基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案28.docx
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基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案28
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案28
1、【单选题】
A.以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险
B.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低
C.证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资结构
D.对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，而且收益率也高
正确答案:
D
答案解析:
选项D说法错误：
对于中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但是收益率较低，基金为中小投资者拓宽了投资渠道，故本题选择D选项。
以基金为代表的间接融资工具，在一定程度上降低了金融行业的风险；
2、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。
【单选题】
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过5个月
正确答案:
D
答案解析:
D项，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月；基金份额的发售，由基金管理人负责办理；应当在基金份额发售的3日前公布相关文件；基金募集期间募集的资金应存入专门账户。
3、下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（）。
【单选题】
A.独立托管
B.集合理财
C.风险固定
D.组合投资
正确答案:
C
答案解析:
证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。
证券投资基金的特点有：
①集合理财、专业管理；
②组合投资、分散风险；
③利益共享、风险共担；
④严格监管、信息透明；
⑤独立托管、保障安全。
4、（）主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
【单选题】
A.自助式前台系统
B.后台管理系统
C.监管系统
D.应用系统的支持系统
正确答案:
B
答案解析:
后台管理系统主要实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
5、销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润。
这属于市场细分（）的要求。
【单选题】
A.利润原则
B.识别原则
C.可测原则
D.易入原则
正确答案:
A
答案解析:
利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
6、合规管理的（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
【单选题】
A.公正性
B.协调性
C.独立性
D.健全性
正确答案:
B
答案解析:
合规管理的基本原则包括，独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。
B项符合题意：
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及临管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消；
A项不符合题意：
公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告；
C想不符合题意：
独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动；
D项不符合题意：
健全性是内部控制的原则，它是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
7、根据（）可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。
【单选题】
A.法律形式
B.投资理念
C.运作方式
D.投资对象
正确答案:
B
答案解析:
根据投资理念可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。
8、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。
【单选题】
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.24个月
正确答案:
B
答案解析:
在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。
9、
根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括（）。
【单选题】
A.安全保管基金财产
B.办理基金备案手续
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.按照规定召集基金份额持有人大会
正确答案:
B
答案解析:
本题答案为B。
“办理基金备案手续”属于基金管理人的职责。
基金托管人职责包括：
①安全保管基金财产（A符合）；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（C符合）；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会（D符合）；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；⑪中国证监会规定的其他职责。
另外，法律法规规定的公开募集基金的基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，同样适用于基金托管人。
10、以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。
【单选题】
A.是一种集中风险的集合投资方式
B.是一种专业理财的集合投资方式
C.是一种组合投资的集合投资方式
D.是一种分散风险的集合投资方式
正确答案:
A
答案解析:
选项A说法错误：
证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大众募集资金；另一方面，它将募集的资金，通过专业理财、分散风险的方式投资于资本市场。
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