关于六月份系统大集中项目会计运行情况的通报.docx
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关于六月份系统大集中项目会计运行情况的通报
关于六月份系统大集中项目会计业务
运行情况的通报
各分行、总行营业部：
六月份系统总体运行基本平稳，各项业务处理正常，现对有关会计业务的运行情况通报如下：
一、系统运行总体概况
（一）整体业务处理情况
六月份，核心系统通过各渠道共交易计141.13万笔，其中柜面51.79万笔，ATM交易42.48万笔，中间业务5.46万笔，网银业务4.52万笔，银联交易36.89万笔，交易量变化如下图：
各分行、总行营业部业务量分布情况如下：
柜面业务
中间业务
ATM交易
网银
银联交易
业务量总计
许昌
298449
36487
267879
25346
0
628161
驻马店
204694
18049
153261
17469
2982
396455
总清
7191
77
0
0
365630
372898
总营
5097
18
2726
1948
265
10054
平顶山
2435
6
902
388
7
3738
合计
517866
54637
424768
45151
368884
1411306
占比
36.69%
3.87%
30.10%
3.20%
26.14%
100.00%
（二）总行集中作业业务处理情况
截至6月30日总行集中作业中心共接收处理汇兑、对公开户、委托收款等流程类业务29782笔，日均1418笔，审核不通过退回的共1364笔，占总业务量的4.58%，回退率与上月基本持平。
近两月的业务量及回退业务量如下：
6月份业务处理情况如下:
发起
机构
普通汇兑
集中开户
托收登记
业务量
回退量
业务量
回退量
业务量
回退量
驻马店
11877
471
372
119
537
5
许昌
13120
495
392
84
2406
106
总清
453
19
11
2
105
5
总营
278
26
123
13
0
0
平顶山
61
8
45
11
3
0
总计
25789
1019
943
229
3050
116
6月份对公账户集中开立业务回退率为24.3%，虽然较上月降低31.4%，但仍然存在较多问题，主要集中在资料不合规、凭证填写有误、签章不规范、客户信息未维护等方面。
（三）分行授权中心业务情况
6月份驻马店、许昌分行授权中心共受理辖属网点授权申请51111笔，授权通过47435笔，通过率92.81%；拒绝1809笔，拒绝率3.54%，较上月增长32.1%；另外网点终止1867笔。
其中驻马店分行受理授权申请26093笔，授权通过率95.19%；许昌分行受理授权申请25018笔，授权通过率90.32%。
从授权中心受理授权业务的平均处理时长来看，许昌分行单笔业务授权审核平均时长是43.93秒，驻马店分行单笔平均时长是39.32秒，两个分行平均处理时长为41.58秒，较上月降低12.4%，集中授权业务效率整体为提升趋势，其中许昌授权业务的排队时长和总处理时长均有较大幅度缩短，驻马店授权业务时长则有一定增长，两家分行与总行要求的时长标准均存在一定距离，请各行进一步加强授权业务管理。
授权业务处理时长情况如下：
驻马店分行
许昌分行
工作要求
5月份
6月份
5月份
6月份
排队时长10秒以上
18%
23.94%
26%
21.2%
≤10%
总处理时长1分钟以上
15.1%
24.78%
42.1%
25.8%
≤20%
总处理时长2分钟以上
7.8%
7.16%
11%
4.5%
二、生产问题管理情况
各分行上报总行会计运营条线问题共计93个（包含QC中记录及分行每日反馈营业问题汇总，同类问题已经合并），问题数量比5月份降低31.6%，说明系统稳定性进一步提高，前台操作更加规范。
目前仍有处理中问题共计9个（其中4个不能重现暂未定位原因、3个正在修复、2个正在评估需求变更）。
1、非缺陷类问题16个：
其中因对新系统操作不熟练及对业务理解有误引起业务疑问和交易报错问题8个，经与分行沟通后现已全部解决；环境问题8个，其中许昌水费号在老系统签约了两个以上账号，按最新签约账号移植，造成客户代扣失败，已通过生产数据查询该水费号签约的账号；总营因实际业务需要修改结息日及计提利息已后台刷数解决；许昌因一张卡签约两个水费号造成每月代扣两笔已与分行反馈；另发票打印字数不全和未打印取消燃气费代扣凭证问题在测试环境测试正常仍需厂商定位原因、取款4万系统提示输入证件类型和证件号码的问题因没有原始证迹暂未定位原因需后期跟踪。
2、系统功能性问题41个：
其中代码问题27个，其中系统内转贴现银行承兑汇票在贷款利息单中有记录的问题暂未定位原因、许昌挂失被授权人拒绝后返回错误提示框的问题因无法重现暂未定位、收款人有特殊字符导致全单录入不成功的问题已定位原因正在商讨解决方案，其他均已定位并解决；打印问题3个：
大小额来账因核心附言取值不完整导致回单附言不能打印、发出托收因收付款人地址太长导致EMS地址打印不全、在凭证打印界面重复提交打印按钮但打印次数未更新，这三个问题均已定位原因并在生产环境验证通过；移植问题7个，均为移植规则和系统代码问题，除在老系统已备款的银承未移植导致在新系统中银承状态不对的问题需修改票据状态、驻马店分行系统上线时新旧客户经理对照有误需更新账户归属的客户经理这两个问题未解决，其他均已解决；参数问题4个，均为配合需求变更或代码改动引起的参数变更，现已全部解决。
3、需求及优化类27个：
包括系统功能优化需求、新增系统功能需求。
其中24个需求经业务组确认已提出需求变更，1个需求经业务组评估分析暂时保持现状，正在处理中需求2个：
核心修改单位客户法人信息后网银未同步需网络金融部梳理需同步的全部信息后确认解决方案、许昌T+1报表与业务状况表核对不符的需求需与分行讨论定位原因，其他已全部解决。
4、管理规范类问题7个：
均为分行对业务流程理解错误或对相关制度提出的疑问，现已全部回复并反馈分行。
5、设备问题2个：
均为设备参数问题，已与分行反馈调整相关参数，均已全部解决。
三、系统操作优化变更
（一）优化支付交易查询、打印功能
“40101异常业务处理”交易的汇总查询中可查询出退汇业务的退汇原因；“41201凭证打印”交易中增加退汇原因的打印输出项；“41211支付流水查询”交易中增加城商行退汇来帐的退汇原因查询。
（二）优化发出托收交易打印输出项：
将EMS收件人和寄件人的地址按照每行25个字、最多打印三行处理。
（三）在电子验印系统“印鉴卡查询”交易中增加“睡眠”筛选标志，可通过该筛选条件查询出睡眠户数量，与核心系统久悬户数量进行核对。
四、日常业务处理中存在的问题
（一）由于对新系统业务规则不熟悉，造成柜员在办理业务过程中因误操作而引发生产问题，如许昌分行于6月9日进行贷款本息通知单手工出单操作，当天冲正后未及时删除通知单，跨结息日后产生罚息且无法删单，需手工对罚息豁免并与客户协商提前还息。
（二）因柜员受理业务未认真审核而造成回退主要表现在凭证书写不规范占比7.4%，关键信息不清后台无法辨认占比21.15%，客户签章或身份证件有问题占比7.69%，交易附言不清晰或不规范占比10.67%；
本月因前台操作误而导致的回退依旧存在，其中凭证日期录入有误占比11.83%，凭证号码录入有误占比7.69%，大额业务未经审批占比5%，影像未纠边及影像不清晰占比4.33%，代理人信息未录入占比2.98%。
（三）由于分行报送移植数据有误或生产数据自身问题出现问题。
如驻马店分行上线前补录移植数据中银行承兑汇票票号有误，导致票据到期无法付款，通过修改生产数据处理。
（四）根据总行下发的《单位银行结算账户集中开立管理办法》，对于开户资料暂不完整的但确需开立的，支行应填写“单位银行结算账户开户意见书”，经分行相关部门负责人审批后方可开立；对于提交“意见书”的账户，各支行应指定专人每周对“10006-集中作业网点影像补扫登记薄查询”交易进行检查，督促补充相关资料；对于存在未按承诺期限补齐资料的支行，再次开立特殊类账户时，“意见书”应经分行公司业务主管行长签字审批。
截至6月底，仍存在5户逾期未补充完整资料的客户/账户，总行营业部3户，总行清算中心1户，驻马店遂平支行1户。
（五）日终关门管理情况
6月份存在7次未按照总行要求按时机构签退或提前报备的情况，较上月降低50%，其中驻马店分行4次，许昌分行3次，请各行今后进一步加强日终关门管理，按照总行《关于规范营业机构日终延迟关门的通知》相关要求。
机构名称
日期
关门时间
是否报备
备注
中原银行禹州钧州大街支行
20150612
22:
28
否
有业务，22：
10报备
中原银行驻马店分行营业部
20150618
22:
47
否
有业务，未报备
中原银行东风支行
20150618
22:
00
否
有业务，未报备
中原银行禹州支行
20150619
22:
05
否
未说明原因，通知后关门
中原银行驻马店分行
20150619
22:
55
否
有业务，未报备
中原银行禹州钧州大街支行
20150624
22:
00
否
忘记关门
中原银行驻马店中心支行
20150628
22:
30
否
未说明原因，通知后关门
五、其他工作要求
二批上线行将于7月初完成系统切换上线工作，为保证系统顺利切换，总行已于7月1日对系统提前上版，各上线行在上线初期应密切关注前台业务处理情况，指定专人成立业务跟踪辅导组，对于网点上报的问题及时确认和回复，无法解决的及时与总行沟通反馈。
鉴于新系统上线后，二批上线行的业务处理流程及业务审核要求将有较大变化，为保证各网点柜员尽快适应新系统操作流程、提高业务办理效率、降低新旧系统切换对客户的影响，总行作业中心、分行授权中心将本着“风险可控、效率优先”的原则，给予二批上线行一个月的适应期，期间对轻微规范性问题将适当放宽审核尺度，保证业务顺利办理。
请二批上线行在此期间继续加强业务操作和流程规范的学习，主动规范各项业务操作，提高票据审核质量，适应总行的规范要求。
从8月份开始总行将对二批上线行执行统一标准进行审核授权，并将业务回退率纳入差错考核。
特此通报
附件1：
常见问题业务操作规范指引
附件2：
生产业务问题清单
附件3：
集中作业任务回退明细清单
附件4：
授权柜员任务量统计表
附件5：
集中授权任务处理情况表
附件6：
集中开户业务资料缺失清单
附件7：
中原银行数据大集中项目问题管理流程
总行会计运营部
2015年7月6日
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