中级经济师《中级金融专业》复习题集第4042篇.docx

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中级经济师《中级金融专业》复习题集第4042篇.docx

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中级经济师《中级金融专业》复习题集第4042篇

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.风险价值法（VAR法）主要用于（　　）的评估。

A、信用风险

B、市场风险

C、汇率风险

D、投资风险

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

【解析】：

本题考查风险评估。

市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法（VAR法）、极限测试法和情景分析法。

2.根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。

按照此分类依据，我国的基金均为（）。

A、公司型基金

B、契约型基金

C、封闭式基金

D、开放式基金

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式

【答案】：

【解析】：

本题考查基金的法律形式。

根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

3.信托公司的筹建期为批准决定之日起（）

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

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【知识点】：

第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止

【答案】：

【解析】：

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

4.1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（　　）。

A、承销

B、发行

C、自营买卖

D、交易中介

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【知识点】：

第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排

【答案】：

【解析】：

本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。

经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。

5.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（　　）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

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【知识点】：

第9章>第2节>我国的货币政策

【答案】：

【解析】：

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

6.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（　　）。

A、套期保值者

B、投机者

C、套利者

D、经纪人

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【知识点】：

第1章>第4节>金融衍生品市场概述

【答案】：

【解析】：

本题考查套期保值者的概念。

套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。

7.金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（）。

A、流动性风险

B、汇率风险

C、信用风险

D、交易风险

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：

【解析】：

本题考查流动性风险。

流动性风险表现为流动性短缺，主要现象是金融机构所持有的现金资产不足、其他资产不能在不蒙受损失的情况下迅速变现，不能以合理成本迅速借入资金等。

在这种情况下，金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，蒙受财务损失。

8.对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是（　　）。

A、分业监管

B、统一监管

C、超级监管

D、混业监管

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【知识点】：

第3章>第2节>主要监管模式

【答案】：

【解析】：

本题考查监管模式。

超级监管是统一监管模式的一种极端方式，即对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责。

9.证券回购协议的实质是（　　）。

A、信用贷款

B、证券买卖行为

C、以证券为质押品的短期借款

D、信用借款

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【知识点】：

第1章>第2节>货币市场及其构成

【答案】：

【解析】：

本题考查证券回购的性质。

从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。

10.以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股为（　　）

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

【解析】：

本题考查B股的概念。

B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。

11.财务管理的核心是基于（）的管理。

A、安全

B、资产

C、利益最大化

D、价值

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【知识点】：

第4章>第3节>财务管理

【答案】：

【解析】：

财务管理的核心是基于价值的管理。

12.截至2016年年底,我国外汇储备规模为3.01万亿美元。

针对外汇储备总量过多,增过快,我国可以采取的措施是（）

A、实行外汇储备货币多元化

B、实行持有的国外债券多元化

C、实行外汇储备资产结构的优化

D、鼓励民间持有外汇

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【知识点】：

第10章>第3节>我国的国际储备及其管理

【答案】：

【解析】：

本题考查我国的国际储备及其管理。

我国外汇储备总量过多,增长过快,而造成此种状况的原因是国际收支“双顺差”,因此,我国采取了针对国际收支顺差的调节措施。

同时,我国逐步采取藏汇于民的政策,允许和鼓励民间持有外汇,消散具有官方性质的外汇储备。

13.《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的（）。

A、10％

B、20％

C、30％

D、40％

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【知识点】：

第6章>第2节>信托公司的业务运营

【答案】：

【解析】：

《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的20％。

14.在国际收支逆差时，可以采取（）的政策。

A、松的货币政策

B、向其他国家争取短期信用融资

C、取消外贸管制

D、本币法定升值

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【知识点】：

第10章>第2节>国际收支不均衡的调节

【答案】：

【解析】：

在国际收支逆差时，可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的措施或直接动用本国的国际储备。

15.本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。

A、刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B、限制出口和进口．增加经常项目逆差

C、刺激出口，限制进口,减少经常项目逆差

D、限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

【解析】：

本题考查本币贬值的影响。

本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，所以会使本国出口的商品在国际市场上更有竞争力，从而可以刺激出口。

以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，商品进口价格上升，所以会使进口减少。

出口的增加和进口的减少，使经常项目逆差减少或者增加经常项目顺差。

16.信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（）。

A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

D、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务

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【知识点】：

第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排

【答案】：

【解析】：

本题考查信托的特征。

根据信托的定义可知，信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。

其中，受托人以自己的名义管理或者处分信托财产，这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。

17.在中央银行体制下，货币供应量等于（）。

A、原始存款与货币乘数之积

B、基础货币与货币乘数之积

C、派生存款与原始存款之积

D、基础货币与原始存款之积

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【知识点】：

第8章>第2节>货币乘数

【答案】：

【解析】：

本题考查货币供应量的公式。

货币供应量=基础货币×货币乘数。

18.商业银行理财业务的本质是（　　）。

A、自营理财

B、代客理财

C、吸引高净值客户

D、吸引机构投资者

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【知识点】：

第4章>第2节>理财业务经营

【答案】：

【解析】：

理财业务的本质是代客理财。

19.下列不属于金融互换的是（　　）

A、货币互换

B、信用互换

C、利率互换

D、交叉互换

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

【解析】：

金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。

20.假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8％，按复利每半年计算一次利息，则一年后该投资者的本息和为（）元。

A、10400

B、10800

C、10816

D、11664

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【知识点】：

第2章>第1节>单利与复利

【答案】：

【解析】：

根据复利的计算公式FV=P（1+R）N，其中，FV表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示时间，故该投资者的本息和=10000×（1+8％÷2）^2=10816（元）。

（按复利每半年计算一次利息，所以年利率要÷2。

）

21.2007年1月4日（　　）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。

A、libor

B、Shibor

C、沪深300指数

D、再贴现率

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【知识点】：

第2章>第5节>我国利率市场化的进程

【答案】：

【解析】：

2007年1月4日，上海银行间同业拆放利率（SHIBOR）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。

22.按计算利率的期限单位划分，利率可以分为（）。

A、年利率、月利率、日利率

B、名义利率和实际利率

C、商业银行利率和中央银行利率

D、固定利率和浮动利率

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【知识点】：

第2章>第1节>利率概述

【答案】：

【解析】：

按计算利率的期限单位，利率可划分为年利率、月利率、日利率。

一般来说，年利率与月利率及日利率之间的换算公式如下：

年利率=月利率×12=日利率×360。

23.需求拉上的通货膨胀可以理解为（）。

A、过少的货币追求过多的商品

B、过多的货币追求过少的商品

C、过多的货币追求过多的商品

D、过少的货币追求过少的商品

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

【解析】：

本题考查考生对需求拉上通货膨胀的理解。

需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。

24.厂商系融资租赁公司的服务对象主要是（　　）。

A、特大型企业或项目

B、母公司的特定销售对象

C、中小企业

D、第三产业

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【知识点】：

第6章>第3节>我国融资租赁市场体系

【答案】：

【解析】：

本题考查厂商系融资租赁公司。

厂商系融资租赁公司定位于服务母公司的特定销售对象。

25.市盈率的计算公式是：

市盈率=（）。

A、股票市场价格÷每股净资产

B、股票市场价格÷每股收益

C、股票市场价格÷每股资产

D、市场利率÷每股利润

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

【解析】：

市盈率的计算公式是：

市盈率=股票市场价格÷每股收益。

26.以下不属于信用风险的管理机制的是（　　）。

A、审贷分离机制

B、额度管理机制

C、授权管理机制

D、系统管理机制

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

【解析】：

本题考查信用风险的管理机制。

信用风险管理机制包括:

审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。

27.价格总水平上涨的年率为2.5％的通货膨胀属于（　　）通货膨胀。

A、温和型

B、隐蔽型

C、爬行式

D、公开型

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

【解析】：

价格总水平上涨的年率不超过2％～3％的属于爬行式通货膨胀。

28.最典型的间接金融机构是（）。

A、证券公司

B、商业银行

C、投资银行

D、保险公司

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构的类型

【答案】：

【解析】：

本题考查间接金融机构。

商业银行是最典型的间接金融机构。

29.认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自（）。

A、公共利益论

B、特殊利益论

C、社会选择论

D、经济监管论

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【知识点】：

第9章>第3节>金融监管的理论

【答案】：

【解析】：

本题考查公共利益论的观点。

公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应。

30.在市场风险管理中，选择有利的货币用于（）管理。

A、利率风险

B、信用风险

C、汇率风险

D、投资风险

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

【解析】：

本题考查市场风险管理中汇率风险的管理。

汇率风险的管理方法主要有：

①选择有利的货币；②提前或推迟收付外币；③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；④做远期外汇交易；⑤做货币衍生品交易。

31.（　　）是金融市场上主要的资金供应者。

A、企业

B、金融机构

C、家庭

D、政府

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

【解析】：

家庭是金融市场上主要的资金供应者。

32.二手车市场上的次品车问题说明的是（　　）。

A、交易成本问题

B、信息不对称问题

C、金融自由化问题

D、金融约束问题

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构的性质与职能

【答案】：

【解析】：

在金融交易做出决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。

二手车市场上的次品车问题，说明的就是信息不对称问题。

33.通过分散化投资，投资者不可以分散掉（）。

A、个体风险

B、非系统性风险

C、系统性风险

D、公司风险

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【知识点】：

第7章>第1节>金融工程概述

【答案】：

【解析】：

本题考查金融工程管理风险的方式。

金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。

通过分散化投资，投资者可以分散掉个体风险，但无法分散掉证券组合中的系统性风险。

34.弗里德曼的货币需求函数是（）。

A、

B、

C、

D、

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

【解析】：

本题考查弗里德曼的货币需求函数。

选项A为凯恩斯货币需求函数；弗里德曼

35.以下不属于套期保值效果的影响因素是（　　）。

A、需要避险的资产与期货标的资产不完全一致

B、套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货

C、需要避险的期限与避险工具的期限不一致

D、要避险的资产与期货标的资产完全一致

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【知识点】：

第7章>第1节>金融期货

【答案】：

【解析】：

套期保值的效果会受到以下三个因素的影响:

①需要避险的资产与期货标的资产不完全一致;②套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货;③需要避险的期限与避险工具的期限不一致。

在这些情况下我们必须考虑基差风险合约的选择和最优套期保值比率等问题。

36.中国银行间市场交易商协会的业务主管部门为（）。

A、中国人民银行

B、证监会

C、银保监会

D、国务院

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【知识点】：

第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排

【答案】：

【解析】：

本题考查中国银行间市场交易商协会。

中国银行间市场交易商协会是经国务院、民政部批准成立的全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。

37.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。