农村信用社合规题库1.docx
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农村信用社合规题库1
单选1"经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。
临时冻结期限如何规定？
（）
"A不得超过四十八小时B有效期为四十八小时C不得超过二十四小时D有效期为二十四小时E答案A
2"缴存中央银行财政性存款时，于（）后五日按人民银行规定的缴存比率进行调整。
"A旬B月C季D年E答案A
3"根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？
（）
"A及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心D及时以书面形式向当地公安机关报告E答案B
4办事处（）组织一次辖内机构存放同业资金账户情况的全面检查和对账，其中开户行在本市的应到开户行面对面对账。
A每季B每半年C每年D每二年E答案C
5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
（）A按资金收入情况，单边累计B按资金付出情况，单边累计C按资金收入和付出的情况累计D按资金收入或者付出的情况，单边累计E答案D
6"县级联社应加强存放同业资金账户核算管理，按照存出款项逐户开立内部账户核算。
存放同业资金账户开立后，签订的存放协议和退回的开户申请书、预留印鉴卡片等资料由（）专夹保管。
"A账务核算机构B业务管理部门C会计管理部门D信贷管理部门E答案A
7系统内借款期限根据实际需要确定，最长不超过（）年。
A1年B2年C3年D4年E答案A
8"县级联社向人民银行存入特种存款时，应填制（）支票或当地人民银行规定的转账凭证，并加盖预留人民银行印鉴后，送交当地人民银行办理（）存入。
"A现金现金B转账转账C现金转账D转账现金E答案B
9"初次缴存中央银行财政性存款时，根据余额表合计余额计算应缴存金额，产生的会计分录为（）。
"A借：
10201501缴存中央银行财政性存款贷：
10200501准备金存款B借：
10200501准备金存款贷：
10201501缴存中央银行财政性存款CDE答案A
10"同业拆借的期限最长不得超过（）年，到期后不得展期。
"A1年B2年C3年D4年E答案A
11同业存放款项应严格执行对账制度，按（）签发明细对账单，按（）签发余额对账单。
A月月B月季C季月D季季E答案B
12持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
A假币实物B货币真伪鉴定书C假币收缴凭证D没有正确的答案E答案C
13"若准备金账户余额（）应缴存金额时，则本旬可不调整；若准备金账户余额（）应缴存金额时，缴存机构应及时调度资金补足准备金。
"A大于小于B大于大于C小于大于D小于小于E答案A
14残缺人民币，票面残缺不超过（），其余部分的图案、文字能照原样连接者，应全额兑换。
A1/2B1/4C1/3D2/5E答案B
15"营业机构库存按（）的用量掌握。
"A1个月B2个月C3个月D4个月E答案A
16"根据人民银行规定，准备金存款实行按（）调整。
"A旬B日C月D年E答案A
17"缴存准备金存款初次缴存时，根据余额表合计余额与缴存比例计算应缴存金额缴存，产生的会计分录为（）。
"A借：
10200501准备金存款借：
61101001汇划业务手续费支出贷：
10501001存放国有商业银行活期款项B借：
10501001存放国有商业银行活期款项贷：
10200501准备金存款贷：
61101001汇划业务手续费支出CDE答案A
18一般柜员尾箱库存按1周的用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）A50份B200份C150份D100份E答案B
19按照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
其中“情节严重”指的是（）A数额在50万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。
B数额在50万元以上的，或者造成金融机构资金10万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。
C数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。
D数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金10万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的。
E答案C
20"以下关于代理国库业务基本规定描述错误的是（）。
"A信用社不得无理拒收纳税人缴纳或征收机关负责组织征收的预算收入B信用社在受理缴款书后，应及时办理转账，不得无故压票，在各联次上加盖业务印章的日期应相同C信用社收纳的预算收入属代收性质，不是正式入库，可以办理预算收入退付D信用社收纳的预算收入在未上划以前，如发现错误，应将缴款书退征收机关或纳税人更正，重新办理缴纳手续E答案C
21以下关于借意险的保险期间说法正确的是A借意险的保险期间最长不得超过2年B借款期限为1年或1年以内的，保险期间应与借款期限一致C借款期限为1年以上的，保险单上记载的保险期间为1年，次年由保险公司进行续保处理D借款期限为1年以上的，保险单上记载的保险期间为2年，但应在特别约定处注明收取与借款期限一致的保费E答案B
22客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。
A继续B暂停C中止D连续E答案C
23"县级联社应使用中央银行会计核算电子对账系统或其他方式与人民银行准备金存款每（）进行余额核对。
"A日B月C旬D年E答案A
24"关于代收代付业务规定以下描述错误的是（）。
"A信用社办理代收代付业务，应与存款人签订代收代付协议，办理代收费业务时，信用社应只与收费单位签定协议，明确双方的权利和义务B批量开立的个人银行账户存款凭证，原则上应有单位会计人员领取，并由职工本人持有效身份证件到信用社柜面办理密码启用C信用社应以存款人提供的磁介质代收代付明细进行业务处理，经存款人核对一致并签章确认后进行业务处理D信用社办理代收代付业务应按规定向被代理单位收取手续费。
省联社未制定统一收费标准前，各县级联社可结合当地实际情况，并参照同业标准执行，并在代收代付协议中进行明确E答案D
25"《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。
"A20万元以上50万元以下B50万元以上200万元以下C50万元以上500万元以下D50万元以上800万元以下E答案C
26下列不属于系统外资金往来业务的是（）。
A存放同业B同业存放C与人民银行往来D存放资金业务E答案D
27同一存款人的多笔存款可开立一份存款证明，但最多不超过（）笔存款。
A4B3C10D5E答案A
28"同业存放款项账户实行客户账户管理方式，账户性质一般应为（），并按账户管理有关规定向人民银行报备。
"A基本账户B一般账户C专用存款账户D临时账户E答案C
29"办理政府非税收入业务时，代理清算行应按（）申请前（）工作日的清分数据。
"A日，一个B月，一个C日，两个D日，三个E答案A
30"电子商业汇票持票人对出票人、承兑人追索和再追索权利时效，自票据到期日起（），且不短于持票人对其他前手的追索和再追索权利时效。
"A三个月B六个月C一年D两年E答案D
31"电子商业汇票再贴现利率由（）规定。
"A中国人民银行B省联社C贴出人与贴入人协商D贴入人E答案A
32"反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的（）工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
"A20个B30个C10个D15个E答案C
33电子商业汇票贴现和转贴现利率、期限等由（）协商确定。
A中国人民银行B贴出人与贴入人协商C贴出人D贴入人E答案B
34电子商业汇票的付款期限最长不得超过（）。
A三个月B半年C1年D2年E答案C
35会计主管应按（）对存放同业款项发生额进行逐笔核对，相关余额对账单及开户行提供的交易明细按规定保管。
A月B季C半年D年E答案A
36行内电票系统每日运行时间从（），具体的时间安排参照人行规定执行。
A8：
00-20：
00B9：
00-21：
00C10：
00-22：
00D12：
00-24：
00E答案A
37职工总计投资入股比例不得超过股本总额的（）。
A5%B10%C20%D25%E答案C
38在电子商业汇票系统和大额支付系统非共同运行时间内，电子商业汇票各种业务的资金清算通过（）的方式实现。
A线上清算B线下清算C线上清算或线下清算DE答案B
39单个自然人投资入股比例不得超过股本总额的（）。
A1%B5%C10%D2%E答案D
40"在电子商业汇票系统和大额支付系统共同运行时间内，电子商业汇票转贴现、再贴现、提示付款、央行卖出商业汇票业务的资金清算可以通过（）的方式实现。
"A线上清算B线下清算C线上清算或线下清算DE答案C
41电子商业汇票的贴现、再贴现业务选择（）方式。
A线上清算B线下清算C全额清算D差额清算E答案B
42营业机构对停止使用、客户交回或填制错误的重要空白凭证，以下处理错误的是（）。
A停止使用的重要空白凭证，经核点无误，登记《重要空白凭证登记簿》，封存后入库（柜）保管，按规定交省级联社集中销毁；B数量较少的可由营业机构按规定作废后作当日凭证附件C客户交回的重要空白凭证应作当日凭证附件或按规定集中上缴、统一销毁D经办人员办理业务过程中填错的重要空白凭证作当日相关凭证的附件E答案A
43县级联社营业部开立人民币存放同业资金账户时，应提出申请并注明开户理由和最高存款额度，经（）审核，（）同意后，报（）审查备案。
A办事处、市联社联社主任办公会会计管理部门B联社主任办公会办事处、市联社会计管理部门C会计管理部门联社主任办公会办事处、市联社DE答案C
44农信银汇出社可以对已经发送的处在（）状态的汇兑、委托收款、托收承付等往账业务进行撤销。
A轧差B确认C清算D排队E答案D
45农信银电子汇兑业务，汇兑往账修改原则为（）。
A谁录入、谁修改、谁负责B谁录入，谁修改，谁删除C谁发起、谁负责D谁确认，谁负责E答案B
46农信银系统单笔现金汇款金额超过（）、转账汇款金额超过（）需主管授权。
A10万元（不含）20万元（不含）B20万元（不含）50万元（不含）C10万元（不含）50万元（不含）D5万元（不含）10万元（不含）E答案B
47"农信银柜面通兑限额根据存款人开户行的限额控制确定，在我省农村信用社单笔取款不得超过（）万元。
"A20（含）B30（含）C50（含）D100（含）E答案C
48"农信银系统成员机构及所属机构社（行）号由（）位数字组成。
"A8B10C17D21E答案B
49"目前影像交换系统处理支票业务的金额上限为（）万元
"A20B30C40D50E答案D
50委托收款以单位为付款人的，付款人接到通知日的次日起（）日内未通知信用社付款，视同付款人同意付款。
A1日B2日C3日D4日E答案C
51"营业机构办理资金汇划业务，汇出款项单笔金额大于（）万元的，应经营业机构主管、县级联社逐级授权后办理。
"A100B300C500D600E答案C
52"商业承兑汇票的付款人开户行收到通过委托收款寄来的商业承兑汇票，将商业承兑汇票留存，并及时通知付款人。
付款人收到其开户行的付款通知，应在当日通知信用社付款。
付款人在接到通知日的次日起（）内（遇法定节假日顺延）未通知信用社付款的，视同付款人同意付款，信用社应与付款人接到通知日的次日起第（）（法定节假日顺延）上午开始营业时，将票款划给持票人。
"A10日、11日B3日、4日C12日、13日D5日、6日E答案B
53"承兑行应每天查看承兑汇票到期情况，于承兑汇票到期前（）向出票人发出书面通知，通知出票人将差额款项存入开户行。
"A10天B5天C15天D30天E答案A
54银行承兑会汇票垫款按每日（）计收利息。
A万分之三B万分之十五C万分之五D万分之十E答案C
55银行本票自出票日起，付款期限最长不超过（）A6个月B2个月C10天D1个月E答案B
56"银行汇票的金额起点为（）
"A10000元B500元C1000元D100元E答案B
57"出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有存款金额的，为空头支票。
出票人禁止签发空头支票、与信用社预留印鉴不符、使用支付密码编制错误的支票。
一经发现，信用社应作退票处理，并按规定向人民银行报告，由人民银行按票面金额处以（）的罚款。
对屡次签发的，信用社应停止其签发支票。
"A5%，1000元B10%，5000元C1%，10000元D2%，1000元E答案A
58"小额支付系统每日日切时间是（）
"A16:
00B16:
30C17:
00D17:
30E答案A
59未妥善保管主管授权卡和密码，按照《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》规定，情节严重但未造成严重后果的，给予有关责任人（）处分。
A经济处罚B警告至记过C警告至记大过D记大过至开除E答案C
60"按照人民银行的相关规定，存款准备金实行换人（）进行发生额及余额核对。
"A每季B每月C每旬D每日E答案D
61"存款准备金是为保证客户提取存款和资金清算需要，根据人民银行规定的缴存范围和比例缴存人民银行的法定准备金，于旬后（）日内进行调整缴存。
"A5B2C3D4E答案A
62"目前，信用社电子银行承兑汇票单张出票金额原则上不得超过（）万元。
"A1000B500C2000D5000E答案A
63"对于大额支付系统待确认业务，省资金中心的处理流程正确的是（）。
①打印大额支付发出待确认业务清单②打印发出行的查询书，登录大额前置机系统核实③向发出行回复核实结果
"A①②③B②①③C③①②D①③②E答案D
64"网点对接收到的差错调整通知书，以下说法错误的是（）。
"A原则上应于当日进行确认B营业日结临界点或日结后收到的差错调整通知书，下一工作日始进行确认，至迟不得超过下一工作日C差错调整通知书确认后需退回客户账的资金，原则上要于当日入账D差错调整通知不需核实直接确认，任何情况下不得拒绝E答案D
65"下列哪种凭证状态可以将凭证通过机构间凭证调拨，上缴给中心库（）
"A可用B作废C在库D未使用E答案C
66"我省农村信用社管理制度明确要求：
对于接收的大额查询类报文，原则上要在当日进行查复，如有特殊原因，至迟不得超过次日上午（）查复；为避免出现日切时点异常查复报文，大额支付系统（）后不得再办理查复业务。
"A9：
0012：
00B12：
0012：
00C12：
0015：
00D11：
0016：
55E答案D
67"我省农村信用社清算账户出现日间、日终透支的，由资金清算系统分别按透支金额的（）和（）自动计收罚息。
"A万分之五，万分之三B千分之五，千分之三C万分之三，万分之五D千分之三，千分之五E答案C
68"存款人申请支付密码器增加账号或重新启用时，应于增加账号或重新启用日（）起使用支付密码器签发支付凭证。
"A当日B次日C3日后D10日后E答案B
69"客户存折丢失后，进行凭证补发的时限为（）
"A必须在7日后15日内B可以在挂失当天立即办理重置C必须在挂失次日起2月内D必须在挂失3日后2月内E答案D
70"下列说法正确的是（）
"A存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于3000元（含）的，可不经继承权公证B办理现金业务的前台现金柜员可设立零币盒，营业日终，零币盒内的零币要随款包解送C零币盒内的零币不得超过5元，超过5元的，应将超出部分取出，待零币盒内的零币不足时再补入D一日三碰库制度是柜员及时发现现金差错、保证账款相符的一种手段，碰库后要留存书面碰库记录E答案A
71个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过（）张。
A1B3C5D10E答案B
72"对于小额普通汇划隔日退回待查业务正确的处理流程为（）①重发失败的业务，发出行柜员向省资金中心发调账申请②对于可以重发的业务选择重发③省资金中心核实业务要素后下调账通知④发出行确认省资金中心下发的调账通知
"A①②③④B②①③④C③①②④D①③②④E答案B
73"下列关于查询查复的规定中，正确的有（）。
"A网点办理查询查复必须坚持“有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理”的原则B人民银行规定大、小额支付系统查询查复至迟不得超过下一工作日上午12时C山东省农村信用社规定各系统查询查复原则上应于收到查询当日进行查复，对于日切时点收到的查询，要于下一工作日始查复，至迟不得超过上午11时D以上答案均正确E答案D
74以下哪一项不属于资金清算业务重大事项应遵循的原则（）。
A早发现.早报告B处置后再报告C早处置D边上报、边处置E答案B
75我省农村信用社制度规定，营业网点收到的各系统查询业务原则上应于当日进行查复，对于临近日切时点收到的查询，至迟应于下一工作日（）前进行查复处理。
A上午9时B上午12时C上午11时D上午10时E答案C
76清算备付金账务记载由系统按流程处理，原则上（）手工记载账务。
A允许B不允许C可以D需要E答案B
77"省联社资金中心根据县级联社的清算资金量和清算业务增长情况，确定清算备付金（）缴存比例。
"A最高B最低C合适D适中E答案B
78"存放中央银行及其他同业款项，应于清算资金时核对或每（）核对一次，核对时采用分离换人核对的方式，核对一致后在有关对账单上签章证明。
"A季B旬C年D月E答案D
79"利随本清贷款到期后，自动改为定期结息，系统自动于该笔贷款到期日次日将其产生的应计收贷款利息转入（），其值为贷款发放日至到期日的贷款利息。
"A应收未收贷款利息B应收利息C逾期利息D催收利息E答案B
80"关于记账规则下列说法错误的是：
（）
"A记账用蓝黑（或碳素）墨水钢笔或签字笔书写；复写凭证、账簿用蓝、黑圆珠笔、双面复写纸书写。
B账簿上摘要栏文字一格写不完时，可在下一格连续填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内C账簿上的一切记载，不许涂改、挖补、刀刮、皮擦和用药水销蚀。
因漏记而使账页发生空行时，应在摘要栏内用红字注明“此行空白”字样，并由记账员盖章证明。
D如果账页记载错误无法更改时，应经会计主管同意，粉碎旧账页，换新账页记载。
E答案D
81"会计科目代号的第一位用来定义科目的性质，第一位4代表（）类科目。
"A资产类科目B负债类科目C资产负债共同类科目D所有者权益类科目E答案D
82冻结单位或个人存款的期限最长为（），期满后可以续冻。
A1个月B3个月C1年D6个月E答案D
83"预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴，更换印鉴卡片（）个工作日后，将原预留印鉴卡片正卡、存款人交回的预留印鉴卡片副卡及更换印鉴申请书等一并放入账户资料袋内保管。
"A当日7B当日10C次日10D次日7E答案B
84预留印鉴卡片上的启用日期为（）A预留印鉴卡片本身的启用日期B预留印鉴卡片本身的启用日期C人行核准日期D初次办理收付款的日期E答案A
85客户申请开通单位银行结算账户通兑业务的，变更支取方式和通兑需要（）日完成A1B2C3D4E答案B
86对客户签名错误的凭证，单笔交易金额在人民币（）元以下的业务，客户可以一道线将错误签名划销后，在适当位置重新签名或捺指纹确认，并由经办柜员在线左端签章证明。
A1000B2000C3000D4000E答案C
87营业机构应指定账户资料保管人员或其他人员至少每（）进行一次单位账户资料完整性、有效性审核A月B季C半年D年E答案D
88资信证明业务是证明客户（）的一种咨询见证类中间业务。
A资信状况B存款状况C贷款状况D信用状况E答案A
89资信证明是指农村信用社根据客户委托，按照规定程序和条件向客户指定的（）出具资信证明书的金融服务业务。
A第三方B借款方C对手方D投标单位E答案A
90资信证明书的证明内容包括（）A客户在特定时段内与农村信用社在资金结算方面有无不良记录、执行结算纪律是否良好等。
B客户与农村信用社业务合作中任何其他方面的资金情况.C客户与农村信用社业务合作中任何其他方面的信用情况D申请人在农村信用社存款的具体数额、企业注册资金验资情况等。
E答案A
91农村信用社受理客户提交的资信证明业务申请后，应按规定进行调查、审核，并为符合条件的客户出具（）格式的资信证明书。
A自由B标准C客户提供D任意E答案B
92农村信用社为客户出具的资信证明书的证明时段原则上为（）年。
A半B一C二D三E答案B
93办理资信证明业务时，信用社应对客户在本社办理各类业务过程中的（）情况进行调查。
A资金结算情况、执行结算纪律B资金结算情况、诚实信用情况C执行结算纪律、资金营运情况D执行结算纪律、存款归社情况E答案A
94各单位办理查询查复业务打印或填制的查询查复书，按照（）作当日会计凭证保管。
A流水号B业务顺序C发出（接收）时间D当日凭证最后E答案B
95营业机构自助设备备用钥匙由管库员会同会计主管共同密封签章后，交法人机构（）部门集中装箱加锁入库保管。
A电子银行B信息科技C监察保卫D现金管理E答案D
96农村信用社实行假币收缴奖励制度，根据柜面收缴假币的面额按季给予经办人员奖励，奖励标准为收缴面额的（）。
A10%B15%C20%D25%E答案C
97对于个人在同一营业机构办理单笔或当日累计人民币（）万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式现金支取的，银行应当要求取款人提供本人身份证等有效身份证件，在有关的支取凭证上注明用途，并签字确认。
A5B10C20D30E答案C
98账户核实过程中经核实确为虚假、假名、匿名的身份信息的，农村信用社应按照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关规定，（）为账户提供服务，也可经账户持有人同意后进行销户处理。
A终止B中止C暂停D继续E答案B
99农村信用社对社会保险经办机构在农村信用社开立的社会保险基金收入户、支出户中的基本养老保险基金存款、基本医疗保险基金存款，应按照中国人民银行规定的（）利率计息，遇利率调整分段计算。
A活期存款B定活两便存款C3个月整存整取定期D半年整存整取E答案C
100发生自助设备长款的，对无法查明原因和应退还客户而无法退还的长款挂账（）个月后，营业机构应向县级法人机构提交申请，经批准后记入出纳及结算长款收入。
A1B3C6D12E答案C
101属于信用社自身承担损失的自助设备短款，营业机构应向县级法人机构提交申请，经批准后记入出纳短款及结算赔款支出，挂账时间不得超过（）个月A1B3C6D12E答案B
102发现客户存折存取款记录打印混乱的，应要求取款人提供有效身份证件并进行核对，无误后先将客户存折进行（）处理，再办理存取款业务A销户B换折C补登D剪角作废E答案B
103联网核查记录的电子版保存期限为（）年。
A5B10C15D3E答案A
104存款人变更印鉴时，
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