个人理财资料.docx
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个人理财资料
一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）
一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）
个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。
法定代理关系
委托代理关系
存款业务关系
贷款业务关系
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[B;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
下列不属于债券收益来源的是（）。
利息收益
资本利得
红利
债券利息的再投资收益
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[C;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。
深圳证券交易所
美国标准普尔公司
普华永道会计师事务所
天元律师事务所
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（）。
增加外汇配置
减少国外股票配置
增加国内基金配置
减少外汇配置
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
错误）关于金价与美元的关系，说法正确的是（）。
如果美元走势强劲，金价将下降
如果美元走势强劲，金价将上升
如果美元走势强劲，金价将不变
如果美元走势强劲，金价不能确定
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[B;]
得分:
[0]试题分值:
10.0
（错误）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。
风险性
收益性
建议性
个性化
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[B;]
得分:
[0]试题分值:
10.0
1.商业银行的资产业务包括（ ）。
A.发放短期贷款
B.办理票据承兑
C.办理国内外结算
D.承销政府债券
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;B;]
标准答案:
A;B;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
2.在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（ ）。
A.客户收入能力
B.客户资产价值
C.客户的现金持有量
D.预期收支
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;B;]
标准答案:
A;B;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
3.在客户信息收集的方法中。
属于初级信息收集方法的有（ ）。
A.建立数据库，平时多注意收集和积累
B.和客户交谈
C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;C;]
标准答案:
B;C;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
4.《债券投资的风险因素有（）。
A.价格风险
B.再投资风险
C.赎回风险
D.提前偿付风险
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;B;C;D;]
标准答案:
A;B;C;D;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
5.基金的流动性风险表现在（ ）。
A.基金组合中股票价格的波动
B.基金组合中债券价格的波动
C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
D.封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[C;D;]
标准答案:
C;D;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
6.
二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）
1.商业银行所采用的限额指标中，在流动性指标中应至少包括（ ）。
A.错配限额
B.风险价值限额
C.期权限额
D.期限错配限额
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[D;]
标准答案:
D;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
2.（错误）我国某商业银行进行境外理财投资。
其用于境外投资的全部资产应当（）。
A.保管在该银行相应的理财部门
B.将50％的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理
C.全部委托另一家境内商业银行保管
D.委托给一家境外商业银行托管
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[D;]
标准答案:
C;
得分:
[0]
试题分值:
10.0
3.（错误）人寿保险的诉讼时效为（ ）。
A.自保险事故发生日起5年
B.自保险事故发生日起2年
C.自知道保险事故发生日起5年
D.自知道保险事故发生日起2年
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[D;]
标准答案:
C;
得分:
[0]
试题分值:
10.0
4.在基金转换中，投资者T日转换成功后。
正常情况下，基金注册登记人于（ ）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;]
标准答案:
B;
得分:
[10]
试题分值:
10.0
5.（错误）下列属于个人资产负债表资产项目的是（ ）。
A.公共事业费用
B.个人信用卡支出
C.住房贷款
D.投资
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;]
标准答案:
D;
得分:
[0]
试题分值:
10.0
6.
由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。
下列不属于投资目标的是（ ）。
出于某些目的的资本积累如应付突发事件
通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入
防范个人风险
退休后的收入不足以通过保险实现的部分
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;]标准答案:
B;
得分:
[0]试题分值:
10.0
1.债券型理财产品是以（ ）为主要投资对象的银行理财产品。
A.国债
B.金融债
C.中央银行票据
D.期权
E.股票
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;B;C;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
2.金融市场的微观经济功能有（ ）。
A.集聚功能
B.财富功能
C.资源配置功能
D.避险功能
E.反映功能
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;B;D;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
3.家庭在投资前应留有的现金储备包括（）。
A.家庭基本生活支出储备金
B.家庭意外支出储备金
C.家庭短期债务储备金
D.家庭短期必须支出
E.家庭大额长期闲置资金
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;B;C;D;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
4.《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）。
A.资金业务
B.个人理财业务
C.证券经营业务
D.信托投资业务
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[C;D;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
5.制定理财方案前，需要对客户的下列信息进行评估（）。
A.保障情况
B.股票
C.住房抵押贷款
D.退休时收入变化
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;B;C;D;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
6.
二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）
个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。
法定代理关系
委托代理关系
存款业务关系
贷款业务关系
知识点:
阶段性作业一
标题：
上海发出通知为大学生就业—鼓励自主创业，灵活就业2004年3月17日学生答案:
[B;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
根据调查资料分析：
大学生的消费购买能力还是有限的，为此DIY手工艺品的消费不能高，这才有广阔的市场。
2、你大部分的零用钱用于何处？
（）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
2003年，上海市人均GDP按户籍人口计算就达到46700元，是1995年的2.5倍；居民家庭人均月可支配收入为14867元，是1995年的2.1倍。
收入不断增加的同时，居民的消费支出也在增加。
2003年上海居民人均消费支出为11040元，其中服务性消费支出为3369元，是1995年的3.6倍。
一触即付期权
如果顾客在消费中受到营业员的热情，主动而周到的服务，那就会有一种受到尊重的感觉，甚至会形成一种惠顾心理，经常会再次光顾，并为你介绍新的顾客群。
而且顾客的购买动机并非全是由需求而引起的，它会随环境心情而转变。
双向不触发期权
就算你买手工艺品来送给朋友也是一份意义非凡的绝佳礼品哦。
而这一份礼物于在工艺品店买的现成的礼品相比，就有价值意义，虽然它的成本比较低但它毕竟它是你花心血花时间去完成的。
就像现在最流行的针织围巾，为何会如此深得人心，更有人称它为温暖牌绝大部分多是因为这个原因哦。
而且还可以锻炼你的动手能力，不仅实用还有很大的装饰功用哦。
二触即付期权
单向不触发期权
因为是连锁店，老板的“野心”是开到便利店那样随处可见。
所以办了积分卡，方便女孩子到任何一家“漂亮女生”购物，以求便宜再便宜。
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
我们长期呆在校园里，没有工作收入一直都是靠父母生活，在资金方面会表现的比较棘手。
不过，对我们的小店来说还好，因为我们不需要太多的投资。
买入看涨期权最大的损失是（）。
动漫书籍□化妆品□其他□
2003年，上海市总人口达到1464万人，上海是全国第一个出现人口负增长的地区。
期权费
无穷大
零
标的资产的市场价格
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。
深圳证券交易所
美国标准普尔公司
普华永道会计师事务所
天元律师事务所
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
下列不属于财政政策工具的是（）。
税收
预算
再贴现率
转移支付
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[C;]
得分:
[10]试题分值:
10.0
1.（错误）（）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
A.一触即付期权
B.双向不触发期权
C.二触即付期权
D.单向不触发期权
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[B;]
得分:
[0]
试题分值:
10.0
2.（错误）下列不属于债券收益来源的是（）。
A.利息收益
B.资本利得
C.红利
D.债券利息的再投资收益
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[0]
试题分值:
10.0
3.金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。
A.深圳证券交易所
B.美国标准普尔公司
C.普华永道会计师事务所
D.天元律师事务所
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[A;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
4.生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。
A.及时行乐、“月光族”
B.大部分选择性支出用于当前消费
C.大部分选择性支出存起来用于以后消费
D.消费水平在一生内保持相对平稳的水平
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[D;]
得分:
[10]
试题分值:
10.0
5.（错误）若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（ ）。
A.增加外汇配置
B.减少国外股票配置
C.增加国内基金配置
D.减少外汇配置
知识点:
阶段性作业一
学生答案:
[D;]
得分:
[0]
试题分值:
10.0
6.
一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）
商业银行的资产业务包括（）。
发放短期贷款
办理票据承兑
办理国内外结算
承销政府债券
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;B;]标准答案:
A;B;
得分:
[10]试题分值:
10.0
在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（）。
客户收入能力
客户资产价值
客户的现金持有量
预期收支
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;B;]标准答案:
A;B;
得分:
[10]试题分值:
10.0
在客户信息收集的方法中。
属于初级信息收集方法的有（）。
建立数据库，平时多注意收集和积累
和客户交谈
采用数据调查表
收集政府部门公布的信息
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;C;]标准答案:
B;C;
得分:
[10]试题分值:
10.0
《债券投资的风险因素有（）。
价格风险
再投资风险
赎回风险
提前偿付风险
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[A;B;C;D;]标准答案:
A;B;C;D;
得分:
[10]试题分值:
10.0
基金的流动性风险表现在（）。
基金组合中股票价格的波动
基金组合中债券价格的波动
开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[C;D;]标准答案:
C;D;
得分:
[10]试题分值:
10.0
二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。
监管机构和商业银行
.商业银行和客户
中央银行和商业银行
理财人员和客户
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;]标准答案:
B;
得分:
[10]试题分值:
10.0
在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（）。
对客户资产管理目标进行分析
为客户进行基础规划
收集客户信息
为客户进行资产状况分析
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[C;]标准答案:
C;
得分:
[10]试题分值:
10.0
在基金转换中，投资者T日转换成功后。
正常情况下，基金注册登记人于（）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
T
T+1
T+2
T+3
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;]标准答案:
B;
得分:
[10]试题分值:
10.0
如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（）万元。
6.4
8
3.2
5
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[B;]标准答案:
B;
得分:
[10]试题分值:
10.0
（错误）通常说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。
这反映了两国理财客户的风险特征是（）。
风险分布
风险认知度
风险偏好
风险承受力
知识点:
阶段性作业二
学生答案:
[D;]标准答案:
C;
得分:
[0]试题分值:
10.0
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