对外经济贸易大学金融硕士考研在职金融学笔记资料辅导.docx
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对外经济贸易大学金融硕士考研在职金融学笔记资料辅导
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以下是目录及部分资料。
目录
第一部分对外经济贸易大学金融硕士概述..............................................错误!
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1、对外经济贸易大学金融硕士简介............................................................错误!
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2、对外经济贸易大学金融硕士就业............................................................错误!
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3、对外经济贸易大学金融硕士学费............................................................错误!
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4、对外经济贸易大学金融硕士参考书........................................................错误!
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5、对外经济贸易大学金融硕士复试分数线................................................错误!
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6、对外经济贸易大学金融硕士考研经验....................................................错误!
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7、初试简介....................................................................................................错误!
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第二部分金融学部分......................................................................................错误!
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1、金融学部分考试特点分析........................................................................错误!
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2、金融学笔记（1
A基本概念..................................................................................................错误!
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第一章货币与货币制度..................................................................................错误!
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第二章利息与利率..........................................................................................错误!
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第三章外汇与汇率..........................................................................................错误!
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B金融体系概述...............................................................................................错误!
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第四章金融市场与机构（3
第五章商业银行..............................................................................................错误!
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第六章现代货币创造机制..............................................................................错误!
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C货币与经济...................................................................................................错误!
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第七章货币供求与均衡..................................................................................错误!
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第八章货币政策...........................................................................................错误!
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D重要拓展.......................................................................................................错误!
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第九章国际收支与国际资本流动..................................................................错误!
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第十章金融监管..............................................................................................错误!
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第三部分公司理财部分..................................................................................错误!
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1、公司理财部分考试特点分析....................................................................错误!
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2、知识解读....................................................................................................错误!
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A公司理财基础...............................................................................................错误!
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第一章公司理财导论......................................................................................错误!
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第二章会计报表和现金流量..........................................................................错误!
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第三章财务报表分析与财务模型..................................................................错误!
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第四章折现现金流量估价..............................................................................错误!
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B资本预算.......................................................................................................错误!
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第五章净现值和投资评价的其他方法.......................................................错误!
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第六章投资决策（计算题考点..................................................................错误!
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第七章风险分析、实物期权和资本预算......................................................错误!
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C金融市场（上.............................................................................................错误!
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第八章利率和债券估值..................................................................................错误!
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第九章股票估值（选择判断题考点、计算题考点....................................错误!
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D金融市场（下..............................................................................................错误!
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第十章风险和收益:
市场历史的启示..........................................................错误!
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第十一章收益和风险:
资本资产定价模型..................................................错误!
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第十二章套利定价理论..................................................................................错误!
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第十三章风险、资本成本和资本预算..........................................................错误!
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第十四章有效资本市场和行为学挑战..................................................错误!
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E资本结构.......................................................................................................错误!
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第十五章长期融资:
简介......................................................................错误!
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第十六章资本结构;基本概念（选择判断题考点、计算题考点.错误!
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第十七章资本结构:
债务运用的限制..................................................错误!
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第十八章杠杆企业的估价与资本预算（计算题考点........................错误!
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第四章金融市场与机构
考点解读
金融市场与机构这一部分的内容较多,既是金融学体系的重要模块,也是人大考试的重要内容。
了解金融市场的结构有助于深入理解金融这门学科的体系,金融机构是金融市场的重要参与者,是构成金融市场的关键要素。
金融市场与金融中介这一部分的考点以金融市场的类型、金融体系结构与中央银行为主,着重考查对细节的了解和记忆,在复习时需注意。
这一部分内容对应于书中第二篇的大部分内容（存款货币银行独立为一章节,先介绍金融中介体系的一些基本概念,再分别介绍了金融市场的组成和特点,详细列明了金融市场的分类和对应的金融工具,需牢记并理解,最后介绍了金融体系结构和金融基础设施,稍作了解加以记忆即可。
知识框架
一、金融中介体系
（一金融中介及其范围
1、金融中介:
常称为金融机构,主要指从事各种金融活动的组织
与机构,如间接融资领域中的银行,直接融资领域中的投资银行、证券公司、证券经纪人、基金与证券交易所,保险业,信托、金融租赁等。
2、基本功能是在资金融通过程中作为连接资金需求者与资金盈余者的桥梁,或为资金需求者与盈余者提供金融服务,促使资金从盈余者流向需求者,实现金融资源的重新配置。
（二我国的金融中介体系（分析题F1
我国目前形成的是以中国人民银行为中心,国有商业银行为主体,多种金融机构并存,分业经营、分业监管的金融中介机构体系格局。
具体构成如下:
1、银行金融机构
（1中国人民银行
中国人民银行作为中国中央银行,是国务院组成部门,是制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门。
（2政策性银行
政策性银行是由政府投资设立的、根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的,艮行,它们的活动不以营利为目的,并且根据具体分工的不同,服务于特定的领域。
我国建立的政策性银行有国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行,.在从事业务活动中,均贯彻不与商业性金融机构竞争、自主经营与保本微利的基本原则。
资金来源主要有:
财政拨付、由原来的各专业银行划出的资本金
与发行金融债券。
Tips:
国家开发银行CDB,ChinaDevelopmentBank
中国进出口银行EIBC,Ex-ImBankofChina
中国农业发展银行ADBC,AgriculturalDevelopmentBankofChina
（3国有控股大型商业银行
处于我国金融中介体系中主体地位的是五家国有控股大型商业银行,即中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行,在人员和机构网点数量、资产规模及市场占有份额上均有较大优势,在我国整个金融领域中具有举足轻重的地位。
（4其他内资商业银行
其他内资商业银行是指1986年以后成立的股份制商业银行以及城市商业银行。
尽管它们在资产规模、机构数量和人员总数等方面远不能同国有商业银行相比,但其资本、资产及利润的增长速度已经高于国有商业银行,呈现出较强的经营活力、增长势头和良好的经营效益
Tips:
全国性:
中信银行,招商银行,平安银行,光大银行,浦发银行,民生银行
城市性:
北京银行,天津银行,安徽银行,江苏银行,成都
银行
（5外资商业银行
Tips:
汇丰（中国瑞银（中国摩根大通（中国
2、非银行金融机构
（1投资银行、券商
在我国,没有直接以投资银行命名的投资银行。
证券公司,又称券商,实际是金融中介机构体系中投资银行这一环节的主要力量。
1995年8月,依据《中外合资投资银行类机构管理办法》,中国建设银行与美国投资银行摩根士丹利公司等五家金融机构合资组建了中国第一家中外合资投资银行——中国国际金融有限公司CICC。
Tips:
申银万国,国泰君安,中信证券,招商证券,光大证券
（2保险公司
保险公司的业务范围分为两大类:
财产保险业务与人身保险业务。
根据我国《保险法》的规定,同一保险人不得同时兼营上述两类保险业务。
保险深度:
保费收入占GDP的比例,我国不到4%,世界平均保险深度为8%。
保险密度:
人均保费,我国约为1000元,世界平均保险密度超过500美元。
Tips:
分清保险与再保险,瑞士再保险集团。
（3投资基金
我国的证券投资基金可以分为封闭式基金与开放式基金,以开放式基金为主。
证券投资基金的发展有助于维持我国证券市场的增量资
金,改善投资者结构,同时有助于推进证券市场管理的市场化、信息披露的规范化,并有利于促进投资理念由短期炒作转向中长期投资。
Tips:
余额宝挂靠的天弘基金即是开放式货币基金
（4信托投资公司
信托这项业务的基本含义是:
接受他人委托,代为管理、经营和处理经济事务的行为。
Tips:
中融信托,平安信托,中铁信托
（5合作金融机构
主要有农村信用合作社、城市信用合作社、邮政储蓄机构。
Tips:
具有银行性质,目前处于转轨期。
（6金融资产管理公司
我国建立的四家由国家投资的特定政策性金融资产管理公司一一华融、长城、东方、信达,分别收购、管理和处置从工、农、中、建四家国有商业银行剥离出来的不良资产。
农村信用合作社及其他新型农村金融机构。
Tips:
注意分清以上四家公司与四大银行的对应关系
（7汇金公司中国投资有限责任公司
汇金为中投的子公司,汇金董事长由财政部长兼任,根据国务院授权,直接控股参股国有重点金融企业。
中投公司由国务院授权在全球范围内对股权固定收益证券等多种形式资产进行投资,曾投资“门口的野蛮人”美国黑石公司失败。
（8财务公司
不同于西方的金融公司,我国的财务公司是由企业集团组建的,财务公司的特点是为集团内部成员提供金融服务,其业务范围、主要资金来源与资金运用都限定在集团内部。
而西方金融公司的资金筹集主要靠在货币市场上发行商业票据,在资本市场上发行股票、债券等。
（9金融租赁公司
（10小额贷款公司
小额信贷公司的业务特点有:
只贷不存;利率放开,但不能超过法定利率的四倍;有特定的服务对象,“三农”贷款不得低于总贷款的70%;业务区域受限制,不能跨区;个人出资,资本金不得低于1500万元,投资者应是自然人。
Tips:
目前热炒的概念P2P（peertopeer如:
宜信,人人贷
（11汽车金融公司
（12货币经纪公司
（三国际金融机构体系
1、国际清算银行（BIS（选择题X1
1930年5月,国际清算银行成立于瑞士巴塞尔,由英国、法国、意大利、德国、比利时、日本的中央银行和代表美国银行界的摩根保证信托投资公司、纽约花旗银行和芝加哥花旗银行共同组成,其宗旨为促进各国中央银行间的合作,为国际金融往来提供额外使便利,以及接受委托或作为代理人办理国际清算业务等,对银行实施国际监管
的著名《巴塞尔协议》
及随后的相关文件的自由国际清算银行。
2.国际货币基金组织（IMF（选择题*2
国际货币基金组织根据1944年联合国国际货币金融会议通过《国际货币基金组织协定》建立。
特别提款权（SDR是国际货币基金组织于1969年创造的记账单位。
3、世界银行（TheWorldBank（选择题X3
世界银行是与国际货币基金组织同时组建的国际金融机构,有两个附属机构:
国际开发协会和国际金融公司,三者统称世界银行集团,三者的共同宗旨是通过提供和组织长期贷款和投资,解决会员国恢复和发展资金需要,资助兴办特定的基本建设工程。
三者的贷款对象和方式有所不同。
世界银行主要是向成员国提供长期的优惠贷款;国际开发协会致力于向低收入国家提供长期低息援助性贷款;国际金融公司主要是向成员国的私人部门提供贷款。
4、亚洲开发银行（ADB或亚行
5、非洲开发银行（ADB
二、中央银行
（一中央银行的产生及类型
1、中央银行的产生
当今世界大多数国家都实行中央银行制度,各国的中央银行或类似于中央银行的金融管理机构均处于金融体系的核心地位,对整个
国民经济发挥着宏观调控作用。
真正最早全面发挥中央银行功能的是英格兰银行（选择题X4。
成为中央银行的决定性的第一步是基本垄断货币发行权。
2、中央银行建立的必要性:
（1银行券统一发行的必要。
（2客观上需要建立一个全国统一而有权威的、公正的清算机构为银行业服务。
（3客观上需要一个统一的金融机构作为其他众多银行的后盾,在必要时为它们提供货币资金,即流动性的支持。
（4客观上需要有一个代表政府意志的专门机构专司金融业管理、监督、协调的工作。
3、中央银行制度的类型
（1单一中央银行制度
指国家单独建立中央银行机构,使之全面、纯粹地行使中央银行的制度。
可分为:
一元式中央银行制度,即在一个国家内只建立一家统一的中央银行,机构设置一般采取总分行制,上头绝大部分国家的中央银行实行这种体制,包括我国。
二元式中央银行制度,即在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构,中央级机构是最高权力或管理机构,但地方级机构也有一定的独立权力,如美国、德国等。
（2复合中央银行制度
指一个国家没有设专司中央银行职能的银行,而是由一家大银行集中中央银行职能和一般存款货币银行经营职能于一身的银行体制,如过去的苏联和东欧等国。
（3跨国中央银行制度
指由参加某一货币聪明的所有成员国联合组成的中央银行制度。
1995年底正式命名欧洲货币为“欧元”（EURO;1998年7月,一个典型的跨国中央银行——欧洲中央银行正式成立;到2002年7月1日,欧元成为唯一的法定货币。
欧洲
中央银行总部设在德国法兰克福,其基本职责是制定和实施欧洲货币联盟内统一的货币政策,以维持欧元地区内的币值稳定为首要目标。
（4准中央银行
指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构,或由政府授权某个或几个商业银行行使部分中央银行职能的体制。
如新加坡、中国香港等。
（二中央银行的结构
1.中央银行的资本结构
（1全部资本为国家所有的中央银行。
大多数国家的中央银行属于这种类型,如英国、法国、德国等。
（2国家资本与民间资本共同组建的中央银行。
如日本、墨西哥等。
（3全部股份非国家所有的中央银行。
如美国、意大利和瑞士等少数国家。
（4无资本金的中央银行。
韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。
（5资本为多国共有的中央银行。
2.中央银行的组织结构
（1中央银行的权力分配结构
权力分配结构是指最高权力的分配善,可概括为决策权、执行权和监督权三个方面。
中国人民银行实行行长负责制,即行长行使最高决策权,中国人民银行属于决策权、执行权、监督权合一并且权力高度集中的中央银行。
（2中央银行的内部机构设置
中央银行大都包括:
与行使中央银行职能直接相关的部门;为行使中央银行职能提供咨询、调研和分析的部门;为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门。
（3中央银行分支机构的设置
按经济区域设置分支机构。
如美联储、英格兰银行。
按行政区划设置分支机构。
以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。
如日本、德国、意大利、中国等。
（三中央银行的特征
中央银行代表国家管理金融,制定和执行金融方针政策,以其所拥有的经济力量对金融领域乃至整个经济领域的活动进行调节和控
制。
中央银行的活动特征是:
1.不以营利为目的。
2.不经营普通银行业务。
3.在制定和执行国家货币方针政策时,中央银行具有相对独立性。
在中央银行的资产负债表中,储备货币这一项目指基础货币。
流通中的通货是中央银行负债的一个主要项目。
在中国人民银#的资产负债表中,最主要的资产项目是国外资产,第二位的资产项目是对政府债权。
在负债项目中,最主要的是其他存款性公司存款,第二位的负债项目是货币发行。
相比之下,美国、日本等金融市场高度发达和中央银行以公开市场业务等货币政策工具为主进行间接金融调控的国家,资产项目的第一位是有价证券业务。
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