通过企业网银代发工资或批量财务支付流程.docx

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通过企业网银代发工资或批量财务支付流程

通过企业网银代发工资及批量财务支付操作流程

一、通过企业网上银行代发工资的优势：

通过企业网银代发工资能够有效节约企业财务成本，足不出户，即可办理代发工资业务，而且企业员工可以自行登录我行网站，自助查询工资发放情况，对于银行，则可有效分流柜台压力，节约银行成本，大幅提高非柜台业务占比，网上银行支持7*24小时服务，客户可随时办理。

二、注意事项：

1、代发工资的企业帐户类型必须为支票户，我行的企业网上银行业务不支持单位结算存折帐户。

2、在农业银行企业网银界面中，付款业务的二级菜单中既包含代发工资菜单，又包括财务支付菜单，两者作用不同：

凡帐户类型为基本账户，且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工资并输入工资总额等项目的，使用付款业务下的代发工资功能；凡在柜面系统中仅开通了批量代付业务和单笔代付业务的，使用付款业务下的财务支付-批量支付代发。

3、被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折

4、网点客户申请注册企业网银，最好先用5222交易查询、补录账户要素。

否则账户要素不全，复核时提示38/39开头的错误。

5、5017交易为客户开通代付业务，不输入94账户的时候，为只开通单笔代付；输入94账户的时候，为既开通批量代付，又开通单笔代付。

客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付，必须通过5019删除，然后通过5017再次开通。

5018交易只能用来维护单笔代付限额和工资总额，不能用于修改代付账户和代付94账户。

6、根据人民银行有关业务管理办法规定，银行为企业代发工资时必须为企业设定工资总额，并在每次发工资时进行核减。

未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额，才可通过新版企业网银代发工资（设定工资总额用5018交易）。

三、银行柜面操作流程：

1、开通代付业务（5017）

交易描述

本交易为已开通网上银行业务的企业开通代付业务。

通过本交易可以维护企业的代收业务付款账号以及94账号，设定单笔转账限额。

如要进行代发工资、奖金操作，需要通过本交易设定工资总额限额。

输入界面及说明

界面一：

输入项说明：

机构证件类型：

必选项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来，包括：

组织机构代码（610001）、组织机构代码占位号码（619996）、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。

机构证件号码：

必输项，根据客户提供的信息输入。

界面二：

业务类别:

工资、奖金项界面

业务类别：

除工资、奖金项以外的类别界面

业务类别：

自定义业务类别界面

输入项说明：

客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码：

系统自动显示，不可修改。

业务类别：

必选项。

客户可以选择11种系统已定义好的类型，包括：

工资、奖金（01）、投资本金和利息（02）、个人债权转让收益（03）、个人贷款转存（04）、证券交易结算资金（05）、期货保证金（06）、继承赠与款项（07）、保险理赔与退保（08）、纳税退还（09）、农副产品销售收入（10）、公务报销（11）。

（其中，选择工资、奖金的时候，系统校验付款账户必须为我行开立的基本结算账户；并允许录入“工资总额限额”栏，每次代发的工资的总额不能超过此金额，见界面三）。

除去已定义好的业务类型外，客户可以选择自定义业务类型，系统要求客户输入自定义业务类别说明，见界面四）。

单笔转账限额：

必输项。

如果业务类别中选择的是“工资、奖金”类别，则增加一项输入要素工资总额限额。

工资总额限额：

此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项，系统自动校验代付账号是否为企业基本账户

自定义业务类别说明：

客户业务类别选择自定义业务类别时显示，并可以输入。

代付账号：

必输项，单位卡（折）不能作为代付账号；代付账号必须为网银渠道的注册账户；系统自动添加省市代码，柜员可以输入自行决定是否输入省市代码。

代付94账号：

选输项，94账户的开户机构必须与代付账户一致，系统自动添加省市代码，柜员可以自行决定是否输入省市代码。

如果代付94账号为空，则只开通单笔代付，否则批量与单笔同时开通。

每个代付类型对应一个94账号。

界面三：

输入项说明：

本交易需要三级主管授权。

界面四：

输入项说明：

是否要提交数据：

必选项。

点击“否”界面不动，按ESC返回四级菜单的界面。

点击“是”经系统检证后，提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）。

输出界面

界面一：

输出项说明：

提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）。

界面二：

界面三:

输出项说明：

是否要打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）：

必需选择“是

（1）”，打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》。

本交易柜员可重打印。

打印凭证

客户填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》、《法人授权委托书》、《中国农业银行网上代付收款业务服务协议》及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。

备注

✓企业客户向账户开户行申请开通网上银行代付业务。

✓94账户的开户机构必须与代付账户一致。

✓一个94只能开通一个业务类别的代收业务

✓单位卡（折）不能作为代付账号。

✓代付账号必须为网银渠道的注册账户。

2、修改代付业务（5018）

交易描述

通过本交易修改本企业的代付业务的单笔转账限额，如果业务类别为工资、奖金，还可以修改工资总额限额。

输入界面及说明

界面一：

输入项说明：

机构证件类型：

必输项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。

机构证件号码：

必输项，根据客户提供的信息输入。

界面二：

业务类别界面：

业务类别：

自定义业务类别界面

输入说明：

机构证件类型、机构证件号码：

系统自动显示，不可修改。

业务类别：

柜员应选择客户已开通的代付业务种类进行修改。

界面三：

业务类别：

工资、奖金界面

业务类别：

除工资、奖金以外的类别界面

输入说明：

客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、业务类别、代付账号、代付94账号：

系统自动显示，不可修改。

单笔转账限额：

客户可自行修改单笔转账限额，不能超过系统规定的500万元。

工资总额限额：

客户开通的代付业务类型为工资、奖金时，此项显示且可以修改。

界面四：

业务类别：

工资、奖金界面

业务类别：

除工资、奖金以外的类别界面

输入项说明：

本交易需要三级主管授权。

输出界面

界面一：

业务类别：

工资、奖金界面

业务类别：

除工资、奖金以外的类别界面

输出项说明：

交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印。

界面二：

输出项说明：

是否要打印：

提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）。

本交易柜员可重打印。

打印凭证

客户填写《中国农业银行网上银行代理业务申请表》、《法人授权委托书》、《中国农业银行网上代付收款业务服务协议》及相关资料的复印件交给柜员，柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。

备注

✓客户修改代付业务，需要到网上银行代付账户开户行办理。

✓客户输入的单笔转账限额不能超过系统规定，目前系统规定的最高单笔转账限额为500万元。

✓系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。

✓系统需校验该客户是否已开通了对应业务类别的代付业务。

✓如果业务类别为工资、奖金时，可以修改单笔代付限额和工资总额限额，否则只能修改单笔代付限额。

3、删除代付业务（5019）

交易描述

本交易为已开通网上银行代付业务的企业提供有关代付业务的删除服务。

输入界面及说明

界面一：

输入项说明：

机构证件类型：

必输项，按“空格”或“回车”键，系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。

机构证件号码：

必输项，根据客户提供的信息输入。

界面二：

业务类别界面：

业务类别：

自定义业务类别界面

输入说明：

机构证件类型、机构证件号码：

系统自动显示，不可修改。

业务类别：

柜员应选择客户已开通的代付业务种类，或选择自定业务类别进行删除。

界面三：

业务类别：

工资、奖金界面

业务类别：

除工资、奖金以外的类别界面

输入说明：

客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、代付账号、代付94账号：

由系统自动显示。

单笔转账限额或工资总额限额：

可改项。

根据客户要求输入，但系统默认单笔转账限额不得超过5000000元（现行办法）

业务类别：

客户应选择已开通的代付业务种类,或自定义业务类别.

界面四：

输入说明：

本交易需要三级主管授权。

输出界面

界面一：

输出项说明：

提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入输出界面二打印。

界面二：

输出项说明：

提示交易成功，按ESC或+退出继续，并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表（企业）。

本交易柜员可重打印。

打印凭证

柜员在交易完成之后打印《中国农业银行电子银行业务注册表（企业）》，交客户签名，之后柜员加盖名章、业务公章，第一联银行留存，第二联交客户保存。

备注

✓客户删除代付业务，需要到网上银行代付账户开户行办理。

✓系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。

✓系统需校验该客户是否已开通了相应的代付业务。

四、企业管理员操作

1、操作员功能权限管理

功能简介

企业管理员按照企业目前各个财务人员的实际权限，对每个操作员所能办理的业务功能进行设定，只有管理人员给操作员分配功能后，操作员登录企业网上银行才能点击相应的功能菜单。

相关功能

操作员账户权限管理、业务属性维护，企业在开户行签约的相关功能（如批量转账、收款业务、财务支付等）。

使用范围

企业所有操作员。

操作流程

进入系统配置菜单，点击“操作员功能权限管理”进入界面，如图

图1.5.1

在列表中找到需要调整功能权限的操作员，点击操作员代码进入修改页面，如图

图1.5.2

页面中列出了所有的一级功能菜单，每个一级功能菜单前方框中的“+”表示该功能菜单包含二级功能菜单，点击“+”展开该功能菜单下的二级功能菜单，同理，点击二级功能菜单前的“+”则展开其下的三级功能菜单。

如图，同意该操作员办理的业务在方框中打上“√”，不允许办理的业务去掉方框中的“√”。

在高一级功能菜单前的方框中打“√”，会勾选其下所有子功能。

图1.5.3

注意事项

Ø对于支付类交易，包括付款业务，预约交易，集团资金划拨等，还需要通过“业务属性维护”和操作员账户权限管理设定，才能够真正开通该项交易。

Ø企业管理员可以修改企业操作员的有关信息，但不能修改企业管理员的有关信息。

Ø还有部分功能需要企业到开户行签约后才能拥有。

2、操作员账户权限管理

功能简介

通过本功能，管理员可以对每个操作员在网上银行中所能操作的账户及单笔转账限额等权限进行设定，对每个账户，可以赋予操作员不同权限，从而精确控制其对该账户的使用。

相关功能

操作员功能权限管理、业务属性维护、操作员权限查询。

使用范围

管理员对企业所有操作员的设置。

操作流程

进入系统配置，点击“操作员账户权限管理”进入界面，如图

图1.6.1

在列表中找到需要调整账户权限的操作员，点击操作员代码进入修改页面，如图

图1.6.2

在左边的复选框选中需要对该操作员权限进行调整的账户，对账务查询、网上银行业务查询、转账功能进行设定，同意其办理该业务的打上“√”，不同意办理的去掉“√”；对“单笔转账限额”进行设定，如果为“0”则表示能达到“业务属性维护”设置中的最大限额；“复核级别”栏目设定该操作员对该账户复核的级别：

1代表1级复核权限，对相应账户该操作员就是1级复核员，2代表2级复核员，依此类推，没有复核级别代表不能做复核业务；“发送”框勾选后表示可以做发送业务，不选则没有业务发送权限。

也可以应用模板来批量设置账户权限。

首先点击“修改模板”按钮，在弹出对话框中设定“账务查询”、“网银业务查询”、“转账”、“发送”等权限以及单笔转账限额、复核级别等参数，如图，选中待设定前的复选框（可以点击“选择全部”按钮选中所有账户），然后点击“应用模版”按钮，如图，所有选中的账户将按照模版设定完成。

最后，点击“提交”按钮最终完成设置。

图1.6.3

图1.6.4

注意事项

Ø账户列表中包含了企业本身注册账户和子公司已授权账户，如果需要增加账户，需要到开户网点进行账户登记或修改集团公司账户授权。

Ø如果采用双管理员模式，需要另一个管理员进行复核通过后，才能生效。

Ø复核级别最高为5，最低为1。

3、业务属性维护

功能简介

通过该功能，管理员可以设定某一业务类别在某一币种（如人民币网银账户互转）的各个转账支付额度内（由小到大设定），需要参与该额度的复核员级别和人数。

共有5个区间额度，每个额度最多对应5个复核级别。

各复核级别下的人数，由管理员根据实际操作员的人数和级别进行设定。

若某币种某项业务的业务属性未设置，即其业务属性中5个金额区间均为空或0，则该币种的该项业务不能办理。

相关功能

操作员账户权限管理、管理员复核。

使用范围

转账支付类交易或称动账类业务。

操作流程

进入系统配置，点击业务属性维护进入界面，如图

图1.7.1

企业根据自己实际情况，选择需要设置的业务、币种，点击提交按钮进入设置页面，如图

图1.7.2

在“截止金额”栏目输入金额，按金额从小到大设定。

然后在“级别”栏目设定该金额区间所需要的操作员人数及其复核级别。

例如：

对于内部转账业务，第一个截止金额设为50万元，级别1栏目输入人数为1，第二个截止金额设为100万元，级别1栏目输入人数为1，级别1栏目输入人数为1，则其意味着：

进行内部转账交易时，如果金额在50万元内，该笔交易录入后，需要1个具有1级复核权限的操作员复核，如果金额在50万到100万之间，那么该笔交易录入之后，需要1个具有1级复核权限的操作员复核和1个2级复核权限的操作员复核通过后，才能被提交到我行处理，其它类推。

复核权限的设置在操作员账户管理权限中的“复核级别”栏目设置。

管理员根据企业的实际需要，将所有需要使用的业务和币种的业务属性按照要求设置。

注意事项

Ø如果为双管理员模式，需要另一个管理员复核。

Ø操作员具有的复核级别在操作员账户权限管理功能中设置。

Ø“业务属性维护”功能设定与“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”功能相关联，三者必须协调一致，企业客户才能正常操作。

Ø业务属性维护是企业网上银行系统提供的控制资金安全的重要手段之一，只有业务属性维护好的业务才能正常办理，对不需要的业务及其对应的币种，管理员一定要确认其业务属性所有设置为空或0。

5、款项用途维护

功能简介

通过该功能，可预先设置交易用途,供做转账时选择。

相关功能

支付转账、内部转账

使用范围

Ø录入操作员在用途下拉框中可直接选择交易用途名称。

操作流程

进入“系统配置”，点击“款项用途维护”，显示如下界面，如图

图1.8.1

选择一个或多个项目，可进行删除操作，如图

图1.8.2

选择一个项目后的“修改”进行名称修改操作，如图

图1.8.3

点击导入，可将客户端工具软件制作的用途文件导入网银系统，即一次性导入多条用途记录.如图

图1.8.4

注意事项

Ø选中“全选框”即可选中所有款项用途。

Ø导入文件方式下，必须点击‘提交’按钮，才可真正导入系统。

五、企业操作员操作

1、电子工资单

（1）电子工资单上传

功能简介

客户通过自行上传电子工资单文件，使自己的员工可以登陆个人网银查看自己的工资单明细，取代企业客户以往传统的纸质工资单，实现业务电子化。

只对于已经签约了代付功能的客户提供此业务。

相关功能

电子工资单查询、设置电子工资单格式

使用范围

Ø本功能支持对农行个人借记卡、准贷记卡或省内存折等账户的电子工资单上传；

操作流程

进入“付款业务”，点击“代发工资”→“电子工资单”→“电子工资单上传”，显示如下界面，如图

图6.3.1

选择设置的工资单格式（未定义电子工资单的请在设置电子工资单格式中设置，可定义多个工资单格式），点击“浏览”选择需上传的电子工资单文件，填写工资发放年、月及实发总金额、总笔数和通知信息，如图

图6.3.2

上传成功结果如图

图6.3.3

注意事项

Ø所要上传的工资单文件的内容必须严格符合事先设定的工资单格式，文件中只能包含个人工资信息，不能含有文件头、文件尾、栏目名称等其它内容，备注列不超过100个字节（50个汉字），其余每列不超过20个字节。

Ø应发项和代扣代缴项包含的栏目内容必须是以数值形式表示的金额，不能使用符号，如“－”号。

Ø通知栏目用于企业客户发布工资调整或变更信息，通知内容不得超过6000个汉字。

Ø自动计算应发项和代扣项的金额，自动用应发项减去代扣项得到实发金额。

这3项内容按照“应发合计”、“代扣代缴”、“实发金额”的顺序排列在“备注”栏目前面。

Ø所填写的总笔数对应计算出来的总笔数，填写的总金额对应计算出来的“实发金额”总计，系统判断一致后才能提交成功。

（2）电子工资单查询功能简介

客户通过该功能可对已上传的电子工资单进行管理，包括查看、删除、打印、下载等操作。

相关功能

电子工资单上传、设置电子工资单格式

使用范围

本功能支持对已上传的电子工资单进行管理。

操作流程

进入“付款业务”，点击“代发工资”→“电子工资单”→“电子工资单查询”，显示如下界面，如图

图6.3.4

选择所要查询的日期，点击“提交”，如果输入错误请点击“重置”或“取消”重新开始。

点击“提交”后如图

图6.3.5

选择批次号后，可点击“通知”和“详细”，查看上传时填写的通知信息及电子工资单明细，如图；点击“下载”，可将选择的查询结果保存；“删除”可将选择的查询结果删除。

图6.3.6

图6.3.7

注意事项

Ø选择的起始及截止日期不能大于一年。

Ø对于查询到的工资单信息，先以批次形式展示，通过点击清单超链接查询具体详单。

Ø每页面显示20条清单记录，大于20条记录时进行翻页显示。

Ø在批次与清单页面提供下载、打印功能。

（3）设置电子工资单格式功能简介

客户通过该功能可设置需要的电子工资单格式，客户上传的txt工资单文件须和该格式完全一致。

设置好的格式可以进行保存、修改等操作。

相关功能

电子工资单上传、电子工资单查询

使用范围

本功能支持对上传的TXT电子工资单进行设置及修改。

操作流程

进入“付款业务”，点击“代发工资”→“电子工资单”→“设置电子工资单格式”，显示如下界面，如图

图6.3.8

第一次使用请点击“新建”来创建工资单格式，如图

图6.3.9

可对已创建的电子工资单格式进行修改，点击图，进入修改的界面与图；如要再次创建一个类似的电子工资单格式，可在图，完成后点击“提交”。

注意事项

Ø工资格式模板主要由基本项、应发项、应扣项、其他项四部分构成，工资清单的内容由此四部分格式决定。

Ø基本项主要用于输入非计算类项目，如姓名、卡号等。

Ø应扣项、应发项，用于计算实发项金额。

Ø每个项目由增加、删除两种操作实现，点击增加时在当前项目栏后增加一个空项目，点击删除时删除当前项目列。

2、工资文件格式定义

功能简介

客户通过此功能添加或修改工资项目及定义其文件格式。

相关功能

上传工资文件、代发工资查询、年度工资额度查询

使用范围

Ø本功能支持对上传的TXT工资项目进行设置及修改；

操作流程

进入“付款业务”，点击“代发工资”→“上传工资文件格式定义”显示如下界面，如图

图

第一次使用请点击“新建”来创建工资项目格式，如图

图

输入项目名称后，点击“下一步”，如图

图

定义完格式后，点击“确认”返回至图

图

可对已创建的工资项目格式进行修改，点击图，进入修改的界面，与图；如要直接更改一个工资项目格式，可在图，界面与图，完成后点击“提交”。

注意事项

Ø工资项目一次最多可以设置二十项，有发工资相应权限的操作员可以随时修改。

Ø工资项目设定后点击下一步自动转至定义工资格式页面，如果直接点击提交则完成工资项目设定，且其格式文件则默认为文本文件，每条记录由工号、卡号、户名、金额、备注五个字段构成，且字段必须严格按照此顺序排列，之间用半角逗号分隔，每条记录占一行；示例：

360005,345,张三,1215.42,fdfd。

Ø工资项目的名称可以为任意中英文字符，建议使用工资、奖金、房补、津贴等简单易懂的项目名称。

（企业对工资项目无论如何命名，其总金额仍受所用发工资账号的工资年度限额的控制，该限额在企业开通网上企业银行发工资功能时向银行申请）。

Ø发工资项目可以使用的账号为客户已在我行申请发工资功能的基本账户。

Ø上传文件格式要求：

工号：

6位正整数以内；账号：

农行开户的17位的储蓄账号（账号开头的“41-”要填写）或19位借记卡号；户名：

长度要求在40个英文字符以内（注意：

1个中文字符＝1个全角英文字符＝2个半角英文字符），实际内容由第一个非空字符起计算，截至最后一个非空字符。

中间可以包含任何字符（不包括格式一所定义的分隔符）。

金额：

小数点前15位，小数点1位，小数点后2位，共计18位，对于客户上传文档中小数点后第三位及以后的内容系统会将其略去（全舍，不是四舍五入）

Ø工资格式可以定义为以下两种格式的任意一种：

非定长格式类型和定长格式类型。

非定长格式类型的工号、账号（或卡号）、姓名、金额、备注五个要素允许不连号，允许乱序，但不允许重复，分隔符为不得为小数点（注意：

必须要在英文状态下设置分隔符）；定长格式类型的工号、账号（或卡号）、姓名、金额、备注五个要素相互之间不允许重叠，每行数据的不足部分一定要用空格补齐。

系统提供非定长格式类型或定长格式类型的工作格式定义，可极大程度地利用企业财务系统中已有的工资文件，实现网上企业银行与企业财务系统的无缝链接。

3上传工资文件

功能简介

通过此功能客户可以上传工资文件，从而完成发工资交易。

相关功能

上传工资文件格式定义、代发工资查询、年度工资额度查询

使用范围

Ø本功能支持农行个人借记卡、准贷记卡或省内存折等账户；

操作流程

进入“付款业务”，点击“代发工资”→“上传工资文件”显示如下界面，如图

图

选择设置的工资项目格式（未定义工资单格式的请在上传工资文件格式定义中设置，可定义多个工资文件格式），点击“浏览”选择需上传的工资文件，填写工资发放年、月及实发总金额、总笔数和备注信息后，点击“提交”成功后，出现如图

图

用另一操作员登录，进入“业务复核”，点击“付款业务复核”，显示如下界面，如图

图

选择待复核的业务，点击“明细”，出现如图

图

选择“通过”或“拒绝”，如拒绝说明原因，点击“确定”后出现如图

图

可验证账户与户名的一致性（默认已选择），点击“发送”出现如图

图

注意事项

Ø所要上传的工资单文件的内容必须严格符合事先设定的工资单格式，文件中只能包含个人工资信息，不能含有文件头、文件尾、栏目名称等其它内容，备注列不超过100个字节（50个汉字），其余每列不超过20个字节。

Ø