基金习题.docx
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基金习题
单选
1、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的（）投资方式。
A.集合
B.集资
C.联合投资
D.合作
2、基金将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了其（）的特点。
A.集合理财
B.组合投资
C.风险共担
D.分散风险
3、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
4、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。
A.基金发起人
B.基金管理公司
C.基金托管银行
D.基金投资者
5、（）在基金运作中具有核心作用。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金咨询机构
6、在契约型基金中，（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
A、基金法
B、证券法
C、公司法
D、基金合同
7、依据（）的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A.基金管理人
B.运作方式
C.基金托管人
D.法律形式
8、证券投资基金在美国被称为（）。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.信托产品
D.单位信托基金
9、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。
A.投资基金规模大小B.上市公司质量
C.二级市场供求关系D.投资时间长短
10、关于股票基金说法正确的是（）。
A.投资风险小，回报率低
B.适合长期投资
C.无法抗御通货膨胀
D.投资于短期金融工具
11、基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。
A.40％
B.60％
C.90％
D.80％
12、不追求取得超越市场表现基金是（）。
A.公募基金
B.被动型基金
C.积极成长基金
D.灵活配置基金
13、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。
A.离岸基金B.在岸基金
C.欧洲基金D.国际基金
14、（）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金B.混合型基金
C.平衡型基金D.收入型基金
15、（）对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。
A.标准差
B.贝塔值
C.净值增长率
D.持股集中度
16、（）通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。
A.持股集中度
B.净值增长率
C.基金股票周转率
D.标准差
17、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.等于
B.大于
C.小于
D.不确定
18、货币市场基金以（）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.其他证券投资基金
19、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）的债券。
A.180天
B.365天
C.367天
D.397天
20、混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A.低于，高于
B.高于，低于
C.低于，低于
D.高于，高于
22、保本基金通常将大部分资金投资于（）。
A.股票
B.衍生金融工具
C.货币市场工具
D.与保本期一致的债券
24、基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。
A.股东会
B.董事会
C.董事长
D.总经理
25、在我国，基金管理公司采取的组织形式是（）。
A.有限责任公司
B.股份有限公司
C.合伙制
D.合作制
26、基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。
A.20％
B.25％
C.33％
D.50％
27、（）是基金管理公司最核心的一项业务。
A.投资管理业务
B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务
D.受托资产管理业务
28、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
29、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A.总经理B.董事会
C.风险控制委员会D.投资决策委员会
29、我国基金托管人由（）批准的商业银行担任。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国证监会和中国人民银行
D.中国证监会和中国银监会
30、（）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A.签署基金合同阶段
B.基金募集阶段
C.基金运作阶段
D.基金终止阶段
32、（）是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名义的资金往来。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督
33、基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A.账务复核
B.头寸复核
C.资产净值复核
D.财务报表复核
34、基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成（）。
A.正比
B.反比
C.线性关系
D.凸性
35、（）按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核，（）负责将复核后的会计信息对外披露。
A.基金管理公司，基金托管人
B.基金管理公司，中国结算公司
C.基金托管人，基金管理公司
D.基金托管人，中国结算公司
52、以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。
A.专业性
B.服务性
C.有形性
D.适用性
37、（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
A.促销
B.渠道
C.代销
D.传销
38、基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
A.宽度
B.高度
C.长度
D.深度
39、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。
A.10
B.15
C.20
D.25
40、（）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。
A.确定具体的目标客户
B.确定拟纳入的股票
C.发现具有发展潜力的市场
D.挖掘其他基金的优点
40、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产B.净资产
C.全部资产及所有负债D.负债
41、下列不属于基金投资风格分析的是（）。
A.持仓集中度分析B.持仓结构分析
C.持仓股本规模分析D.持仓成长性分析
42、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是（）。
A.基金转换费B.基金管理人的管理费
C.基金托管人的托管费D.销售服务费
43、分红再投资转换为基金份额是指将应分配的（）折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A.期末未分配利润
B.期末可供分配利润
C.应付利润
D.净利润
44、基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A.每周B.每日
C.每月D.每年
45、基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A.1B.2C.3D.5
46、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。
A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则
47、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.5B.10C.15D.30
48、基金获准上市的，应在上市日前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A.2B.3C.5D.7
50、基金管理公司的设立须经（）审批。
A.中国证监会
B.中国证券业协会基金业委员会
C.证券交易所
D.国家工商管理局
51、基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（），且不得少于董事会人数的（）。
A.1人，1／3B.2人，1／4C.3人，1／3D.3人，1／2
53、基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％
54、在每季结束后（）个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
A.5
B.10
C.15
D.30
55、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.30
B.35
C.45
D.60
56、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，作出批准或不予批准的决定。
A.4
B.5
C.6
D.12
56、中国证监会基金监管部的主要职能包括（）。
A.负责涉及基金行业的重大政策研究
B.草拟或制定基金行业的监管规则
C.对有关基金的行政许可项目进行审核
D.全面负责对基金管理公司、基金托管行及基金代销机构的监管
57、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A.3
B.6
C.9
D.12
58、以下属于资产配置基本方法的是（）。
A.风险控制法
B.情景综合分析法
C.横界面法
D.市场有效法
59、情景综合分析法的预测期间在（）年左右。
A.2～4B.3～5
C.2～5D.3～4
60、以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（）的基础之上。
A.有效市场
B.半强式市场
C.强式有效市场
D.弱式有效市场
61、道氏理沦认为（）。
A.开盘价是最重要的价格
B.收盘价是最重要的价格
C.买入价是最重要的价格
D.卖出价是最重要的价格
62、预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（）。
A.远期利率
B.即期利率
C.平均利率
D.中短期平均利率
63、在资产配置基本方法中，（）假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
A.历史数据法
B.历史观察法
C.系列数据法
D.情景分析法
64、积极型股票投资战略的目标是（）。
A.实现平均收益
B.实现经济利润
C.挑选价值低估股票超越大盘
D.以上都不正确
65、道氏理论认为市场波动具有（）。
A.2种趋势
B.4种趋势
C.3种趋势
D.5种趋势
66、完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来（）。
A.上升
B.下降
C.无关
D.保持不变
67、完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（）。
A.上升
B.下降
C.无关
D.保持不变
68、择时能力是基金经理对（）的预测能力。
A.市场风险
B.市场总体走势
C.市场收益
D.个别证券走势
69、具有择时能力的基金经理能够在（）。
A.市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时也提高基金组合的β值
B.市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值
C.市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值
D.市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时提高基金组合的β值
多选题
1、基金市场服务机构主要包括（）。
A.基金销售机构
B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所
D.基金评级公司
2、契约型基金与公司型基金的区别主要表现在（）。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同
3、证券投资基金主要的当事人有（）。
A.基金代销商B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人
4、下面关于基金的说法，正确的是（）。
A.基金托管人保管基金
B.基金管理人管理基金
C.基金投资者购买基金
D.中介或代理机构服务基金
5、货币市场基金面临的风险有（）。
A.利率风险
B.购买力风险
C.信用风险
D.流动性风险
6、债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金可以确定一个准确的到期日
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.所承担的投资风险不同
7、申TF与LOF的区别有（）。
A.申购、赎回的标的不同
B.基金投资策略不同
C.对申购、赎回限制不同
D.申购、赎回的场所不同
8、股票基金所面临的投资风险主要包括（）。
A.非系统性风险
B.系统性风险
C.委托代理风险
D.管理运作风险
9、申请募集基金应提交的主要文件包括（）等。
A.募集基金的申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案
10、基金募集期限届满，开放式基金满足以下（）的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A.基金募集份额总额不少于2亿份
B.基金募集金额不少于2亿元人民币
C.基金份额持有人的人数不少于300人
D.基金份额持有人的人数不少于1000人
11、因（）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。
A.继承
B.司法强制执行
C.捐赠
D.经注册登记机构认可的其他情况
12、ETF份额申购、赎回的原则有（）。
A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
C.中购、赎回申请提交后不得撤销
D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回
13、基金管理公司的主要股东应该具备的条件有（）。
A.具有较好的经营业绩，资产质量良好
B.注册资本不低于3亿元人民币
C.持续经营2个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
D.最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
14、基金管理人的主要职责有（）。
A.依法募集基金
B.安全保管基金资产
C.召集基金份额持有人大会
D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
15、公司治理的基本原则包括（）。
A.公司独立运作原则
B.强化制衡机制原则
C.维护公司的统一性和完整性原则
D.股东利益最大化原则
16、董事会审议下列（）事项应当经过2／3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
B.聘请或者更换会计师事务所
C.公司管理的基金季度报告
D.公司和基金审计事务
17、基金管理公司内部控制应当遵循（）。
A.健全性原则和有效性原则
B.适当控制原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则
18、基金管理公司内部控制的总体目标是（）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
19、以下关于基金财产的说法，正确的有（）。
A.是独立于管理人、托管人的固有财产
B.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产
C.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消
D.不同基金财产的债权债务可以相互抵消
20、交易所交易资金清算流程包括（）。
A.接收交易数据
B.制作清算指令
C.执行清算指令
D.确认清算结果
21、基金销售机构内部控制应履行（）的原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.审慎性
22、内部环境控制主要包括（）。
A.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制
C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
D.建立健全内部授权控制体系
23、为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（）。
A.分析
B.计划
C.设计
D.控制
24、常见的基金产品线类型有（）。
A.水平式
B.垂直式
C.综合式
D.单一式
25、基金促销组合的要素包括（）。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
26、基金产品设计包含的重要信息输入有（）。
A.客户需求信息
B.投资运作信息
C.产品市场信息
D.市场总体状况
27、基金产品定价需要考虑的因素包括（）。
A.基金产品的类型
B.市场环境
C.客户特性
D.渠道特性
28、基金销售宣传的内容必须真实、准确，并需符合的规定有（）。
A.不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏
B.不得登载单位或者个人的推荐性文字
C.应对基金的证券投资业绩进行预测
D.不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
29、基金资产估值需考虑的因素包括（）。
A.估值频率
B.交易时间
C.价格操纵及滥估问题
D.估值方法的一致性及公开性
30、估值错误的处理包括（）。
A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正
B.当错误达到或超过基金资产净值的0.25％时，基金管理公司应及时向监管机构报告
C.当错误达到或超过基金资产净值的0.5％时，基金管理公司应当公告、通报基金托管人
D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任
31、对不存在活跃市场的投资品种进行估值（）。
A.应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
B.运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格
C.采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数
D.应通过定期校验，确保估值技术的有效性
32、证券投资基金的费用主要包括（）。
A.托管费、管理费
B.申购费、赎回费
C.基金转换费
D.信息披露费
33、在基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用有（）。
A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费
34、基金进行利润分配时，会导致（）。
A.基金份额净值上升
B.基金份额净值下降
C.投资者收益增加
D.分配前后价值不变
35、基金财务会计报表包括（）。
A.资产负债表
B.现金流量表
C.利润表
D.净值变动表
36、基金利润来源之一的投资收益具体包括（）。
A.股票投资收益、债券投资收益
B.资产支持证券投资收益
C.基金投资收益
D.衍生工具收益
37、基金信息披露的作用主要体现在（）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.有效防止信息滥用
38、基金披露形式方面应遵循的基本原则有（）。
A.公平披露原则
B.规范性原则
C.易解性原则
D.易得性原则
39、基金管理人信息披露事项具体涉及的环节有（）。
A.基金募集
B.上市交易
C.投资监管
D.净值披露
40、基金运作信息披露文件主要包括（）。
A.基金年度报告
B.基金净值公告
C.基金季度报告、半年度报告
D.基金上市交易公告书
41、基金募集信息披露可分为（）募集信息披露。
A.首次B.第二次C.存续期D.终止
42、当发生对（）产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。
A.基金份额持有人权益
B.基金管理人权益
C.基金托管人权益
D.基金价格
43、基金托管协议包含的重要信息有（）。
A.基金风险提示
B.基金资产的估值
C.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
D.协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
44、基金监管的原则具体表现为（）。
A.依法监管原则B.“三公”原则
C.自律在先和监管在后原则
D.监管的连续性和有效性原则
45、我国基金监管的目标包括（）。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的规范发展
46、中国证监会基金监管部的主要职能包括（）。
A.负责涉及基金行业的重大政策研究
B.草拟或制定基金行业的监管规则
C.对有关基金的行政许可项目进行审核
D.全面负责对基金管理公司、基金托管行及基金代销机构的监管
47、买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在（）。
A.支付模式B.收益情况
C.有利的市场环境D.对流动性的要求
48、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（）。
A.能源类B.增长类C.周期类D.稳定类
49、技术分析和基本分析的主要区别在于（）。
A.对市场有效性的判定不同
B.分析基础不同
C.使用的分析工具不同
D.分析得出结果不同
50、下列关于久期描述正确的是（）。
A.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限
B.对于零息券而言，麦考莱久期与到期期限相同
C.对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修正的麦考莱久期就越大
D.假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大
51、基金绩效衡量需要考虑的因素包括（）。
A.投资目标B.风险水平
C.比较基准D.时期选择
52、三大经典风险调整收益衡量方法是（）。
A.标准普尔指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.夏普指数
53、关于风险调整衡量方法的区别与联系的说法正确的是（）。
A.夏普指数与特雷诺指数尽管衡量的都是单位风险的收益率，但二者对风险的计量不同
B.夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结沦上有可能不一致
C.特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以了考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度
D.詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算
53、分组比较法存在的问题有（）。
A.在如何分组上，要做到“公平”分组很难，从而也就使比较的有效性受到置疑
B.很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较
C.分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平
D.如果一个投资者将自己所投资的基金与同组中中位基金的业绩进行比较，由于在比较之前无法确定该基金的业绩，而且中位基金会不断变化，因此也就无法很好比较
54、基金绩效收益率衡量的主要方法有（）。
A.整体分析法B.分组比较法C.个体分析法D.基准比较法
3、判断题
1、基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。
2、如果封闭式基金的业绩表现好，就会吸引到新的投资，基金管理人的管理费收入也会随之增加。
3、与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比，公募基金在运作上具有较大
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