵：
香港是另外一个情况，虽然港币也可以自由兑换，但是港币没有大量流通在其他地区，所以当索罗斯进入香港想在做空香港港币的时候，必须要在香港本岛融资资金，但是他在这里一举一动都在监控之下，在这种情况下，有很多对付办法，可以提高银行拆借利息，让融资成本非常高，得不偿失。
这个给我们现在人民币国际化也提出一个严峻的问题，人民币国际化不是那么简单的过程，如果从历史角度来看，我提出一个新的概念，人民币国际化必须要遵循三个原则，人民币要出的去，而且看得见，还要管的着，这个是非常重要的，流出中国之前能不能看得到，管得住，如果看不见，管不住，给你带来的风险远比带来的收益要大，这个就是我认为从国家安全和金融高边疆理念来看，怎么来进行人民币国际化，在第三本书开始探讨这个问题，主要是探讨后面。
发布于：
03-1215:
07:
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宋鸿兵：
金融高边疆要界定一个在整个金融体系之中，一个货币从被创造再流入金融网络之后，再进入金融市场和交易环节，最后再流回所谓的中央银行，在这样的过程每个步骤，每个环节都必须要进行严密监管，如果做不到体外循环就具有重大的风险。
美国的金融监管能力是很强的，比如美国如果锁钉伊朗是他潜在的敌人，任何国家都不能跟他做生意，如果中国某一个公司哪怕在开门群岛设的帐号，伊朗在另外一个加勒比海地方设了两个帐号，两个要进行交易会很快被美元发现，立刻把这个公司打出去。
发布于：
03-1215:
07:
59
宋鸿兵：
因为美国掌握全球的清算中心，清算中心也是金融高边疆一个重要基石，清算中心就是每一笔钱在国际市场流通，经过国际网络都会在清算中心留下一个记号，清算中心相当于互联网路由器，这笔钱从这个帐号转到另外一个帐号，中间一定会经过清算中心，每笔经过清算中心的钱都会留下记录，掌管这个记录的人，或者这个公司可以监控全球所有的金融流通，只要不是现金交易，是走银行系统转帐系统都会被它监控。
这个就提出一个比较重要的问题，中国实际上也是一个金融大国，至少在中国国内拥有很多遍布全国的金融网络，中央银行有几十万家支行、分行，但是中国在海外没有自己的渠道，商品流通当中渠道为王，谁掌握了渠道谁就有影响权，就像看到国美，如果掌握整个中国家电流通渠道，我就拥有很大的话语权，可以跟厂家谈条件，压他们的资金等等。
发布于：
03-1215:
08:
33
宋鸿兵：
金融难道不是这样吗？
金融很大程度是一个网络的概念，钱是怎么走的，一定是在网络里面走，谁控制金融的网络，谁就拥有极大的话语权，在商品当中如此，在金融领域也是如此。
中国最大的问题，咱们错过了当年17世纪、18世纪海外大发展，货币在全球布局的机会，以至于中国银行在海外扩展过程当中受到很大的阻力，在美国这么大的国家什么时候可以看到工商银行门店、支行、分行等等，中国银行都是解放前进入美国，有几个网点，但其他的中国银行有几家分行能够在全世界建立自己的网点，是非常少的。
如果你的钱在其他国家没有网络的话，你的钱就一定要走其他的网络，意味着每个出国的人在海外花的每一笔钱，或者把资金调到海外每一个举动都在人家的监管之下，没有完全的盈利性安全性所言，从哪个帐号打到哪个帐号是一清二楚。
某种意义不是博弈本事比人家差，而是资金的安全，资金的调动完全在别人监管之下，你自己不知道。
发布于：
03-1215:
08:
40
宋鸿兵：
这个就提出一个重大问题，很多情况下是在信息完全不对称的情况下跟别人带博弈，对方可能左手开着清算中心，你每笔钱资金要调动，要做高还是做空，底线是多少，可以通过资金调度都可以看的清清楚楚，在这种情况下，跟他博弈结局一定是失败的。
不管中国在海外做多少次交易，只要不在中国境内就没有资金调动安全，如果没有资金调动安全，结局就已经注定了。
好象两军对阵，中国和美国天上卫星能够把地面上每个团，每个营，每个排在什么位置，是前进还是静止都看的一清而楚，它的导弹在哪里，你不知道，这是没法打仗的。
金融也是一样，在做金融博弈过程中，对方资金调动，对方的意图你完全不知道，而你的意图，你的资金调动对方一清二楚，这个是中国在海外进行金融屡战屡败的原因，没有安全性和隐蔽性可言。
发布于：
03-1215:
11:
07
宋鸿兵：
在金融市场要做任何所谓的选择，不管是买多还是卖空，做多，做空，在国内这把压不住，下把可以压住，但是看看咱们国家，从90年代以来到现在，在海外做博弈的成功几率几乎是零，远远低于正常的概率，在或外做博弈投机性的金融调度，都是输。
整个全球金融网络就像高速公路体系，你的钱是在高速公路走，中间每个节点就是中间的路由器，他在进行资金划转，这是金融高边疆非常重要的方面，人民币想国际化，不是现在我们想象那么简单，把人民币放出去，资本自由兑换，让人民币流出去远没有这么简单。
发布于：
03-1215:
11:
21
宋鸿兵：
中国银行在纽约进行海外人民币自由买卖，最后会出现外汇定价权由华尔街定，而不是由中国来定，因为大量的自由买卖在海外进行买卖的话，就会导致华尔街那边的交易量越来越大，人民币衍生产品创造出来之后，会使交易成本急速膨胀，使那一方成为真正人民币定价中心，而不是中国北京。
久而久之在那形成两个汇价，一个是在华尔街人民币1：
5，在中国是1：
6.5，钱汇到哪里，大家都明白，如果想把钱投到海外，在中国6.5人民币才换1美元，为什么不拿到美国换，大量的资金会通过其他各种各样渠道到那边兑换，这样的话这边就形同虚设，定价权就到人家那里了。
这是一方面。
发布于：
03-1215:
11:
31
宋鸿兵：
另外一方面，当别人囤积大量人民币，中国监管机构根本不知道谁在囤积，有朝一日，当你的问题严重到一定程度的时候，会不会出现索罗斯打击泰铢和港币那种情况，如果出现我们该怎么应对，这些事情都是人民币国际化需要全盘战略性考虑，而不是把人民币放出去就可以了，放出去还要看得见，如果看不见管不住风险是很大的。
这本书都是跟这样的理念有关的。
在谈到金融高边疆的时候，我在书中讲到一个问题，金融高边疆最重要就是货币本位，中央银行货币本位，清算中心共同构成了高边疆整个体系的核心组织部分。
发布于：
03-1215:
12:
42
宋鸿兵：
什么叫货币？
什么叫财富？
什么叫金钱？
我估计在座各位每天都忙着挣钱，积累财富，但是不是大家把财富、金钱、货币这三个事情搞清楚了，我相信绝大多数没有精力和时间去搞清楚这个问题，钱、货币和财富是三间不同的事，这对于我们投资理财，对于我们资产配置具有非常重要的作用。
当然没有搞清楚也可以赚到钱，这是一定的，但是搞清楚之后你会明白这个钱，我们的钱是怎么损失掉，或者是怎么挣出来的。
发布于：
03-1215:
12:
51
宋鸿兵：
什么叫财富？
财富是钞票吗？
财富是银行帐户上的数字吗？
财富是金银财宝吗？
财富是土地吗？
都不是，其实财富准确定义是人通过劳动所创造出可以被消费的东西，鸡鸭鱼肉、各种各样的服务等等，能够被你消费实实在在的产品和服务，一定要通过劳动来创造。
有人说土地算不算财富？
不算，我们设想一下如果在原始社会，在一个部落当中，这个部落所有的人通过狩猎、打渔所得到的食物填饱肚子，富起来吗？
新疆一亩地和杭州一亩地是一个价吗？
什么原因导致的，在原始社会因为没有原始积累，打出来的鱼连填饱肚子都不够的时候，不需要财富指出，只有当这个东西多出来，消费不了，需要被储藏出来，土地、黄金、白银才会成为一个所谓价值财富储存的东西。
发布于：
03-1215:
13:
02
宋鸿兵：
在现代社会也一样，新疆、西藏、甘肃的一亩地之所以地价赶不上广州，主要原因是广州这个地区的劳动市场效率高，科学技术、生产管理导致产出量大，不管生产任何的东西生产系数、管理水平和整个生产创造量大，创造量大就会产生财富溢出，大量的财富被创造出来，这时候宝石也好、黄金白银也好，各种东西都成为了承载这些财富储藏的工具，而在新疆、西藏、甘肃生产能力不行，科学技术不行，生产效率低，不能有效产生出这么多财富，所以他的土地就不值钱。
从这个意义来讲，财富一定是跟科学技术、生产管理、劳动创造相关的概念，没有通过劳动创造出来的东西不是财富，只是具有储藏财富的功能。
一切美好可以被消费的东西，通过劳动创造的叫财富。
发布于：
03-1215:
13:
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宋鸿兵：
什么叫金钱？
什么叫货币？
金钱和货币还不是一回事，最早的金钱就是黄金和白银，西方英国、美国这些国家用的是黄金作为金钱最核心的标的物，一英镑在17世纪的时候准确的概念一是一英镑重的纯银，货币基准单位是白银，在17世纪之后逐渐黄金化，当时用白银跟中国做贸易往来，大量白银流向中国，中国商品流向西方，通过400年国际贸易使东方的白银越来越多，最后英国和西方会建立金本位国家，后来美国也是，他的货币是基于黄金。
而中国历史上一直是白银的国家，特别是从明朝中期以后，一直到清朝，中国人讲的都是白银，一两银子，一两白银在清朝购买力大力相当于200元人民币。
发布于：
03-1215:
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宋鸿兵：
我们有时候看电视连续剧的时候，动不动拿出200两白银那是不现实的，因为200两白银非常重，而且购买力非常强大，老百姓一般在市场上用的是铜钱，就是所谓的铜子，一个铜子和一两白银大约是1：
1000，这是在鸦片战争以前，老百姓在市场上想要用1两白银买东西，相当于用200元人民币去买东西不现实，没人找的起。
在西方用黄金，东方用白银，这个是金钱最基本概念。
但是什么是货币呢？
货币不等同于金钱，货币实际上某种意义上相当于黄金的收据，在西方最早的银行机构，老百姓拿着一包金币存在那里，他给你写一个收据，随时可以兑换现货，这时候他给银行收据。
发布于：
03-1215:
15:
07
宋鸿兵：
当大家长期持有收据，经常去兑换都没有出问题之后，大家就对收据越来越信任了，这个收据本身就开始流通，与其换金币交易，不如用收据交易，收据就成了一个流通的手段，这个就是最早的银行券，银行券全部统一在一起就变成了法定货币，法定货币在很大程度上就是国家用国家的权利或者中央银行用中央银行的权利，把全国发银行券的权利收他在这里，谁也不能再印只能我这里印。
中国的银票，当老百姓把银子存在钱庄和票号的时候，给你开一张银票，银票在市场上也可以交易，银票全部是白银，银行券背后是黄金，这是整个世界近400年以来的货币历史。
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03-1215:
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宋鸿兵：
一直到中央银行把权利集中在一起，中国是在蒋介石1935年建立法币为止，从来没有出现统一货币，直到蒋介石完成了法币改革，用法币作为唯一的合法货币取代了以前发行的货币，到这个时候才完成了整个货币制度的统一，法币也好，钞票也好，背后实际上是黄金或者白银，因为中国在30年代尽力银本位，西方一直是金本位。
这个制度一直延续到1971年就是40年前，40年前的时候，美元二战之后一直到1971年，布雷顿森林体系建立，基本概念全世界各个国家的货币和美元挂钩，美元和黄金挂钩，各个国家的货币间接和黄金挂钩，美国答应各个国家政府，只要拿美元到这里来我随时给你兑换黄金，也就是美国政府承诺35美元兑换一盎司黄金，只要有35美元钞票拿到美国随时可以给你一盎司金币换回纸币，当时美元被称之为美金。
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宋鸿兵：
因为美元背后是黄金，每一美元就接近1克黄金作为支撑，也就是以黄金作为抵押发行收据这就是美元的实质，每一张美元之后都有接近1克的黄金，这个就构成全世界在那个时代二战结束一直到70年代初，全世界经济为什么会发展比较迅速，因为各个国家没有所谓汇率浮动的说法，各个主要国家和美元挂钩之后，全世界基本上货币呈现高速平稳状态，没有频繁的波动，大家都是因为间接和美元、黄金挂钩。
但是美国人在兑换当中，发现了我润滑悄悄多印一些货币，谁也不知道，一开始谁也不知道，好象这个钱是没有成本就变出来了。
发布于：
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宋鸿兵：
由于朝鲜战争、越南战争和美国大社会航天的竞争，使美国社会需要的黄金越来越多，而国库的税收不够，又想做那么多事，政府开始悄悄多印货币，超量印刷，当市场上流通货币越来越多，市场是最聪明的，大家发现钱越印越多，是不是钱就不靠谱，经过十多年欧洲人手上不干了，欧洲人手上拿了大量的美元，后来发现这张纸背后你说有35美元纸币可以兑换一盎司黄金，但是这个纸币越来越多，还能不能兑换，在1968年、1969年西方各个国家发现不对头，你不是说承诺给我们兑换黄金，你拿着美元钞票到美国说摆脱了，我们现在不要你纸币，把黄金现货给我们，美国政府没有办法，只有按照承诺来兑现，你给我35张钞票，我就给你一盎司金币。
发布于：
03-1215:
21:
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宋鸿兵：
总体来看，世界上不管东方人还是西方人，没有一个成功的先例，进入1000年以来的世界历史甚至更早，无论哪个国家，哪种制度，哪个民族只要使用纸币最后没有一个不垮台的，历史上从来没有出现过一种纸币能够保住他的生产力，基本趋势就是贬值，一直贬到最初原始价值，就是印刷成本，这个就是最后的发展趋势。
任何一个国家都不例外，因为贪婪，没有制约的贪婪，最后会导致这个体系崩溃，无论是哪个国家都一样。
发布于：
03-1215:
28:
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宋鸿兵：
三种之间的关系，金钱、货币和财富，或者背后是金钱的收据，老百姓每天忙忙碌碌挣来所谓辛苦的东西是给社会，社会给你一个收据就是一张钞票，这张钞票就是所谓财富收据，你拿财富收据，之所以愿意拿着，主要原因因为我今天挣3斤，只能吃1斤，还有2斤，希望留着这个收据到后天、下个礼拜明年这个时候想需要这2斤大米吃的时候，能够不打折，不损失再换来，这是我持有钞票的目的。
但是现在的情况，当你持有这张钞票的时候，过了两年再到社会中间说索取2斤大米，这2斤大米变成1斤，或者半斤，这个就叫通货膨胀。
通货膨胀实际上是在货币发行大幅度增加货币供应量，而劳动生产率没有得到同样比例的提高，这样每一张钞票和财富之间的直接对应关系在下降，这个叫通货膨胀，也就是单位货币购买率在下跌。
发布于：
03-1215:
28:
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宋鸿兵：
举一个简单的例子，80年代中国有一个非常著名的词叫万元户，就是一家三口人一年挣1万元，在中国相当于超级富豪的概念，非常非常有钱，超级超级无敌有钱，一个人一个月也就300元。
现在在广州市如果一个人一个月只能挣300元，我不知道广州低保线是多少，估计都比300元要高，经过30多年的时间，从改革开放以来80年到现在，我们单位货币购买力贬值了多少？
我认为贬值了90%以上。
这个时候老百姓就糊涂了，特别是我们的上一代人，他们更糊涂了，这就是没有了解货币本质究竟是什么？
发布于：
03-1215:
29:
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宋鸿兵：
上一代人像我父母50年代工作，当时挣60、70元是很高的工资，在他们印象当中从50年代一直到80、90年中国完全没有通胀的，基本上购买力是稳定的，当然会有粮票、布票等东西。
所以他们那一代人酷爱存钱，有了钱之后存在银行，我相信存在银行绝对不会损失，但残酷的是，我们1978年之后特别是90年代之后走货币发展道路，我们在学习西方，尤其学习美国，我们现在货币发行跟50、60年代是完全不同的，基本上走向了另外一条发展道路，使的货币单位，货币贬值程度非常之高。
发布于：
03-1215:
29:
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宋鸿兵：
举一个简单的例子，80年代初，我一个朋友说保险公司向他推销保险，一次性交满多少钱，之后退休一个月可以拿到50元退休金，我说这个是好事，现在只要交齐这么多钱，一辈子不用再发愁了，他就买了，最后老婆拉着没有买成。
如果他当时80年代初一次性付一大笔钱，买了保险之后，现在能退休吗？
50元人民币什么都买不到，在北京从东城区打车到西城区然后再走回家，只够单程打车费。
如果当时买了这样的退休保险，现在是死无葬身之地，没法退休。
这个就提出一个很严峻的问题，我不知道在座各位有没有做保险的，要是有做保险的得罪了，我认为保险公司根本没有思考货币贬值是什么概念，他们那个计算方法严重低估了货币真实的贬值。
现在还有保险公司在推销一种保险，你现在一次性付14万，保证30年之后一个月拿2000元，这样的保险你敢买吗？
2000元不客气的说30年之后只能买一万面，这个就是现在人民币贬值的速度。
发布于：
03-1215:
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宋鸿兵：
按照这样的贬值速度来看的话，另外我有一个朋友，他现在在北京算是中上家庭收入，一家三口每年吃穿用包括出去旅行，孩子上学一共要支出60万人民币，他听了这个讲座之后，特别是我说了这个货币贬值之后，很苦闷，回家算了半天，他现在40多头，不信活到90岁，半个世纪需要一年支出多少元，才相当于60万人民币购买力。
他终于想明白了，90岁之后一年需要花3亿人民币才相当于心里60万人民币的购买力，这时候你想想一下有多残酷，如果你现在手上有1000万人民币，你可以退休吗？
想都不要想，1000万过十年顶多相当于20万购买力，再过十年相当于几十万购买力，再过十年相当于几万购买力，你还是退不了休，40年之后又不行了。
发布于：
03-1215:
30:
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宋鸿兵：
这个就使我想起一个大学同学，他比我高两届做国际贸易，在90年代初上海做国际贸易，24岁挣了200万美元，他跟我们说，他这辈子已经挣够钱了，高高兴兴准备过后半辈子，全家移民到新西兰买了一块地盖了一个房子，准备幸幸福福过后半辈子，他没有想到美元也是非常快的速度贬值，200万美元在90年代初已经很值钱了，过了十年2000年回到上海，他给同学第一印象无时无刻不在抱怨上海物价贵，吃穿住行都贵，这是他十年之后的表现。
又过了十年2010年，我又去上海，这个人已经重新在跨国公司打工了，他那点积蓄在上海连一栋房子都不了。
这是200万美元在20年之后，从他认为可以保证未来一辈子的生产质量不下降，以至于到十年之后发现钱不够用，物价什么都贵，再过十年要重新工作。
发布于：
03-1215:
31:
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宋鸿兵：
所以现在在座各位，你们现在不做投资理财，不做资产良好配置，现在挣多少钱白搭，准确说CPI这个概念是严重误导的概念，什么不涨我把它放在CPI里面，什么涨把它踢出去。
CPI的笑话就是，如果牛肉涨价，把牛肉踢出去换成猪肉，猪肉涨踢出去换成鸡肉，鸡肉再涨换成货鸡肉，再涨价换成猫屎，什么涨价把它踢出去，不涨放进去，咱们国家也在干这个事，上个月把CPI调了，因为不能突破5%，为了不能突破用以前的计算方法肯定破，要改变权重，加大这个，减少那个，我认为没有意义，这不过是一个游戏。
发布于：
03-1215:
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宋鸿兵：
CPI这个概念某种意义就是经评家吵架之间的东西，让大家不至于过太枯燥的生活，但对于老百姓而言CPI没有意义，老百姓真正关心是我能不能退休，能不能养老，孩子能不能受到良好的教育，这些参数都不在CPI中间。
如果这样的话，你告诉我这个数字有什么意义，你说5%的通货膨胀率，实际上货币如果按照北京房价涨幅，2009年、2010年分别贬值50%，100万的东西以前能买一平方米，现在只能买半平方米。
这个就是我们一定要把基本方面搞清楚，要不然你都不知道你在投什么。
所有老百姓真实关心的财富数量是这个数量，而不是那个数量，也不是这个数量，货币多少，赚了多少钱，钱包里面有多少钞票，银行里面有多少存款，这不是我关注的要害，我们不关心这些东西，我们关心我们的货币能够换来多少财富，吃穿住行，包括各种好的服务。
发布于：
03-1215:
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宋鸿兵：
现在货币最残酷的地方把所有人逼的走投无路，把钱存在银行每天都在亏，因为利息是负的，跟所有东西比都是负数，在这种情况下等于你的钞票跟实体财富兑换的东西越来越少，你的财富没有发生变化，变化的是对应关系，或者这些财富所有权发生变化了，在通货膨胀过程之中，永远是少数人得益，大多数人亏损，也就是说这些财富所有权以前属于你名下的这只鸡，这只鸭子，第二天换到别人名下了，这个跟我们有关。
货币在换手过程之中，改变的
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