反洗钱知识题库.docx
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反洗钱知识题库
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一、单选题
1．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？
B
A．汇款人工作单位
B．汇款人住所
C．汇款行地址
D．汇款人身份证明文件
2．银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？
D
A．《外汇申报单》；
B．《提取外币现钞备案表》；
C．《外汇业务审批表》；
D．《涉外收入申报单（对私）》
3．对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？
B
A.《外汇申报单》；
B.《提取外币现钞备案表》；
C.《外汇业务审批表》；
D.《涉外收入申报单（对私）》
4．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）D
A．构成可疑交易的交易发生之日起计算
B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
5．（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A
A．中国人民银行及其分支机构
B．中国反洗钱监测分析中心
C．公安机关
D．中国银行业监督管理委员会
6．下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）C
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C．客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由
D．客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
7．下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）D
A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换
8．按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是（）C
A．自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑
B．自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑
C．自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑
D．自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑
9．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）B
A．一年以上，3个工作日
B．一年以上，10个工作日
C．三年以上，3个工作日
D．三年以上，10个工作日
10．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
B
A．3
B．7
C．8
D．13
11．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。
C
A．仅指对公客户
B．仅指对私客户
C．包括对公客户和对私客户
D．以上都正确
12．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A
A．5
B．7
C．8
D．10
13．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。
C
A．13
B．17
C．18
D．20
14．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（）项。
C
A．11
B．17
C．18
D．20
15．金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（）交易。
C
A．大额交易
B．现金交易
C．可疑交易
D．转账交易
16．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指（）。
A
A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
B．交易行为营业日每天发生5次以上
C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上
17．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
D
A．3
B．5
C．7
D．10
18．A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？
（B）
A．短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
B．多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作
C．没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
D．长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
19．金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的B
A．金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
20．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时D
A．年度结束后10个工作日内报告
B．金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C．年度结束后5个工作日内报告
D．金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
21．原则上，（）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。
A
A．中国人民银行
B．中国人民银行上海总部
C．中国人民银行各大分行
D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行
22．《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报B
A．填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
23．《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报A
A．填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B．本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况
C．单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D．机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
24．《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指C
A．中国人民银行总行
B．金融机构总部
C．独立承担法律责任的金融机构及其分支机构
D．独立承担法律责任的金融机构分支机构
25．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户B
A．不包括
B．包括
C．金融机构自行决定
D．随意
26．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由（）识别的数量。
C
A．公安机关
B．工商管理部门
C．保险经纪公司
D．代理行
27．《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为D
A．《金融机构反洗钱规定》
B．《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》
C．《反洗钱非现场监管办法（试行）》
D．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
28．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写A
A．银行
B．保险
C．证券
D．期货
29．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
30．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施C
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
31．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等D
A．5日
B．10日
C．1日
D．2日
32．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C
A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B．被约见人
C．单位负责人
D．部门负责人
33．中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝D
A．5
B．10
C．1
D．2
34．中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝B
A．行员证
B．执法证
C．检查证
D．身份证
35.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有（）签字确认B
A．中国人民银行或其分支机构工作人员
B．被谈话人
C．单位负责人
D．部门负责人
36．对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
37．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
C
A．《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B．《反洗钱非现场监管走访通知书》
C．《反洗钱非现场监管意见书》
D．《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》
38．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。
D
A.5日
B.10日
C.1日
D.2日
39．中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行C
A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B．被约见人
C．单位负责人
D．部门负责人
40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝D
A.5
B.10
C.1
D.2
41.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝B
A．行员证
B.执法证
C.检查证
D.身份证
42.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由（）签字确认B
A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B．被谈话人
C．单位负责人
D．部门负责人
43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（）A
A．现场检查
B．行政调查
C．案件协查
D．信息分析
44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
C
A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》
B.《反洗钱现场监管走访通知书》
C.《反洗钱非现场监管意见书》
D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书``》
45.以下说法错误的是：
（A）
A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B．宣传方式可灵活多样
C．对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D．对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
46、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为：
。
A2006年10月31日起B2006年11月1日起
C2007年1月1日起D2007年3月1日起
47、《金融机构反洗钱规定》（人民银行令〔2006〕第1号）自起施行。
A2007年1月1日B2007年3月1日
C2007年7月1日D2007年10月1日
48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（人民银行令〔2006〕第2号）自起施行。
A2007年1月1日；B2007年3月1日
C2007年7月1日D2007年10月1日
49、《中华人民共和国反洗钱法》规定：
海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向通报。
A反洗钱行政主管部门B侦查机关
C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱行政主管部门
50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当。
A进行进一步调查，直到查清事实B及时向侦查机关报告
C及时向反洗钱监测中心报告D冻结涉嫌的账户，然后向侦查机关报告
51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，。
A由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D双方皆不承担责任
52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。
网址为：
，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为。
A反洗钱中心B反洗钱网站C反洗钱报告D反洗钱监测分析
53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是。
A公安部B国务院C中国人民银行D财政部
54、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是。
A中国人民银行反洗钱局B中国人民银行调查统计司
C中国人民银行支付结算司D中国反洗钱监测分析中心
55、中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构反洗钱规定》属于。
A法律B行政法规C部门规章D部门文件
56、是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A了解客户 B大额现金交易报告
C可疑交易的分析 D与司法机关全面合作
57、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A国务院反洗钱行政主管部门B外交部
C司法部D反洗钱信息中心
58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。
A各商业银行总行 B公安部 C中国人民银行 D银监会
59、我国最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A修订后的新宪法 B修订后的新刑法
C修订后的新中国人民银行法 D反洗钱法
60、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当。
A及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告
D及时以书面形式向当地公安机关报告
61、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当。
A立即向当地公安机关报告
B立即向中国人民银行当地分支机构报告
C立即向中国人民银行总行报告
D立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经批准，可以采取临时冻结措施。
A国务院反洗钱行政主管部门负责人
B国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人
C国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人
D国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人
63、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由制定。
A国务院
B国务院反洗钱行政主管部门
C国务院有关部门
D国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
64、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A3B5C10D15
65、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处。
A十年以上有期徒刑B十年有期徒刑
C无期徒刑D死刑
66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。
A3B5C10D15
67、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A3B5C10D15
68、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指：
。
A10个工作日以内，含10个工作日B10个工作日以内，不含10个工作日
C5个工作日以内，含5个工作日D5个工作日以内，不含5个工作日
69、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指：
。
A2年以上B1年以上C6个月以上D3个月以上
70、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：
。
A交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
71、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是。
A王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。
A开立账户的金融机构或者发卡银行
B收单行
C开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构。
A只需提交大额交易报告
B只需提交可疑交易报告
C可以只提交大额交易报告或可疑交易报告
D应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告
74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构。
A应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B可以分别提交大额交易报告
C应当分别提交大额交易报告
D只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处。
A五年以下有期徒刑或者拘役B十年以下有期徒刑
C三年以上十年以下有期徒刑D七年以下有期徒刑
76、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是。
A《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）
B《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）
C《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D《联合国反腐败公约》
77、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_____。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组
78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。
临时冻结。
A不得超过48小时
B有效期为48小时
C不得超过24小时
D有效期为24小时
79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：
。
A金融机构建立客户身份识别制度的具体办法
B金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法
C金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法
D应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法
80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是。
A丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。
B甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。
C戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。
D庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。
81、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A国务院反洗钱行政主管部门B外交部
C司法部D反洗钱信息中心
82、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。
A开立账户的金融机构或者发卡银行
B收单行
C开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
83、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
84、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由依照有关法律的规定办理。
A外交部
B司法机关
C国务院反洗钱行政主管部门
D国务院有关金融监管部门
85、下列选项中说法正确的是。
A金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款
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