案防知识竞赛题目参考.docx

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案防知识竞赛题目参考

附件2：

上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参照答案

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策合用于（A）案件。

A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪

2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？

（C）

A.完善审计体制、提高审计职能与加强对审计问责制度建设配套与联动

B.查案、破案同处分到位双向考核制度建设配套与联动

C.勉励员工揭发举报与员工薪酬制度配套与联动

D.重要岗位强制性休假与岗位审计配套与联动

3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明监管规定范畴？

（A）

A.不得为从事非法集资活动公司提供开立账户、办理结算、提供贷款等

B.建立和实行基层主管轮岗和强制性休假制度、并保证这一安排纳入人事管理制度

C.严格印章、密押、凭证分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错解决环节控制，记账岗位和对账岗位必要严格分开

4、存款检查以3至6个月为一种周期，在本周期末受到检查存款，应在下一种周期进行滚动检查，详细周期由银行自行拟定，但一年不得少于（A）个周期。

A.2B.3C.4D.1

5、在开立账户管理方面，下列做法不对的是：

（B）

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权她人办理，还应出具法定代表人或单位负责人授权书

B.客户提交材料必要是真实，必要进行核查，但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供开户资料和印鉴卡，坚决不予受理

D.对客户资料必要严格保管

6、依照监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件情形：

（D）

A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常状况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并采用后续办法发现案件

B.银行业金融机构按照监管部门布置，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常状况或案件线索，经机构负责人研究并采用后续办法发现案件

C.业务流程或工作部门负责人，在寻常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等办法发现异常状况或案件线索，经向本机构负责人报告并采用后续办法发现案件

D.监管部门在飞行检查中发现案件线索

7、《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核算行（C）。

A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评

8、如下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定是（C）。

A.应当建立起完善案件防控工作督导、监管体系

B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件，年度考核成果一票否决

C.在案件防控工作考核中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，有关工作一票否决

D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送迅速、精确和全面

9、依照监管规定，说法不对的是:

（C）

A.银行发生案件，无论与否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任关于人员，都应移送司法机关依法解决

B.银行在自查发现案件审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误，应追究关于人员责任。

C.银行在解决客户投诉或与客户对账中暴露案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件，可以按照关于规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参加案件、经国家机关或监察机构检查揭露案件，应按照关于规定问责并上追两级责任

10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:

（A）

A.枪支弹药B.授权卡C.空白凭证D.查询对账

11、王某是甲商业银行信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》规定，下列说法对的是:

（B）

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

12、依照《商业银行法》，商业银行可以从事是:

（A）

A.向其她商业银行投资

B.房地产开发业务

C.信托投资业务

D.股票投资业务

13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，依照评估内容和原则打分，合计得分在（B）银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上

B.85分（含）以上

C.80分（含）以上

D.65分（含）以上

14、银行工作人员违背法律、行政法规规定，向关系人以外其她人发放贷款，导致重大损失，处五年如下有期徒刑或者拘役，导致特别重大损失，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定罪名是：

（C）

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

15、“KYC”原则中文含义是如下哪一项：

（D）

A.理解你业务

B.理解你客户业务单据

C.理解你客户业务

D.理解你客户

16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构上级部门予以单位负责人降级或罢免处分。

A.治安高风险单位

B.治安关注单位

C.治安重点防范单位

D.治安隐患单位

17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构安全评估工作（C）进行一次。

A.每半年B.每一年C.每两年D.每五年

18、案件防控长效机制良性循环应当是：

（A）

A.排查—整治—提高—再排查

B.制度—执行—检查—修订制

C.制度—执行—反馈—检查—修订制度

D.制度—排查方案—整治—修订制度—执行

19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当依照案件性质和金额构成由相应层级管理人员负责（A）。

A.专案组B.调查组C.检查组D.督查组

20、商业银行经营管理，特别是设立新机构或开办新业务，均应体现（B）规定。

A.制度先行于业务

B.内控优先

C.发展是主线，管理是保障

D.合规人人有责

21、依照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确规定内容为（C）。

A.事发银行业金融机构名称、与否时间及案件风险事件概况

B.涉案人员及状况

C.已经或也许导致损失

D.公安司法机关强制办法

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，如下说法对的是（C）。

A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送原则案件风险信息，除按照该制度规定方式报送外，还应上报案件风险信息

B.案件风险信息在确以为案件之前纳入案件记录系统，在被撤销后从系统中移除

C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当及时报送《案件风险信息撤销报告》

D.案件信息中涉及金额以本机构排查金额为准

23、分支行案件防控第一负责人是：

（B）

A.总行行长

B.分支行行长

C.分支行分管风险副行长

D.分支行分管会计副行长

24、“三个办法，一种指引”指：

（C）

A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏体现，进而也许引起操作风险：

（A）

A、核心员工流失，致使核心信息缺少共享

B、工作中意识不到自己缺少必要知识，按照自己以为对的方式工作

C、滥用职权，对客户交易进行误导

D．员工与外部人员串通，违背内部指引、政策及程序为外部人员打开以便之门

26、依照《银行业监督管理法》规定，如下不属于银行业金融机构按照规定应当如实向社会公众披露是（A）

A.财务会计账簿

B.风险管理状况

C.董事和高档管理人员变更

D.财务会计报告

27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范畴内

D.内库柜员视线范畴内

28、（A）是内控第一负责人。

A、网点一道防线

B、二道防线

C、三道防线

D、四道防线

29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实原则，坚持“（B）”。

A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报

30、《银行业从业人员职业操守》“惩戒办法”中规定：

对违背本职业操守银行业从业人员，所在机构应当视状况予以相应惩戒，情节严重，应（B）。

A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款

31、下列说法对的是：

（D）

A、已调离柜员柜员号可以交接给新进柜员使用。

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别事情。

C、中午钞票柜员自己清点完尾箱后可以离开钞票柜出去午餐。

D、开户前应审核公司开户证明文献原件。

32、公司销户，如果交回未使用重要空白凭证，下列说法对的是：

（B）

A、告知客户自己销毁

B、当客户面剪角作废，装订入传票。

C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶。

D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶。

33、3月22日印发了《中华人民共和国银监会关于加大防范操作风险告知》，简称操作风险十三条，如下（D）不属于“十三条”：

A.高度注重防范操作风险规章制度建设

B.切实加强稽核建设

C.坚持有关行为管理公开制度

D.积极哺育良好合规文化

34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组案件调查报告应具备因素：

（C）

A.案件性质明确

B.涉案金额拟定

C.案件时间锁定

D.初步判断风险

35、甲是某银行职工，由于其自身没有信贷系统账号，她就找同事乙查找关于某客户信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得信息转卖给第三人，情节严重。

对于以上信息，下列说法对的是：

（A）

A、甲乙双方构成共同犯罪

B、乙构成出售、非法提供个人信息罪

C、甲构成出售、非法提供个人信息罪

D、甲、乙均不构成犯罪

36、内部控制是商业银行为实现经营目的，通过制定和实行一系列制度、程序和办法，对风险进行（A）动态过程和机制。

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B.事前防范

C.事后监督和纠正

D.分散、转移

37、某银行办公室职工甲，运用职务便利，按照本银行经营允许证伪造了许多本允许证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲这种行为，如下说法对的是：

（C）

A、由于没有发生实际危害社会损害成果，因而，甲不构成犯罪

B、甲构成伪造证件罪

C、甲构成伪造金融机构经营允许证罪

D、甲构成职务侵占罪

38、内部控制应当渗入商业银行各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参加，任何决策或操作均应当有案可查。

A.重要部门和岗位

B.决策层

C.所有部门和岗位

D.需要风险控制岗位

39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、流动性风险

40、甲是A银行信贷员，甲姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，祈求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行导致了重大损失，对于以上情形，如下说法错误是：

（D）

A、甲构成了违法发放贷款罪

B、甲犯罪行为应当从重惩罚

C、B公司属于甲关系人

D、甲行为构成普通违规，不构成刑法上犯罪

41、甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲这种行为如下说法对的是：

（C）

A、甲构成吸取客户资金不入账罪

B、甲构成失职罪

C、甲没有构成犯罪，仅是普通违规失职行为

D、构不构成犯罪应当看与否导致损失。

42、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩“三项”办法：

（D）

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配备水平挂钩

C.机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教诲培训挂钩

D.实行对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩

43、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件确认原则不涉及：

（B）

A.公安、司法机关备案侦查

B.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

44、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）原则。

A.优先B.渐进C.独立D.可控

45、银行业金融机构（A）应对其经营活动合规性负最后责任。

A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门

46、银行业金融机构应当严格按照会计制度对的核算和确认各项代理业务收入，坚持（D），防止代理收入被截留或挪用。

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

47、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所导致（B）风险。

A.意外B.损失C.事故D.案件

48、银监会《关于加强案件防控贯彻轮岗、对账及内审关于规定工作意见》中规定银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位操作规范和业务程序进行评估。

A．高风险账户

B．高风险客户

C．高风险部门

D．高风险环节

49、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。

A.款B.密C.印D.单

50、银行业金融机构应当对核心岗位实行（C）人员轮换和强制休假制度。

A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期

51、《关于加强商业银行代销业务管理告知》明确，高风险产品是指其风险限度相称于《商业银行理财管理办法》规定银行理财产品风险评级（C）以上。

A．2级B.3级C.4级D.5级

52、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，重大、恶性案件原则（B）

A．涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B．涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C．涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D．涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

53、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人及其上一级机构分管负责人（B）。

A．记大过（含）以上

B．降级（含）以上

C．罢免（含）以上

D．开除（含）以上

54、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，案件负责人员被罢免后，（B）不得安排担任同职（级）及以上职务

A．一年内

B．二年内

C．三年内

D．五年内

55、“十必做”规定基层网点重要负责人应结合业务实际与风险形势，（A）组织一次案防教诲。

A．每月B.每2个月C.每季度D.每半年

56、《中华人民共和国银监会办公厅关于禁止银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》规定，银行业金融机构高管人员违规参加非法融资活动，应合用如下哪种解决方式（D）

A.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格

57、关于银行业金融机构从业人员下列行为，如下做法对的是（C）

A王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司

B李某以银行职工身份向其朋友发放高利贷

C丁某回绝其朋友提出借用其名下客户账户

D张某向其客户承诺高于规定存款利率收益

58、《关于加强商业银行代销业务管理告知》规定，商业银行应由（A）管理代销产品宣传资料。

（A）

A．总行或分行B．支行C．理财经理D．会计人员

59、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人（C）以上处分

A．警告B．记过C．记大过D．降级

60、银行业金融机构应当建立并完善（D）制度及岗位分离、制约有效内部管理制度

A．统一授信、统一授权

B．分级授信、分级授权

C．分级授信、统一授权

D．统一授信、分级授权

61、下列哪项属于《中华人民共和国银监会关于修改银行业金融机构案件定义及案件分类告知》（银监发[]61号）中“第三类案件”？

（C）

A．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法

B．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系

C．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，，且银行业金融机构或其她从业人员业无其她违法违规行为

D．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生。

62、公司销户，如果交回未使用重要空白凭证，下列说法对的是（B）

A．告知客户自己销毁

B．当客户面剪角作废

C．让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D．柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶

63、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，发生重大、恶性案件，银行业金融机构应当予以案发层级机构重要负责人及其上一级机构分管负责人（B）处分。

A.记大过（含）以上

B.降级（含）以上

C.罢免（含）以上

D.开除（含）以上

64、关于银行业金融机构从业人员下列行为，如下做法对的是（C）

A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司

B.李某以银行职工身份向其朋友发放高利贷

C.丁某回绝其朋友提出借用其名下客户账户

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率收益

65、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，银行业金融机构原则上应当在备案之日起（C）内对案件负责人做出解决决定，并在决定后（C）内由案发层级机构上一级机构向银行业监督管理机构报告。

A.1个月，5个工作日

B.1个月，10个工作日

C.3个月，5个工作日

D.3个月，10个工作日

66、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法告知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（B）

A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部

67、《中华人民共和国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法告知》规定，重大、恶性案件原则（B）

A.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上

C.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上

D.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上

68、《中华人民共和国银监会办公厅关于禁止银行业金融机构及其从业人员参加民间融资活动告知》规定，银行业金融机构高管人员违规参加非法融资活动，应合用一下哪种解决方式（D）

A.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格

二、多选题

1、案件责任，是指发生案件银行业金融机构及其上级机构（ABC）在所发生案件当中应负重要领导责任、重要领导责任和直接责任。

A.重要负责人

B.分管负责人

C.直接负责人

D.作案嫌疑人

2、银行业金融机构（ABCD）等，仍应按照关于规定问责并上追两级责任。

A.在解决客户投诉或与客户对账中暴露案件

B.因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现案件

C.银行业金融机构高管人员涉嫌参加案件

D.经国家关于机构或监管机构检查揭露案件

3、自查发现案件，是指银行业金融机构在寻常经办业务和经营管理中，通过（ABD）和检查监督等途径发现异常状况或线索，并采获得当办法，自行揭露案件。

A.内部互相监督

B.管理监督

C.外部监督

D.内审监督

4、《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，案件防控工作考核内容涉及（ABCD）

A.案件防控工作组织

B.内审稽核工作力度

C.内控执行力建设

D.案件责任追究与整治

5、《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定，内控执行力建设重要考核：

（ACD）

A.与否对各项业务制定了全面、系统政策、制度和程序

B.与否在年度工作布置、指标考核、勉励与惩戒安排中体现了案件防控工作重要位置

C.能否采用有效办法来规范各项业务操作

D.与否通过对内控实效性进行检查、对案件风险进行排查

6、案件涉及金额以（BC）确认金额为准。

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

7、银行业金融机构案件处置三项制度涉及（ADE）

A.《银行业金融机构案件处置工作规程》

B.《银行业金融机构案件防控工作管理制度》

C.《银行业金融机构案件处置工作实行细则》

D.《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

E.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

8、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（ABCDE）

A.启动应急预案，清查账目

B.调查涉及人员，及时向公安、司法机构报案

C.查清基本案情，拟定案件性质，及时向银监局书面报告

D.查找内部制度和执行状况存在问题，厘清案件关于责任

E.总结发案因素和教训，提出整治办法和关于负责人解决意见

9、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCDE）

A.银行业金融机构员工非正常因素无端离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身因素账户资金发生异常

C.银行业金融机构员工也许涉及案件但尚未确认状况

D.大额授信公司负责人失踪、被拘禁或被双规

E.收到重大案件举报线索

10、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不启动或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接负责人责任外，视后果追究（ABCD）责任。

A、网点负责人

B、保卫部门负责人

C、分管领导

D、重要领导

11、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：

（ABCD）

A、明知或应知是违规办理业务不抵制、不报告

B、对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不解决

C、本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章解决业务

D、越权代表单位与客户私下订立任何形式合同文书

12、监管机构对案件责任追究规定“一案四问”是问责：

（ABCD）

A、发案人

B、知情人

C、未履职人

D、领导（决策人）

13、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（ABC）和其她风险关联性，保证各项风险管理政策和程序一致性。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、道德风险

14、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作涉及（ABCD）

A、案件信息报送及登记

B、案件调查

C、案件审结

D、后续处置

15、下列哪些属于案件确认原则：

（ABCD）

A.公安、司法机关备案侦查

B.银行业金融机构向公安，司法机关报案并备案

C.银监局或其她行政执法部门移送公安、司法机关并备案

D.银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采用强制办法

16、案件信息台账应当涉及（ABCD）

A、案件信息

B、案件调查状况

C、案件审结状况

D、后续整治状况

17、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则也许遭受（ABCD）风险。

A、法律制裁

B、监管惩罚

C