海南省《金融市场基础知识》模拟卷第945套.docx
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海南省《金融市场基础知识》模拟卷第945套
2020年海南省《金融市场基础知识》模拟卷
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共30题）
1.（）是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
A.存券银行
B.托管银行
C.中央存托公司
D.投资银行
2.在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.中国证券监督管理委员会
B.证券交易所
C.中国证券业协会
D.国务院证券监督管理机构
3.只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与（）一致。
但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其（）的。
A.实际价值；账面价值
B.实际价值；内在价值
C.账面价值；账面价值
D.账面价值；内在价值
4.资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于（）名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于（）人。
A.10；5
B.20；10
C.30；10
D.30；20
5.既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司
6.我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（）公告份额净值。
A.每周五
B.当日
C.下一个交易日
D.两日后
7.证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（）。
①对客户的开户资料和身份真实性等进行审查
②向客户充分揭示期货交易风险
③解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系
④告知期货保证金安全存管要求
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
8.属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（）。
①股票市场
②发行市场
③基金市场
④场外市场
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③
9.下列属于上市公司公开发行新股的一般条件的是（）。
Ⅰ．上市公司的组织机构健全，运行良好
Ⅱ．上市公司的盈利能力具有可持续性
Ⅲ．上市公司的财务状况良好
Ⅳ．上市公司募集资金的数额和使用符合规定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.证券公司申请IB业务的资格条件有（）。
Ⅰ．申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
Ⅱ．已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度
Ⅲ．全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准
Ⅳ．配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
11.下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）。
①利率水平
②国内生产总值
③个人收入
④企业工资支出
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
12.证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。
证券金融公司借入次级债，应当事先向（）报告。
A.银保监会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部
13.当前IAIS主要在（）方面发挥着重要作用。
Ⅰ、制定国际保险监管规则
Ⅱ、发布国际保险最新动态
Ⅲ、提供国际保险界交流平台
Ⅳ、改善国际银行业务监管技术的有效性
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
14.债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括（）。
Ⅰ．偿还性Ⅱ．流动性
Ⅲ．风险性Ⅳ．收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
15.货币中介目标的选取必须符合的标准包括（）。
①可测性
②可控性
③独立性
④原则性
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③
16.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司组织机构健全、运行良好，符合下列（）规定。
①公司内部控制制度健全
②现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格
③最近12个月内未受到中国证监会的行政处罚
④最近12个月内未受到证券交易所的公开谴责
⑤最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为
A.①②
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤
17.（）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
①中国证券业协会
②中国证监会及其派出机构
③司法部
④地方司法行政机关
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
18.以下（）股票是指，在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
A.外资股
B.红筹股
C.H股
D.B股
19.以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。
①封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回
②持有人可以进行场外交易
③封闭式基金的存续期固定
④封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
20.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（）万元。
A.10．2
B.6．8
C.20．4
D.3．4
21.下列关于证券公司开展融资融券业务的说法错误的是（）。
1、证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准。
2、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面方式予以记载、保存
3、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金不可以证券充抵。
4、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例
A.2、3
B.2、4
C.3、4
D.2、3、4
22.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（）。
A.代销方式
B.承销方式
C.包销方式
D.直销方式
23.客户交易结算资金第三方存管制度是按照（）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
①保障客户资产安全
②防止风险传递
③方便投资者
④有利于证券公司业务创新
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①③④
24.下列关于利率传导机制说法正确的是（）。
①利率为核心变量
②基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
③利率对收入的影响是直接的
④基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，呈同方向变动
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
25.远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
Ⅰ．交易场所不同
Ⅱ．合约的规范性不同
Ⅲ．交易风险不同
Ⅳ．保证金制度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
26.（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。
A.道?
琼斯工业股价平均数
B.标准普尔500指数
C.纳斯达克指数
D.金融时报证券交易指数
27.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。
A.30％
B.20％
C.15％
D.10％
28.目前我国的商品期货交易所包括（）。
①深圳期货交易所
②上海期货交易所
③大连商品交易所
④郑州商品交易所
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
29.为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，（?
?
），中国证监会制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》
A.2014年10月
B.2010年10月
C.2012年10月
D.2015年10月
30.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2，则A公司的股票价值为（）元。
A.2
B.2．5
C.3
D.6
二、多选题（共20题）
三、判断题（共10题）
四、简答题（共2题）
单选题答案：
1：
C2：
D3：
C4：
D5：
B6：
C7：
D
8：
D9：
D10：
C11：
B12：
B13：
B14：
B
15：
A16：
D17：
D18：
B19：
D20：
B21：
A
22：
A23：
D24：
B25：
D26：
A27：
C28：
C
29：
B30：
D
多选题答案：
判断题答案：
简答题答案：
相关解析：
1：
参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括存券银行、托管银行和中央存托公司。
中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。
存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务。
托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。
2：
考点：
在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
3：
只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。
但在公司清算时，其资产往往只能折价出售，再加上必要但数目颇高的清算费用，绝大多数公司的实际清算价值是低于其账面价值的。
4：
按照《通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：
（1）资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；
（2）质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；
（3）具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；
（4）净资产不少于200万元；
（5）按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；
（6）半数以上合伙人或者持有不少于50％股权的股东最近在本机构连续
5：
证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。
6：
考点：
考查开放式基金的估值频率。
我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一个交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。
7：
考点：
证券公司应当建立完备的协助开户制度，对客户的开户资料和身份真实性等进行审查，向客户充分揭示期货交易风险，解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系，告知期货保证金安全存管要求。
8：
考点：
按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、衍生品证券市场和基金市场。
发行市场是按照市场功能的不同作出的划分，场外市场是按照组织形式和交易活动是否集中划分。
9：
上市公司公开发行新股的一般条件：
（1）上市公司的组织机构健全，运行良好。
（2）上市公司的盈利能力具有可持续性。
（3）上市公司的财务状况良好。
（4）上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在违反证券法律、行政法规或规章，受到中国证监会的行政处罚，或者受到刑事处罚；不存在违反工商、税收、土地、环保、海关法律、行政法规或规章，受到行政处罚且情节严重，或者受到刑事处罚；不存在违反国家其他法律、行政法规且情节严重的行为。
（5）上市公司募集资金的数额和使用符合规定。
（6）上市公司不存在下列行为
10：
证券公司申请IB业务的资格条件：
（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。
（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。
（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监管指标持续符合规定的标准。
（4）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。
（5）已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
11：
考点：
考查同步性指标的具体内容。
同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。
12：
考点：
证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。
证券金融公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。
13：
当前IAIS主要在三个方面发挥着重要作用：
一是制定国际保险监管规则；二是发布国际保险最新动态；三是提供国际保险界交流平台。
注：
此知识为2019版官方教材新增内容。
14：
债券作为一种重要的融资手段和金融工具具有的特征包括偿还性、流动性、安全性和收益性。
15：
考点：
货币中介目标的选取必须符合以下标准：
可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。
16：
考点：
上市公司公开发行股票，③错误最近36个月内未受到中国证监会的行政处罚。
上市公司的组织机构健全、运行良好，符合下列规定：
公司章程合法有效，股东大会、董事会、监事会和独立董事制度健全，能够依法有效履行职责；公司内部控制制度健全，能够有效保证公司运行的效率、合法合规性和财务报告的可靠性；内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷；现任董事、监事和高级管理人员具备任职资格，能够忠实和勤勉地履行职务，不存在违反《公司法》第一百四十八条、第一百四十九条规定的行为，且最近36个月内未受到过中国证监会的行
17：
考点：
中国证监会及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。
18：
考点：
红筹股定义。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
红筹股不属于外资股;H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股；B股是境内上市外资股。
19：
解析：
考查关于封闭式基金的特点。
②项说法错误，持有人只能在证券交易场所交易。
20：
考点：
证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。
中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
本题证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，68×10％=6．8万元，故本题选B。
21：
注意审题，题目问的说法错误的是
证券公司开展融资融券业务，证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
第2点少了电子方式，故第2点错误。
证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。
故第3点错误。
22：
证券承销业务可以采取代销或者包销方式。
前者是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式；后者是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。
23：
客户交易结算资金第三方存管制度是落实《证券法》“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”和《证券公司监督管理条例》关于保护客户资产的有关规定，按照保障客户资产安全、方便投资者、有利于证券公司业务创新等原则设计和实施的新的客户交易结算资金存管制度。
24：
利率传导机制。
以利率为渠道是传统凯恩斯主义学派货币政策传导机制的核心观点。
在这一传导机制中，核心的变量为利率。
货币政策的作用过程，先是通过货币供应量的变动影响利率水平，再经过利率水平的变动改变投资活动水平，最后导致收入和产出水平的变动。
货币政策对收入水平影响的大小取决于：
货币政策对货币供应量的影响，这取决于基础货币和货币乘数；利率对投资水平的影响；投资水平对收入的影响，这取决于投资乘数的大小。
25：
远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：
（1）交易场所不同。
期货合约在交易所内交易，具有公开性，而远期合约在场外进行交易。
（2）合约的规范性不同。
期货合约是标准化合约，除了价格，合约的品种、规格、质量、交货地点、结算方式等也有统一规定。
远期合约的所有事项都要由交易双方一一协商确定，谈判复杂，但适应性强。
（3）交易风险不同。
期货合约的结算通过专门的结算公司，这是独立于买卖双方的第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险，而只有价格变动的风险。
远期合约须到期才交割实物、货款早就谈妥不再变动，故
26：
考点：
道?
琼斯工业股价平均数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数。
27：
考点：
证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。
保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％。
28：
考点：
目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。
29：
为了规范律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，保障执业质量，维护投资者的合法权益，2010年10月，中国证监会根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》制定并发布了《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》（以下简称《执业规则》）和《律师事务所证券投资基金法律业务执业细则（试行）》（简称《基金细则》），并于2011年1月1日起施行。
30：
市净率倍数法估值与市盈率倍数法类似。
先确定可比公司的市净率作为目标公司估值的市净率倍数，然后使用下述公式计算目标公司股票价值：
每股价值=每股净资产×市净率倍数
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