高管类法律知识考试附加题库.docx
《高管类法律知识考试附加题库.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《高管类法律知识考试附加题库.docx（17页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
高管类法律知识考试附加题库
高管类法律知识考试附加题库
高管类考试除应掌握普及类题库，还应掌握以下题目：
一、单选题
1.某县级农村信用合作联社欲改制为农村商业银行，需实缴注册资本最低限额为多少人民币（）。
A.3000万元B.5000万元
C.10000万元D.20000万元
答案：
B
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第6条规定，设立农村商业银行，注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币。
2.农村商业银行职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。
A.15%B.20%
C.50%D.25%
答案：
B
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第10条规定，单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的2%。
职工自然人合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的20%。
3.农村商业银行发起人单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。
A.5%B.10%
C.20%D.30%
答案：
B
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第12条规定，单个境内非金融机构及其关联方合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的10%。
但因并购重组或特殊原因的除外。
4.下面哪种情形不属于农村中小金融机构法人机构变更？
（）
A.修改章程B.临时停业
C.变更股权D.变更营业时间
答案：
D
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第57条规定，法人机构变更包括：
变更名称，变更住所，变更组织形式，变更股权，变更注册资本，修改章程，分立，合并和临时停业等。
5.商业银行董事会应当承担流动性风险管理的（）责任。
A.主要B.最终C.连带D.基本
答案：
B
出处：
《商业银行流动性风险管理办法》第8条规定，商业银行董事会应当承担流动性风险管理的最终责任。
6.根据《劳务派遣暂行规定》的规定，用工单位使用派遣劳动者数量不能超过用工总量的（）。
A.5%B.8%C.10%D.15%
答案：
C
出处：
《劳务派遣暂行规定》第4条规定，用人单位使用的被派遣劳动者数量不得超过其用工总量的10%。
7.赵某是某银行的派遣员工，一日在上班途中遭遇车祸，请问对于赵某的工伤赔偿，以下说法正确的是（）。
A.由某银行承担
B.劳务派遣单位承担
C.银行与劳务派遣单位各承担一半责任
D.赵某自己承担
答案：
B
出处：
《劳务派遣暂行规定》第10条规定，被派遣劳动者在用工单位因工作遭受事故伤害的，劳务派遣单位承担工伤保险责任，但可以与用工单位约定补偿办法。
8.劳务派遣单位（）依法与被派遣劳动者约定试用期。
劳务派遣单位与同一被派遣劳动者只能约定一次试用期。
A.可以B.不可以C.应当D.不应当
答案：
A
出处：
《劳务派遣暂行规定》第6条规定，劳务派遣单位可以依法与被派遣劳动者约定试用期。
劳务派遣单位与同一被派遣劳动者只能约定一次试用期。
9.招标人在招标文件中要求投标人提交投标保证金的，投标保证金不得超过招标项目估算价的（）。
A.1%B.2%C.10%D.5%
答案：
B
出处：
《招标投标法实施条例》第26条规定，投标保证金不得超过招标项目估算价的2%。
10.中标通知书对哪些主体具有法律效力？
（）
A.招标人和投标人B.招标人C.投标人D.没有约束力
答案：
A
出处：
《招标投标法实施条例》第45条规定，中标通知书对招标人和中标人具有法律效力。
11.某招标人于2007年4月1日向中标人发出了中标通知书。
根据相关法律规定，招标人和中标人应在（）前订立书面合同。
A.2007年4月15日B.2007年5月1日
C.2007年5月15日D.2007年6月1日
答案：
B
出处：
《招标投标法实施条例》第46条规定，招标人和中标人应当自中标通知书发出之日起30日内，按照招标文件和中标人的投标文件订立书面合同。
12.下列关于招标项目标底的说法正确的是：
（）
A.必须有备选
B.可以有两个
C.只能有一个
D.可以有几个
答案：
C
出处：
《招标投标法实施条例》第27条规定，一个招标项目只能有一个标底，标底必须保密。
13.甲公司作为招标人，下列投标有效的是（）
A.与甲公司存在利害关系的乙公司进行投标
B.与甲公司负责人为同一人的丙公司进行投标
C.由甲公司控股的丁公司进行投标
D.与甲公司不存在利害关系的个人进行投标
答案：
D
出处：
《招标投标法实施条例》第34条
14.中标人下列行为正确的是（）
A.中标人可以修改合同约定主要义务
B.中标人可以向他人转让中标项目
C.中标人可以将中标项目肢解后分别向他人转让
D.中标人经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体、非关键性工作分包给他人
答案：
D
出处：
《招标投标法》第48条规定，中标人不得向他人转让中标项目，也不得将中标项目肢解后分别向他人转让。
中标人按照合同约定或者经招标人同意，可以将中标项目的部分非主体、非关键性工作分包给他人完成。
15.依法必须招标的工程建设项目，所有投标被评标委员会否决后，招标人应（）。
A.依法重新招标
B.要求所有的投标人修改投标文件，再次投标
C.从投标人中确定中标人
D.协商确定中标候选人
答案：
A
出处：
《招标投标法》第42条。
16.《银行业金融机构外包风险管理指引》中的外包指银行业金融机构将原来由自身负责处理的某些业务活动委托给（）进行持续处理的行为。
A.服务制造商B.服务提供商C.服务销售商D.服务维修商
答案：
B
出处：
《银行业金融机构外包风险管理指引》第3条
17.银行业金融机构的董事会和（）应当承担外包活动的最终责任。
A.社员代表大会B.监事会C.高级管理层D.外包管理团队
答案：
C
出处：
《银行业金融机构外包风险管理指引》第4条
18.银行业金融机构的外包活动涉及多个服务提供商时，应当对这些服务提供商进行（）的调查。
A.管理能力B.盈利能力C.技术实力D.关联关系
答案：
D
出处：
《银行业金融机构外包风险管理指引》第4条
19.根据《商业银行信息披露办法》的规定，（）负责本行的信息披露。
A.董事会负责;未设立董事会的，由单位主要负责人
B.监事长
C.审计负责人
D.财务负责人
答案：
A
出处：
《商业银行信息披露办法》第28条
20.根据《商业银行信息披露法》规定，下列不属于商业银行披露的会计报表附注中应包括哪些？
（）
A.披露关联方交易的总量B.披露资本充足状况
C.披露重大关联方交易的情况D.非重要资产转让及其出售
答案：
D
出处：
《商业银行信息披露办法》第13-16条规定，会计报表附注中应披露的事项：
重要会计政策和会计估计的变更；或有事项和资产负债表日后事项；重要资产转让及其出售；关联方交易的总量及重大关联方交易的情况；披露资本充足状况。
21.根据《商业银行合规风险管理指引》，对商业银行经营活动的合规性负最终责任的是（）。
A.董事会B.董事长
C.高级管理层D.监事会
答案：
A
出处：
《商业银行合规风险管理指引》第10条
二、多选题
1.根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定，农村中小金融机构包括以下哪些机构？
（）
A.农商银行B.村镇银行
C.农村信用社D.贷款公司
答案：
ABCD
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第2条规定，农村中小金融机构包括农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等。
2.根据《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定，下列哪些事项须经银监部门行政许可？
（）
A.机构设立
B.增加业务品种
C.董事（理事）和高级管理人员任职资格
D.章程制定
答案：
ABC
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第4条规定，以下事项须经银监会及其派出机构行政许可：
机构设立，机构变更，机构终止，调整业务范围和增加业务品种，董事（理事）和高级管理人员任职资格等。
3.下列哪些不符合农村商业银行自然人作为发起人的条件？
（）
A.林某今年19岁
B.张某为加拿大籍华人
C.刘某社会声誉良好，但早年曾因过失犯罪判过刑
D.赵某以债务资金入股
答案：
BCD
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第9条规定，农村商业银行自然人作为发起人应同时具备以下条件：
1.具有完全民事行为能力的中国公民；2.有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录；3.入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股等。
5.根据《劳务派遣暂行规定》，劳务派遣用工单位只能在（）的工作岗位上使用被派遣劳动者。
A.临时性B.辅助性
C.替代性D.固定性
答案：
ABC
出处：
《劳务派遣暂行规定》第3条规定，用工单位只能在临时性、辅助性或者替代性的工作岗位上使用被派遣劳动者。
6.依据招标投标法及其实施条例可以不进行招投标的情形是：
（）。
A.需要采用不可替代的专利
B.采购人依法能够自行建设、生产或者提供
C.关系社会公共利益的大型基础设施
D.需要采用不可替代的专有技术
答案：
ABD
出处：
《招标投标法实施条例》第9条关于不进行招投标的规定，1.需要采用不可替代的专利或者专有技术；2.采购人依法能够自行建设、生产或者提供；3.已通过招标方式选定的特许经营项目投资人依法能够自行建设、生产或者提供；4.需要向原中标人采购工程、货物或者服务，否则将影响施工或者功能配套要求等情形。
7.下列哪些情形，评标委员会应当否决其投标?
（）
A.投标文件未经投标单位盖章和单位负责人签字
B.投标人有串通投标、弄虚作假违法行为的
C.投标人不符合招标文件规定的资格条件
D.投标报价高于成本10%
答案：
ABC
出处：
《招标投标法实施条例》第51条规定，投标报价低于成本的，评标委员会应当否决其投标。
所以不选D。
8.下列哪些情形属于投标人相互串通投标?
（）
A.不同投标人的投标文件由同一单位或者个人编制
B.不同投标人的投标保证金从同一单位的账户转出
C.投标人之间约定部分投标人放弃投标或者中标
D.投标人之间约定中标人
答案：
ABCD
出处：
《招标投标法实施条例》第51条
9.银行业金融机构下列哪些职能不宜外包（）。
A.战略管理B.核心管理C.内部审计D.绩效系统
答案：
ABC
出处：
《银行业金融机构外包风险管理指引》第7条规定，银行业金融机构的战略管理、核心管理以及内部审计等职能不宜外包。
10.下列属于银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺的事项的是（）。
A.定期通报外包活动的有关事项
B.配合银行业金融机构接受银行业监督管理机构的检查
C.保障客户信息的安全性
D.不得以银行业金融机构的名义开展活动
答案：
ABCD
出处：
《银行业金融机构外包风险管理指引》第16条
11.商业银行应遵循的信息披露原则是：
（）
A.真实性B.准确性C.完整性D.可比性
答案：
ABCD
出处：
《商业银行信息披露办法》第5条规定，商业银行应遵循真实性、准确性、完整性和可比性的原则。
12.商业银行披露的会计报表应包括（）。
A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表
答案：
ABCD
出处：
《商业银行信息披露办法》第10条
13.某银行披露2013年本行年度重要事项，至少应包括哪些内容？
（）。
A.最大10名股东名称
B.报告期内第二大股东林某将其1/3股份转让
C.增加或减少注册资本
D.分立合并事项
答案：
ABCD
出处：
《商业银行信息披露办法》第22条规定，商业银行披露的本行年度重要事项，至少应包括下列内容：
1.最大10名股东名称及报告期内变动情况。
2.增加或减少注册资本、分立合并事项。
14.以下哪些人可以担任公司法定代表人？
（）
A.董事长B.执行董事
C.财务总监D.监事长
答案：
AB
出处：
《公司法》第13条关于法定代表人的规定，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任。
三、判断题
1.林某系A农村商业银行的发起人之一，可以将银行贷款500万元人民币用于出资入股。
（）
答案：
错误
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第9条规定，入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。
2.根据《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定，农村商业银行设立分行的，其主要审慎监管指标应符合监管要求，其中不良贷款率低于3%，资本充足率不低于8%。
（）
答案：
错误
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第44条规定，农村商业银行设立分行，申请人应符合以下条件：
其中不良贷款率低于3%，资本充足率不低于12%。
3.独立董事在同一家农村中小金融机构任职时间累计不得超过5年。
（）
答案：
错误
出处：
《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第104条规定，独立董事（理事）在同一家农村中小金融机构任职时间累积不得超过6年。
4.劳务派遣单位与被派遣劳动者订立固定期限劳动合同时，可约定1年以下期限的书面劳动合同。
（）
答案：
错误
出处:
《劳务派遣暂行规定》第5条规定，劳务派遣单位应当依法与被派遣劳动者订立2年以上的固定期限书面劳动合同。
5.根据《招标投标法实施条例》的规定，招标人根据需要可以规定最低投标限价。
（）
答案：
错误
出处：
《招标投标法实施条例》第27条规定，招标人不得规定最低投标限价。
6.投标人少于3个的，可以根据实际情况开标。
（）
答案：
错误
出处：
《招标投标法实施条例》第44条规定，投标人少于3个的，不得开标，招标人应当重新招标。
7.根据《招标投标法》的规定，评标委员会的组成成员人数为五人以上单数。
（）
答案：
正确
出处：
《招标投标法》第37条规定，依法必须进行招标的项目，其评标委员会由招标人的代表和有关技术、经济等方面的专家组成，成员人数为五人以上单数。
8.银行业金融机构应当在合同中约定服务提供商不得将外包活动转包或变相转包。
（）
答案：
正确
出处：
《银行业金融机构外包风险管理指引》第18条规定
9.商业银行的董事会、行长（单位主要负责人）应当保证所披露的信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的法律责任。
（）
答案：
正确
出处：
《商业银行信息披露办法》第28条
10.高级管理层承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
（）
答案：
错误
出处：
《商业银行操作风险管理指引》第6条规定，商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
11.商业银行的监事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任。
（）
答案：
错误
出处：
《商业银行市场风险管理指引》第8条第2款：
商业银行的董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责任。
12.商业银行董事会是信息科技风险管理的第一责任人。
（）
答案：
错误
出处：
《商业银行信息科技风险管理指引》第6条规定，商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人。
13.银行业监管机构将金融机构高级管理人员执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入任职资格管理范围。
（）
答案：
正确
出处：
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》第18条
四、案例分析题（不定项选择题）
1.甲单位收到丙公司施工招标邀请书后进行投标并中标。
为施工，甲单位向某银行（非国有）申请贷款，乙公司提供保证担保。
信贷人员收取甲单位赠送的购物卡（价值1万元）后为其办理贷款。
贷款到期后，为清收贷款本息该银行对甲单位借新还旧，乙公司同意继续承担保证责任，同时追加丁公司作为保证人（丁公司不知该借款用途为借新还旧）。
根据材料，请回答下列问题：
（1）丙公司的招标方式是：
（）。
A.公开招标B.邀请招标C.特定招标D.以上都不对
答案：
B
出处：
《招标投标法》第10条规定，招标分为公开招标和邀请招标。
公开招标，是指招标人以招标公告的方式邀请不特定的法人或者其他组织投标。
邀请招标，是指招标人以投标邀请书的方式邀请特定的法人或者其他组织投标。
（2）丙公司的招标文件要求甲单位提交履约保证金的，履约保证金不得超过中标合同金额的（ ）。
A.5%B.10%C.15%D.20%
答案:
B
出处：
《招标投标法实施条例》第58条规定，履约保证金不得超过中标合同金额的10%。
（3）该银行信贷人员的行为,说法错误的是：
（）。
A.构成非国家工作人员受贿罪B.构成受贿罪
C.不构成犯罪D.构成贪污罪
答案：
BCD
出处：
《刑法》第163条规定，银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，归个人所有的，依照非国家工作人员受贿罪处罚。
受贿罪的犯罪主体是国家工作人员，本题为非国有银行，所以不选。
（4）为清收贷款本息，甲单位借新还旧后，银行应至少将该笔贷款划归为（）类。
A.正常B.关注C.次级D.可疑
答案：
C
出处：
《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》规定，为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划为次级类。
（5）为清收贷款本息，甲单位办理借新还旧贷款，关于保证人乙、丁公司的担保责任，下列说法正确的是（）。
A.乙不承担民事责任B.丁不承担民事责任
C.乙要承担民事责任D.丁要承担民事责任
答案：
BC
出处：
《担保法司法解释》第39条规定，主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷，除保证人知道或者应当知道的外，保证人不承担民事责任。
新贷与旧贷系同一保证人的，不适用前款的规定。
2.张某是H股份制银行的发起人，随后即担任该行行长，持有该银行4%股份（为该银行前十大股东之一）。
该行成立半年后，张某一次性向王某转让其所持有的该行2%的股份，一年后又向王某转让其剩余的银行股份。
随后张某主动辞职，两年后，张某到J银行任职，H银行以张某违反双方约定的三年竞业禁止期限，向法院提起诉讼，要求张某承担相应的违约责任。
（1）张某转让H银行2%股份的行为是（）
A.合法的，张某对2%股份享有当然的处分权
B.违法的，张某作为该行发起人，自该行成立一年内不得转让其所持股份
C.合法的，张某转让的股权份额不超过其所持有份额的15%
D.以上说法都不对
答案：
B
出处：
《公司法》第140条规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让。
（2）根据《公司法》的有关规定，张某的下列说做法正确的是（）
A.有权依自己意志对所持有的股权份额进行处分
B.在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的该行股份总数的25%
C.张某离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份
D.张某离职后半年内，可以转让其所持有的本公司股份
答案：
BC
出处：
《公司法》第141条规定，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五。
上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。
（3）H银行成立后第一年，应披露的本行年度重要事项至少应包括哪些内容（）
A.最大10名股东名称及报告期内变动情况
B.增加注册资本
C.减少注册资本
D.分立合并事项
答案：
ABCD
出处：
《商业银行信息披露办法》第22条规定，商业银行披露的本行年度重要事项，至少应包括下列内容：
1.最大10名股东名称及报告期内变动情况。
2.增加或减少注册资本、分立合并事项。
3.其他有必要让公众了解的重要信息。
（4）根据《劳动合同法》的规定，H银行的主张能否得到法院的支持？
（）
A.可以，双方明确约定了竞业禁止期限为3年
B.不可以，双方约定的年限超过法定年限2年
C.可以，双方约定的年限未超过法定年限3年
D.不可以，用人单位与劳动者间不能约定竞业禁止期限
答案：
B
出处:
《劳动合同法》第24条规定，竞业限制的人员限于用人单位的高级管理人员、高级技术人员和其他负有保密义务的人员。
在解除或者终止劳动合同后，前款规定的人员从事同类业务的竞业限制期限，不得超过二年。
（5）张某如有以下哪些情形则不能在J银行担任高级管理人员（）
A.因贪污、受贿，被判处刑罚，执行期满已逾五年
B.担任因违法被吊销营业执照公司的法定代表人，并负有个人责任，自该公司被吊销营业执照之日起未逾三年
C.张某所负数额较大的债务到期未清偿
D.张某的妻子所负数额较大的债务到期未清偿
答案：
BCD
出处：
《公司法》第146条规定，有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：
（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；
（二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年；（三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年；（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年；（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿。
《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第102条规定，截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还的，不得担任农村中小金融机构董事（理事）和高级管理人员。
升级会员 