最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析16.docx
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最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析16
最新基金从业资格考试法律法规真题精选及答案解析16
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A．5
B．10
C．30
D．60
答案为B，解析：
在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
2、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。
A.基金资产中，政府债券不低于90%，申购或在二级市场购买的股票不超过基金资产的5%。
B.基金资产中，政府债券不低于20%，企业债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新股
C.基金资产中，企业债券不低于40%，政府债券不低于40%，可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股票
D.基金资产中，政府债券不低于60%，可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产用于二级市场买入股票
答案：
A
解析：
债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。
3、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。
A．董事会
B．股东大会
C．公司经营层
D．总经理
答案为C，解析：
基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。
4、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（ ）职业道德要求。
A、保守秘密
B、诚实守信
C、客户至上
D、守法合规
答案为D【解析】本题考查守法合规的内容。
根据《证券投资基金法》第18条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
5、关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是（）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.采取未知价交易原则
C.赎回的工作日为证券交易所交易日
D.采取份额赎回的方式
答案为A
【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
6、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金托管人
B．基金代销机构
C．基金管理人
D．基金份额持有人
答案为B，解析：
我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
7、我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，监管原则不包括（）。
A、适度监管
B、自律监管
C、事中监管
D、底线监管
答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金的监管。
我国对于非公开募集基金的监管，由中国证监会及其派出机构担负对私募基金市场实施统一监管的职责，坚持适度监管、自律监管、底线监管的原则。
8、基金从业人员甲离职后带走了公司的部分客户名单，并在新的基金公司开展业务后招揽原公司客户，其行为违反了（）要求。
A、忠诚敬业
B、廉洁公正
C、客户至上
D、专业审慎
答案为A【解析】本题考查忠诚尽责的内容。
客户清单属于机构资产，甲在离职后继续使用并开展业务，违反了竞业禁止的义务，也违反了忠诚敬业的规范要求中“不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益”。
9、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。
A、性质
B、形式
C、实质
D、程度
答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。
信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两方面的要求上。
10、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）.
A.完整性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.真实性原则
答案：
D
解析：
基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。
11、与年度报告相比，以下关于半年度报告的披露特点不包括（）。
A.半年度报告要求进行审计
B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标；年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
C.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配
情况
D.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
【答案】A
12、（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
A．业务操作手册
B．基本管理制度
C．内控大纲
D．部门业务规章
【答案】A
13、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据位当（）并且长期保存。
A.即时保存；本地备份
B.即时保存；异地备份
C.定期保存；异地备份
D.定期保存；本地备份
答案：
B
解析：
基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。
14、投资者的风险评估结果有效期最长不得超过（）年。
募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。
A、2
B、3
C、5
D、8
答案为B【解析】本题考查私募基金销售投资者适当性匹配。
投资者的风险评估结果有效期最长不得超过3年。
募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。
15、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。
A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．及时性原则
D．客观性原则
答案为D，解析：
客观性原则，是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
16、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。
A、投资
B、宣传
C、销售
D、管理
答案为C【解析】本题考查合规风险。
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。
17、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出具合规意见书。
A、高级管理人员和督察长
B、营业部负责人
C、部门经理
D、部门经理和督察长
答案为A【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
18、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。
A．罚款
B．提示改正
C．出具监管警示函
D．暂停办理相关业务
答案为A，解析：
可采取的行政监管处罚措施有：
提示基金管理公司或基金代销机构进行整改；对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。
19、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A.证券投资基金
B.养老基金
C.私募基金
D.货币基金
答案：
A，解析：
证券投资基金依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
20、风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺，这体现基金公司在风险管理中应当遵循（）原则。
A、最高性
B、全面性
C、独立性
D、适时性
答案为A【解析】本题考查风险管理。
最高性原则：
风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。
21、ETF基金二级市场交易价格可能高于其份
额净值，分别称之为（）交易。
A.折价
B．价内
C．溢价
D．价外
【答案】C
22、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属于（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.合规风险
答案为C
【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。
23、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A.专业审慎
B.客户至上
C.诚实守信
D.守法合规
答案：
B
解析：
客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
24、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法
答案：
A
解析：
“金额申购、份额赎回”原则。
25、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。
A、诚信、正直、守法、合规
B、诚信、友善、守法、尽责
C、诚信、公正、勤勉、尽责
D、诚信、公平、正直、合规
答案为A【解析】本题考查合规管理活动。
经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。
26、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．注册登记机构
答案为B，解析：
基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
27、按规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.3%
D.8%
答案为B
【解析】开放式基金，单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。
28、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的（）。
A、A类份额
B、B类份额
C、C类份额
D、母基金份额
答案为C【解析】本题考查分级基金的特点。
对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。
因此，证券交易所场内可存在三类份额：
母基金份额、A类份额和B类份额。
29、（）是基金业协会的权力机构。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会
答案：
D
解析：
基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。
30、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。
A、投资
B、宣传
C、销售
D、管理
答案为C【解析】本题考查合规风险。
基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心。
31、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险、高收益
B.风险相对适中、收益相对稳健
C.低风险、低收益
D.基本没有风险
答案：
B
解析：
通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
32、下列不属于我国证券投资基金发展萌芽阶段特点的是（）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.产品多元化
答案为D
【解析】我国证券投资基金发展萌芽阶段的特点包括探索性、自发性和不规范性。
33、一般情况下，投资者T曰提交的QDII申购有效申请，基金公司会在（）日内对该申请的有效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+0
【答案】B
34、以下（）选项属于平衡型基金。
A.专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金
B.专注于成长型股票投资的股票基金，包括持
续成长型基金和趋势增长型基金
C.同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D．根据证监会基金分类的标准，投资于股票、
债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比
例不符合股票基金、债券基金规定
【答案】C
35、基金管理公司一基金的基金合同于2017年1月10日生效，公司在指定报刊和公司官网登载基金合同生效日期是（）
A.2017年1月13日
B.2017年1月12日
C.2017年1月1日
D.2017年1月14日
答案：
B
解析：
本题考查基金管理人的信息披露义务。
在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
见《证券投资基金》（下册），P118。
36、下列不属于基金募集失败时基金管理人应当承担的责任的是（）。
A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项
C.返还投资者已缴纳款项时需要加计银行同期存款利息
D.以自有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
答案为D
【解析】基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
37、（）要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
A、全面性原则
B、合法、合规性原则
C、审慎性原则
D、适时性原则
答案为A【解析】本题考查内部控制制度。
全面性原则，要求内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。
38、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A．5
B．10
C．15
D．20
答案为C，解析：
基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。
39、集合投资的优点是（）。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定
答案：
B
解析：
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势。
40、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．投资
B．货币储蓄
C．保险
D．股票
答案为B，解析：
长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。
41、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A．2012年3月
B．2012年6月
C．2013年5月
D．2014年7月
答案为B，解析：
2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
42、下列说法错误的是（）。
A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点
B.基金投资者是基金的所有者
C.基金管理人不参与基金收益的分配
D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点
答案为D
【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。
43、根据（）的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。
A.资金存续期
B.法律形式
C.基金规模
D.投资理念
答案：
B，解析：
根据法律形式的不同，可以将基金划分为契约型基金和公司型基金。
44、证券投资基金对中小投资者的作用是（）。
A.完善治理结构
B.促进经济增长
C.拓宽投资渠道
D.完善金融体系
答案为C
【解析】投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大人民群众普遍接受的一种理财方式。
45、各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行（
A.日常监管
B.非日常监管
C.实时监管）。
D.分工监管
答案：
A，解析：
各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管。
46、以下不属于基金管理公司治理应遵循的原则的是（）。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.基金管理人利益优先原则
D.人员敬业原则
答案为C
【解析】相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原则：
（1）基金份额持有人利益优先原则；
（2）公司独立运作原则；（3）制衡原则；（4）公司的统一性和完整性原则；（5）股东诚信与合作原则；（6）公平对待原则；（7）业务与信息隔离原则；（8）经营运作公开、透明原则；（9）长效激励约束原则；（10）人员敬业原则。
47、关于ETF份额申购和赎回的说法错误的是（）。
A.场外申购和赎回采用金额申购、价额赎回的方式
B.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式
C.场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
D.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差价等
答案为B
【解析】场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。
48、以下属于我国传统的资产管理行业的是（）。
A.信托公司
B.证券公司及其资管子公司
C.商业银行
D.私募机构
答案为A
【解析】我国资产管理行业的现状：
（1）传统行业：
基金管理公司和信托公司。
（2）其他行业：
私募机构、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司、商业银行
49、基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A:
2
B:
3
C:
5
D:
15
答案为B，解析：
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
50、下列那些不属于基金销售机构工作人员从事的工作范围？
（）
A．分析基金走势
B．宣传推介基金
C．发售基金份额
D．办理基金份额申购和赎回
答案为A，解析：
基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。
51、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见
B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告
答案：
B
52、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.基金管理公司利益优先
C.风险最小化
D.利润最大化
答案：
A
解析：
需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。
53、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
A.中国证券登记结算公司
C.基金持有人大会
B.基金上市的证券交易所
D.基金托管人
答案：
B
54、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
A、华安创新
B、金鹰基金
C、华泰柏瑞
D、东吴鼎利
答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。
2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。
55、2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。
这个例子所反映的主要风险是（）。
A.信用风险
B.经济周期性波动风险
C.合规风险
D.利率风险
答案为A
【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。
56、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
A.法规许可的行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.基金信息披露的禁止行为
D.需要事先向监管部门申请的事项
答案：
C
解析：
对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露的禁止行为。
57、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。
A．董事会
B．管理层
C．董事长
D．股东会
答案为D，解析：
基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
58、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。
A．货币市场进入门槛很低
B．货币市场进入门槛很高
C．货币市场属于场外交易
D．货币市场属于场内交易
答案为B，解析：
货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。
59、下列关于基金销售费用原则性规范的表述错误的是（）。
A、基金管理人应当依据有关法律法规及《封闭式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平
B、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式
C、基金管理人应在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法
D、基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制
答案为A【解析】本题考查基金销售费用原则性规范。
基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售费用结构和费率水平，不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。
60、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。
A:
基金投资组合公告
B:
基金公开说明书
C:
内部监察报告
D:
基金半年度报告
答案为A，解析：
基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
61、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险
答案为B
【解析】合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
62、基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。
A．1000；10
B．3000；5
C．3000；10
D．5000；10
答案为C，解析：
基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
63、在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
A.非银行金融机构
B.企业
C.证券投资基金
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