信用卡营销工作计划范文精选3篇全文.docx
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信用卡营销工作计划范文精选3篇全文
信用卡营销工作计划范文精选3篇（全文）
根据我公司的相关规定，我公司与2021年开展了以保持XX的先进性、纯洁性，改进领导作风，破除进展瓶颈，坚持群众路线为主题的民主生活会议。
各部门、XX点负责人对此会议进行了演讲发言。
此次会议主要是对三季度工作进行总结，总结季末中所存在的不足，并对此提出解决方案，以及对马上要来临的四月份工作进行工作计划汇报。
一、对第三季度工作总结
在会议中，对我公司2021年三季度的工作进行了如下的总结：
在第三季度的经营工作中，存款上半年持续下滑的态势基本得到操纵，上半年因客观原因流失的约1亿存款缺口正逐步得到修复、新客户拓展特别是无贷户存款业务的拓展取得实质性的效果，市政集团、相关承建商的工程结算资金拓展、汽车配套商开户初见成效、个人业务在信用卡和个贷业务方面取得了较大的进步，特别是在个贷（生意人卡）业务超额完成进度指标、营运治理质量整体得到改善与提升；通讯、许小燕个贷的不良贷款完成清收工作。
第三季度的具体经营情况中从对公业务方面来说，我公司于9月30日对公存款余额1.44亿元，完成分行下达三季度RM币存款余额冲刺任务目标1.4亿元的任务、新增中小企业授信客户较二季度新增2户，较去年新增8户，另有6户（未含在内）已获分行授信批复四季度出账。
成功开拓丹灶医院在我行开户及成功开拓ZG铝型材行业前十强客户广东新合铝业有限公司成为我行授信客户、成功开拓无贷户罗村芦塘村委，目前正在收集开户资料、三季度共上报新授信项目8个，批复6个。
从对私业务方面来说，至2021年9月30日止，新增个人日均存款3294万元，对比三季度计划2450万元，新增实绩为1349万元，完成比例55%，分类排名C类第2名，总排名第13名；完成了新增个人存款余额7688万元，对比三季度计划新增4418万元，新增实绩5338万元，超额完成2327万元，完成比例120.82%，分类排名C类第3名，总排名第3名；年度新增贵宾客户44户，完成第三季度增量157%；个贷发放1546万元，完成每三季度增量59%，发放生意人卡21张，开发圈链会3个（待总行批复）；中收新增22万元，完成第三季度增量46%；个人XX银活跃客户数1016户，完成第三季度增量42%；手机银行活跃客户数208户，完成第三季度增量67%；新开贵客户客持信用卡渗透率28%，完成第三季度增量69%；储蓄帐户持信用卡渗透率11.88%，完成本季度增量68%；新开白金卡开储蓄账户渗透率35%，完成三季度增量72.92%；信用卡持储蓄账户渗透率70.37%，完成三季度增量201.06%；信用卡新增激活客户数486户，完成三季度增量120%，已完成全年信用卡任务；个人业务双百分总排名第3名。
从以上数据所得，我公司各支行2021年个金业务对比第二季度有了更好的进展，也为第四季度打下了更坚实的基础。
在2021年的第三季度工作中我支行当地提升了影响力，也让上社区居民更加了解到我行的服务与精神，虽然我公司各支行在第三季度中的各项指标都有一定的进步，但在工作中我支行工作也存在很多的不足，需要进一步的加强。
二、季末冲刺存在的不足
在此次民主生活会议中提出，2021年我公司在千灯湖支行的存款任务完成的还不够好，我公司规定目标为12.1亿，但在实际工作中仅完成了10.8亿，资金完成量缺口较大。
自6月份以来，支行产生不良9000万，另压缩废旧授信敞口合计10200万元，之前授信对应的存款陆续到期后，对存款造成一定影响，在新项目的进展方面也缺少一定的项目补充；在9月初，原公司业务主任调岗后，一直人手紧缺，对营销工作造成一定营销，目前公司1名出账，3名客户经理（其中两名尚未做过项目授信工作），由此可见我公司的人员变化也对工作造成了一定的影响；月底的不良状态对我公司的工作造成了一定的影响，9月底支行新报了3户预警信息，其中一户实际用款人已跑路；
在第三季度末阶段，我公司做出了最终的冲刺，但是由于有效的对公、个人客户数量未能迅速提升，客户基础仍然薄弱，影响了季末存款冲刺，形成了此次冲刺中最大的不足；此外，存款挖掘工作没有更大的选择空间、落实存款的力度、数据统计、对形势预判的精确度和细致度仍然有待提高，对比佛山指标-400多万元，也比较惋惜。
其次，由于9月末正是翠宝园石头投标的最后付款期，因此有大批资金流出，并且恰逢欧元下跌，也有部分商户大批兑换欧元，造成资金流出；还有部分原是做结构性理财产品1000万元的客户，改变主意做了“薪满益足”理财产品；再有由于政策规定只能用新进资金购买高收益的理财产品，因此而流失了4个贵宾客户，近300万元的储蓄存款等原因也造成了此次的冲刺失败。
三、针对不足的经验教训
总结以上的失败与不足之处，我公司系总结吸取了以下的经验教训：
1、支行的业绩主要靠团队的战斗力，行长或优秀员工应起到带头作用，目前支行的团队战斗力一是需要补充人员。
2、需要加强训练，计划在4季度，逐步提高团队战斗力，更好的完成分行的任务；
3、冲存款应尽早提前，最后几天一是额度紧张，二是一些紧急事件会造成较大影响；
4、坚守风险底线：
企业一旦出风险，支行分行以及支行的负面影响太大，需要花费很大的精力去沟通协调！
5、我公司将对公司XX员职员以及公司各级XX员领导人员进行严格的自查与审查，加强公司全员的“四风”意识，坚持XX的政策正风。
四、对不足提出解决方案
对以上提出的工作之中的不足，我公司将主要作出以下解决方案：
1、支行存款冲刺离分行任务仅差571万元，有一点遗憾。
但是从领任务的时间计算，6天时间存款从22.1亿元增加至26.7亿元，支行全体客户经理充分发挥了团队精神。
2、三季度对支行客户全面进行排查，进行客户分类。
主要分为支持类、逐步压缩类、退出类。
通过分类对比客户对我行的贡献度，重点对我行授信额度较大、存款较低、日常结算较少的客户要求配比存款，目前已取得了显著的效果。
3、加强执行力，坚决执行分行的各项精神，一手抓风险、一手抓业务，配合分行废旧行业工作小组工作，化解风险。
4、加强团队建设，发挥每个员工的工作积极性。
五、四季度备案工作计划
在此次的民主生活会议中，我公司各领导对此次的民主生活会都进行了发言以及对我公司在三月份的工作进行了大致的总结以及对四月份的工作进行大致工作计划宣言。
我行行长潘智说：
“三季度平稳过度”、曹行说：
“三季度比较紧迫，9月份为行庆献礼各部门对存款抓得都比较紧，把我们的工作精力从以前的犹豫和行里大变动转换到我们的业务进展和现在最基本的任务上存款。
虽然说在工作当中有的在这次局部冲刺当中遇到了实际的困难，但冲刺是我们努力的方向。
”
在此次的民主会议中，各支行也对其在四季度的工作计划以及进展方向，做出了探讨与交流。
在未来的第四季度工作中，大致发表了以下工作计划：
1、工作时间较为急迫，四季度的工作重点与原计划有所调整，侧重于无贷户新开户及存款的提升，市政集团本身及其体系内承建商的工程保证金、工程款结算资金的汲取工作，以及财政性存款、村委会存款的发掘工作必须落到实处，同时需要上级领导及部门的协调。
2、继续对存量授信客户发掘授信效益，提升所有授信客户的授信贡献度。
3、作为基层业务单位，所有的业务拓展工作必须建基于公私业务联动作为前提，深化公私业务联动意识，提升整体业务进展水平。
4、深化治理、严控风险，防止新的授信风险发生。
5、已经调整支行的内部岗位，尽快组建对公客户经理队伍，对公对私联动出击，充分调动员工的积极性，传播正能量，争取对公业务零的突破。
6、加强支行架构建设，进一步明确支行班子成员分工，形成每周班子会议，对公副行长也要肩负储畜存款、生意卡等个人业务开拓重任，营业部主任也须承担出外维护客户职责等，全线联动开拓业务。
通过全体领导与各行行长与职工的共同配合与努力下，此次会议获得了圆满的举行并顺利的落下了帷幕，各支行也在此次的民主生活中，通过发言演讲形式对2021年的工作进行了交流与总结，彼此之间互相学习，互相探讨，更好的促进了我公司各支行间的和谐进展，与在第四季度的工作提高共识。
使得我公司的利益将会有实质性的进一步提高，此次会议更是徐进了我公司的和谐进展。
姓名
尹飞
身份证号码
性别
男
年龄
26岁
政治面貌
共产XX员
婚姻状况
未婚
视力状况
良好
身高（厘米）
170cm
体重（公斤）
63kg
民族
汉族
户口所在地
市
技术职称
高级经理
最高学历
本科
现居住地
厦门市
毕业时间
2021
求职状态
目前正在找工作
电话、手机
EMAIL
个人主页
地址
厦门市古河路156号
邮编
330000
受教
育及
培训
状况
2021年9月至2021年5月
江西农业大学商学院
国际经济与贸易本科
专业描述：
主修课程:
大学信息技术基础,大学国文基础,思想道德与法律修养,广告鉴赏和创意,治理学原理,英文写作,国际市场营销,国际商务英语,国际金融,电子商务概论,会计学原理,政治经济学,国际服务贸易,国际经济合作,国际结算,海关与商检实务,ZG对外贸易概论,国际商务函电,世界经济法概论,国际商法,货币银行,统计学原理,英文翻译等.
2021年9月至2021年5月
江西农业大学商学院
金融市场学本科
专业描述：
主修课程:
经济学（宏观和微观）,金融市场学,国际金融,货币银行学,证券投资学,金融工程等相关课程和书籍.业余的时候钟爱于ZG证券市场,阅读商界,商学院,第一财经周刊（CBNweekly）,21Century商业评论等涉及经济,金融和治理方面的杂志.
工
作
经
验
摘
要
任职公司名称:
江西盈科房地产营销策划有限公司。
2021年7月至2021年3月
销售主任
工作职责和业绩:
主要负责拓展和洽谈房产客户,以及户外相关市场调研,在职期间,业绩斐然,曾成功促成交易多套楼盘以及复式空中花园.在公司多次获得"销售标兵"的奖励和嘉誉.本人富有责任心,工作效率高,注重执行力,有很强的集体荣誉感,团结同事,共创辉煌业绩.
任职公司名称:
南昌恒信服务有限公司。
2021年6月至2021年8月
总经理
工作职责和业绩:
主要负责南昌各大手机商场的广告宣传的策划和运营，不断对公司员工进行各项技能培训，依据公司的经营方针和经营目标制定工作计划和薪酬制度，切实保证公司的各项规章制度和营销计划方案在南昌市各大商场区的广告宣传区域内得到贯彻和落实。
任职公司名称:
ZG银行。
高级客户经理
工作职责和业绩:
1）推介银行卡等金融产品和服务/开发和维护各类特惠和特约商户,并达成各项业绩指标，同时对银行职员进行信用卡专业知识以及营销技巧和激励政策的培训治理；2）搜集客户信息、市场信息、提出产品创新与营销建议，协调各个XX点和支行行长合理分配信用卡的发卡营销工作；3）对每月的发卡数据进行统计和分析，注重以市场为导向，调整信用卡的发卡对象范畴，提高活卡率以及产生的中收；4）与商场负责人谈判协商刷卡返点及相关互惠活动，策划制定并执行各种市场营销活动；5）本人责任心强、踏实耐劳，市场敏感度高，有很强的执行能力。
任职公司名称:
中瑞联盟-静港健康咨询有限公司。
销售副总经理
工作职责和业绩:
任职公司名称:
ZG策划研究院江西分院。
策划总监
工作职责和业绩:
1、品牌的市场定位以及塑造2、产品的市场推广和终端市场的开拓
任职公司名称:
ZG平安。
销售企划治理
工作职责和业绩:
1、公司新产品在营业XX点的策划推动；2、拟定全省营业XX点业务竞赛方案策划和执行；3、市场信息的搜集、整理并撰写相关分析报告；4、研究各方产品的组合销售方式，协调产销双方的竞赛推动节奏；
求职意向
现从事行业：
市场/营销
现从事职业：
市场/营销/拓展总监
现职位级别：
初级职位（两年以下工作经验）
期望月薪：
4500-6000元
目前月薪：
6000-8000元
可到岗时间：
一周以内
期望工作性质：
全职
欲工作地区：
南昌市（含区市县）
欲从事行业：
市场/营销
欲从事职业：
市场/营销/拓展总监
技能特长
2021年10月15日-10月18日第五届南昌国际车展在会展中心盛大展开，在会两天，个人成功营销37笔“车贷通”，客户达成协议并贷款，获得ZG银行江西省行行长傅正辉行长的表扬。
外语水平
第一外语:
英语一般英语四级
第二外语:
其它外语初级
兴趣爱好
长跑、登山、阅读。
自我简评
本人恪守良好的职业道德和个人修养，具有较强的市场业务开拓能力，沟通组织治理能力强，具有前瞻性、大局观，以及良好的创新构思格局。
对市场敏锐度高，注重以市场为导向，深耕市场，细化运作，同时具备较强的责任心、执行力和集体荣誉感。
HR部门评语
2021年上半年，我处以管辖行各项安排规划及《***支行2021年度经营计划》为依托，以“系统进位，同业第一”为目标，紧密结合我处工作开展实际情况，牢固树立了科学进展观的工作思想，并且在此基础上以两项存款、信用卡、中间业务三大指标为主，其它指标为辅，不断加强员工队伍建设力度，强化内控和风险治理工作，切实做到了将上级领导各项指示宣贯到位，确保了2021上半年我处各项工作的稳步、有效开展。
现将2021年上半年工作总结如下：
1.立足基础业务，工作有序开展。
在上半年工作中，我处在全体员工的共同努力之下，立足基础业务内容，不断拓展开展范围，将各项工作有序展开。
截至2021年6月30日，各项工作指标完成情况如下：
在大家的共同努力之下，圆满完成了储蓄存款时点、储蓄存款时期、对公存款时点、对公存款时期、个人理财产品销售额等多项主要运营指标，达到了管辖行提出的时间过半任务过半的目标，其中个人存款时点增长还在15个XX点之中排名第9，对公存款时点时期均超额完成了任务。
截至6月30日，我处现有个人存款余额24589.85万元，对公存款余额731万元。
2.加强队伍建设，推促业务开展。
在上半年工作中，我处还切实注重队伍建设工作的开展，在开展各项工作的同时始终坚持以人为本的理念，发掘员工的长处，充分调动员工的工作积极性，增强员工的组织归属感。
不仅如此，我处还依据员工实际情况，定时、定期开展业务培训，大大提高了银行员工的业务素养水平，为支行各项工作的开展奠定了良好地基础。
3.提高服务质量，巩固进展客户。
在上半年的工作中，在不断提高工作人员业务素养能力和服务质量的同时，我处还注重客户群体的建设工作，通过各种途径，巩固老客户，争揽新客户，企业XX银新增户和账户扩面新增户增长率都达到了60%以上，逐步扩大了客户群体的阵容，初步形成了一定规模的客户群，为支行完成2021全年目标提供了良好保障。
同时，我处结合时代科技手段，通过短信的形式全面推动理财业务的快速提高，定期向客户发送理财业务信息，使客户能够全面掌握理财业务的最新动态，通过这种方式，成功增加了中间业务收入份额，并带动了存款的增长。
4.强化内控治理，坚持合规运营。
虽然在上半年工作中，我处一直秉持市场为导向的经营理念，但丝毫未放松内控治理工作的开展，结合上级领导的检查工作，我处坚持定时、定期开展内控检查工作，多次组织员工学习“学习廉政规定、规范从业行为”主题教育活动的学习文件及《员工违规行为处理规定》，并且每天召开晨会、每月召开一次月会，分析工作中的不足与缺点，并且切实提出改进措施，保证了各项业务开展的合理性、合法性，保障了我处全面工作的不断拓展与推进。
通过以上数据来看，2021年上半年我支行指标完成不甚理想，尚有较大提升空间，结合上半年工作实际情况，现将下半年工作计划制定如下：
1.围绕重点，推促全面工作进展。
存款是我处进展壮大的源泉，总量就是实力，份额就是地位。
因此，在下半年工作中，我处仍将会以两项存款工作为重点，宣贯优惠政策，开展理财沙龙、投资理财讲座等各种形式的活动，采取多种措施，不断开拓储源，加快增长速率，切实提升两项存款总额。
从组织资金工作方面下手，首先针对我县的新形势、新情况、新特点不断提出新要求，在全县开展广造舆论，大力开展存款宣传活动。
通过电视广播、海报宣传报等宣传方式，扩大了我处的知名度，调动广大群众踊跃存款的积极性，促进了存款余额月月升、年年增；与此同时，我处还将会从专项分期付款业务、个贷业务上、特约商户等方面着力入手，提升中间业务收入，以助力支行全面工作的推进。
其次充分发挥点多面广、人熟地熟的优势，进一步挖掘储源，巩固存款阵地。
在当今存款市场竞争激烈的情况下，不但要稳定老客户，更重的是要引进一批新客户，使市场份额不断攀升。
在保证存款总量增长的前提下，还要注意提高低成本存款份额，从而不断优化存款结构，主动上门与有关部门协调关系，加大攻关力度，扩大对公存款开户面，从而降低了资金成本，提高了收益率。
2.学习先进，加强产品营销力度。
因为上半年工作完成情况与其他先进XX点仍然有较大距离，特别是个人证书客户的新增较其他XX点差距很大，所以在下一步工作当中，我处将会向其他先进XX点学习经验，弥补自身不足，加强柜员柜面稳存揽存工作治理力度，以进一步促升柜员服务意识水平和服务质量，树立柜员的为自己干的意思，切实做好一体化整合营销工作。
以微笑、热情、以高水平的服务质量吸引分流过来的优质客户，并且尽可能的提升现有客户的忠诚度。
并且我处将由被动向客户解释向主动宣传转变，在信用卡、个贷、专项分期付款、特约商户营销工作方面，我处将按照进展目标任务根据负责范围的人口、户数、经济分布情况进行分配，落实到各客户经理，按月考核，逗硬奖惩，调动了客户经理的工作积极性，引导客户转变观念。
由过去只向有贷款需求的客户营销向全面营销转变，全面落实上级提出的营销策略，客户经理深到客户家中、企业搞好客户资金需求调查，做实做细为贷款营销掌握第一手资料。
同时对个体工商户进行全面调查和评级授信，扎实的调查工作为营销奠定了充分的基础和保证。
由过去的单纯办理业务向帮助客户投资理财转变，主动转变作风，转变观念、主动服务，主动营销，主动为客户的进展建言献策，拓宽客户群体，提高资金使用效益，在下半年我处还拟定了详细措施，将会充分利用节假日时间到周边社区、商场、单位做好上门演示工作，争取完成管辖行下达的任务。
3.严谨操作，加大业务培训力度。
由于远程授权系统及业务集中处理的投产，给柜面服务工作增加了较大压力，加之新业务层出不穷，使得员工素养水平需亟待提高。
因此在下半年的工作中，我处仍将会在每天晨会的业务培训的基础上，不定时、不定期开展各类培训，以快速提升柜员业务能力。
从提高服务质量抓起，有效改进服务方式，努力提高临柜人员服务水平，加速XX点改造、改善服务环境，增强我处吸储能力和市场竞争能力。
不仅如此，在柜员风险警示教育方面，我处还会切实加强监督审核力度，做好柜面业务的辅导工作，以省行的”8+1”风险点作为业务处理的指路灯，使我处各项业务的开展更加合理化、有效化、合规化。
4.统筹安排，了解客户差别需求。
在下半年工作中，我处还将会加强对优质客户的识别和对现有优质客户的维护巩固，跟进重点客户，关注潜在客户，多与客户进行沟通，了解客户实际需求，对客户实行差别化服务，向他们推举适合他们的理财产品，并且把电子银行、信用卡业务与优质客户联系起来，把个人消费贷款与优质客户联系起来，争取在三季度末完成个金存款全年任务。
在2021年上半年工作中，我处实际工作成效距离离完成管辖行交付的全面任务指标还有很大的距离，在下一步的工作中，我处人员仍将会不畏困难以更加饱满的工作热情和严谨细致的工作态度投入到工作中，为我行的进展贡献我们更多地力量！
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