本外币清算流程.docx

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本外币清算流程

外币资金下存

1.查看部门接收文件夹中分行提出的下存申请

2.打印下存申请，审查电子审批的要素是否完备。

核对大小写金额的一致性

※EUL-A：

（9511）Gernerateoutgoingmessage

Messagetype:

MT202Receiver:

CHASUS33

20:

yymmdd-当天发送电文的序号。

如100601-01

21：

同上

32：

yymmddUSDAmt

57A:

只有在下存至上海分行的时候，这里填写上海分行的美元清算行swiftcode:

MRMDUS33

58A:

申请下存的分行swiftcode.如无锡分行SHBKCNBJWXI

（5512）ManualDr/CrNostroAccount

在这个画面中为下存业务记账

Cr:

8033USD01

Dr:

申请下存的分行帐户

※EUL-B:

由资金部录入业务。

资金部录入后。

进入（5112）AccountNo.选择Normal（new）当天的日期，查询到要做的那笔业务。

Transactiontype选择5.

提交后，资金部录入的业务详情就会出现。

根据电子审批件，逐点核对资金部录入的业务后，transactiontype选1.

在settlementinformation处填入receive和payment的Nostroaccount.如果是CNY，选择CNY78.如果是外币，选择该币种的01号帐户。

是否发送202报文处选择yes,是否发送320报文处选择no

当202，320中任何一个为yes时，要在最下面的57accountwithinstitution处输入对方的清算行。

提交后，该笔业务自动记账。

Supervisor和副行长审批报文

Ø  外币资金上存

1.查看部门接收文件夹中的外币资金上存申请。

2.审阅电子审批的要素，以及金额大小写等要素是否正确

3.外币资金的上存，分行会发电文到总行，当总行负责外币资金的人在（9534）inquireincomingmessage中收到了申请上存的分行发到的MT910，就可以做帐了。

※EUL-A:

按照电子审批和MT910中的信息在（5512）中记账。

Dr.8033USD01

Cr.申请上存的分行的美金帐号

※EUL-B:

资金部会在系统画面（5112）中事先录好上存业务的信息。

在收到分行发来的MT910后，资金后台负责外币资金的人在（5112）中，右上方的accountno处选择normal（new）和当天的日期，找到该笔业务。

按照电子审批，以及分行发来的MT910核对资金部录入系统的业务信息是否准确。

在settlementinformation处填入receive和payment的Nostroaccount.如果是CNY，选择CNY78.如果是外币，选择该币种的01号帐户。

在是否发送MT202和MT320处都选择NO.

完成后，系统自动记账。

无需资金后台手工记账。

Ø  FX

资金部送来FX成交单，并且之前已经在系统中录入了该笔FX交易。

FX交易有两个日期：

contractdate和valuedate。

有时为同一日，有时为两个不同的日期。

※Contractdate:

在系统画面（5011）中accountno处选择normal（new）-dealdate找到该笔交易

对照资金部送来的外汇交易成交确认单，核对资金部录入的业务要素是否正确。

审核无误后，在transactiontype中选择1.type处选择contractsettle

Settlementinformation处需要资金后台选择好receivenotroaccount和paymentnotroaccount.

如一笔fx买入的是CNY,卖出USD,那么receiveaccount选择的就是8033CNY78,paymentaccount选择的就是8033USD01.

Contractdate需要给对方银行发送MT300，作为交易确认信息，而当天对方银行也会发来MT300.

※Valuedate:

在系统画面（5011）中accountno处选择normalvaluedate找到到期，需要进行资金交割的fx交易

Transactiontype选择5，提交后，与contractdate资金部送来的交易单对照，确认到期的就是该笔交易。

Transactiontype选择1，

如果sellingcurrency为外币，就需要发送MT202。

57accountwithinstitution处填写收款银行或公司的该外币清算行。

及交易单上的“清算行帐户”。

如果sellingcurrency为CNY,就要在valuedate利用CNAPS系统，发送资金。

CNAPS系统中，选择“大额业务录入”。

左边为汇款人信息，右边为收款人信息，下面填写金额，备注栏填写ticketID

确认后，业务需要另外一位为User复核，以及副行长的授权。

Ø  外币资金拆借及定期存款

外币资金拆借和定期存款由资金部与他行达成交易协定。

除了资金部送来的交易单据样式不同，发送MT202的方式不同，在系统中的处理方法是一样的。

※callloan:

我行向他行拆出资金

1.Dealdate:

达成交易的日期，在这个日期，理论上我行与他行之间要互发MT320以确认交易。

2.Valuedate:

资金部在系统中已经录入了该笔交易的信息。

资金后台要在（5112）中accountno处选择normal（new）-valuedate找到该笔交易，transactiontype选择5，提交后对照交易单核对资金前台录入的交易是否正确。

审核无误后，transactiontype选择1.在settlementinformation处选择recvieveaccount和paymentaccount。

相同币种选择相同帐户

Callloan情况下，需要发送MT202，若dealdate和valuedate为同一日，也需要发送MT320.

3.Maturitydate:

对方银行会在当日发送资金给我行，在系统画面（9534）中查找对方银行还的本金+利息金额是否正确，打印MT910

在系统（5112）画面中transactiontype处选择normal-5

找到当日到期的拆借业务。

Transactiontype选择5——提交后，核对交易号码和其他要素确定为当比业务。

Transactiontype选择1——MT202,MT320都选择No.提交后就完成了到期处理。

◎定期存款的注意事项是：

当日要求收到将对方银行开立给我行的存单传真件

※callmoney:

我行从他行拆入资金

1.Dealdate:

达成交易的日期，在这个日期，理论上我行与他行之间要互发MT320以确认交易。

2.Valuedate:

资金部在系统中已经录入了该笔交易的信息。

资金后台要在（9534）中找到并核对他行发到的MT910,打印后在（5112）中accountno处选择normal（new）-valuedate找到该笔交易，transactiontype选择5，提交后对照交易单核对资金前台录入的交易是否正确。

审核无误后，transactiontype选择1.在settlementinformation处选择recvieveaccount和paymentaccount。

相同币种选择相同帐户

Callmoney情况下，不需要发送MT202，若dealdate和valuedate为同一日，也需要发送MT320.

3.Maturitydate:

我行要在这一日还钱给他行。

在系统画面（5112）中，accountno处选择normal-5找到该笔业务

Transactiontype选择5——提交后，核对交易号码和其他要素确定为当比业务。

Transactiontype选择1——MT202选择yes,MT320选择No.提交后就完成了到期处理。

 分支行挂账处理

每天资金部都要进行帐户对账工作。

资金部对账之后，会有分支行的资金误挂在总行，需要总行资金后台将该笔资金返还给分支行。

1.在系统画面（5551）中选择当月的时间，帐户选择8033USD01.

提交后，看actualdata一栏，若有Debit方的资金挂账，就进行第二步：

2.（9534）中找到该笔进账的电文，MT910或者MT950中体现

打印出电文。

继续在（9534）中managebranch处逐一输入各个分支行的代码，在旁边的currency处填写该笔挂账的币种和金额。

找到那个分支行受到的和挂账金额相同金额的MT103或者MT103P,打印。

3.系统画面（9511）中发送该笔资金即MT202.发送完成后打印出还没有经过审批的电文，盖章签字，送交OFFICER和MANAGER授权。

Ø  外币账户手续费

※JPMORGAN帐户管理手续费

：

每月月中JPMORGAN会从我们的帐户扣除相应的手续费，并发来电文告知。

我们在收到告知电文之后，在（9675）deposti/withdrawfee中记账。

Feeinformation:

Addrow——cifNo：

新韩银行中国有限公司——DR/CRtype:

payment——settletype:

nostrotransfer——Feetype:

帐户管理费——currencycode:

USD——NostroNo:

8033USD01

※JPMORGANaccountanalysissettlementcharge:

每月15日（工作日）会进账

记账时在（9576）中，凭MT950即可。

※德意志银行EURa/ccharge

每月月初德意志银行发送电文给我行，告知扣帐。

Tracy的邮箱中会收到电子版的statement,打印后和扣帐电文一起作为记账凭证。

系统画面（9675）中记账，方式和JPMORGA帐户管理手续费一样。

※SWIFTFEE:

每个月会寄来对账单。

由办公室同事交给负责外币资金清算的同事。

接到对账单后，核对金额。

复印一份，并打印扣帐的MT950交给办公室的同事，由他们来进行记账处理。

同时，提交电子审批件。

收件处为战略企划部和人力资源部。

审批人：

经办人——负责人——本部长

※向境外支付的资金中介手续费:

需要支付时，资金中介公司会寄来invoice.

完成审批文书,由资金部合议.负责人-----CEO签字

找到资金部和该公司签订的合同文书，复印。

填写境外电汇书，连同合同复印件、审批文书，invoice一起拿到北京分行counter进行汇款。

Ø  PBOC帐户对账

每天在系统画面（5552）中打印出前一个工作日的帐户余额信息。

日期选择前一个工作日，帐户选择8033CNY78.提交后打印。

去合规部旁边的人行帐户对账系统登录，选择帐户核对，。

选择新韩银行（中国）有限公司，日期为前一个工作日。

输入AITHER系统打印出来的余额数。

提交后系统会告知余额核对是否一致。

※余额核对一致：

点击确认——关闭

※余额核对不一致：

1.在系统打印出来的对账单上记录下来不一致的金额。

2.用主管用户名和密码重新进入，——确认——输入不一致的金额和原因

3.退出

每天将对账后的对账单和Officer会签。

放入“对账”文件夹filing

人民币同业拆借交易（M/MDeal）

1.起息日清算（ValueSettle）

-业务流程

（1）接受从前台做的交易单（DealSlip）。

（2）在[5171]画面查询当天起息的交易。

选择该交易，画面转换为[5112]。

（3）在[5112]画面确认交易单登记与否。

*支付Depo:

我行开户的付款账户

人民币-8033CNY78

*收取Depo:

我行开户的收款账户

*人民币-8033CNY78

*MT320确认：

按照发送MT320与否，选择‘是’或‘否’

*支付指示通知（MT202）:

按照发送MT202与否，选择‘是’或‘否’

（4）确认对方发的‘交易确认书（DealConfirmation）’和我行登记的交易内容一致与否。

（5）在[5512]授权后打印传票。

2.到期日清算（MaturitySettle）

-业务流程

（1）在[5112]查询当天到期的交易。

选择该交易OASIS画面转换为[5171]。

（2）在[5171]确认该当交易到期与否。

*确认起息日Settle时登记的支付Depo和收取Depo

*TheirReceiver57a:

对方银行开户的收款账户

*支付指示通知（MT202）:

按照发送MT202与否，选择‘是’或‘否’

（3）在[5112]授权后打印传票。

3.分割利息处理（InterestSettle）

-业务流程

（1）在[5113]查询当天到期利息的交易。

选择该交易OASIS画面转换为[5171]。

（2）在[5171]确认该交易的利息期间。

*确认起息日Settle时登记的支付Depo和收取Depo

*支付指示通知（MT202）:

按照发送MT202与否，选择‘是’或‘否’

（3）在[5113]授权后打印传票

分行资金转帐（MoneyTransfer）

-业务流程

（1）接受从前台做的交易单（DealSlip）。

（2）在[5512]登记交易。

*Nostro账户：

在总行开的分行的账号

*业务参号：

根据业务内容组合

*Nostro支付/支出：

资金下存时‘借方’，资金上存时‘贷方’

*交易金额：

交易金额

在SettlementInformation按[Insert]后，登记交易。

*结算类型：

选择‘NOSTRO’

*账号：

总行的账号

*币种：

选择币种

*金额：

交易金额

（3）在[5512]授权后打印传票。

1．