《证券市场基础知识》全真模拟题四.docx

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《证券市场基础知识》全真模拟题四

2012年证券从业资格考试《证券市场基础知识》全真模拟题四（含答案详解）

（供2011年9月-2012年6月考试用）

一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）

1.有价证券本身（　　）。

A．没有价值，但有价格B．有价值，而且有价格

C．没有价值，也没有价格D．有价值，但没有价格

2.证券市场按层次结构关系，可以分为（　　）。

A．发行市场与流通市场B．场外市场与交易所市场

C．商品市场与金融市场D．货币市场与资本市场

3.下述说法正确的是（　　）。

A．证券市场难以化解资本的供求矛盾

B．证券市场交易对象仅限于股票，因此又被称为股票市场

C．证券的风险与收益成反比关系

D．证券市场是价值直接交换的场所

4.以下既可以发行股票，又可以发行债券的机构是（　　）。

A．地方政府B．国资委C．股份公司D．中国证监会

5.社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不得低于（　　）。

A．20％B．30％C．40％D．50％

6.下列不属证券中介机构的有（　　）。

A．证券业协会B．会计审计机构C．律师事务所D．资产评估机构

7.世界上第一个股票交易所是（　　）。

A．纽约证券交易所B．阿姆斯特丹证券交易所

C．伦敦证券交易所D．美国证券交易所

8.在资本市场上占有重要地位的国债是（　　）。

A．长期国债B．无期限国债C．国库券D．短期国债

9.1999年11月4日，美国国会通过（　　），标志着金融业分业制度的终结。

A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》

C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》

10.中国人自己创办的第一家证券交易所是（　　）。

A．北平证券交易所B．上海证券交易所C．深圳证券交易所D．天津市企业交易所

11.上海证券交易所和深圳证券交易所正式营运时间分别是（　　）。

A．1992年10月1991年7月B．1991年7月1990年12月

C．1990年12月1991年7月D．1991年7月1992年10月

12.股票实质上代表了股东对股份公司的（　　）。

A．债权B．收益权C．物权D．所有权

13.证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是（　　）。

A．股权证券B．债权证券C．物权证券D．事权证券

14.股票代表着股东的（　　）投资。

A．临时性B．短期性C．永久性D．连续性

15.普通股票和优先股票是按（　　）分类的。

A．股东享有的权利B．股票的格式C．股票的价值D．股东的风险和收益

16.根据《公司法》的相关规定，无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开五日前至股东大会闭幕时将（　　）交存于公司。

A．股东身份证明B．股票C．资产证明D．股东名册

17.发行股票募集资金超过面值总和部分记入（　　）。

A．股本B．资本公积金C．盈余公积金D．公益金

18.股票的帐面价值是人们分析（　　）的重要指标。

A．票面价值B．清算价值C．实物价值D．投资价值

19.股票的未来股息之和.债券的本息和，可以称之为（　　）。

A．现值B．期值C．贴现值D．复利值

20.

单个投资管理人管理的社保基金资产投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金，不得超过该企业所发行证券或该基金份额的（　　）；按成本计算，不得超过其管理的社保基金资产总值的（　　）。

A．5%、5%B．5%、10%C．10%、5%D．10%、10%

21.当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新股票时，原普通股股东享有（　　）。

A．优先认股权B．认购优先股的权利C．分配参与权D．优先退股权

22.股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序是（　　）。

A．债权人、优先股东、普通股东B．债权人、普通股东、优先股东

C．普通股东、优先股东、债权人D．优先股东、普通股东、债权人

23.（　　）于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为资本市场新一轮改革和发展奠定了基础。

A．中国证监会B．国务院证券委

C．国务院D．国家发展和改革委员会

24.我国《公司法》规定，上市公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例不得低于（　　）。

A．25％B．20％C．15％D．10％

25.债券代表债券投资者的权利，这种权利称为（　　）。

A．所有权B．财产支配权C．债权D．财产使用权

26.一般来说，期限较长的债券，（　　），利率应该定得高一些。

A．流动性强，风险相对较小B．流动性强，风险相对较大

C．流动性差，风险相对较小D．流动性差，风险相对较大

27.股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（　　）。

A．长期负债B．应付账款C．资本公积D．自有资本

28.政府债券可分为中央政府债券和（　　）。

A．国债B．地方政府债券C．专项债券D．建设债券

29.龙债券利率的确定基准一般是（　　）。

A．香港银行同业拆放利率B．新加坡银行同业拆放利率

C．伦敦银行同业拆放利率D．美国联邦基金利率

30.目前我国的保险公司除利用自有资金和保险收入作为证券投资的资金来源外，还可运用受托管理的（　　）进行投资。

A．退休基金B．社会保障基金C．企业年金D．社会保险基金

31.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（　　）。

A．依然存在B．自行消失C．转为股票D．自动作废

32.欧洲债券是指筹资人（　　）。

A．在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券

B．在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券

C．在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券

D．在本国发行，以欧元标明面值的外国债券

33.一般认为，基金起源于（　　）。

A．美国B．英国C．德国D．瑞士

34.认购公司型基金的投资人是基金公司的（　　）。

A．债权人B．受益人C．股东D．委托人

35.开放式基金的交易价格主要取决于（　　）。

A．每一基金份额资产总值B．市场供求关系

C．每一基金份额资产净值D．未来收益的贴现值

36.成长潜力最大但风险也最大的基金是（　　）。

A．平衡型基金B．收入型基金C．稳健成长型基金D．积极成长型基金

37.申购ETF基金份额，可以使用（　　）。

A．股票、债券B．其他基金份额C．一揽子股票D．现金

38.证券投资基金资产的名义持有人是（　　）。

A．基金投资者Ｂ．基金管理人C．基金托管人D．基金监管人

39.单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的（　　）。

A．5%B．10%C．15%D．20%

40.由于期货交易的保证金制度造成的（　　）决定了其高投机性和高风险性。

A．跨期交易B．杠杆效应C．市场风险D．违约风险

41.持有人对公司的财产有直接分配处理权的证券，称之为（　　）。

A．设权证券B．证权证券C．物权证券D．债权证券

42.股票价格指数期货是（　　）。

A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易

B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易

C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易

D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易

43.只能在期权到期日行使的期权是（　　）。

A．看涨期权B．看跌期权C．欧式期权D．美式期权

44.国务院于（　　）发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，首次就发展资本市场的作用.指导思想和任务进行全面明确的阐述，对发展资本市场的政策措施进行整体部署。

A．2003年1月31日B．2004年1月31日

C．2004年7月1日D．2005年1月31日

45.仅可以在合格机构投资者范围内交易的ADR是（　　）。

A．一级有担保ADRB．二级有担保ADR

C．三级有担保ADRD．144A规则下的私募ADR

46.以下不属于证券交易所职责的是（　　）。

A．提供交易场所和设施B．制定交易规则

C．制定交易价格D．公布行情

47.我国证券交易所均（　　）。

A．按会员制方式组成，系营利性的事业法人

B．按会员制方式组成，系非营利性的社会法人团体

C．按公司制方式组成，系营利性的企业法人

D．按公司制方式组成，系非营利性的事业法人

48.场外交易市场的价格决定方式为（　　）。

A．议价方式B．公开竞价方式C．集合竞价方式D．连续竞价方式

49.目前道.琼斯股价指数是采用（　　）。

A．简单算术平均法B．加权股价平均法C．修正平均股价法D．加权股价指数法

50.利率期货主要以各类（　　）金融工具作为基础资产。

A．官方利率B．市场利率C．浮动利率D．固定利率

51.Shibor是中国货币市场的基准利率，是以（　　）家报价行的报价基础，剔出一定比例的最高价和最低价后的算术平均值。

A．5B．4C．16D．8

52.通常情况下，证券的收益率（　　）。

A．与偿还期成正比，与风险性成反比B．与偿还期成反比，与风险性成反比

C．与偿还期和风险性成正比D．与偿还期成反比，与风险性成正比

53.从2007年6月起，浮息债券以（　　）为基准利率。

A．上海银行间同业拆放利率（shiBor）B．中国人民银行活期存款利率

C．全国银行间债券市场利率D．中国人民银行企业贷款利率

54.我国《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户（　　）。

A．停止清算B．停止交易C．强制销户D．限制交易

55.从事证券业务的会计师事务所最主要的职能是（　　）。

A．编制报表B．财务顾问C．审计D．验资

56.证券投资咨询人员，有（　　）行为的，中国证监会将视情节，认定其为市场禁入者。

A．挪用所管理的基金资产的

B．出具的专业文件有虚假．严重误导性陈述或者重大遗漏的

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场价格的

D．违反基金章程进行投资，造成重大经济损失的

57.我国《证券法》规定，股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由（　　）自行负责。

由投资者承担正常风险

A．发行人B．承销人C．证券监管部门D．投资者

58.证券从业人员禁止的行为是（　　）。

A．举办有关证券投资咨询的讲座．报告会．分析会

B．接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务

C．贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务

D．接受客户委托，按规定的标准收取各项费用

59.《证券业从业人员执业行为准则》于（　　）由（　　）正式颁布实施。

A．2008年1月19日、中国证监会B．2008年1月19日、中国证券业协会

C．2009年1月19日、中国证券业协会D．2009年3月9日、中国证监会

60.按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（　　）。

A．60％B．70％C．80％D．90％

二、多选题（每题1分，共40分，以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。

）

61.证券是指（　　）。

A．各类记载并代表一定权利的法律凭证

B．各类证明持有者身份和权利的凭证

C．用以证明或设定权利而做成的书面凭证

D．用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

62.美国次货危机发生后，全球证券市场的发展也呈现出一些新的趋势，突出表现在以下（　　）几个方面。

A．金融机构的去杠杆化B．金融监管的改革

C．国际金融合作的进一步加强D．金融机构的合并与重组

63.基金性质的机构投资者包括（　　）。

A．证券投资基金B．社保基金C．社会公益基金D．企业年金

64.公募证券与私募证券的不同之处在于（　　）。

A．审核的严格程度不同B．发行对象特定与否

C．采取公示制度与否D．是否上市与否

65.下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（　　）。

A．工商企业B．金融机构C．个人D．政府及其机构

66.普通股股东能否分到红利以及分多少，取决于公司（　　）。

A．资产总额B．税后利润的多少C．未来发展需要D．负债总额

67.与证券市场的形成相联系的有（　　）。

A．社会化大生产B．商品经济C．股份公司D．信用制度

68.泛欧交易所由（　　）几家交易所合并而成。

A．伦敦证券交易所B．阿姆斯特丹交易所

C．布鲁塞尔交易所D．巴黎交易所

69.我国最早的证券交易机构由外商开办的（　　）和（　　）。

A．北平证券交易所B．天津证券交易所C．上海众业公所D．上海股份公所

70.有些债券票面上附有一定的选择权，包括（　　）等。

A．附有赎回选择权条款的债券B．附有可转换条款的债券

C．附有交换条款的债券D．附有新股认购权条款的债券

71.为与证券公司的风险管理能力相匹配，现阶段对不同类别证券公司实施不同的风险资本准备计算比例，即（　　）。

A．D类公司，按照基准计算标准的2倍计算有关风险资本准备

B．C类公司，按照基准计算标准的1.5倍计算有关风险资本准备

C．B类公司，按照基准计算标准的0.8倍计算有关风险资本准备

D．A类公司，按照基准计算标准的0.6倍计算有关风险资本准备

72.股票是—种（　　）。

A．有价证券B．设权证券C．证权证券D．要式证券

73.公司会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（　　）。

A．盈利性B．安全性C．流动性D．垄断性

74.股票具有的特征有（　　）。

A．收益性B．风险性C．流动性D．永久性

75.不标明票面金额的股票叫做（　　）。

A．比例股票B．无面额股票C．特种股票D．份额股票

76.宏观经济发展水平和状况影响股价的特点是（　　）。

A．波及范围广B．干扰程度深C．作用机制复杂D．短期股价波动幅度大

77.以下对市场股价造成影响的国家财政政策有（　　）。

A．扩大财政赤字B．发行国债C．提高税率D．公开市场业务

78.股东大会行使的职权有（　　）。

A．决定公司的经营方针和投资计划B．决定或解聘公司经理

C．审议批准公司的年度财务预算方案D．修改公司章程

79.证券评级业务所遵循的一致性原则是指对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当（　　）。

A．同相同人员进行B．采用一致的工作程序

C．经同一评级委员会认可D．采用一致的评级标准

80.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于（　　）。

A．筹集长期稳定的公司股本B．减轻公司利润分派负担

C．改善公司的经营状况D．保持公司的经营决策权不变

81.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册记载的事项包括（　　）。

A．各股东持股份数B．股东姓名

C．股东资产状况D．各股东所持股票编号

82.以下关于债券的说法，正确的是（　　）。

A．债券是一种虚拟资本B．债券是一种真实资本

C．债券是实际运用的真实资本的证书D．反映了发行者和投资者之间的债权债务关系

83.现代证券交易所的计算机运作系统通常包括（　　）。

A．结算系统B．信息系统C．交易系统D．监察系统

84.与国内债券相比，国际债券具有（　　）等特点。

A．资金来源的广泛性B．计价货币的通用性

C．发行规模的巨额性D．国家主权的保障性

85.近年来，我国金融债券品种不断增加，主要有（　　）。

A．中央银行票据B．政策性银行金融债券

C．证券公司债券D．财务公司债券

86.证券投资基金具有（　　）等作用。

A．为中小投资者拓宽投资渠道B．促进储蓄向投资的转化

C．有利于证券市场的稳定和发展D．完善投资者结构

87.以下说法中，正确的有（　　）。

A．股票的直接收益取决于公司经营效益，风险较大

B．债券的直接收益取决于债券利息，风险较小

C．基金的收益可能低于债券，风险大于股票

D．基金的收益可能高于债券，风险低于股票

88.以下关于契约型基金的论述，正确的有（　　）。

A．投资者既是基金的委托人又是受益人B．是基金管理公司的法人财产

C．依据基金契约营运基金D．基金资产属于信托财产

89.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（　　）。

A．高风险股票基金B．一般股票基金C．专门化股票基金D．低风险股票基金

90.一般来讲，下列选项中可作为货币市场基金投资工具的有（　　）。

A．银行承兑票据B．国库券C．商业票据D．银行短期存款

91.有下列（　　）情形，基金托管人职责终止。

A．被基金份额持有人大会解任B．依法解散．被依法撤销或者被依法宣告破产

C．基金合同约定的其他情形D．被依法取消基金托管资格

92.ETF和LOF的区别，LOF的特点表现在（　　）。

A．可以场外市场进行基金份额申购和赎回B．在交易场所进行基金份额交易

C．不一定采用指数基金模式D．申购和赎回以现金进行

93.远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付（　　）的远期协议。

A．实际利率B．固定利率C．浮动利率D．名义利率

94.金融期权的主要特征有（　　）。

A．交换的是买卖权利B．买方无需交纳保证金

C．买卖双方均无须支付标的物的全部价格D．只有买入方才支付期权费

95.可转换证券的特征是（　　）。

A．兼有公司债券和股票的双重性B．具有是否转股的选择权

C．拥有是否实施赎回条款的选择权D．具有优先认购公司股票的权利

96.下列陈述中符合我国现行代办股份转让系统（三板市场）的交易规定的是（　　）。

A．配对撮合采用集合竞价的方式

B．不设价格指数

C．根据股份转让公司的质量不同分为每周1次、3次、5次转让

D．设5%的涨跌幅限制

97.下列证券公司的行为中须报经国务院证券管理机构批准的有（　　）。

A．设立或撤消分支机构B．变更公司章程

C．任免总经理D．变更业务范围

98.政府债券的（　　）关系着一国的政治、经济发展的全局。

A．发行规模B．期限结构C．票面形式D．未清偿余额

99.境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份，其主要特征是（　　）。

A．用无记名股票形式B．以人民币标明面值

C．采用记名股票形式D．以外币认购

100.股份有限公司监事会行使的职权有（　　）。

A．检查公司财务B．制定公司的基本管理制度

C．当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正

D．提议召开临时股东大会

三、判断题（每题0.5分，共30分，不选、错选均不得分。

）所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

（　　）

101.所谓虚拟资本是以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

（　　）

102.广义的有价证券包括商品证券.货币证券和资产证券。

（　　）

103.在场外交易市场上交易的证券都是不符合证券交易所上市标准的。

（　　）

104.公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。

（　　）

105.证券市场是价值直接交换的场所。

（　　）

106.机构投资者是证券市场最广泛的投资者。

（　　）

107.近几年来，证券交易所不断重组.合并，是证券业应对激烈市场竞争的结果。

（　　）

108.股票虽然具有永久性特征，但股东构成并不具有永久性特征。

（　　）

109.我国《公司法》规定，股票采用纸面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。

（　　）

110.股票应具备《公司法》规定的有关内容，如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

（　　）

111.企业首次公开发行证券需要保荐人和保荐代表人保荐，上市公司再次公开发行证券则不需要保荐人和保荐代表人保荐。

（　　）

112.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。

（　　）

113.企业年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人货款和提供担保。

（　　）

114.股票的市场价格通常与它的内在价值一致。

（　　）

115.中国证监会对证券从业人员诚信信息进行日常管理。

（　　）

116.行业因素包括定性因素和定量因素。

（　　）

117.股东大会作出决议必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。

（　　）

118.优先股股东无表决权，对公司经营决策权没有影响。

（　　）

119.托管银行中从事基金托管业务的人员属于《证券从业人员执业行为准则》所称的证券业从业人员。

（　　）

120.证券公司短期融资券是在银行间债券市场发行的。

（　　）

121.公司股权分置改革的动议原则上应当由全体股东一致同意提出。

（　　）

122.一般来说，债券发行人的资信状况好，债券利率可以高一些；资信状况差，债券利率可以低一些。

（　　）

123.债券投资不能安全收回有两种情况，一是债务人不履行债务，二是流通市场风险。

（　　）

124.在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。

（　　）

125.非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的.约定在一定期限内还本付息的有价证券。

（　　）

126.地方政府债券所筹集的资金只能用于弥补地方财政资金的不足。

（　　）

127.ShiBor浮息债券采用真正市场化利率为基准，又实现了基准利率周期与付息周期的匹配，与国际成熟市场的做法接轨，是国内首批标准的浮息债券。

（　　）

128.欧洲债券的发行不需要发行地官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

（　　）

129.1988年国际清算银行（BIS）制定的《巴塞尔协议》规定：

开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在4%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

（　　）开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

130.购买上市公司股票是基金筹集资金的主要投向之一。

（　　）

131.与一般个人投资者相比，证券投资基金的资金规模较大，因而能获取较高的收益。

（　　）

132.在公司型基金中，基金持有人通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议。

（　　）

133.债券基金的收益受市场利率影响，当市场利率下降时债券基金收益也会随之下降。

（　　）

134.按基金投资的分散化程度可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

（　　）

135.事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算内资金进行证券投资。

（　　）

136.ETF在二级市场上经常出现折价交易现象。

（　　）

137.大宗交易是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者和资金实力较强的个人投资者之间进行。

（　　）

138.在期货交易中，大多数期货合约是通过相反交易对冲了结的。

（　　）平仓了结

139.利率期货的标的物是利率指数。

（　　）

140.封闭式基金的基金份额可以采取溢价发行方式。

（　　）

141.金融互换是指两个或两个