《个人理财规划》期末考试1.docx
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《个人理财规划》期末考试1
一、单选题(题数:
50,共 50.0 分)
1
注册会计师单科的通过率约为()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.05
∙
∙B、
.1
∙
∙C、
.2
∙
∙D、
.3
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
2
以下哪一项不属于宏观环境的指标?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
GDP
∙
∙B、
CPI
∙
∙C、
利率、汇率
∙
∙D、
工资政策
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
3
企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币。
这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
外汇对冲
∙
∙B、
银行结售汇制度
∙
∙C、
转汇制度
∙
∙D、
汇率制度
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
4
关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查,人数占比最多的是多少年?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
一年之内
∙
∙B、
五年之内
∙
∙C、
十年之内
∙
∙D、
三十年之内
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
5
香港于2000年9月举办了CFP注册考试,共多少人成为香港首批理财规划师?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
66.0
∙
∙B、
74.0
∙
∙C、
88.0
∙
∙D、
92.0
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
6
以下哪项不属于存款好习惯?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
强迫自己存定期储蓄
∙
∙B、
尽早还清银行贷款
∙
∙C、
多办几张信用卡
∙
∙D、
定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3个月后,增加每次取出额
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
7
有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有利于()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
出口
∙
∙B、
保持货币购买力
∙
∙C、
经济一体化
∙
∙D、
提高本国经济实力
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
8
下列说法错误的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施计划的过程。
∙
∙B、
每个人都需要理财,在理财的过程中,能够使自己对自己的未来,对自己的钱如何分配有一个打算。
∙
∙C、
由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同,理财的目标因而会有差异。
∙
∙D、
时间和精力规划不属于理财。
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
9
实际利率与名义利率的关系是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
实际利率等于名义利率加通货膨胀率
∙
∙B、
实际利率等于名义利率
∙
∙C、
实际利率等于名义利率乘通货膨胀率
∙
∙D、
实际利率等于名义利率减通货膨胀率
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
10
理财规划师的优点不包括()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
压力小
∙
∙B、
风险大
∙
∙C、
优厚
∙
∙D、
市场需求大
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
11
理财规划师的咨询服务的收费标准为()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
最少要76美元
∙
∙B、
最少要80美元
∙
∙C、
最多223美元
∙
∙D、
最多225美元
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
12
发明并很好使用对冲基金的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
索罗斯
∙
∙B、
纳什
∙
∙C、
鲁比尼
∙
∙D、
萨缪尔森
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
13
“控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
节财计划
∙
∙B、
购置住房
∙
∙C、
资产增值管理
∙
∙D、
养老规划
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
14
以下哪项不属于银行收入主要的三块业务()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
资产业务
∙
∙B、
负债业务
∙
∙C、
中间业务
∙
∙D、
保险业务
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
15
理财形式分为两种,分别是金融理财和非金融理财,以不属于金融理财的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
储蓄
∙
∙B、
贷款
∙
∙C、
购房买车
∙
∙D、
黄金
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
16
以下哪种不可以参加AFP培训()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
大学本科学历:
有三年以上与金融业相关的全职工作经验
∙
∙B、
具有大学专科学历者或同等学历
∙
∙C、
拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书
∙
∙D、
曾被暂停或吊销任何专业执照或资格
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
17
以下哪项不属于容易操作的模式?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
房产置换大房换小房
∙
∙B、
房产反置换小房换大房
∙
∙C、
出售住房+养老寿险
∙
∙D、
住房捐赠+政府养老
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
18
银行越来越重视个人理财,以下说法不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
银行开始重视个人理财产品研发。
∙
∙B、
个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚。
∙
∙C、
建立完善修订相关的金融法规制度规定。
∙
∙D、
重视贷款部门
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
19
以下哪项是与投资相关的金融理财?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
教育储蓄
∙
∙B、
投资贷款
∙
∙C、
养老寿险
∙
∙D、
按揭贷款
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
20
利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系分为()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
名义利率和实际利率两部分
∙
∙B、
法定利率和市场利率两部分
∙
∙C、
通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分
∙
∙D、
浮动汇率和稳定汇率两部分
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
21
以下哪种投资收益最高?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
股票
∙
∙B、
基金
∙
∙C、
银行储蓄
∙
∙D、
国债
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
22
世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
7万亿
∙
∙B、
9万亿
∙
∙C、
11万亿
∙
∙D、
13万亿
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
23
国家社会公共理财内容不包括()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国家年征收高达8万亿元的财政收入
∙
∙B、
国家每年财政预算安排
∙
∙C、
单位拥有的人力物力财力资源
∙
∙D、
经营政府、经营城市理念的提出
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
24
以下说法错误的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。
∙
∙B、
股民已经达到上亿人士。
∙
∙C、
理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。
∙
∙D、
但是理财观念已经深入人心
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
25
理财首要的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
评估风险
∙
∙B、
端正心态
∙
∙C、
筹集资金
∙
∙D、
综合分析
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
26
以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融保险机构
∙
∙B、
理财事务所
∙
∙C、
技术开发
∙
∙D、
个人持家理财
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
27
一般信用卡以多少张为宜?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
1张
∙
∙B、
3-5张
∙
∙C、
2-3张
∙
∙D、
越多越好
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
28
美国与中国的金融理财方面的区别说法正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多
∙
∙B、
美国在监管方面表现的比较差
∙
∙C、
中国的监管表现的也较弱
∙
∙D、
中国的金融产品较少
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
29
以下哪项是典型的第三方理财机构?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
金融保险机构
∙
∙B、
个人家庭
∙
∙C、
理财事务所
∙
∙D、
基金管理公司
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
30
理财规划职业的要求不包括()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
相关知识技能的全面掌握
∙
∙B、
与客户出色的沟通交流能力
∙
∙C、
不需要太看重信誉
∙
∙D、
严格执行标准,即职业资格认证考试
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
31
90年代后期,澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速,平均年增长率超过()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
.4
∙
∙B、
.5
∙
∙C、
.6
∙
∙D、
.7
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
32
测试投资者的风险承受能力,主要是在于什么?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
测试基础资产有多少
∙
∙B、
测试投资人数有多少
∙
∙C、
测试投资时间有多长
∙
∙D、
测试投资地点在何处
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
33
关于基金公司说法不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
专家理财
∙
∙B、
只是证券理财
∙
∙C、
买房买车也是基金公司的业务
∙
∙D、
收益较好
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
34
以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
服务对象
∙
∙B、
经济活动特点
∙
∙C、
理财能力
∙
∙D、
理财资本
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
35
银行理财属于哪种理财方式?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
自主理财
∙
∙B、
理财事务所
∙
∙C、
基金管理公司
∙
∙D、
帮客理财
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
36
“理财”的定义是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小耗费原则,投资融资运营
∙
∙B、
证券、投资、保险、信托、期货、基金等
∙
∙C、
婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入
∙
∙D、
购买金融产品
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
37
关于家庭理财意义,不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满
∙
∙B、
家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处
∙
∙C、
造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强,技能提高,效益改善
∙
∙D、
个人状况好了,国家没有了负担
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
38
关于特色优势资源说法错误的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。
∙
∙B、
拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
∙
∙C、
努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。
∙
∙D、
努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
39
投资第一目标是什么?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
保值
∙
∙B、
升值
∙
∙C、
树立理财观
∙
∙D、
保证心态
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
40
购买汽车属于哪项花费?
()
1.0 分
窗体顶端
∙A、
养老保障用费
∙
∙B、
购置大件高档品用费
∙
∙C、
子女抚养教育用费
∙
∙D、
医疗住房用费
∙
窗体底端
正确答案:
B 我的答案:
B
41
以下说法不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。
∙
∙B、
公司理财不属于家庭理财
∙
∙C、
婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。
∙
∙D、
遗产养老不属于个人家庭理财
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
42
银行的各类资产中,占比最大的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
贷款性资产
∙
∙B、
存款利息
∙
∙C、
存款
∙
∙D、
贷款利息
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
43
个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长,其原因不包括()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大
∙
∙B、
个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长
∙
∙C、
国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升
∙
∙D、
金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
44
以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
股票
∙
∙B、
房产
∙
∙C、
黄金
∙
∙D、
存款
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
45
关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构
∙
∙B、
“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一
∙
∙C、
“窗口指导”又称“道义劝告”
∙
∙D、
“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
46
以下说法不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大
∙
∙B、
国内信用环境有所欠缺
∙
∙C、
国内外对财富及理财的观念相同
∙
∙D、
国内外对遗产规划的认同度不同
∙
窗体底端
正确答案:
C 我的答案:
C
47
银行转账主要关注的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
方便性
∙
∙B、
利息
∙
∙C、
安全性
∙
∙D、
费用和时间
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
48
加息时,一般可采取三种策略不包括()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
着重关注产品收益率高低
∙
∙B、
选择浮动利率理财产品
∙
∙C、
理财产品以短线为主
∙
∙D、
人民币应成为首选币种
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
49
大家关注理财的表现不包括()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
全民对理财事项很关注
∙
∙B、
股民已达到上亿人
∙
∙C、
理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注
∙
∙D、
理财意识观念初步兴起,理财培训、讲座大量开办
∙
窗体底端
正确答案:
A 我的答案:
A
50
关于金融理财师,表述不正确的是()。
1.0 分
窗体顶端
∙A、
未来发展潜力极大,需要人员众多
∙
∙B、
报酬待遇高,金领人才
∙
∙C、
社会竞争少
∙
∙D、
时间自由度低,整年较忙
∙
窗体底端
正确答案:
D 我的答案:
D
二、判断题(题数:
50,共 50.0 分)
1
以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
2
理财等同于投资。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
3
教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
4
“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值,用一定的金融保险机制提前变现套现,取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入,用来养度老人余生。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
5
客户尚未产生的需要,无法创造出新的金融产品。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
6
个人家庭需要理财,其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等,遗产继承并不属于家庭理财。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
7
个人理财目标只取决于生存环境。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
8
理财目标一旦制定不能更改。
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
9
参加AFP培训,学员没有限制条件。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
10
市盈率反映投资股票的成本。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
11
利率和汇率是绝然分开的。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
12
制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
13
金融理财师和理财规划师并无任何区别。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
14
理财只是货币资产打理。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
15
中国人口总量大,经济社会发展不平衡,贫富差距拉大,富豪阶层相对数少,绝对数很大。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
16
近年来,由于我国将加速推进利率市场化,导致着利差扩大,使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
17
理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
18
银行存款可能越存越少。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
19
社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
20
理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
21
期权交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利,即双方按约定的价格,在约定的某一时间内或某一天,就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
22
企业年底发货,但是暂不收现金,也不开具发票,等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
23
理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账)。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
24
企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
25
一般而言,债券的收益率和期限成反比。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
× 我的答案:
×
窗体底端
26
买股票需要交印花税、证券交易税等。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
27
理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程,全方位的理财规划务事项。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
√ 我的答案:
√
窗体底端
28
所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。
()
1.0 分
窗体顶端
正确答案:
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购买黄金无法规避通胀的风险。
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任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
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购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
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理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。
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债券是固定收益证券资本市场工具。
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理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。
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员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。
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客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
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使用信用卡,即使在非常规情况下也可以省去很多费用。
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确定理财目标后要进行自我评价。
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在美国,购买房地产会增加税收。
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以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规,并形成