企业网银银企对账操作细则河北银行.docx

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企业网银银企对账操作细则河北银行

企业网银电子对账操作手册2016版

为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍

我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。

普通版企业网银无需实体USBKey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合USBKey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。

其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银

客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率

银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。

网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式

普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。

专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户

截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：

（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单

（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。

录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程

（一）登陆网银检测到未对账账单

登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：

1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“余额对账单”，进入余额对账单页面。

（专业版）

（普通版）

（二）通过“余额对账单”功能进行对账

1、系统默认查询“当期未对账”账单

2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单

3、选择“不符再对账”，可以查询之前登记为不符的账单

3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息

4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细

5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。

客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账

7、单条对账或批量对账确认后即可对账成功

（三）历史对账单查询功能

通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。

可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。

（四）电子对账签约维护功能

通过该功能可以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。

（批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息）

（点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息）

七、专业版企业网银电子对账账户管理

专业版企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。

企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。

为某用户增加电子对账功能的步骤如下。

（一）进入维护页面：

网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。

选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。

（二）对账权限分配：

在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。

（三）对账菜单分配：

在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。

（四）对账账户分配：

在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。

系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。

八、普通版企业网银电子对账账户管理

电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。

当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。

该功能中未选中账户的对账单将不再推送给当前网银。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。

如果某个账户没有其他用户负责对账时，系统将不允许取消该账户的对账权限。