押题一《证券投资基金基础知识》附答案.docx

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押题一《证券投资基金基础知识》附答案

2021年11月押题一《证券投资基金基础知识》（附答案）.

第1题>单项选择题>

（）对经济情况、行业动态以及公司的经营管理情况等因素进行分析，以此来研究股票价值。

{A}.基本面分析

{B}.宏观经济分析

{C}.行业分析

{D}.技术分析

正确答案：

第2题>单项选择题>

下列科目中，不属于流动资产的是（）。

{A}.存货

{B}.现金

{C}.预收账款

{D}.应收账款

正确答案：

第3题>单项选择题>

中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

{A}.风险准备金

{B}.法定存款准备金

{C}.超额准备金

{D}.信贷规模

正确答案：

第4题>单项选择题>

如果按照个人投资所处生命周期的不同阶段来选择基金产品类型，一般来说，适合老年人的投资原则是（）。

{A}.首选高风险、投资周期长的产品

{B}.以保值增值为目标，选择中高风险的产品进行组合投资

{C}.以低风险为核心，不宜过多配置股票型基金

{D}.坚持稳健原则，分散风险，选择收益与风险均衡化的产品

正确答案：

第5题>单项选择题>

下列不属于国际上知名的独立信用评级机构的是（）。

{A}.标准?

普尔评级服务公司

{B}.晨星资讯（深圳）有限公司

{C}.穆迪投资者服务公司

{D}.惠誉国际信用评级有限公司

正确答案：

第6题>单项选择题>

关于个人投资者的需求，下列表述错误的是（）。

{A}.个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求

{B}.个人投资者的短期目标可能是通过投资为将来退休后的生活提供收入

{C}.个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求

{D}.个人投资者的短期目标可能是购买汽车

正确答案：

第7题>单项选择题>

股票未来收益的现值被称为股票的（）。

{A}.账面价值

{B}.内在价值

{C}.票面价值

{D}.清算价值

正确答案：

第8题>单项选择题>

下列权证不是按行权时间分类的是（）。

{A}.备兑权证

{B}.欧式权证

{C}.百慕大式权证

{D}.美式权证

正确答案：

第9题>单项选择题>

关于权证的标的资产与结算方式，有如下两种表述：

Ⅰ．股票权证的标的资产可以是单一股票也可以是一篮子股票组合

Ⅱ．行权的结算方式有证券给付结算方式和现金结算方式两种

则以上两种表述（）。

{A}.Ⅰ正确，Ⅱ错误

{B}.两者均错误

{C}.Ⅰ错误，Ⅱ正确

{D}.两者均正确

正确答案：

第10题>单项选择题>

下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。

{A}.低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券

{B}.低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息

{C}.高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券

{D}.高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息

正确答案：

第11题>单项选择题>

远期利率和即期利率的区别在于（）。

{A}.付息频率不同

{B}.计息期限不同

{C}.计息方式不同

{D}.计息日起点不同

正确答案：

第12题>单项选择题>

下列关于企业现金流量结构的说法中，正确的是（）。

{A}.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

{B}.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正、筹资活动产生的净现金流量必定为负

{C}.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

{D}.企业的利润好就一定会有充足的现金流

正确答案：

第13题>单项选择题>

下列关于印花税的说法中，错误的是（）。

{A}.印花税是根据国家税法规定，在股票（包括A股和B股）成交后买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金

{B}.目前，我国A股印花税税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰

{C}.印花税率为固定税率，相关部门不可调节印花税率和征收方向

{D}.我国证券交易所向投资者收取印花税

正确答案：

第14题>单项选择题>

一般情况下，相比于普通股，优先股具有（）风险和（）收益的特征。

{A}.较高；浮动

{B}.较低；固定

{C}.较低；浮动

{D}.较高；固定

正确答案：

第15题>单项选择题>

债权人获得的年利率为2．8％，若实际利率为1．4％，则通货膨胀率为（）。

{A}.-1．4％

{B}.2％

{C}.1．4％

{D}.4．2％

正确答案：

第16题>单项选择题>

下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

{A}.确定不同管理级别的操作权限

{B}.对基金公司重大投资活动进行管理

{C}.审订公司投资管理制度和业务流程

{D}.制定投资组合具体方案

正确答案：

第17题>单项选择题>

目前，在我国各类债券市场中占据债券分销量、托管量和现券交易量方面主导地位的债券市场是（）。

{A}.上海证券交易所债券市场

{B}.银行间债券市场

{C}.深圳证券交易所债券市场

{D}.商业银行柜台市场

正确答案：

第18题>单项选择题>

投资风险不包括（）。

{A}.操作风险

{B}.流动性风险

{C}.信用风险

{D}.市场风险

正确答案：

第19题>单项选择题>

下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。

{A}.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

{B}.最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率

{C}.指定区间越长，最大回撤指标就越不利

{D}.指定区间越短，最大回撤指标就越不利

正确答案：

第20题>单项选择题>

下列关于债券的论述中，错误的是（）。

{A}.在企业破产时，债券持有者优先于股权持有者获得企业资产的清偿

{B}.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

{C}.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款

{D}.与普通债券相比，可转换债券的价值包含两部分：

纯粹债券价值和转换权利价值

正确答案：

第21题>单项选择题>

下列有关我国证券交易所的说法中，正确的是（）。

Ⅰ．为证券集中交易提供场所和设施

Ⅱ．组织和监督证券交易

Ⅲ．实行自律管理

Ⅳ．设立和解散由中国证监会决定

{A}.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

{B}.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

{D}.I、Ⅱ、Ⅳ

正确答案：

第22题>单项选择题>

基金份额净值是计算投资者（）的基础。

{A}.申购基金份额、赎回资金金额

{B}.申购基金金额、赎回资金份额

{C}.申购基金金额、赎回资金金额

{D}.申购基金份额、赎回资金份额

正确答案：

第23题>单项选择题>

（）是由政府和企业发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值

{A}.浮动利率债券

{B}.活期利率债券

{C}.固定利率债券

{D}.零息债券

正确答案：

第24题>单项选择题>

在某基金公司的晨会上，投资经理A提到：

“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上分散系统性风险。

”投资经理B补充道：

“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注。

”关于两人的说法，下列表述正确的是（）。

{A}.两者均正确

{B}.A经理的说法错误，B经理的说法正确

{C}.A经理的说法正确，B经理的说法错误

{D}.两者均不正确

正确答案：

第25题>单项选择题>

某基金的份额净值在第一年年初为1元，到了年底基金份额净值达到2元，到了第二年年底基金份额净值为1．5元，假定期间基金没有分红，则这两年基金的年化几何平均收益率为（）。

{A}.22．5％

{B}.42．5％

{C}.37．5％

{D}.20．0％

正确答案：

第26题>单项选择题>

关于各种不动产投资的特点，下列说法错误的是（）。

{A}.地产，是指已开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一

{B}.工业用地投资主要投资于生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地

{C}.养老地产投资主要针对老人居住的地区

{D}.商业房地产投资以出租写字楼及零售房地产等赚取收益

正确答案：

第27题>单项选择题>

下列投资的收益率可以看作无风险收益率的是（）。

{A}.中证500指数收益率

{B}.中国黄金交易所黄金T+D合约一年的收益率

{C}.某货币基金的七日年化收益率

{D}.五年期国债市场利率

正确答案：

第28题>单项选择题>

长期资本管理公司曾是世界著名的对冲基金，它的投资策略是收敛套利，即持有低流动性资产，卖空高流动性资产。

在1998年索罗斯对其主权外债违约后，市场基金开始选择安全性高的资产，一系列金融机构试图将他们那些被视为难以出售且具有较高潜在风险的投资进行清算，用低风险的投资取而代之，这对于长期资本管理公司的收敛套利策略非常不利，并最终导致了这家著名基金公司的倒塌，上述案例解析没有涉及的风险是（）。

{A}.市场风险

{B}.操作风险

{C}.信用风险

{D}.流动性风险

正确答案：

第29题>单项选择题>

关于基金的机构投资者，下列说法错误的是（）。

{A}.社会保障基金中包含养老保险资金，投资期较短，通常投资于风险较高的资产

{B}.财险公司收取的保费投资期限较短，通常投资于低风险资产

{C}.企业年金基金可投资于存款、国债、股票等

{D}.寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，可以部分投资于风险较高的资产

正确答案：

第30题>单项选择题>

下列关于短期融资券的说法中，错误的是（）。

{A}.短期融资券的投资者为银行间债券市场的机构投资者

{B}.短期融资券通过市场招标确定利率

{C}.短期融资券发行者必须为具有法人资格的企业

{D}.短期融资券由商业银行承销并采用担保方式发行

正确答案：

第31题>单项选择题>

在公司破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序是（）。

{A}.普通股、优先股、债券

{B}.优先股、债券、普通股

{C}.债券、普通股、优先股

{D}.债券、优先股、普通股

正确答案：

第32题>单项选择题>

关于相关系数，下列说法错误的是（）。

{A}.若相关系数ρij=1，则表示ri和rj完全正相关

{B}.若相关系数ρij=-1，则表示ri和rj完全负相关

{C}.如果两个变量间安全独立，无任何关系，即零相关，则它们之间的相关系数ρij=0

{D}.相关系数｜ρij｜≤2

正确答案：

第33题>单项选择题>

沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。

{A}.人民币

{B}.美元

{C}.欧元

{D}.港币

正确答案：

第34题>单项选择题>

2014年3月4日，A股上市公司“*ST超日”（股票代码：

002506）公告称“11超日债”本期利息将无法于原定付息日3月7日按期全额支付，付息比例仅为4．5％，并正式宣告违约，成为国内首例违约债券，这种风险属于债券的（）。

{A}.提前赎回风险

{B}.流动性风险

{C}.利率风险

{D}.信用风险

正确答案：

第35题>单项选择题>

一般情况下，下列证券中有表决权的是（）。

{A}.优先股

{B}.普通股

{C}.可转债

{D}.公司债

正确答案：

第36题>单项选择题>

一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。

{A}.+7％～-2％

{B}.+7％～-1％

{C}.+11％～-5％

{D}.+13％～-5％

正确答案：

第37题>单项选择题>

依据我国第三方存管的要求，客户想完成客户交易结算资金的进出只能通过的方式是（）。

{A}.支付宝转账

{B}.银证转账

{C}.证券公司提供的客户资金存取服务

{D}.银行柜台办理资金划转

正确答案：

第38题>单项选择题>

夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

{A}.相对收益

{B}.超额收益

{C}.绝对收益

{D}.部分收益

正确答案：

第39题>单项选择题>

某基金某年度收益为22％，同期其业绩比较基准的收益为18％，沪深300指数的收益为25％，则该基金的超额收益为（）。

{A}.-4％

{B}.4％

{C}.-7％

{D}.-3％

正确答案：

第40题>单项选择题>

股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。

Ⅰ．宏观经济的分析

Ⅱ．行业分析

Ⅲ．公司内在价值与市场价格

Ⅳ．道氏理论

{A}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

{B}.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

{C}.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

{D}.Ⅱ、Ⅲ

正确答案：

第41题>单项选择题>

除货币市场基金以外的证券投资基金，其损益结转的时点通常为（）。

{A}.每月末

{B}.每年末

{C}.每日日结

{D}.每季末

正确答案：

第42题>单项选择题>

在考虑基金业绩评价的时候，我们往往要考虑基金规模大小带来的影响，下列属于大规模基金最有可能带来的不利影响的为（）。

{A}.非系统性风险更大

{B}.平均成本更高

{C}.对被投资股票的收益性有不利影响

{D}.对被投资股票的流动性有不利影响

正确答案：

第43题>单项选择题>

下列选项中，不属于战略资产配置范畴的是（）。

{A}.确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构

{B}.运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例

{C}.战略资产配置在较长时期内以追求长期回报为目标

{D}.其投资期限可以长达5年以上

正确答案：

第44题>单项选择题>

目前，托管资产的场内资金结算主要采用两种模式，包括（）。

{A}.券商结算模式与银行结算模式

{B}.托管人结算模式与券商结算模式

{C}.托管人结算模式与银行结算模式

{D}.银行结算模式与交易所结算模式

正确答案：

第45题>单项选择题>

下列关于证券场内交易的清算与交收规则的说法中，错误的是（）。

{A}.在境外证券交易所市场，货银对付是普遍的做法，但分级结算原则还没有被普遍遵循

{B}.场内交易和场外交易的清算和交收规则存在差异

{C}.引入共同对手方，可以防范交易对手的信用风险

{D}.实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑

正确答案：

第46题>单项选择题>

某人在A银行和B银行各存款10000元，期限均为2年。

A银行存款利率为5％，按单利计算。

B银行存款利率为4％，按复利计算。

当此人2年后一次性提取本息时，下列说法正确的是（）。

{A}.A银行存款比B银行存款多出的利息少于200元

{B}.A银行存款比B银行存款多产生200元利息

{C}.无论存款时间多长，存A银行都比存B银行收益高

{D}.A银行存款比B银行存款多出的利息高于200元

正确答案：

第47题>单项选择题>

对银行间债券市场交易的固定收益品种进行估值时应采用（）提供的相应品种当日的估值价格。

{A}.机构投资者

{B}.第三方估值机构

{C}.交易所

{D}.银行

正确答案：

第48题>单项选择题>

下列关于期货合约的论述中，错误的是（）。

{A}.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金，卖方则不需要交纳保证金

{B}.期货交易者可以在期货合约到期之前，以对冲平仓的方式了结交易

{C}.有些期货合约是实物交割，也有些期货合约是现金结算

{D}.期货交易执行盯市制度，又称为“逐日结算”

正确答案：

第49题>单项选择题>

某10年期债券的票面价值为100元，当前市场价格为90元，票面利率为10％，每年付息一次，则其当前收益率为（）。

{A}.12％

{B}.10％

{C}.11．11％

{D}.9％

正确答案：

第50题>单项选择题>

（）是公司债的主要形式。

{A}.担保债券

{B}.优先次级债券

{C}.优先无保证债券

{D}.劣后次级债券

正确答案：

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