金融理论与实务历年试题.docx
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金融理论与实务历年试题
全国2007年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：
00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1．纸币产生于货币的（ ）
A．价值尺度职能B．流通手段职能C．支付手段职能D．贮藏手段职能
2．国际储备货币中不包括（ ）
A．美元B．欧元C．日元D．人民币
3．目前我国最主要的信用形式是（ ）
A．商业信用B．银行信用C．国家信用D．消费信用
4．在企业购销活动中自发产生的信用形式是（ ）
A．商业信用B．银行信用C．消费信用D．国家信用
5．目前我国的同业拆借市场利率属于（ ）
A．官定利率B．公定利率C．市场利率D．优惠利率
6．马克思认为正常情况下的利率水平应（ ）
A．等于平均利润率B．大于平均利润率
C．介于零和平均利润率之间D．介于平均利润率与资本收益率之间
7．能够创造存款货币的是（ ）
A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．政策性银行
8．提出商业贷款理论的经济学家是（ ）
A．凯恩斯B．弗里德曼C．亚当·斯密D．大卫·李嘉图
9．商业银行速动资产的特点是（ ）
A．安全性强B．流动性强C．盈利性强D．信誉度高
10．信托关系是指以信托财产为中心的当事人之间特定的（ ）
A．经济关系B．道德关系C．信用关系D．法律关系
11．金银属于企业财产保险中的（ ）
A．有形财产B．不可保财产C．可保财产D．特别约定承保财产
12．航程保险与定期保险相结合的保险是（ ）
A．综合保险B．混合保险C．定额保险D．全额保险
13．商业票据的期限一般不超过（ ）
A．90天B．180天C．270天D．360天
14．交易双方就将来按约定时间和约定价格交易某种金融资产而达成的协议是（ ）
A．金融合约B．期货合约C．期权合约D．掉期合约
15．下列债券中违约风险相对较大且利率较高的是（ ）
A．国家债券B．地方债券C．金融债券D．公司债券
16．对经常项目和资本项目外汇交易实行普遍和经常性限制的外汇管理类型是（ ）
A．完全自由的外汇管理B．比较全面的外汇管理
C．部分外汇管理D．基本不实行外汇管理
17．下列关于货币供给量表述不正确的是（ ）
A．是政府、企事业单位和居民个人持有的现金和存款总量
B．是银行体系所供给的债务总量
C．是银行体系所供给的债权总量
D．是一定时点上的存量概念
18．下列哪项行为发生后会使商业银行的存款派生能力提高?
（ ）
A．中央银行提高法定存款准备金率B．中央银行降低法定存款准备金率
C．商业银行保留更多的超额准备金率D．客户从银行提取更多的现金
19．着重从社会供给方面解释通货膨胀成因的理论是（ ）
A．需求拉上说B．成本推动说C．结构失调说D．投资推动说
20．下列关于通货膨胀的表述不正确的是（ ）
A．是一种货币现象B．表现为物价总水平的持续上涨
C．反映社会总供给大于社会总需求的不均衡状态
D．反映社会总需求大于社会总供给的不均衡状态
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
21．下列关于货币价值尺度职能的表述正确的有（ ）
A．货币在衡量并表现商品价值量大小时执行价值尺度职能
B．其作用在于将商品的价值表现为价格
C．执行价值尺度职能的货币可以是观念形态的货币
D．执行价值尺度职能的货币必须是现实的货币
E．与流通手段共同构成货币的两个最基本职能
22．下列关于人民币表述正确的有（ ）
A．是我国的法定货币B．是信用货币C．规定有法定含金量
D．是通过信用程序发行出去的E．财政发行是人民币发行的主渠道
23．下列对信用的表述正确的有（ ）
A．信用是一种经济上的借贷行为B．信用具有还本付息的特点
C．信用活动中所有权发生了转移D．信用可以集聚闲置资金，积少成多
E．信用是以偿还和付息为条件的价值单方面让渡
24．直接融资的局限性主要有（ ）
A．投资者承担的风险较大B．缺乏间接融资中额度管理的灵活性
C．直接融资的公开性要求有时会与企业保守商业秘密的需求相冲突
D．直接融资活动不受公平性原则的约束不利于形成良好的市场竞争环境
E．社会资金运行和资源配置的效率将较大地依赖金融中介机构的素质
25．我国商业银行的经营原则有（ ）
A．安全性B．流动性C．效益性
D．充足性E．风险性
26．商业银行的非存款类资金来源有（ ）
A．同业拆借B．再贴现C．贴现
D．证券回购E．发行中长期债券
27．一般可作为证券发行中介的金融机构有（ ）
A．商业银行B．投资银行C．证券公司
D．信托投资公司E．保险公司
28．交易所交易的市场结构可归纳为（ ）
A．订单驱动市场B．报价驱动市场C．第三市场
D．第四市场E．柜台交易市场
29．利用外资的主要形式有（ ）
A．出口信贷B．发行外币债券C．政府贷款
D．向外国银行借款E．外商直接投资
30．马克思认为流通中的货币需要量与其决定因素之间的关系是（ ）
A．与待销售的商品数量成正比B．与单位商品价格成反比
C．与单位货币流通速度成反比D．与单位商品价格成正比
E．与人力财富成正比
三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）
31．2005年1月1日，某人按面额买入了一年期国债10万元，票面年利率为2.5%，请计算此人在国债到期时可获得的利息额。
若2005年通货膨胀率为3.5%，请计算此人获得的实际收益率。
32．根据下列给出的资料计算2002年我国M0、M1、M2层次的货币供应量。
单位：
亿元
年份
流通中现金
活期存款
定期存款
储蓄存款
其他存款
2002年
17278
53603.8
16433.8
86910.7
10780.7
四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）
33．简述商业银行的信用中介职能。
34．简述资金信托业务的内容。
35．简述保险合同的一般属性。
36．简述优先股的特征。
37．简述国际收支平衡表的特点。
38．简述通货膨胀对消费的影响。
五、论述题（本大题14分）
39．结合我国实际论述货币政策的基本内容。
全国2007年7月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：
00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1.货币购买力与物价水平（）
A.正相关B.负相关C.不相关D.不确定
2.在偿还赊销款项时货币执行的职能是（）
A.价值尺度B.流通手段C.贮藏手段D.支付手段
3.需要承兑的票据是（）
A.商业本票B.支票C.商业汇票D.商业期票
4.现代经济制度下商业信用的规范形式应该是（）
A.口头信用B.票据信用C.挂账信用D.强制信用
5.能够创造基础货币的机构是（）
A.中国人民银行B.中国工商银行C.国家开发银行D.中国进出口银行
6.率先组织全国银行清算的中央银行是（）
A.美联储B.瑞典银行C.英格兰银行D.德意志银行
7.最早出现的商业银行资产管理理论是（）
A.商业贷款理论B.负债管理理论C.预期收入理论D.资产转移理论
8.下列属于商业银行表外业务的有（）
A.同业拆借B.贷款承诺C.证券回购D.抵押贷款
9.信托关系的中心是（）
A.委托人B.受托人C.信托财产D.信托收益
10.按信托目的可将信托分为（）
A.设定信托和法定信托B.商事信托和民事信托
C.自益信托和他益信托D.公益信托和私益信托
11.被保险人参加保险的唯一目的是（）
A.获得投资收益B.接受保险管理C.危险转移D.强制存款
12.土地属于企业财产保险中的（）
A.有形财产B.特别约定承保财产C.可保财产D.不可保财产
13.做市商的盈利来自（）
A.股息B.买卖差价C.佣金D.投机
14.以价值决定价格为理论依据的股票投资决策方法是（）
A.技术分析方法B.数量化的组合管理方法
C.基础分析方法D.综合分析方法
15.我国全国外债统计监测系统始建于（）
A.1987年B.1994年C.1996年D.1999年
16.1996年我国外汇管理实现了（）
A.人民币的自由兑换B.人民币金融账户下的自由兑换
C.人民币经常账户下的自由兑换D.人民币资本账户下的自由兑换
17.在其它因素不变的条件下，如果货币流通速度减慢一半，则流通中的货币需要量将会（）
A.减少1倍B.增加1倍C.减少1/2倍D.不变
18.我国M0层次的货币包括（）
A.流通中现金B.企业单位活期存款C.农村存款D.机关团体部队存款
19.货币政策的内容通常不包括（）
A.政策目标B.政策工具C.政策的传导机制D.政策环境
20.公开市场业务是指中央银行（）
A.在市场上公开信息披露B.创建公开市场
C.在金融市场上买卖有价证券D.公开买卖黄金
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
21.中国人民银行在确定利率总水平时主要考虑的因素有（）
A.市场物价总水平B.国有企业利息承受能力C.银行利润
D.社会资金总供求状况E.公众的预期
22.中国目前的政策性银行包括（）
A.中国人民银行B.中国银行C.国家开发银行
D.中国进出口银行E.中国农业发展银行
23.非银行金融机构包括（）
A.保险公司B.基金公司C.信托投资公司
D.投资银行E.商业银行
24.动产信托与抵押贷款的区别主要是（）
A.目的不同B.财产范围不同C.产权转移方式不同
D.财产管理方式不同E.财产收益不同
25.属于不动产信托业务的有（）
A.房屋信托B.土地执业信托C.房地产经租管理信托
D.发行不动产债券信托E.发行不动产分割证信托
26.理赔管理的基本内容有（）
A.保险标的管理B.损失核定管理C.责任审定管理
D.理赔人员管理E.损余物资管理
27.承保管理的基本原则有（）
A.保险费率使用合理B.承保规模适度C.风险评估得当
D.危险应当分散E.承保面应当广泛
28.传统的金融工具包括（）
A.商业票据B.认股权证C.股票
D.期权合约E.存款单证
29.下列属于1994年人民币外汇管理体制改革的内容是（）
A.实行自由浮动汇率制B.建立外汇调剂市场C.实行银行结售汇制
D.汇率并轨E.建立银行间外汇交易市场
30.“三来一补”是指（）
A.来人指导B.来料加工C.来样加工
D.来件装配E.补偿贸易
三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）
31.甲企业准备向银行借款50万元，期限为3年。
A银行3年期贷款的年利率为6.5％，单利计息；B银行3年期贷款的年利率为6％，按年复利计息。
请比较甲企业向两家银行借款的利息成本高低。
32.设一定时期内待销售的商品价格总额为60亿元，若同期的货币流通速度为6，请计算流通中实际需要的货币量。
若流通中的实际货币量为20亿元，在流通速度不变的情况下，请计算流通中每单位货币的实际购买力。
四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）
33．简述人民币的信用货币性质。
34．简述信用的含义及特征。
35．简述商业银行的非存款类资金来源。
36．简述证券流通市场的组织形式。
37．简述公司债券融资的利弊。
38．简述法定存款准备金的含义及其政策作用机制。
五、论述题（本题14分）
39．试用需求拉上说解释我国通货膨胀的成因及治理对策。
全国2008年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：
00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1．马克思的货币起源说立足于（ ）
A．劳动价值论B．商品价值论C．劳动价格论D．商品价格论
2．货币在交换中起媒介作用时发挥的职能是（ ）
A．价值尺度B．流通手段C．支付手段D．货币贮藏
3．下列关于人民币的表述错误的是（ ）
A．1948年12月1日开始发行B．是一种信用货币
C．曾经规定过含金量D．有主辅币制度
4．信用最基本的职能是（ ）
A．提高资金使用效率B．动员闲置资金并加以再分配
C．获得投资收益D．增强流动性
5．包含通货膨胀补偿因素在内的利率是（ ）
A．市场利率B．官定利率C．名义利率D．实际利率
6．四大银行中最晚成立的是（ ）
A．中国工商银行B．中国银行C．中国建设银行D．中国农业银行
7．我国香港地区的中央银行制度类型属于（ ）
A．单一型B．复合型C．跨国型D．准中央银行型
8．我国实行高度集中的“大一统”金融机构体系模式的时期是（ ）
A．1949年～1952年B．1953年～1978年
C．1979年～1993年D．1994年～2005年
9．《巴塞尔协议》规定协议签署国银行的最低资本限额为（ ）
A．银行风险资产的10%B．银行风险资产的8%
C．银行风险资产的6%D．银行风险资产的4%
10．下列属于特殊约定承保财产的是（ ）
A．邮票B．票证C．文件D．账册
11．目前我国使用的保险补偿方式不包括（ ）
A．支付现金B．修理C．更换D．重置
12．具有独立经济利益的理性投资者的经济行为会综合反映为追求（ ）
A．收益最大化B．效用最大化C．风险最小化D．无风险收益
13．基金单位总量可变且投资者可在每个营业日申购或赎回基金单位的是（ ）
A．公司型基金B．契约型基金C．开放式基金D．封闭式基金
14．下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的是（ ）
A．经常转移B．收益C．证券投资D．服务
15．我国实现人民币在经常项目下可自由兑换的年份是（ ）
A．1992年B．1994年C．1996年D．1998年
16．各国中央银行公布的货币供给量是一个（ ）
A．增量B．常量C．流量D．存量
17．提高法定存款准备金率表明中央银行货币政策的意图是（ ）
A．扩张B．紧缩C．稳定D．无法确定
18．基础货币属于中央银行的（ ）
A．负债项目B．资产项目C．或有负债D．或有资产
19．通货膨胀是一种（ ）
A．货币现象B．商品现象C．过剩现象D．短缺现象
20．治理通货膨胀应采取的货币政策操作是（ ）
A．降低法定存款准备金率B．降低再贴现利率
C．在公开市场上卖出有价证券D．降低存贷款利率
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
21．现代信用货币制度下国际货币的特点有（ ）
A．规定有法定含金量B．在国际结算中广泛应用C．可自由兑换成其他货币
D．输出国外需货币主管当局批准E．币值波动强烈
22．单一商业银行制度的优点有（ ）
A．限制银行业垄断，有利于自由竞争B．有利于银行与地方政府协调，全力为本地区服务
C．银行的独立性强，经营较灵D．放款分散，风险分散E．可以获得规模效应
23．政策性银行的资金主要来源于（ ）
A．财政预算拨款B．发行金融债券C．吸收居民储蓄存款
D．同业拆借款E．吸收企业活期存款
24．下列属于商业银行中间业务的有（ ）
A．汇兑业务B．结算业务C．信托业务
D．存款业务E．代理业务
25．下列属于融资性资金信托的有（ ）
A．信托投资B．信托存款C．委托投资
D．信托贷款E．委托贷款
26．现代租赁的关系人有（ ）
A．出租人B．承租人C．供货人
D．联系人E．保证人
27．衍生金融工具包括（ ）
A．股票B．债券C．认股权证
D．期货合约E．期权合约
28．关于证券流通市场的表述正确的有（ ）
A．增强金融工具的流动性B．实现资金由投资者向筹资者的转移
C．增加市场金融工具的总量D．不改变市场金融工具总量E．会对发行市场产生影响
29．关于期权合约风险和损益状况的正确表述有（ ）
A．期权合约购买者的风险有限B．期权合约出售者的收益有限
C．对买进期权的购买者而言，其收益可以无限高
D．对卖出期权的出售者来说，其损失是有限的
E．对买进期权的出售者来说，其损失是有限的
30．通货膨胀成因理论主要有（ ）
A．结构失调说B．成本推动说C．需求拉上说
D．经济倒退说E．生产倒退说
三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）
31．企业甲向中国工商银行申请了一笔总额为2000万元的贷款，贷款期限为两年，年利率为6%，按复利计息，到期一次还本付息。
请计算到期后企业甲应支付的利息总额。
32．在一国的银行体系中，商业银行的存款准备金总额为5万亿元，流通于银行体系之外的现金总额为3万亿元，该国的广义货币供应量M2为40万亿元，试计算该国的广义货币乘数、各类存款总额以及现金提取率。
四、简答题（本大题共6小题，每小题6分，共36分）
33．简述银行信用与商业信用的关系。
34．简述商业银行经营原则之间的关系。
35．简述融资性租赁的功能。
36．简述保险的基本原则。
37．简述外国债券和欧洲债券的异同。
38．简述货币政策的基本内容。
五、论述题（本大题14分）
39．试述我国外汇管理体制演变的历程与发展趋势。
全国2008年7月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：
00150
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）
1．金本位制度下，决定两国汇率水平的基础是（ ）
A．购买力平价B．物价指数之比C．铸币平价D．货币的对内价值之比
2.提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（ ）
A．马克思B．马歇尔C．庇古D．费雪
3.欧元正式启动的时间是（ ）
A．1998年1月1日B．1999年1月1日C．2000年1月1日D．2001年1月1日
4.马克思提出的利息本质观是（ ）
A．利息是人们放弃货币流动性的报酬
B．利息是货币所有者因出让货币使用权而从借款人那里获得的补偿
C．利息是资金短缺者从市场上筹集资金的成本
D．利息是剩余价值的特殊转化形态，是利润的一部分
5.我国三家政策性银行成立的时间是（ ）
A．1993年B．1994年C．1995年D．1996年
6.以经营工商业存、放款为主要业务的金融机构是（ ）
A．中央银行B．商业银行C．投资银行D．证券公司
7.我国的中央银行是（ ）
A．中国工商银行B．中国银行C．中国人民银行D．中国农业银行
8.商业银行的资产中最具流动性的是（ ）
A．现金资产B．通知贷款C．短期证券D．短期贷款
9.属于商业银行非交易账户的是（ ）
A．货币市场存款账户B．储蓄存款C．可转让支付命令账户D．活期存款
10.下列属于不可保财产的是（ ）
A．古币B．艺术品C．货币D．码头
11.我国深沪证券市场采取的交割模式为（ ）
A．T+0B．T+1C．T+3D．T+5
12.关于利率与债券市场价格变动关系的正确表述是（ ）
A．二者正相关B．二者负相关C．二者不相关D．二者关系不确定
13.基金单位总规模固定且投资者只能在流通市场上购买或变现基金单位的是（ ）
A．封闭式基金B．开放式基金C．公司型基金D．契约型基金
14.在直接标价法下，各汇率数值间的关系正确的是（ ）
A．买入汇率＞中间汇率＞卖出汇率B．中间汇率＞卖出汇率＞买入汇率
C．中间汇率＞买入汇率＞卖出汇率D．买入汇率＜中间汇率＜卖出汇率
15.我国的居民储蓄存款处于（ ）
A．M0层次B．M1层次C．M2层次D．不确定
16.商业银行保有的存款准备金与流通于银行体系之外的现金之和是（ ）
A．货币供应量B．狭义货币C．基础货币D．广义货币
17.20世纪70年代西方发达国家的货币政策中介目标转向采用（ ）
A．利率B．货币供应量C．货币发行D．贷款规模
18.具有存款派生能力的金融机构是（ ）
A．证券公司B．投资银行C．保险公司D．商业银行
19.马克思认为货币需要量与单位货币流通速度的变动关系是（ ）
A．正向B．反向C．无关D．不确定
20.社会总供给会从商品数量、价格等多方面影响（ ）
A．货币需求量B．利率水平C．货币乘数D．基础货币
二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）
21．货币作为支付手段发挥作用的场所有（ ）
A．财政收支B．购买商品C．银行发放贷款
D．薪金支付E．偿还赊销款项
22.国家信用在经济生活中的积极作用体现在（ ）
A．是解决财政困难的较好途径B．可以引导企业加快技术改造C．促进了商品交换D．可以筹集大量资金，改善投资环境，创造投资机会
E．可以成为国家宏观经济调控的重要手段
23.可作为动产信托标的物的有（ ）
A．交通工具B．设备C．土地
D．房地产E．原材料
24.下列属于特别约定承保财产的有（ ）
A．金银珠宝B．水闸道路C．矿井设备
D．森林矿藏E．有价证券
25.金融市场的基本要素有（ ）
A．交易工具B．交易对象C．交易价格
D．交易主体E．交易组织系统
26.以发行对象为标准可将股票的发行方式分为（ ）
A．直接发行B．间接发行C．公募
D．私募E．增发
27.预期市场价格趋于下跌的交易者可以选择的避险方式有（ ）
A．购入卖出期权B．出售买进期权C．购入买进期权
D．出售卖出期权E．抛售期货合约
28.下列属于国际收支平衡表经常项目的有（ ）
A．直接投资B．货物C．服务
D．收益E．经常转移
29.传统的货币政策工具包括（ ）
A．法定存款准备金率B．再贴现率C．行政干预
D．窗口指导E．公开市场业务
30.货币政策的主要内容包括（ ）
A．政策目标B．政策工具C．政策传导机制
D．政策弹性E．政策环境
三、计算题（本大题共2小题，每小题5分，共10分）
31.王五从银行贷款50万元，贷款年利率为5%，期限为两年，到期一次还本付息，请用单利与复利两种方法计算到期时王五应支付的利息额。
32.某银行以年利率3%吸收了一笔100万元的存款。
若银行发放和管理贷款的经营成本为1%，可能发生的违约风险损失为1%，银行预期利润水平为1.5%，根据成
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